公司治理与会议信息 - 青岛银行第七届董事会第二十六次会议于2019年8月23日召开，应出席董事15名，现场出席12名，委托出席3名[2] - 2019年4月23日，青银金租召开2018年度股东会，审议通过四项议案[199] - 2018年度股东大会投资者参与比例为64.588547%，召开及披露日期为2019年5月17日[175] 财务报表审阅情况 - 公司按照企业会计准则编制的截至2019年6月30日止六个月期间财务报表，由毕马威华振会计师事务所审阅；按国际会计准则编制的同期中期财务报告，由毕马威会计师事务所审阅[2] 利润分配计划 - 公司2019年半年度计划不派发普通股现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[2] 公司上市与证券信息 - A股证券代码为002948，上市于深圳证券交易所；H股股份代号为3866，上市于香港联合交易所有限公司；境外优先股股份代号为4611，上市于香港联合交易所有限公司[7] 公司基本信息 - 公司法定代表人为郭少泉，授权代表为郭少泉、吕岚，联席公司秘书为吕岚、余咏诗[7] - 公司注册地址为中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼，邮政编码为266061；办公地址为中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号，邮政编码为266061；香港注册办事处地址为香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[7] - 董事会秘书为吕岚，证券事务代表为吕真真，联系电话均为+86 40066 96588转6，传真均为+86 (532) 85783866，电子信箱均为ir@qdbankchina.com[7] - 本行注册地址、办公地址及相应的邮政编码，本行网址、电子信箱在报告期（截至2019年6月30日止六个月期间）内均未变化[8] 注册资本变化 - 2019年1月16日公司完成首次公开发行A股股票并上市，注册资本由4,058,712,749元增至4,509,690,000元，增幅11.11%[10][14] 财务数据关键指标变化 - 2019年1 - 6月利息净收入3,144,543千元，较2018年同期增长81.11%[14] - 2019年1 - 6月营业收入4,532,926千元，较2018年同期增长44.76%[14] - 2019年1 - 6月净利润1,466,129千元，较2018年同期增长10.16%[14] - 2019年6月30日资产总额345,230,946千元，较2018年末增长8.68%[14] - 2019年6月30日发放贷款和垫款143,343,578千元，较2018年末增长16.19%[14] - 2019年6月30日负债总额315,232,865千元，较2018年末增长8.64%[14] - 2019年6月30日吸收存款188,360,223千元，较2018年末增长5.87%[14] - 2019年基本每股收益0.32元，较2018年下降3.03%[14] - 归属于母公司股东权益29458663，较之前增长9.17%；股东权益29998081，较之前增长9.10%[15] - 加权平均净资产收益率（年化）为13.49%，同比下降1.13个百分点；基本每股收益同比减少0.01元[15][16] - 净利差（年化）为2.03%，较2018年1 - 6月增加0.56个百分点；净利息收益率（年化）为2.06%，较2018年1 - 6月增加0.71个百分点[15] - 不良贷款率为1.68%，与2018年持平；拨备覆盖率为150.42%，较2018年末下降17.62个百分点[15] - 核心一级资本充足率为9.22%，较2018年末增加0.83个百分点；一级资本充足率为12.56%，较2018年末增加0.74个百分点；资本充足率为16.20%，较2018年末增加0.52个百分点[15] - 流动性覆盖率（本外币合计）为180.02%，较2018年末增加54.07个百分点；流动性比例为67.73%，较2018年末增加7.18个百分点[15] - 非经常性损益税后影响净额为4133千元，其中影响母公司股东净利润的非经常性损益为3674千元，影响少数股东损益的非经常性损益为459千元[19] - 单一最大客户贷款比率为4.70%，最大十家客户贷款比率为30.38%[20] - 净稳定资金比例本公司2019年6月30日为102.03%，本行2019年6月30日为104.22%[22] - 公司资产总额3452.31亿元，比上年末增加275.72亿元，增长8.68%[27] - 发放贷款和垫款1433.44亿元，比上年末增加199.77亿元，增长16.19%[27] - 吸收存款1883.60亿元，比上年末增加104.49亿元，增长5.87%[27] - 净利润14.66亿元，同比增加1.35亿元，增长10.16%[27] - 不良贷款率1.68%，与上年末持平；拨备覆盖率150.42%；资本充足率16.20%，比上年末提高0.52个百分点[27] - 平均总资产回报率（年化）0.88%，同比持平；加权平均净资产收益率（年化）13.49%，同比下降1.13个百分点；基本每股收益0.32元，同比减少0.01元[27] - 利润总额18.40亿元，同比增加1.90亿元，增长11.54%[30] - 实际所得税率20.31%，同比提高0.99个百分点[30] - 公司2019年1-6月营业收入45.33亿元，同比增加14.02亿元，增长44.76%[32] - 利息净收入占营业收入的69.37%，同比提高13.92个百分点[32] - 手续费及佣金净收入占营业收入的12.81%，同比提高1.87个百分点[32] - 2019年1-6月利息净收入31.45亿元，同比增加14.08亿元，增长81.11%[34] - 生息资产平均余额3073.06亿元，同比增加481.66亿元，增长18.59%[36] - 净利息收益率2.06%，同比提高0.71个百分点，净利差2.03%，同比提高0.56个百分点[36] - 2019年1-6月利息收入68.26亿元，同比增加13.73亿元，增长25.17%[39] - 发放贷款和垫款利息收入34.42亿元，同比增加10.29亿元，增长42.66%[40] - 营业支出26.95亿元，同比增加12.13亿元，增长81.89%[31] - 净利润14.66亿元，同比增加1.35亿元，增长10.16%[31] - 报告期内公司金融投资利息收入26.86亿元，同比增加1.51亿元，增长5.96%[42] - 报告期内存拆放同业及其他金融机构款项利息收入2.84亿元，同比增加0.98亿元，增长52.91%[43] - 报告期内公司利息支出36.81亿元，同比减少0.36亿元，下降0.96%[44] - 报告期内吸收存款利息支出15.92亿元，同比增加1.60亿元，增长11.15%[45] - 报告期内同业及其他金融机构存拆放款项利息支出6.60亿元，同比减少2.10亿元，下降24.13%[47] - 报告期内应付债券利息支出12.57亿元，同比减少0.71亿元，下降5.36%[48] - 报告期内手续费及佣金净收入5.81亿元，同比增加2.38亿元，增长69.59%[51] - 报告期内其他非利息净收入8.08亿元，同比减少2.45亿元，下降23.28%[54] - 报告期内业务及管理费12.17亿元，同比增加2.88亿元，增长31.06%[56] - 报告期末公司资产总计3452.31亿元，比上年末增加275.72亿元，增长8.68%[61] - 发放贷款和垫款信用减值损失13.82亿元，同比增加8.56亿元，增长162.66%[60] - 报告期末发放贷款和垫款1433.44亿元，比上年末增加199.77亿元，增长16.19%，占总资产41.52%，比上年末提高2.68个百分点[63] - 公司贷款894.95亿元，比上年末增加112.30亿元，增长14.35%，占发放贷款和垫款总额61.13%[65] - 票据贴现121.17亿元，比上年末增加53.44亿元，增长78.91%，占发放贷款和垫款总额8.28%[66] - 个人贷款447.81亿元，比上年末增加34.31亿元，增长8.30%，占发放贷款和垫款总额30.59%[67] - 报告期末金融投资账面价值1464.14亿元，比上年末增加10.17亿元，增长0.70%[68] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资账面价值273.34亿元，比上年末增加49.72亿元，增长22.23%[70] - 以摊余成本计量的金融投资665.73亿元，占金融投资总额45.47%，较上年末减少4.94%[62][69] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资525.07亿元，占金融投资总额35.86%，较上年末减少0.93%[62][69] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资从2018年末的223.62亿元增至2019年6月末的273.34亿元[71] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资账面价值为525.07亿元，较上年末减少4.96亿元，下降0.93%[72] - 以摊余成本计量的金融投资账面价值为665.73亿元，较上年末减少34.59亿元，下降4.94%[75] - 公司负债合计3152.33亿元，较上年末增加250.71亿元，增长8.64%[78] - 核心存款规模从2018年末的1305.99亿元增至2019年6月末的1462.97亿元，增长12.02%[78] - 核心负债规模从2018年末的1422.88亿元增至2019年6月末的1659.82亿元，增长16.65%[78] - 吸收存款为1883.60亿元，较上年末增加104.49亿元，增长5.87%，占总负债的59.75%，较上年末下降1.56个百分点[80] - 公司存款为1268.30亿元，较上年末增长6.90%，占吸收存款总额的68.24%，较上年末上升0.70个百分点[81] - 活期存款为731.78亿元，较上年末增长0.45%，占吸收存款总额的39.37%，较上年末下降2.10个百分点[81] - 报告期末公司吸收存款1883.60亿元，活期存款占比49.38%，较上年末下降2.52个百分点[82] - 报告期末同业及其他金融机构存放款项149.00亿元，较上年末增加32.67亿元，增长28.09%[83] - 报告期末向中央银行借款101.87亿元，较上年末减少6.92亿元，下降6.36%[84] - 报告期末卖出回购金融资产款136.54亿元，较上年末减少11.96亿元，下降8.06%[85] - 报告期末应付债券751.61亿元，较上年末增加99.21亿元，增长15.21%[86] - 报告期末股东权益299.98亿元，较上年末增加25.01亿元，增长9.10%；归属母公司股东权益294.59亿元，较上年末增加24.74亿元，增长9.17%[87] - 报告期末贷款总额1463.92亿元，较上年末增长15.83%；不良贷款总额24.59亿元，较上年末增长3.42亿元；不良贷款率1.68%，与上年末持平[90] - 报告期末正常类贷款占比93.78%，关注类贷款占比4.54%，次级类贷款占比0.79%，可疑类贷款占比0.80%，损失类贷款占比0.09%[91] - 报告期末次级类贷款占比较上年末下降0.13个百分点，可疑类贷款占比较上年末上升0.16个百分点[91] - 2019年6月公司客户贷款总额为146,392,358千元，不良贷款率为1.68%；2018年12月贷款总额为126,386,870千元，不良贷款率为1.68%[92][93][95] - 2019年6月公司贷款金额为101,611,453千元，占比69.41%，不良贷款率2.07%；较2018年12月占比上升2.13个百分点，不良贷款率下降0.05个百分点[92] - 2019年6月零售贷款金额为44,780,905千元，占比30.59%，不良贷款率0.79%；2018年12月金额为41,349,974千元，占比32.72%，不良贷款率0.76%[92][93] - 2019年6月山东省贷款金额为146,392,358千元，占比100%，不良贷款率1.68%；其中青岛市贷款金额为83,146,818千元，占比56.81%，不良贷款率