资产与负债变化 - 公司总资产从2021年12月31日的4,447,819千美元增加到2022年3月31日的4,454,474千美元[12] - 公司净贷款从2021年12月31日的2,872,980千美元增加到2022年3月31日的2,914,297千美元[12] - 公司2022年第一季度现金及现金等价物减少688.9万美元，期末余额为4.296亿美元[23] - 公司2022年第一季度贷款净增加4214.2万美元，较2021年同期的3733.6万美元有所增加[23] - 公司2022年第一季度存款净增加5426.1万美元，较2021年同期的2.648亿美元有所减少[23] - 公司2022年3月31日的存款总额为40.345亿美元，较2021年12月31日的39.802亿美元有所增加，其中非利息支票存款增长显著，达到14.44亿美元[96] - 公司2022年3月31日的借款总额为300万美元，较2021年12月31日的550万美元有所减少，主要与FHLB的社区发展项目相关[97][99] - 公司2022年3月31日的次级债务净额为5900万美元，与2021年12月31日持平[100] - 公司2022年3月31日的租赁负债总额为2430万美元，未来未折现的租赁支付总额为3.963亿美元[94] - 公司总资产在2022年3月31日和2021年12月31日均为44.5亿美元[175] - 客户存款增加5430万美元，股东权益减少3640万美元，主要由于债券市场价值下降[175] 收入与利润 - 公司2022年第一季度净利息收入为34,033千美元，较2021年同期的34,736千美元略有下降[13] - 公司2022年第一季度非利息收入为5,595千美元，较2021年同期的4,299千美元增长30.2%[13] - 公司2022年第一季度净收入为10,287千美元，较2021年同期的10,352千美元略有下降[13] - 公司2022年第一季度基本每股收益为0.85美元，较2021年同期的0.87美元略有下降[13] - 公司2022年第一季度净收入为1028.7万美元，较2021年同期的1035.2万美元略有下降[23] - 公司2022年第一季度净收入为1030万美元，摊薄每股收益为0.85美元，相比2021年同期的1040万美元和0.86美元略有下降[174] - 2022年第一季度净利息收入下降70.3万美元，信用损失准备金减少15万美元，非利息收入增加130万美元，非利息支出增加110万美元[174] - 2022年第一季度净收入为1030万美元，较去年同期减少6.5万美元[193] - 2022年第一季度净利息收入为3400万美元，较去年同期减少70.3万美元，主要由于PPP收入减少450万美元[197] - 公司净利息收入从2021年的3.474亿美元减少到2022年的3.403亿美元，下降2.0%[205] 综合亏损与股东权益 - 公司2022年第一季度其他综合亏损为44,962千美元，较2021年同期的8,138千美元大幅增加[16] - 公司2022年第一季度总综合亏损为34,675千美元，而2021年同期为2,214千美元的综合收入[16] - 公司2022年第一季度股东权益总额为3.105亿美元，较2021年同期的3.287亿美元有所减少[19] - 公司2022年第一季度其他综合亏损为4496.2万美元，较2021年同期的813.8万美元大幅增加[19] - 公司截至2022年3月31日的其他综合亏损净额为4409.62万美元，主要由于债务证券公允价值变动[123] - 公司截至2022年3月31日的累计其他综合亏损为4030万美元，主要由于债务证券未实现亏损[123] 贷款与贷款组合 - 公司贷款组合总额从2021年12月31日的29.206亿美元增长至2022年3月31日的29.627亿美元，增长1.4%[50] - 商业贷款总额从2021年12月31日的25.748亿美元增长至2022年3月31日的25.959亿美元，增长0.8%[50] - 零售贷款总额从2021年12月31日的3.458亿美元增长至2022年3月31日的3.668亿美元，增长6.1%[50] - 公司PPP贷款组合平均贷款规模为14.7万美元，预计大部分贷款将被SBA豁免或偿还[54] - 公司PPP贷款相关费用收入在2022年第一季度为140万美元，较2021年同期的490万美元下降71.4%[53] - 公司贷款服务业务中，商业贷款服务金额从2021年12月31日的6670万美元下降至2022年3月31日的6020万美元，下降9.7%[55] - 公司贷款风险评级中，商业房地产贷款的不良贷款（包括特别关注、次级和可疑）总额为3970万美元，占商业房地产贷款总额的2.2%[63] - 公司贷款抵押给FHLB的总额从2021年12月31日的3.838亿美元下降至2022年3月31日的3.611亿美元，下降5.9%[58] - 公司贷款损失准备金（ACL）从2021年12月31日的4770万美元增长至2022年3月31日的4840万美元，增长1.5%[50] - 公司PPP贷款组合未计提贷款损失准备金，预计信用风险极低[54] - 公司商业房地产贷款总额为16.8亿美元，其中正常贷款为16.39亿美元，特殊关注贷款为941.7万美元，次级贷款为3191.7万美元[66] - 公司商业和工业贷款总额为4.12亿美元，其中正常贷款为3.96亿美元，特殊关注贷款为933.6万美元，次级贷款为653.4万美元[66] - 公司商业建筑贷款总额为4.1亿美元，其中正常贷款为4.09亿美元，次级贷款为104.5万美元[66] - 公司住宅抵押贷款总额为2.57亿美元，其中正常贷款为2.55亿美元，特殊关注贷款为59万美元，次级贷款为172.9万美元[66] - 公司房屋净值贷款总额为8046.7万美元，其中正常贷款为8022.2万美元，次级贷款为24.5万美元[66] - 公司消费者贷款总额为847万美元，其中正常贷款为844.5万美元，可疑贷款为2.5万美元[66] - 截至2022年3月31日，公司不良贷款总额为2.52亿美元，其中商业房地产不良贷款为2185.4万美元，商业和工业不良贷款为129.3万美元[69] - 截至2022年3月31日，公司逾期贷款总额为1.06亿美元，其中商业房地产逾期贷款为2631万美元，商业和工业逾期贷款为178万美元[68] - 截至2022年3月31日，公司贷款总额为29.63亿美元，其中正常贷款为29.52亿美元，逾期贷款为1061.2万美元[68] - 截至2022年3月31日，公司不良贷款占贷款总额的比例为1.86%，较2021年12月31日的2.09%有所下降[66] - 截至2022年3月31日，公司总贷款为26,522千美元，其中非应计贷款为22,870千美元，占比0.85%[71][73] - 截至2022年3月31日，抵押依赖贷款的账面价值为30.8百万美元，较2021年12月31日的34.6百万美元有所下降[76] - 截至2022年3月31日，问题债务重组（TDR）贷款总额为13.3百万美元，较2021年12月31日的16.4百万美元有所减少[80] - 2022年第一季度，公司信用损失准备金总额为530千美元，较2021年同期的680千美元有所下降[87] - 截至2022年3月31日，非应计贷款中未分类的贷款余额为3千美元，主要代表不良SBA贷款的担保部分[72] - 截至2022年3月31日，抵押依赖贷款中应计贷款为5.8百万美元，非应计贷款为25.0百万美元[76] - 2022年第一季度，公司未对新的TDR贷款进行后续冲销[84] - 截至2022年3月31日，公司对抵押依赖贷款的额外资金承诺不显著[78] - 2022年第一季度，公司对TDR贷款的额外资金承诺不显著[83] - 2022年第一季度，公司对非应计贷款的额外资金承诺不显著[74] - 贷款拨备金（ACL）在2022年3月31日为4840万美元，2021年12月31日为4770万美元，贷款拨备金占总贷款的比例均为1.63%[88] - 2022年第一季度，贷款拨备金的净增加为82.5万美元，主要来自商业房地产拨备的增加（208.9万美元），而商业和工业贷款拨备减少54.3万美元[88] - 未承诺贷款拨备金在2022年3月31日为340万美元，较2021年12月31日的370万美元有所减少，2022年第一季度拨备金减少了29.5万美元[89] - 总贷款增加4200万美元，其中非PPP贷款增加8140万美元，PPP贷款减少3930万美元[175] - 公司发放了7.17亿美元的短期PPP贷款，截至2022年3月31日，约95%的PPP贷款本金已被SBA豁免[177] - 2022年3月31日，总核心贷款（非GAAP）为29.30568亿美元，较2021年12月31日的28.49182亿美元有所增加[179] - 公司平均PPP贷款余额从2021年的4.528亿美元减少到2022年的4890万美元，下降89.2%[200] - 公司平均核心贷款增加2.485亿美元，增长10%，但收益率下降15个基点[201] - 公司贷款和贷款持有出售的平均余额从2021年的30.666亿美元减少到2022年的29.113亿美元，下降5.1%[205] 投资与证券 - 公司持有的债务证券总公允价值为907,052千美元，其中美国国债公允价值为62,857千美元，住宅联邦机构MBS为411,493千美元[37] - 公司持有的权益证券公允价值为3,000千美元，主要包括金融服务业指数基金和个股[46] - 2022年第一季度，公司出售债务证券的总收益为32,715千美元，实现总收益1,062千美元[45] - 2022年第一季度，公司权益证券净亏损为66千美元，去年同期为净收益84千美元[47] - 公司持有的债务证券中，超过10年到期的证券占最大比例，摊余成本为503,999千美元，公允价值为468,934千美元[42] - 公司持有的债务证券中，住宅联邦机构MBS的未实现损失最大，为30,877千美元[37] - 公司持有的债务证券中，可赎回证券的公允价值为169,300千美元，主要包括市政证券和公司债券[42] - 公司持有的债务证券中，2022年3月31日的未实现损失总额为55,026千美元，较2021年12月31日的12,113千美元大幅增加[37][42] - 公司持有的债务证券中，2022年3月31日的应计利息为4,100千美元，较2021年12月31日的3,200千美元有所增加[40] - 公司持有的债务证券中，2022年3月31日作为抵押品的公允价值为895,900千美元，较2021年12月31日的949,300千美元有所减少[43] - 公司2022年第一季度债务证券购买总额为6683.3万美元，较2021年同期的5556.7万美元有所增加[23] - 投资证券公允价值下降4820万美元，主要由于债券组合市场价值下降[175] - 2022年第一季度市场利率大幅上升，导致公司可供出售债务证券组合未实现损失5210万美元，股东权益减少4030万美元[177] - 公司平均投资证券增加4.728亿美元，增长55%，但收益率下降22个基点[201] - 公司投资证券的平均余额从2021年的5.757亿美元增加到2022年的9.467亿美元，增长64.4%[205] 资本与风险管理 - 公司截至2022年3月31日的总资本与风险加权资产比率为13.72%，超过巴塞尔III要求的8%[119] - 公司截至2022年3月31日的一级资本与风险加权资产比率为10.65%，超过巴塞尔III要求的6%[119] - 公司截至2022年3月31日的杠杆比率为7.83%，超过巴塞尔III要求的4%[119] - 公司截至2022年3月31日的普通股一级资本与风险加权资产比率为10.65%，超过巴塞尔III要求的4.5%[119] - 公司预计未来可能面临的风险包括COVID-19疫情的影响、利率变化、资本市场的恶化、技术风险以及监管变化等[167][169] 股票与期权 - 公司2022年第一季度股票回购计划下发行8915股普通股，较2021年同期的10241股有所减少[19] - 公司2022年第一季度股票期权行权净收益为58万美元，较2021年同期的2万美元有所增加[19] - 2022年第一季度股票期权授予数量为16,797份，较2021年同期的17,385份有所减少[136] - 2022年第一季度股票期权授予的加权平均市场价值为38.58美元，较2021年同期的32.73美元有所上升[136] - 2022年第一季度限制性股票授予数量为52,631份，较2021年同期的53,588份略有下降[139] - 2022年第一季度股票期权相关的股票补偿费用为48千美元，较2021年同期的45千美元有所增加[137] - 2022年第一季度限制性股票相关的股票补偿费用为360千美元，较2021年同期的340千美元有所增加[139] - 2022年第一季度非员工董事以股票代替现金费用的股票补偿费用为70千美元，较2021年同期的66千美元有所增加[141] - 2022年第一季度基本加权平均普通股流通股数为12,055,991股，较2021年同期的11,959,469股有所增加[143] - 2022年第一季度未归属的限制性股票奖励为125,973股，较2021年底的113,871股有所增加[144] 其他财务指标 - 公司2022年第一季度现金分红为246.9万美元，较2021年同期的220.9万美元有所增加[19] - 公司2022年3月31日的利率互换合约名义金额为1.164亿美元，较2021年12月31日的3.626亿美元大幅减少[103] - 公司2022年3月31日的利率互换合约数量为6个，较2021年12月31日的10个有所减少[105] - 公司截至2022年3月31日的未担保信用风险敞口为46.5万美元，而2021年12月31日无信用风险敞口[111] - 公司截至2022年3月31日收到对手方提供的50万美元现金抵押，而2021年12月31日公司提供了84万美元的受限现金抵押[111] - 公司截至2022年3月31日的衍生品公允价值为净资产46.5万美元，未考虑非履约风险调整[114] - 公司补充退休计划（SERP）在2022年第一季度支付了69千美元的福利，与2021年同期持平[126] - 公司预计在2022年剩余时间内将额外计提40千美元用于SERP[127] - 2022年3月31日，公司贷款净额的公允价值为29.058亿美元，相比2021年12月31日的29.229亿美元有所下降[159] - 2022年3月31日，公司定期存单（CDs）的公允价值为1.979亿美元，相比2021年12月31日的2.064亿美元有所下降[159] - 2022年3月31日，公司次级债务的公允价值为6114万美元，相比2021年12月31日的5846万美元有所上升[159] - 2022年第一季度公司支付的利息为222万美元，相比2021年同期的336万美元有所下降[161] - 2022年第一季度公司支付的所得税为506万美元，相比2021年同期的462万美元有所上升[161] - 2022年3月31日，公司非经常性计量的资产公允价值为102.1万美元，相比2021年12月31日的1521万美元大幅下降[156] - 公司预计2022年5月将在新罕布什尔州伦敦德里开设第27家分行[173] - 2022年第一季度税后净利息收益率为3.28%，较去年同期的3.62%有所下降[198] - 公司平均计息银行存款从2021年的2.798亿美元增加到2022年的3.815亿美元，增长36.3%[200] - 公司调整后的净利息收益率从2021年的3.68%下降到2022年的3.47%[200] - 公司净利息收益率从2021年的3.58%下降到2022年的3.25%[205]