资产与权益情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为4417447千美元和4447819千美元[11] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，股东权益分别为285110千美元和346895千美元[11] - 截至2022年6月30日，公司股东权益总额为2.8511亿美元，较2022年3月31日的3.10539亿美元有所下降[18] - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物为3.0646亿美元，较期初的4.36576亿美元减少[26] - 2022年6月30日，公司债务证券公允价值为86.3401亿美元，摊销成本为95.6934亿美元；2021年12月31日，公允价值为95.6430亿美元，摊销成本为95.0523亿美元[40] - 2022年6月30日和2021年12月31日，住宅和商业联邦机构抵押贷款支持证券（MBS）类别中剩余MBS投资分别为2130万美元和2290万美元[41] - 2022年6月30日和2021年12月31日，可供出售债务证券应计利息分别为370万美元和320万美元[43] - 2022年6月30日，公司持有的权益证券公允价值为320万美元，高于2021年12月31日的180万美元[49] - 2022年6月30日，公司贷款总额为30.84915亿美元，高于2021年12月31日的29.20684亿美元，净贷款为30.34212亿美元[52][53] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司服务的住宅抵押贷款分别为970万美元和1040万美元，服务的商业贷款分别为5960万美元和6670万美元[58] - 2022年6月30日，公司指定为合格抵押品并质押给联邦住房贷款银行（FHLB）的贷款总额为4.47213亿美元，高于2021年12月31日的3.83855亿美元[61] - 2022年6月30日和2021年12月31日，贷款应计利息分别为1060万美元和1020万美元[54] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司参与其他银行发起的商业贷款分别为8810万美元和6260万美元[55] - 2022年6月30日和2021年12月31日，贷款的净递延发起费用分别为560万美元和750万美元[53] - 2022年公司贷款总额为405,990千美元，2021年为717,172千美元[65] - 商业房地产贷款中，2022年合格贷款为239,084千美元，2021年为401,105千美元[65] - 商业和工业贷款中，2022年合格贷款为25,580千美元，2021年为57,132千美元[65] - 商业建筑贷款中，2022年合格贷款为62,783千美元，2021年为167,353千美元[65] - 住宅抵押贷款中，2022年合格贷款为76,616千美元，2021年为75,414千美元[65] - 房屋净值贷款中，2022年合格贷款为200千美元，2021年为889千美元[65] - 消费贷款中，2022年合格贷款为1,727千美元，2021年为2,127千美元[65] - 商业房地产贷款总额2022年为239,084千美元，2021年为401,105千美元[65] - 商业和工业贷款总额2022年为25,580千美元，2021年为57,132千美元[65] - 商业建筑贷款总额2022年为62,783千美元，2021年为167,353千美元[65] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，贷款总额分别为30.84915亿美元和29.20684亿美元[70] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，不良分类贷款的摊余成本分别为4890万美元（占贷款总额1.59%）和6100万美元（占贷款总额2.09%）[68] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，逾期贷款总额分别为775万美元和594.6万美元[70] - 截至2022年6月30日，非应计贷款总额为632.1万美元，其中无专项准备金的非应计贷款为480.3万美元，有专项准备金的非应计贷款为151.8万美元，相关专项准备金为47.3万美元[72] - 2022年6月30日，商业房地产贷款中，合格贷款为4.02838亿美元，关注类贷款为0，次级贷款为0，可疑贷款为0，总计4.02838亿美元[67] - 2022年6月30日，商业和工业贷款中，合格贷款为6455.5万美元，关注类贷款为0，次级贷款为0，总计6455.5万美元[67] - 2022年6月30日，商业建筑贷款中，合格贷款为1.75069亿美元，次级贷款为0，总计1.75069亿美元[67] - 2022年6月30日，住宅抵押贷款中，合格贷款为7913万美元，关注类贷款为59万美元，次级贷款为172.9万美元，总计7913万美元[67] - 2022年6月30日，房屋净值贷款中，合格贷款为48.6万美元，次级贷款为24.5万美元，总计48.6万美元[67] - 2022年6月30日，消费贷款中，合格贷款为284.3万美元，可疑贷款为2.5万美元，总计286.8万美元[67] - 2022年6月30日和2021年12月31日，非应计贷款与总贷款的比率分别为0.20%和0.91%，非应计贷款总额分别为2652.2万美元和1611.7万美元[74] - 2022年6月30日和2021年12月31日，未被不利分类的非应计贷款均为3000美元，主要为不良小企业管理局贷款的担保部分[75] - 2022年6月30日和2021年12月31日，抵押依赖贷款账面价值分别为2710万美元和3460万美元，应计抵押依赖贷款分别为2090万美元和840万美元，非应计抵押依赖贷款分别为620万美元和2620万美元[78] - 2022年6月30日和2021年12月31日，问题债务重组（TDR）贷款总额分别为970万美元和1640万美元，应计TDR贷款分别为590万美元和860万美元，非应计TDR贷款分别为380万美元和780万美元[83] - 2022年6月30日和2021年6月30日，非应计贷款、抵押依赖贷款和TDR贷款的额外融资承诺均不重大[76][81][86] - 2022年6月30日和2021年12月31日，贷款ACL分别为5070万美元和4770万美元，占总贷款比例分别为1.64%和1.63%[92] - 2022年6月30日和2021年12月31日，未使用承诺准备金分别为360万美元和370万美元[96] - 2022年6月30日和2021年12月31日，存款分别为4.016814亿美元和3.980239亿美元[104] - 2022年6月30日和2021年12月31日，借入资金分别为300万美元和550万美元，次级债务均为5900万美元[105][108] - 截至2022年6月30日，背对背利率互换资产名义金额为44161千美元，负债名义金额为44161千美元，资产公允价值为963千美元，负债公允价值为963千美元[111] - 2022年6月30日，公司与交易对手的利率互换信用风险敞口为435千美元，交易对手提供现金抵押500千美元；2021年12月31日无信用风险敞口，公司提供受限现金抵押840千美元[117] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司均有一笔参与贷款，银行采用背对背利率互换结构，2022年6月30日重大互换损失风险不大[121] - 截至2022年6月30日，公司总资本与风险加权资产比率为13.38%，一级资本与风险加权资产比率为10.38%，一级资本与平均资产杠杆比率为8.03%，普通股一级资本与风险加权资产比率为10.38%[124] - 截至2022年6月30日，银行总资本与风险加权资产比率为13.37%，一级资本与风险加权资产比率为12.11%，一级资本与平均资产杠杆比率为9.37%，普通股一级资本与风险加权资产比率为12.11%[124] - 截至2021年12月31日，公司总资本与风险加权资产比率为13.73%，一级资本与风险加权资产比率为10.62%，一级资本与平均资产杠杆比率为7.56%，普通股一级资本与风险加权资产比率为10.62%[125] - 截至2021年12月31日，银行总资本与风险加权资产比率为13.70%，一级资本与风险加权资产比率为12.45%，一级资本与平均资产杠杆比率为8.87%，普通股一级资本与风险加权资产比率为12.45%[125] - 2022年6月30日，债务证券公允价值为8.63401亿美元，权益证券为317.9万美元，FHLB股票为234.3万美元，利率互换资产为43.5万美元；2021年同期分别为9.5643亿美元、178.5万美元、216.4万美元和52.8万美元[153] - 2022年6月30日，单独评估的抵押依赖贷款公允价值为110.2万美元，特定准备金为34.1万美元；2021年12月31日分别为1521万美元和100万美元[153][158] - 2022年6月30日，贷款净额账面价值为30.34212亿美元，公允价值为29.55693亿美元；2021年12月31日分别为28.7298亿美元和29.22947亿美元[161] - 2022年6月30日，CDs账面价值为2185.15万美元，公允价值为2153.25万美元；2021年12月31日分别为2064.49万美元和2064.5万美元[161] - 2022年6月30日，借入资金账面价值为29.54万美元，公允价值为21.62万美元；2021年12月31日分别为54.79万美元和51.21万美元[161] - 2022年6月30日，次级债务账面价值为5903.9万美元，公允价值为5850.4万美元；2021年12月31日分别为5897.9万美元和5846万美元[161] - 截至2022年6月30日，总资产为44.2亿美元，2021年12月31日为44.5亿美元，投资证券公允价值在2022年上半年下降9160万美元[179] - 总贷款增加1.642亿美元，核心贷款增加2.204亿美元，PPP贷款减少5620万美元，核心贷款同比增长16%，2022年第二季度增长5%（年化19%）[179] - 不良贷款与总核心贷款比率从2022年3月31日的0.86%和2021年6月30日的1.21%降至2022年6月30日的0.21%[180] - 2022年上半年客户存款增加3660万美元，股东权益减少6180万美元，主要因市场利率上升导致证券投资组合中债务证券公允价值下降[181] - 截至2022年6月30日，总贷款30.84915亿美元，核心贷款（非GAAP）30.69627亿美元；贷款收入3214.8万美元，剔除PPP收入后为3152.6万美元；净利息收入3582.1万美元，剔除PPP收入后为3519.9万美元[186] - 截至2022年6月30日，平均生息资产42.03843亿美元，调整后平均生息资产（非GAAP）39.68002亿美元；调整后净利息收入（税收等效）3516.1万美元；调整后净息差（税收等效，非GAAP）为3.55%[188] - 截至2022年6月30日，股东权益2.8511亿美元，剔除AOCI后为3.57488亿美元；每股账面价值23.53美元，剔除AOCI后为29.51美元；平均股东权益2.91163亿美元，剔除AOCI后为3.60288亿美元；平均股东权益回报率为11.24%，剔除AOCI后为9.09%[189] 收入与利润情况 - 2022年第二季度和2021年同期，总利息和股息收入分别为37322千美元和37232千美元[12] - 2022年上半年和2021年同期，净利息收入分别为69854千美元和70022千美元[12] - 2022年第二季度和2021年同期，非利息收入分别为4132千美元和4752千美元[12] - 2022年上半年和2021年同期，非利息支出分别为52610千美元和49840千美元[12] - 2022年第二季度和2021年同期，净利润分别为8161千美元和11139千美元[12] - 2022年上半年和2021年同期，基本每股收益分别为1.53美元和1.79美元[