财务数据关键指标变化 - 2023年前三季度净保费收入6.71292亿美元，2022年同期为6.35275亿美元[7] - 2023年前三季度净投资收入1.35558亿美元，2022年同期为0.86613亿美元[7] - 2023年前三季度净利润5.21019亿美元，2022年同期为6.83987亿美元[7] - 2023年前三季度基本每股收益4.90美元，2022年同期为6.37美元[7] - 2023年前三季度经营活动提供的净现金为5.47548亿美元，2022年同期为4.16456亿美元[9] - 2023年前三季度投资活动使用的净现金为3.96342亿美元，2022年同期为2.53010亿美元[9] - 2023年前三季度融资活动使用的净现金为1.35667亿美元，2022年同期为1.65470亿美元[9] - 2023年前三季度现金净增加1.5539亿美元，2022年同期减少0.2024亿美元[9] - 2023年前三季度末现金余额为0.96779亿美元，2022年前三季度末为0.79467亿美元[9] - 2023年前三季度所得税支付5333.7万美元，2022年同期为7322.6万美元[9] - 2023年第三季度实现投资总收益11.3万美元，2022年为165万美元[17] - 2023年前三季度实现投资总收益100.5万美元，2022年为1439.7万美元[17] - 2023年第三季度实现投资总损失34.8万美元，2022年为137万美元[17] - 2023年前三季度实现投资总损失314.1万美元，2022年为1463.4万美元[17] - 2023年前三季度减值损失为17.6万美元，2022年为741.1万美元[17] - 2023年第三季度和前九个月净投资收入分别为4707.2万美元和1.35558亿美元，2022年同期分别为3259.4万美元和8661.3万美元[21] - 2023年第三季度和前九个月净保费收入分别为2.46805亿美元和6.71292亿美元，2022年同期分别为2.07934亿美元和6.35275亿美元[22] - 2023年前九个月，损失和损失调整费用准备金期初余额为2.16464亿美元，期末余额为2.41333亿美元；2022年同期期初余额为4.07445亿美元，期末余额为2.12494亿美元[29] - 2023年前九个月，公司支付了750万美元用于支付以前年度保险事件的已发生索赔和索赔调整费用，有8960万美元的有利前期发展[29] - 2022年前九个月，公司支付了330万美元用于支付以前年度保险事件的已发生索赔和索赔调整费用，有2.42亿美元的有利前期发展[29] - 2023年前9个月未支付担保相关补救款项，2022年前9个月支付不足10万美元[33] - 2023年各季度每股已宣告和支付的股息分别为0.25美元、0.25美元、0.25美元，全年共0.75美元；2022年分别为0.20美元、0.21美元、0.22美元、0.23美元，全年共0.86美元；2023年10月董事会宣告每股0.25美元的季度现金股息，将于12月11日支付[36] - 2023年和2022年前9个月归属的非归属股份、股份单位或股息等价单位在归属日的总公允价值分别为1460万美元和1730万美元，截至2023年9月30日有3120万美元未确认的薪酬费用，预计在2.6年的加权平均期间内确认[41] - 2023年第三季度净利润为177,959千美元，2022年同期为178,051千美元；2023年前九个月净利润为521,019千美元，2022年同期为683,987千美元[43] - 2023年第三季度基本每股收益为1.68美元，摊薄后每股收益为1.66美元；2023年前九个月基本每股收益为4.90美元，摊薄后每股收益为4.86美元[43] - 2023年和2022年第三季度反摊薄股份分别为65,435股和10,417股；2023年和2022年前九个月反摊薄股份分别为64,108股和90,413股[43] - 2023年第三季度累计其他综合损失税前为(89,048)千美元，税后为(76,248)千美元；2022年同期税前为(159,010)千美元，税后为(137,010)千美元[44] - 2023年前九个月累计其他综合损失税前为(62,011)千美元，税后为(53,593)千美元；2022年同期税前为(556,416)千美元，税后为(474,284)千美元[44] - 截至2023年9月30日的九个月，Essent Guaranty法定净收入为3.12583亿美元，2022年同期为4.79389亿美元；法定盈余为9.89933亿美元，2022年同期为10.2344亿美元；应急储备负债为22.134亿美元，2022年同期为19.90536亿美元[53] - 截至2023年9月30日的九个月，Essent PA法定净亏损为317.4万美元，2022年同期净收入为117.9万美元；法定盈余为5229.2万美元，2022年同期为5748.9万美元；应急储备负债为5388.3万美元，2022年同期为5718.9万美元[53] - 2023年9月30日，Essent Re法定资本和盈余为17亿美元，2022年12月31日为15亿美元；2023年前九个月法定净收入为2.275亿美元，2022年同期为1.785亿美元[54] - 截至2023年9月30日的九个月，Essent Guaranty应急储备增加1.647亿美元，Essent PA减少290万美元；2023年和2022年前九个月，Essent Guaranty分别释放应急储备3820万美元和1180万美元，Essent PA分别释放330万美元和90万美元[53][54] - 2023年第三和前九个月，公司分别产生收购相关成本20万美元和440万美元，2022年第四季度为300万美元[56] 投资资产数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，可供出售投资的摊余成本为55.02929亿美元，公允价值为49.97688亿美元[14] - 截至2022年12月31日，可供出售投资的摊余成本为51.84856亿美元，公允价值为47.41625亿美元[15] - 2023年9月30日，市政债务证券中专项收入债券占比81.1%，2022年为79.0%[15] - 2023年9月30日，公司债务证券中金融类占比43.1%，2022年为40.5%[15] - 2023年9月30日和2022年12月31日，处于未实现亏损状态的可供出售投资公允价值分别为43.76209亿美元和40.61238亿美元，未实现亏损分别为5058.45万美元和4475.04万美元[18] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司其他投资资产分别为2.726亿美元和2.579亿美元，其中按公允价值计量的其他投资资产截至2023年9月30日为1.374亿美元[18][20] - 截至2023年9月30日，最大未来资金承诺为4900万美元，预计部分有限合伙投资基础资产将在未来1 - 9年清算[21] - 2023年9月30日和2022年12月31日，存入保险监管机构的投资公允价值分别为940万美元和910万美元，存入信托的投资公允价值分别为10亿美元和9.724亿美元，Essent Guaranty相关存款资产公允价值分别有变化[21] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司持有的处于未实现亏损状态的个别投资证券分别为2624只和2578只[18] - 2023年9月30日，按公允价值计量的金融资产总计4,997,688千美元，其中一级资产为1,239,545千美元，二级资产为3,758,143千美元[52] - 2022年12月31日，按公允价值计量的金融资产总计4,741,625千美元，其中一级资产为693,029千美元，二级资产为4,048,596千美元[52] - 截至2023年9月30日，公司可供出售投资的有效久期为3.4年，收益率曲线平行移动100个基点，其公允价值将变化3.4%；排除短期投资后，有效久期为4.0年，收益率曲线平行移动100个基点，公允价值将变化4.0%[107] 再保险业务数据关键指标变化 - 2021年1月1日起，Essent Re为Essent Guaranty提供的成数分保比例从25%提高到35%[11] - Essent Guaranty有多份配额分保协议，如QSR - 2019、QSR - 2022、QSR - 2023，分保比例分别有20%、20%、17.5%等，截至2023年9月30日，QSR协议下总RIF分保金额为81亿美元[23] - Essent Guaranty与百慕大特殊目的保险公司签订超额损失分保协议，有终止协议权利，分保覆盖金额随底层抵押摊销十年内减少[24] - 截至2023年9月30日，保险关联票据为Essent Guaranty提供的超额损失再保险总承保金额为14.7078565亿美元，总风险金额为3.9231858亿美元，再保险金额为1291.962万美元，第一层自留额为1603.887万美元[25] - 截至2023年9月30日，再保险公司小组为Essent Guaranty提供的超额损失再保险总承保金额为8.9508319亿美元，总风险金额为2.4009306亿美元，再保险金额为313.965万美元，第一层自留额为1388.041万美元[25] - 2023年第二季度，Radnor Re 2019 - 1和Radnor Re 2020 - 1通过要约收购赎回了约90%的未偿票据[25] - 截至2023年9月30日，各Radnor Re特殊目的保险公司的总资产为1291.962万美元，公司最大损失敞口为 - 916.1万美元[28] 公司业务收购相关数据 - 2023年7月1日，Essent Holdings以9260万美元现金收购Agents National Title和Boston National Title；截至2023年9月30日的三个和九个月，收购业务贡献收入2350万美元，税前净亏损400万美元[56] - 收购Agents National Title和Boston National Title产生的可辨认净资产总额为5429.4万美元，商誉3833.1万美元，其中1160万美元商誉可抵税[56][57] 公司激励计划与股份相关数据 - 2022年5月批准的股票回购计划授权公司到2023年底在公开市场回购最多2.5亿美元普通股，截至2023年9月30日已回购123.3638万股，花费5100万美元，剩余1.99亿美元未使用；2023年10月批准新计划，授权公司在2024年1月1日至2025年12月31日回购2.5亿美元普通股[37][38] - 2013年长期激励计划经2023年5月修订后可发行股份增加200万股，修订后最大可发行股份和股份单位为560万股，截至2023年9月30日有380万股可用于未来授予[39] - 2023年前9个月非归属普通股、非归属普通股单位和股息等价单位相关数据有变动，2023年2月授予的基于时间和业绩的股份奖励有不同的归属条件[39] - 2023年前9个月员工为支付归属股份相关法定预扣税向公司交回11.4471万股普通股，截至2023年9月30日所有库存股已注销[41] - 2023年9月30日，2023年、2022年、2021年基于绩效的股份授予相对于目标的可发行百分比分别为200%、200%、157%[43] 公司债务与信贷安排数据 - 公司有5年期8.25亿美元的有担保信贷安排，可额外申请最高1.75亿美元的无承诺增量定期贷款和/或循环信贷安排，2023年9月30日年度承诺费率为0.25%，当日定期贷款部分借款4.25亿美元，加权平均利率7.07%，2022年12月31日借款4.25亿美元，加权平均利率6.02%[32] 公司股息支付与盈余相关数据 - 美国保险子公司受资本和股息规则限制，宾夕法尼亚州法律规定股息支付规则，截至2023年9月30日，Essent Guaranty和Essent PA未分配盈余分别约为2.846亿美元和1330万美元，2023年前9个月Essent Guaranty分别支付6000万美元和2.4亿美元股息给母公司，Essent PA未支付，截至当日二者2023年还可分别支付2.846亿美元和530万美元普通股息[41] 早期COVID违约损失估计相关数据 - 截至2022年3月31日，公司将早期COVID违约的最终损失估计从初始风险保额的7%降至4%；截至2022年6月30日，进一步降至2%[31] - 2022年上半年，早期COVID违约最终损失估计的修订为损失准备金带来了1.641亿美元的收益[31] 公司市场风险相关数据 - 公司管理市场风险的重要驱动因素包括利率水平变化、利率期限结构变化、市场波动/投资信用质量变化、集中风险和提前还款风险[102][103][104][105][106] 公司合规相关数据 - 截至2023年9月30日，Essent Guaranty符合PMIERs 2.0要求[53] 公司股本相关数据 -