公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为6454848千美元，较2021年12月31日的6077414千美元增长约6.21%[9] - 2022年第三季度，公司总利息收入为53874千美元，较2021年同期的44435千美元增长约21.24%[13] - 2022年前三季度，公司总利息收入为142462千美元，较2021年同期的132860千美元增长约7.22%[13] - 2022年第三季度，公司净利息收入为49148千美元，较2021年同期的40028千美元增长约22.78%[13] - 2022年前三季度，公司净利息收入为129887千美元，较2021年同期的117307千美元增长约10.72%[13] - 2022年第三季度，公司净收入为14043千美元，较2021年同期的16132千美元下降约13%[13] - 2022年前三季度，公司净收入为46624千美元，较2021年同期的48376千美元下降约3.62%[13] - 2022年第三季度，公司基本每股收益为0.61美元，较2021年同期的0.77美元下降约20.78%[13] - 2022年前三季度，公司基本每股收益为2.18美元，较2021年同期的2.30美元下降约5.22%[13] - 2022年第三季度，公司综合收益（亏损）为 - 36593千美元，2021年同期为10667千美元[16] - 截至2022年9月30日的九个月，公司净收入为4662.4万美元，较2021年的4837.6万美元有所下降[23] - 2022年9月30日，公司资产约64.55亿美元，净贷款持有投资36.81亿美元，存款55.51亿美元，股东权益6.215亿美元[32] - 2022年九个月，经营活动提供的净现金为6839.3万美元，投资活动使用的净现金为6.88861亿美元，融资活动使用的净现金为1.35404亿美元[23] - 2022年第三季度和2021年第三季度基本每股收益分别为0.61美元和0.77美元，摊薄后每股收益分别为0.61美元和0.76美元[58] - 2022年前九个月和2021年前九个月基本每股收益分别为2.18美元和2.30美元，摊薄后每股收益分别为2.17美元和2.28美元[59] - 2022年第三季度，公司归属于普通股股东的净利润为1400万美元，较去年同期的1610万美元减少210万美元，降幅12.9%；摊薄后每股收益为0.61美元，去年同期为0.76美元[184] - 2022年第三季度，公司非公认会计准则下的运营净收益为1960万美元，较去年同期的1610万美元增加350万美元，增幅21.9%；摊薄后运营每股收益为0.85美元，去年同期为0.76美元[185][186] - 2022年第三季度，公司净利息收入为4910万美元，较去年同期的4000万美元增加910万美元，增幅22.8%；完全税收等效净利息收入为5010万美元，去年同期为4070万美元[187] - 2022年第三季度，公司完全税收等效净利息收益率为3.50%，去年同期为3.25%；剔除购买会计调整后，净利息收益率较去年同期增加29个基点[187] - 截至2022年9月30日的三个月，公司非利息收入为900万美元，较去年同期的960万美元减少56.4万美元，降幅5.9%，其中抵押贷款收入减少51.1万美元[188] - 2022年第三季度，公司税前、拨备前运营收益为2590万美元，较去年同期的2050万美元增加26.2%[189] - 2022年第三季度非利息支出为3590万美元，较2021年同期增加690万美元，增幅23.6%[190] - 2022年9月30日投资证券总额为20.04亿美元，占总资产31.0%，2021年同期为14.85亿美元，占比27.0%[191] - 2022年前九个月归属于普通股股东的净利润为4660万美元，2021年同期为4840万美元[193] - 2022年前九个月净利息收入增加1260万美元，增幅10.7%，达到1.299亿美元[196] - 2022年前九个月非利息收入为2880万美元，较2021年同期增加100万美元，增幅3.5%[197] - 2022年前九个月信贷损失拨备为490万美元，2021年同期为0[198] - 2022年前九个月非利息支出为9540万美元，较2021年同期增加1170万美元，增幅13.9%[199] - 2022年9月30日公司总资产为64.43亿美元，较2021年12月31日增加3765万美元[200] - 2022年前九个月贷款增加7.544亿美元，达到37.22亿美元，增幅25.4%[200] - 2022年前九个月净利息收入增加910万美元，增幅22.8%[203] 股东权益与普通股相关数据变化 - 2021年1月1日股东权益总额为644,815千美元，普通股数量为21,598,993股[18] - 2021年第一季度净利润为16,644千美元，回购普通股导致股东权益减少5,171千美元[18] - 2021年6月30日股东权益总额为660,052千美元，普通股数量为21,670,330股[18] - 2021年第三季度净利润为16,132千美元，其他综合收益亏损5,465千美元[18] - 2021年9月30日股东权益总额为668,683千美元，普通股数量为21,669,504股[18] - 2022年1月1日股东权益总额为676,172千美元，普通股数量为21,668,644股[20] - 2022年第一季度净利润为16,829千美元，回购普通股导致股东权益减少22,180千美元[20] - 2022年6月30日股东权益总额为560,452千美元，普通股数量为21,778,731股[20] - 2022年第三季度净利润为14,043千美元，其他综合收益亏损50,636千美元[20] - 2022年9月30日股东权益总额为621,471千美元，普通股数量为25,277,727股[20] 公司收购相关情况 - 2022年8月1日，公司完成对Beach Bancorp, Inc.的收购，支付约1.015亿美元，包括3498936股公司普通股和约1000美元现金[41] - 收购Beach Bancorp, Inc.产生约2180万美元商誉和980万美元核心存款无形资产，还产生130万美元信贷损失准备[42] - 2022年9月30日结束的三个月和九个月，与收购Beach Bancorp, Inc.相关的费用分别为230万美元和290万美元[43] - 2021年12月3日公司完成收购7家Cadence银行分行，承担4.102亿美元存款，以公允价值收购4030万美元贷款，支付100万美元存款溢价[48] - 收购产生160万美元廉价购买收益和290万美元核心存款无形资产，还产生37万美元信贷损失准备[49] - 2022年第三季度和前九个月分行收购费用分别为14.2万美元和60.4万美元[50] - 2022年7月27日，公司与HSBI达成合并协议，每股HSBI普通股将转换为0.965股公司普通股，收购价约2.07亿美元；截至2022年9月30日，HSBI资产约17亿美元、贷款约11亿美元、存款约15亿美元[170] 股息支付情况 - 2022年2月25日、5月25日、8月25日和11月25日，公司分别支付每股0.17美元、0.18美元、0.19美元和0.20美元的现金股息[33] 会计准则采用与评估情况 - 2022年，公司采用ASU 2021 - 10，对合并财务报表无重大影响，正在评估ASU 2020 - 04、ASU 2021 - 08和ASU 2022 - 02的影响[34][37][38][39] 银行性质与名称变更情况 - 2022年1月15日，银行从国家银行协会转变为密西西比州特许银行，并更名为The First Bank[31] 特定业务数据（贷款转移、股票授予等） - 截至2022年9月30日，贷款转移到其他房地产为149万美元，发行受限股票授予为13万美元，受限股票股息为17.6万美元[26] 承诺发放贷款与未使用信贷额度情况 - 2022年9月30日和2021年12月31日承诺发放固定利率贷款分别为8506.6万美元和8076万美元，可变利率贷款分别为1111.3万美元和2394.6万美元[62] - 2022年9月30日和2021年12月31日未使用信贷额度分别为2.19118亿美元和3.14864亿美元，备用信用证分别为447万美元和1007.9万美元[62] OBSC风险敞口信贷损失准备情况 - 2022年第三季度和前九个月OBSC风险敞口信贷损失准备分别为0和15万美元，2022年前九个月ACL增加主要因未使用承诺增加[64] 资产评估减值调整情况 - 公司对抵押依赖贷款评估减值时，一般将评估值下调约10%以考虑诉讼和催收成本[71] - 公司对其他房地产拥有资产的评估价通常下调约10%以考虑持有成本[72] 各类资产账面价值与公允价值情况 - 截至2022年9月30日，现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为163,841千美元[75] - 截至2022年9月30日，贷款净额账面价值为3,681,032千美元，估计公允价值为3,684,489千美元[75] - 截至2021年12月31日，现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为919,713千美元[78] - 截至2021年12月31日，贷款净额账面价值为2,928,811千美元，估计公允价值为2,956,297千美元[78] - 2022年9月30日，可供出售证券合计公允价值为1,379,410千美元，其中Level 1为122,918千美元，Level 2为1,239,502千美元，Level 3为16,990千美元[78] - 2021年12月31日，可供出售证券合计公允价值为1,751,832千美元，其中Level 1为135,158千美元，Level 2为1,596,508千美元，Level 3为20,166千美元[80] - 截至2022年9月30日，利率互换资产和负债的账面价值和估计公允价值均为13,258千美元[75] - 截至2021年12月31日，非利息存款账面价值和估计公允价值为1,550,381千美元，有息存款账面价值为3,676,403千美元，估计公允价值为3,644,418千美元[78] - 截至2022年9月30日，非利息存款账面价值和估计公允价值为1,770,848千美元，有息存款账面价值为3,780,450千美元，估计公允价值为3,614,886千美元[75] - 截至2022年9月30日，银行发行优先股余额为3.2万美元，信托证券余额为22.6万美元，市政证券余额为1695.8万美元[81] - 2022年9月30日，信托优先股证券公允价值为3.2万美元，违约概率范围为5.78% - 6.11%；市政证券公允价值为1695.8万美元，贴现率范围为1.10% - 4.62%[81] - 2022年9月30日，抵押依赖贷款公允价值为663.3万美元，其他房地产公允价值为1032.8万美元；2021年12月31日，抵押依赖贷款公允价值为356.4万美元，其他房地产公允价值为256.5万美元[84] - 2022年9月30日，可供出售证券摊销成本为15962.9万美元，总估计公允价值为13794.1万美元；持有至到期证券摊销成本为5935.53万美元，总估计公允价值为5326.88万美元[86] - 2021年12月31日，可供出售证券摊销成本为17411.53万美元，总估计公允价值为17518.32万美元[88] - 2022年9月30日和2021年12月31日，可供出售证券未识别出因信用损失因素导致的公允价值下降，未确认信用损失[91] - 2022年9月30日和2021年12月31日，可供出售证券应计利息应收款分别为620万美元和680万美元[92] - 2022年9月30日，持有至到期证券潜在信用损失敞口为40.2万美元，当前预期信用损失总额 immaterial，未记录准备金[93] - 2022年9月30日和2021年12月31日，持有至到期证券应计利息应收款分别为200万美元和0[99] - 截至2022年9月30日，按信用质量指标汇总，持有至到期债务证券摊销成本中Aaa级为4525.16万美元，Aa1/Aa2/Aa3级为662.6万美元等，总计5935.53万美元[102] - 2022年9月30日，可供出售证券摊销成本为1596290000美元，公允价值为1379410000美元；持有至到期证券摊销成本为593553000美元，公允价值