总存款相关数据变化 - 2023年第一季度公司总存款较2022年12月31日增加约11.74亿美元，即21.4%，达66.68亿美元[155] - 2023年3月31日公司估计的未保险存款为23.03亿美元，占总存款的34.5%，2022年12月31日为20.76亿美元，占比37.8%[155] - 2023年3月31日，存款总计66.77亿美元，较2022年12月31日的55.11亿美元有所增加[169] - 截至2023年3月31日，平均存款从2022年12月31日的54.28亿美元增至68.16亿美元，增加13.88亿美元，增幅25.6%[221] - 2023年前三个月，无息存款负债增加4.522亿美元，增幅27.7%[223] 资本比率相关数据 - 截至2023年3月31日，公司普通股一级资本比率和总资本比率分别为11.2%和14.7%[155] - 2023年3月31日，第一银行普通股一级资本比率为13.6%，一级资本比率为13.6%，总资本比率为14.5%，一级杠杆比率为10.3%；2022年12月31日对应比率分别为15.6%、15.6%、16.4%、11.1%[233] - 2023年3月31日，第一银行控股公司普通股一级资本比率为11.2%，一级资本比率为11.6%，总资本比率为14.7%，一级杠杆比率为8.8%；2022年12月31日对应比率分别为12.7%、13.0%、16.7%、9.3%[233] 净利润及收益相关数据变化 - 2023年第一季度公司归属于普通股股东的净利润为1630万美元，较去年同期减少55.8万美元，即3.3%[159] - 2023年第一季度公司运营净收益为2710万美元，较2022年第一季度增加1210万美元，即81.0%[160] - 2023年第一季度净利息收入为6490万美元，较2022年同期增加2630万美元，即68.0%[161] - 2023年第一季度非利息收入为1260万美元，较2022年同期增加150万美元，即13.0%[163] - 2023年第一季度税前、拨备前运营收益增至3570万美元，较2022年第一季度增加84.9%[164] - 2023年第一季度，The First净收入为2030万美元，而2022年同期为1710万美元[170] - 2023年前三个月，净利息收入增加2630万美元，增幅68.0%[172] - 2023年第一季度，公司所得税拨备为460万美元，占税前收益的22.0%，2022年同期为440万美元，占比20.6%[183] - 2023年第一季度，公司运营净利润为2711.7万美元，2022年同期为1498万美元[248] - 2023年第一季度，公司摊薄运营每股收益为0.86美元，2022年同期为0.72美元[249] - 2023年第一季度，公司完全税收等效净利息收入为6592.4万美元，2022年同期为3945.9万美元，净利息收益率为3.69%，2022年同期为2.78%[250] - 2023年第一季度，公司税前、拨备前运营收益为3566.1万美元，2022年同期为1928.2万美元[251] - 2023年第一季度，公司完全税收等效总利息收入为8133.6万美元，2022年同期为4356.1万美元，平均盈利资产收益率为4.55%，2022年同期为3.07%[252] - 2023年第一季度，公司完全税收等效投资证券利息收入为1270.4万美元，2022年同期为939.4万美元，投资证券收益率为2.51%，2022年同期为1.98%[253] 投资证券相关数据变化 - 2023年3月31日投资证券总额为19.62亿美元，占总资产的24.5%，2022年3月31日为19.86亿美元，占比27.0%[166] - 截至2023年3月31日，除其他证券外，总证券为19.28亿美元，占总资产的24.0%，2022年12月31日为19.49亿美元，占比30.2%[186] - 截至2023年3月31日，其他证券增加47.9万美元至3440万美元[209] 资产相关数据变化 - 2023年3月31日，公司主要资产The First总资产达80.08亿美元，较2022年12月31日的64.62亿美元增加15.46亿美元[169] - 2023年前三个月，贷款（含待售贷款）增加11.95亿美元至49.74亿美元，增幅31.6%[169] - 2023年3月31日，待售贷款（LHFS）总计410万美元，2022年12月31日为440万美元[189] - 2023年3月31日，投资贷款（LHFI）净额为49.17亿美元，较2022年12月31日的37.35亿美元增加11.82亿美元，增幅31.6%[190] - 截至2023年3月31日，总贷款为49.69776亿美元，较2022年12月31日的37.74157亿美元有所增加；净贷款为49.17326亿美元，2022年12月31日为37.3524亿美元[191] - 2023年3月31日，非应计贷款总计1730万美元，较2022年12月31日增加470万美元；其他房地产拥有量为510万美元，较2022年12月31日增加23.4万美元；不良资产总计2240万美元，较2022年12月31日增加500万美元[194][195][198] - 2023年3月31日，信贷损失准备金（ACL）为5250万美元，占贷款总额的1.1%，较2022年12月31日增加1350万美元，增幅34.8%；2022年12月31日，ACL约为3890万美元，占贷款总额的1.0%[201] - 2023年第一季度，公司记录了1050万美元的信贷损失拨备，2022年同期为0；由于收购HSBI，截至2023年3月31日记录了1020万美元的收购非PCD贷款初始拨备和320万美元的PCD贷款初始准备金[203] - 2023年3月31日，公司记录了50万美元的表外信贷承诺（OBSC）信贷损失拨备，2022年同期为0；OBSC的ACL增加主要由于HSBI收购的未融资承诺首日拨备[206] - 2023年3月31日，非利息现金及银行存款余额为1.066亿美元，2022年12月31日为6720万美元[208] - 净房产和设备增加3490万美元至1.784亿美元，增幅24.3%；银行拥有的人寿保险增加3640万美元至1.319亿美元；商誉增加9160万美元至2.718亿美元；其他无形资产增加4130万美元至7600万美元[209] - 2023年3月31日，经营使用权资产总计650万美元，较2022年12月31日减少120万美元；融资使用权资产总计180万美元，较2022年12月31日减少11.6万美元[209] - 2023年第一季度，年化净冲销（回收）与总贷款的比率为0.01%，2022年第四季度为0.004%[198] - 截至2023年3月31日，管理层认为信贷损失准备金充足，若评估因素变化，可能影响未来信贷损失拨备水平[202] - 2023年3月31日未使用的信贷承诺总额为6.766亿美元，占总贷款的13.6%；2022年12月31日为7.061亿美元，占比18.7%[212] - 2023年3月31日未提取的备用信用证总额为1820万美元，2022年12月31日为1420万美元[212] - 截至2023年3月31日，公司使用了联邦住房贷款银行（FHLB）为其开具的2.55亿美元信用证[213] - 2023年3月31日，FHLB信贷额度的净可用额度为16.35亿美元[216] - 2023年3月31日，未质押债务证券加上超过当前质押要求的质押证券市值为9.036亿美元，2022年12月31日为10.66亿美元[216] - 2023年3月31日公司流动性比率为19.5%，内部流动性政策最低要求为10%[217] - 2023年3月31日，经营租赁负债从2022年12月31日的780万美元降至660万美元，减少120万美元，降幅15.2%[224] - 2023年前三个月，股东权益从2022年底的6.467亿美元增至8.964亿美元，增加2.498亿美元，增幅38.6%[227] - 截至2023年3月31日，公司总合并权益资本为8.964亿美元，约占总资产的11.2%[237] - 2023年3月31日，公司次级债务净额为1.541亿美元，2022年12月31日为1.45亿美元[245] PPP贷款相关数据变化 - 截至2023年3月31日，PPP贷款总计56.8万美元，较去年同期减少1880万美元，降幅97.1%[172] 利率风险相关数据及政策 - 公司市场风险主要为利率风险，已建立政策和程序监控并限制收益和资产负债表对利率变化的风险敞口[254] - 公司每月用建模软件进行收益模拟，计算不同利率情景下投资组合股权的市场价值[255] - 截至2023年3月31日，利率上调400个基点，净利息收入风险变化为 -0.4%，政策限制为 -20.0%；市场价值股权变化为 -7.4%，政策限制为 -40.0% [256] - 截至2023年3月31日，利率上调200个基点，净利息收入预计增加590万美元，即2.3% [256][257] - 截至2023年3月31日，利率下调200个基点，净利息收入预计减少1490万美元，即 -5.7% [256] - 公司一年期累计GAP比率约为221.0%，属于资产敏感型[258] - 公司进行12个月净利息收入模拟时使用七种标准利率情景[256] - 公司对经济价值进行压力情景模拟，包括更高的贷款提前还款率、不利的存款利率变化等[263] - 截至2023年3月31日，利率上调100个基点，经济价值的股权变化为2.3%，政策限制为 -10.0% [262] - 截至2023年3月31日，利率下调200个基点，经济价值的股权变化为 -8.3%，政策限制为 -20.0% [262] - 利率变化可能使公司资产和负债表现与预期不同，衡量利率风险存在固有局限性[259] - 公司运行压力情景模拟，包括无资产负债表增长、核心存款流失和存款利率不利变动等情况[260] - 公司资产负债表上金融工具的经济价值会随利率情景变化而变动，经济价值权益（EVE）变化是衡量公司长期利率风险敞口的指标[261] - 不同利率情景下经济价值的变化取决于金融工具的特征，固定利率资产和负债价值随利率反向或同向变动[262] - 截至2023年3月31日，利率下降200个基点时，EVE较基准下降134,821千美元，降幅8.3%[262] - 截至2023年3月31日，利率下降100个基点时，EVE较基准下降21,501千美元，降幅1.3%[262] - 截至2023年3月31日，利率上升100个基点时，EVE较基准增加36,779千美元，增幅2.3%[262] - 截至2023年3月31日，利率上升200个基点时，EVE较基准增加7,404千美元，增幅0.5%[262] - 截至2023年3月31日，利率上升300个基点时，EVE较基准下降45,788千美元，降幅2.8%[262] - 截至2023年3月31日，利率上升400个基点时，EVE较基准下降120,816千美元，降幅7.4%[262]