公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为27.8376亿美元和26.383亿美元[8] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为25.03182亿美元和23.41133亿美元[8] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为2.80578亿美元和2.97167亿美元[8] - 2022年第三季度和2021年同期，公司总利息收入分别为2584.7万美元和2012.2万美元[11] - 2022年第三季度和2021年同期，公司总利息支出分别为326.4万美元和167.2万美元[11] - 2022年前三季度和2021年同期，公司净利息收入分别为6038.5万美元和4646.3万美元[11] - 2022年第三季度和2021年同期，公司非利息收入分别为373.2万美元和407.4万美元[11] - 2022年第三季度和2021年同期，公司非利息支出分别为1347.1万美元和1432.1万美元[11] - 2022年第三季度和2021年同期，公司净利润分别为895.4万美元和592万美元[11] - 2022年第三季度和2021年同期，公司基本每股收益和摊薄每股收益均分别为0.68美元和0.53美元[11] - 2022年前九个月净收入为25327美元，2021年同期为15812美元[18] - 2022年前九个月经营活动提供的净现金为21969美元，2021年同期为27277美元[18] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为290376美元，2021年同期为226576美元[18] - 2022年前九个月融资活动提供的净现金为158254美元，2021年同期为181671美元[18] - 2022年前九个月现金及现金等价物净减少110153美元，2021年同期为17628美元[18] - 2022年前九个月支付利息7765美元，2021年同期为4559美元；支付所得税5700美元，2021年同期为5100美元[20] - 2022年前九个月基本和摊薄每股收益为1.97美元，去年同期为1.88美元；三个月基本和摊薄每股收益为0.72美元，去年同期为0.73美元[50] - 截至2022年9月30日，三个月和九个月净收入分别为94.17万美元和257.9万美元，去年同期分别为95.29万美元和245.12万美元[50] - 2022年前三季度和2021年前三季度，公司实现的总收益分别为0和29.3万美元，总损失均为0，净收益分别为0和29.3万美元，相关税费分别为0和6.2万美元[70] - 2022年第三季度净利润为8954000美元，2021年同期为5920000美元；2022年前九个月净利润为25327000美元，2021年同期为15812000美元[131] - 2022年第三季度基本和摊薄每股收益为0.68美元，2021年同期为0.53美元；2022年前九个月基本和摊薄每股收益为1.94美元，2021年同期为1.41美元[131] - 净利息收入比上一季度增加71.9万美元，同比增加1480万美元；净息差在2022年9月30日与2021年9月30日对比下降5个基点，年初至今利润率对比2021年有1个基点的改善[184] - 2022年前三季度净收入增长60.2%，资产回报率从1.01%提高到1.25%，股权回报率从8.40%提高到11.72%，年初至今每股收益为1.94美元，而2021年同期为1.41美元[185] 股东权益相关数据变化 - 2022年1月1日，公司普通股股数为13,066,233股，普通股价值122,674千美元，库存股价值 - 11,724千美元，留存收益189,401千美元，累计其他综合损失3,184千美元，股东权益总计297,167千美元[14] - 2022年前三个月，公司净收入8,102千美元，其他综合损失16,542千美元，3月31日股东权益总计286,478千美元[14] - 2022年第二季度，公司净收入8,271千美元，其他综合损失11,535千美元，6月30日股东权益总计280,873千美元[14] - 2022年第三季度，公司净收入8,954千美元，其他综合损失6,476千美元，9月30日股东权益总计280,578千美元[14] - 2021年1月1日，公司普通股股数为11,197,544股，普通股价值81,804千美元，库存股价值 - 11,932千美元，留存收益173,591千美元，累计其他综合收入5,697千美元，股东权益总计249,160千美元[16] - 2021年前三个月，公司净收入4,909千美元，其他综合损失5,554千美元，3月31日股东权益总计246,828千美元[16] - 2021年第二季度，公司净收入4,983千美元，其他综合收入621千美元，6月30日股东权益总计250,585千美元[16] - 2021年第三季度，公司净收入5,920千美元，其他综合收入137千美元，9月30日股东权益总计254,746千美元[16] - 2022年9月30日较2021年9月30日，普通股股数从11,232,320股增加到13,107,500股，股东权益从254,746千美元变为280,578千美元[14][16] - 2022年9月30日较2022年1月1日，普通股股数从13,066,233股变为13,107,500股，股东权益从297,167千美元变为280,578千美元[14] 公司收购相关情况 - 2021年10月1日公司收购PFSB，总代价约1.003亿美元，包括5920万美元现金和4110万美元股票[24] - 收购PFSB的总购买价1.003亿美元中，66.8万美元分配至核心存款无形资产，商誉2520万美元[25] - 收购PFSB所获资产公允价值包括贷款3.347亿美元，其合同本金和利息总计4.033亿美元，预计560万美元无法收回[27] - 收购的建筑物和土地公允价值减记4000美元，29.7万美元建筑物成本按16.2年摊销[28] - 2021年4月30日公司收购Ossian Financial Services, Inc.，总收购对价约2000万美元现金，OFSI每股获67.71美元现金，当时流通股295388股[36] - 收购总价2000万美元中，980200美元分配至其他资产中的核心存款无形资产，将在七年内直线摊销；790万美元商誉源于收购，可在15年内税前扣除[37] - 收购的资产公允价值包括5240万美元贷款，合同规定的本金和利息总额6370万美元，预计110万美元无法收回，贷款加权平均期限52个月[43] - 房屋和土地的公允价值在房屋及设备中减记596000美元，其中244000美元归属于建筑物，将在39年使用寿命内增值[43] - 存款证的公允价值包含59000美元估值金额，将在1.4年内增值[43] - 2019年1月1日收购林伯洛斯银行控股公司，总代价约7890万美元，包括850万美元现金和7040万美元股票[54] - 收购林伯洛斯银行控股公司产生的7890万美元总购买价中，390万美元分配至核心存款无形资产，4330万美元为商誉[55] - 2020年11月16日收购亚当斯县金融资源公司，总代价82.5万美元，80万美元分配至客户名单无形资产[61] - 2022年公司发生第三方收购相关成本35.71万美元，计入前三季度合并利润表[172] - 2022年6月14日公司达成合并协议，交易价值约2700万美元，预计2022年第三或四季度完成[167][168][169] - 合并完成后，PPSF股东可选择每股换0.6597股FMAO股票或24美元现金，PPSF换F&M股票的最低股数为758566股[171] - 公司于2022年6月14日与Peoples - Sidney Financial Corporation达成合并协议，10月1日完成合并，系统转换定于12月3 - 5日[186] 收购贷款相关数据变化 - 2021年收购的可能无法收回全部合同规定款项的贷款，合同规定应收款项为2057000美元，预计收购时可收回现金流为1309000美元，收购贷款的基础金额为1634000美元[48] - 2022年第三季度，两笔关系中的六笔购买的信用受损贷款的311000美元相关折扣计入公司截至2022年9月30日的三、九个月合并损益表的贷款利息收入[48] - 按ASC 310 - 30核算的收购贷款的公允价值调整余额在2022年9月30日为10000美元，2021年12月31日为321000美元，2021年4月30日为325000美元[48] - 可 accretable yield（可增值收益率）或预期收入的变化：2022年第三季度期初余额557000美元，增加1000美元， accretion（增值） - 44000美元，期末余额514000美元；2022年前九个月期初余额645000美元，增加1000美元， accretion - 132000美元，期末余额514000美元[49] - 贷款在2021年4月30日、2021年12月31日和2022年9月30日的账面价值分别为1309000美元、208000美元和10000美元[46] 无形资产摊销相关数据 - 截至2022年9月30日，三个月和九个月核心存款无形资产摊销费用分别为59.7万美元和47.8万美元，2022年预计摊销79.5万美元[59] - 截至2022年9月30日，九个月客户名单无形资产摊销费用为9.2万美元，2022年预计摊销12.3万美元[62] 证券相关数据变化 - 截至2022年9月30日，可供出售证券摊销成本为4.43254亿美元，公允价值为3.95485亿美元；截至2021年12月31日，摊销成本为4.33962亿美元，公允价值为4.29931亿美元[64] - 2022年9月30日，美国国债、政府机构债券、抵押支持证券和州及地方政府债券的未实现总损失分别为1005.7万美元、1688.5万美元、1397.8万美元和689.5万美元，公允价值分别为9516.2万美元、13802万美元、9026.4万美元和7013.3万美元[67] - 2022年9月30日，按合同到期日划分，一年或以内、一年以上至五年、五年以上至十年和十年以上的债务证券摊余成本分别为1726.2万美元、18490万美元、13105万美元和580万美元，公允价值分别为1690.9万美元、16880.2万美元、11388.2万美元和562.8万美元[73] - 2022年9月30日和2021年12月31日，账面价值分别为1.33亿美元和1.15亿美元的投资被质押，以担保公共存款和回购协议下出售的证券[73] - 2022年9月30日和2021年12月31日，其他证券中联邦住房贷款银行股票分别为680万美元和730万美元，俄亥俄住房股权基金有限合伙资金分别为150万美元和82万美元[74] - 2022年9月30日，可供出售证券中美国国债Level 1为95,162美元，美国政府机构证券Level 2为138,020美元等，总计Level 1为95,162美元，Level 2为296,957美元，Level 3为3,366美元[147] - 2021年12月31日，可供出售证券中美国国债Level 1为89,177美元，美国政府机构证券Level 2为156,886美元等，总计Level 1为89,177美元，Level 2为335,981美元，Level 3为4,773美元[147] - 2022年7月1日至9月30日，Level 3中免税州和地方政府证券公允价值从3,414千美元变为3,366千美元，市场价值变化为 - 48千美元[150] - 2021年7月1日至9月30日，Level 3中免税州和地方政府证券公允价值从3,948千美元变为3,767千美元，市场价值变化为 - 26千美元，支付及到期为 - 155千美元[151] - 2022年9月30日和2021年12月31日，分类为Level 3的抵押依赖受损贷款公允价值分别为250万美元和850万美元[154] - 2022年9月30日和2021年12月31日，受损贷款的具体拨备分别为240万美元和220万美元[154] - 2022年9月30日和2021年12月31日，抵押贷款服务权的减值分别为1000美元和414000美元[155] - 2022年第一季度，有一项证券从Level 3转移到Level 2[149] - 截至2022年9月30日，州和地方政府公允价值为336.6万美元，加权平均范围为2.13 - 4.59%（3.