公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为24.36868亿美元，较2020年12月31日的23.61236亿美元增长3.12%，较2020年3月31日的21.36396亿美元增长14.07%[13] - 截至2021年3月31日，公司总负债为22.08684亿美元，较2020年12月31日的21.3751亿美元增长3.33%，较2020年3月31日的19.21139亿美元增长14.97%[13] - 截至2021年3月31日，公司股东权益为2.28184亿美元，较2020年12月31日的2.23726亿美元增长2.00%，较2020年3月31日的2.15257亿美元增长5.99%[13] - 2019年12月31日总股东权益为2.12508亿美元，2020年3月31日为2.15257亿美元，2020年12月31日为2.23726亿美元，2021年3月31日为2.28184亿美元[17] - 2021年第一季度，公司总利息收入为1895.3万美元，较2020年同期的2069.4万美元下降8.41%[14] - 2021年第一季度，公司总利息支出为308万美元，较2020年同期的577.6万美元下降46.68%[14] - 2021年第一季度，公司净利息收入为1587.3万美元，较2020年同期的1491.8万美元增长6.39%[14] - 2021年第一季度，公司非利息收入为529.8万美元，较2020年同期的422.1万美元增长25.51%[14] - 2021年第一季度，公司非利息支出为987.4万美元，较2020年同期的1104.3万美元下降10.59%[14] - 2021年第一季度，公司净利润为892.2万美元，较2020年同期的649.5万美元增长37.37%[14] - 2021年第一季度，公司基本每股收益为0.82美元，较2020年同期的0.60美元增长36.67%；摊薄每股收益为0.81美元，较2020年同期的0.60美元增长35.00%[14] - 2021年第一季度净收入为892.2万美元，2020年同期为649.5万美元[20] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为1904.4万美元，2020年同期为285.2万美元[20] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为9835.3万美元，2020年同期为5013.2万美元[20] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为7312.6万美元，2020年同期为5396.4万美元[20] - 2021年第一季度现金及现金等价物净减少618.3万美元，2020年同期净增加668.4万美元[20] - 2021年第一季度末现金及现金等价物为2002.9万美元，2020年同期末为2111.7万美元[20] - 2021年第一季度利息支付为344.7万美元，2020年同期为577.7万美元[21] - 2021年第一季度净利润为890万美元，较2020年同期增加240万美元，增幅37.4%[181] - 2021年3月31日止三个月，摊薄后每股收益为0.81美元，较2020年同期增加0.21美元，增幅35.0%[181] - 2021年3月31日止三个月，税等效净利息收入增加100万美元，增幅6.3%，税等效净息差为2.99%，低于2020年同期的3.12%[183] - 2021年3月31日止三个月，非利息收入为530万美元，较2020年同期增加110万美元，增幅25.5%[184] - 2021年第一季度，抵押贷款银行业务收入增加150万美元，增幅290.3%，第一国民财富管理公司收入增加17.1万美元，增幅19.1%，其他收入增加31.6万美元，增幅21.2%[184] - 2021年3月31日止三个月，非利息支出为990万美元，较2020年同期减少120万美元，降幅10.6%[185] - 2021年前三个月贷款损失拨备为52.5万美元，高于2020年同期的40万美元；净贷款冲销为18.4万美元，占年化平均贷款的0.05% [187] - 2021年前三个月公司资产负债表持续扩张，总资产增加7560万美元，增幅3.2%；贷款组合增加4000万美元，增幅2.7%，较去年同期增加1.726亿美元，增幅12.8% [187] - 截至2021年3月31日，公司总风险资本比率为14.83%，远高于监管机构设定的10%的充足资本门槛 [187] - 2021年第一季度公司运营比率强劲，平均有形普通股回报率为18.34%，高于2020年同期的13.95%；非公认会计准则效率比率为45.52%，低于2020年同期的58.12% [188] - 2021年前三个月总利息收入为1900万美元，较2020年同期减少170万美元，降幅8.4%；总利息支出为310万美元，较2020年同期减少270万美元，降幅46.7%；净利息收入为1590万美元，较2020年同期增加100万美元，增幅6.4% [189] - 2021年前三个月非利息收入为530万美元，较2020年同期增加110万美元；其中抵押贷款银行业务收入增加150万美元，增幅290.3% [197] - 2021年前三个月非利息支出为990万美元，较2020年同期减少120万美元，降幅10.6% [198] - 2021年前三个月经营收益的所得税为190万美元，较2020年同期增加64.9万美元 [199] 公司业务受外部因素影响情况 - 公司业务、财务状况和经营成果依赖借款人还款能力、抵押物价值和产品服务需求，受COVID - 19影响存在不确定性[24][25] 财务报表潜在影响评估情况 - 已评估2021年3月31日后事件对财务报表的潜在影响[26] 证券相关数据关键指标变化 - 2021年3月31日，可供出售证券摊余成本2.9426亿美元，公允价值2.94537亿美元；持有至到期证券摊余成本3.85352亿美元，公允价值3.88836亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为1010.5万美元[28] - 2020年12月31日，可供出售证券摊余成本3.07036亿美元，公允价值3.13376亿美元；持有至到期证券摊余成本3.65613亿美元，公允价值3.77134亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为1054.5万美元[28] - 2020年3月31日，可供出售证券摊余成本3.02941亿美元，公允价值3.12928亿美元；持有至到期证券摊余成本3.41592亿美元，公允价值3.49248亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为999.4万美元[29] - 2021年3月31日，1年内到期的可供出售证券摊余成本254.4万美元，公允价值251.6万美元；持有至到期证券摊余成本392.6万美元，公允价值395.6万美元[29] - 2020年12月31日，1年内到期的可供出售证券摊余成本11.7万美元，公允价值12万美元；持有至到期证券摊余成本360.7万美元，公允价值364.1万美元[29] - 2020年3月31日，1年内到期的可供出售证券摊余成本6.6万美元，公允价值6.6万美元；持有至到期证券摊余成本133.1万美元，公允价值133.7万美元[31] - 2021年3月31日，为担保公共存款等目的质押证券公允价值2.9199亿美元，2020年12月31日为2.97326亿美元，2020年3月31日为2.08376亿美元[31] - 2021年第一季度，证券销售收益121.4万美元，实现毛收益11.9万美元，净收益11.9万美元，相关所得税2.5万美元；2020年同期证券销售收益6862万美元，实现毛收益109.8万美元，净收益75.2万美元，相关所得税15.8万美元[32] - 2021年3月31日，公司投资组合中有140只证券存在未实现损失，其中10只已临时减值12个月或以上，未实现损失总计996万美元[32] - 2020年12月31日，公司投资组合中有50只证券存在未实现损失，其中10只已临时减值12个月或以上[34] - 截至2020年12月31日，公司持有的证券公允价值估计为1.02948亿美元，未实现损失为115万美元[35] - 截至2020年3月31日，公司投资组合中有70只证券存在未实现损失，其中14只已暂时减值12个月以上，证券公允价值估计为2994.3万美元，未实现损失为54.1万美元[36] - 2014年第三季度，公司将摊销成本为8978万美元、公允价值为8975.7万美元的证券从可供出售转为持有至到期，转移时净未实现损失为1.5万美元，2021年3月31日剩余未摊销净未实现损失为12.4万美元[36] - 截至2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，公司对联邦住房贷款银行（FHLB）股票的投资分别为906.8万美元、950.8万美元和895.7万美元[37] - 截至2021年3月31日，可供出售证券总计2.94537亿美元，总资产2.98214亿美元，总负债552.9万美元[147] - 截至2020年12月31日，可供出售证券总计3.13376亿美元，总资产3.16016亿美元，总负债888.2万美元[147] - 截至2020年3月31日，可供出售证券总计3.12928亿美元，总资产3.16208亿美元，总负债932.2万美元[148] - 截至2021年3月31日，公司投资组合较2020年12月31日增加46万美元；抵押贷款支持证券账面价值为3.043亿美元，公允价值为3.026亿美元 [200] - 截至2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，公司投资证券账面价值分别为6.89994亿美元、6.89534亿美元和6.64514亿美元[205] - 截至2021年3月31日，美国政府赞助机构可供出售证券公允价值为2.1485亿美元，持有至到期证券摊销成本为3.56亿美元，收益率分别为1.64%和1.85%[207] - 截至2021年3月31日，抵押贷款支持证券可供出售证券公允价值为22.7914亿美元，持有至到期证券摊销成本为7.6365亿美元，收益率分别为1.62%和1.50%[207] - 截至2021年3月31日，州和政治分区可供出售证券公允价值为3.7558亿美元，持有至到期证券摊销成本为25.1137亿美元，收益率分别为4.21%和4.27%[207] - 截至2021年3月31日，资产支持证券可供出售证券公允价值为7580万美元，持有至到期证券无相关数据，可供出售证券收益率为0.93%[207] - 截至2021年3月31日，公司企业证券持有至到期证券摊销成本为2.225亿美元，收益率为4.93%[207] - 截至2021年3月31日，证券组合中摊余成本超过公允价值的证券金额为1000万美元，占总证券组合摊余成本的1.51%[208] - 截至2020年12月31日，证券组合中摊余成本超过公允价值的证券金额为120万美元，占总证券组合摊余成本的0.18%[208] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，公司贷款总额分别为1.516772亿美元、1.476761亿美元和1.344208亿美元[39] - 截至2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，贷款净递延成本分别为532.8万美元、693.1万美元和755.1万美元[40] - 截至2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，用于抵押FHLB借款的合格贷款分别为3622.71万美元、3781.83万美元和4015.55万美元[40] - 截至2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，用于抵押波士顿联邦储备银行备用信贷额度的商业、建筑和房屋净值贷款分别为2759.93万美元、2595.99万美元和2607.03万美元[40] - 截至2021年3月31日，公司逾期30天以上的贷款总额为562.2万美元，占贷款总额的0.37%[41] - 截至2021年3月31日，公司共完成1037笔符合相关规定的贷款修改申请，涉及贷款余额2920.03万美元，约占排除PPP余额后贷款组合的20%[41] - 截至2021年3月31日，总额5060万美元（占所有贷款的3.3%）的贷款仍处于原始修改或后续修改状态[42] - 商业/市政贷款中，已还清的贷款单位为90个（占比15.0%），余额为1400.2万美元（占比6.0%）[42] - 住宅房地产贷款中，后续修改的贷款单位