公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为25.29591亿美元，较2020年12月31日的23.61236亿美元增长7.13%，较2020年9月30日的22.96626亿美元增长10.14%[12] - 截至2021年9月30日，公司总负债为22.90854亿美元，较2020年12月31日的21.3751亿美元增长7.17%，较2020年9月30日的20.77186亿美元增长10.29%[12] - 截至2021年9月30日，公司股东权益为2.38737亿美元，较2020年12月31日的2.23726亿美元增长6.71%，较2020年9月30日的2.1944亿美元增长8.8%[12] - 2021年前九个月，公司利息收入为5708.2万美元，较2020年同期的5798.6万美元下降1.56%；利息支出为847.5万美元，较2020年同期的1383.2万美元下降38.73%[13] - 2021年前九个月，公司净利息收入为4860.7万美元，较2020年同期的4415.4万美元增长10.09%；计提贷款损失准备157.5万美元，较2020年同期的455万美元下降65.38%[13] - 2021年前九个月，公司非利息收入为1458.4万美元，较2020年同期的1362.7万美元增长7.02%；非利息支出为2930.2万美元，较2020年同期的2923.6万美元增长0.23%[13] - 2021年前九个月，公司税前收入为3231.4万美元，较2020年同期的2399.5万美元增长34.67%；净利润为2672.3万美元，较2020年同期的2015.9万美元增长32.56%[13] - 2021年前九个月，公司基本每股收益为2.45美元，较2020年同期的1.86美元增长31.72%；摊薄每股收益为2.43美元，较2020年同期的1.84美元增长32.07%[13] - 2021年前九个月，公司其他综合损失为220.7万美元，较2020年同期的399.1万美元下降44.7%；综合收入为2451.6万美元，较2020年同期的1616.8万美元增长51.63%[13] - 截至2021年9月30日，公司普通股每股账面价值为21.72美元，较2020年12月31日的20.43美元增长6.31%，较2020年9月30日的20.05美元增长8.33%[12] - 2021年9月30日公司股东权益总额为2.38737亿美元，较2020年12月31日的2.23726亿美元增长6.71%[15] - 2021年前九个月净收入为2672.3万美元，较2020年同期的2015.9万美元增长32.56%[17] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为4522.7万美元，较2020年同期的2106.4万美元增长114.71%[17] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为1.93911亿美元，较2020年同期的2.14584亿美元减少9.63%[17] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为1.49598亿美元，较2020年同期的2.01829亿美元减少25.98%[17] - 2021年前九个月现金及现金等价物净增加91.4万美元，较2020年同期的830.9万美元减少88.99%[17] - 2021年前九个月支付利息888.7万美元，较2020年同期的1406.6万美元减少36.81%[18] - 2021年前九个月支付所得税457.3万美元，较2020年同期的391.7万美元增长16.75%[18] 公司业务市场环境 - 公司业务依赖借款人还款能力、抵押物价值和贷款需求，主要市场缅因州旅游业受疫情影响大，2021年有反弹但受Delta变种影响有不确定性[22] 公司证券业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，可供出售证券摊余成本3.10018亿美元，公允价值3.09224亿美元；持有至到期证券摊余成本3.75699亿美元，公允价值3.79797亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为0.08839亿美元[25] - 截至2020年12月31日，可供出售证券摊余成本3.07036亿美元，公允价值3.13376亿美元；持有至到期证券摊余成本3.65613亿美元，公允价值3.77134亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为0.10545亿美元[25] - 截至2020年9月30日，可供出售证券摊余成本3.33152亿美元，公允价值3.4014亿美元；持有至到期证券摊余成本3.31962亿美元，公允价值3.42062亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为0.10545亿美元[26] - 2021年9月30日，1年内到期的持有至到期证券摊余成本0.03788亿美元，公允价值0.03763亿美元；1 - 5年到期的可供出售证券摊余成本0.06285亿美元，公允价值0.06529亿美元，持有至到期证券摊余成本0.18616亿美元，公允价值0.19426亿美元等[26] - 2020年12月31日，1年内到期的可供出售证券摊余成本0.00117亿美元，公允价值0.0012亿美元；持有至到期证券摊余成本0.03607亿美元，公允价值0.03641亿美元等[26] - 2020年9月30日，1年内到期的可供出售证券摊余成本0.07097亿美元，公允价值0.07159亿美元；持有至到期证券摊余成本0.02454亿美元，公允价值0.02462亿美元等[28] - 2021年9月30日，公允价值3.49978亿美元的证券被质押，2020年12月31日为2.97326亿美元，2020年9月30日为2.85253亿美元[28] - 2021年前九个月证券销售收益1.9435亿美元，实现毛收益62.7万美元，毛损失60.5万美元，净收益2.2万美元；2020年前九个月证券销售收益7.9469亿美元，实现毛收益152.6万美元，毛损失34.7万美元，净收益117.9万美元[29] - 2021年第三季度证券销售收益374.3万美元，实现毛收益1000美元，毛损失14.3万美元，净损失14.2万美元；2020年第三季度无相关数据[29] - 截至2021年9月30日，公司投资组合中有184只证券存在未实现损失，其中19只已暂时减值12个月或以上[30] - 截至2021年9月30日，暂时受损证券的公允价值总计3.32031亿美元，未实现损失总计84.55万美元[31] - 截至2020年12月31日，公司投资组合中有50只证券存在未实现损失，其中10只已暂时受损12个月或更长时间[32] - 截至2020年9月30日，公司投资组合中有75只证券存在未实现损失，其中10只已暂时受损12个月或更长时间[34] - 2014年第三季度，公司将总计8978万美元的证券从可供出售转为持有至到期，转移时净未实现损失为1.5万美元[34] - 截至2021年9月30日、2020年12月31日和2020年9月30日，公司对联邦住房贷款银行（FHLB）股票的投资分别为780.2万美元、950.8万美元和950.8万美元[35] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日、2020年12月31日和2020年9月30日，公司贷款组合总额分别为16.17212亿美元、14.76761亿美元和14.36646亿美元[36] - 截至2021年9月30日，贷款余额中包含的净递延贷款成本为659.7万美元，2020年12月31日为693.1万美元，2020年9月30日为532.3万美元[36] - 截至2021年9月30日，逾期30 - 59天、60 - 89天和90天以上的贷款分别为102.8万美元、151.9万美元和157.1万美元[37] - 截至2021年9月30日，公司共完成1051笔符合相关规定的贷款修改申请，涉及贷款余额2.87922亿美元，约占排除PPP余额后贷款组合的18.3%[37] - 截至2021年9月30日、2020年12月31日和2020年9月30日，用于抵押FHLB借款的合格贷款分别为3.56517亿美元、3.78183亿美元和3.79387亿美元[36] - 截至2021年9月30日，总计660.9万美元贷款，占所有贷款的0.41%，仍处于原始修改或后续修改状态[38] - 商业/市政贷款修改情况：已还清156笔，金额3513万美元，占比15%；冲销1笔，金额6.6万美元；后续修改2笔，金额101.4万美元；仍处于原始修改1笔，金额12.5万美元；已脱离修改445笔，金额1.97999亿美元，占比85%[38] - 住宅房地产贷款修改情况：已还清73笔，金额1269.4万美元，占比24%；后续修改53笔，金额540.5万美元，占比10%；仍处于原始修改1笔，金额2.2万美元；已脱离修改250笔，金额3445.7万美元，占比66%[38] - 消费贷款修改情况：已还清23笔，金额20.9万美元，占比21%；冲销1笔，金额1万美元；后续修改2笔，金额4.3万美元；已脱离修改43笔，金额74.8万美元，占比74%[38] - 截至2020年12月31日，所有逾期贷款总计972.2万美元，当前贷款总计14.67039亿美元，贷款总额14.76761亿美元[38] - 截至2020年9月30日，所有逾期贷款总计1277.6万美元，当前贷款总计14.2387亿美元，贷款总额14.36646亿美元[39] - 截至2021年9月30日，非应计贷款总计614.5万美元；截至2020年12月31日，非应计贷款总计672.1万美元；截至2020年9月30日，非应计贷款总计911.1万美元[40] - 商业房地产非应计贷款：2021年9月30日为60.4万美元，2020年12月31日为54.3万美元，2020年9月30日为177.1万美元[40] - 住宅定期非应计贷款：2021年9月30日为378.5万美元，2020年12月31日为359.3万美元，2020年9月30日为446.7万美元[40] - 住宅房屋净值信贷额度非应计贷款：2021年9月30日为48.2万美元，2020年12月31日为101.5万美元，2020年9月30日为206.3万美元[40] - 截至2021年9月30日九个月，无相关拨备的受损贷款记录投资为1.079亿美元，未偿还本金余额为1.2442亿美元，确认利息收入为16.3万美元[41] - 截至2021年9月30日季度，无相关拨备的受损贷款平均记录投资为1.1179亿美元，确认利息收入为5.2万美元[41] - 截至2021年9月30日九个月，有拨备记录的受损贷款记录投资为375.9万美元，未偿还本金余额为396.9万美元，相关拨备为68.2万美元，确认利息收入为8.9万美元[41] - 截至2021年9月30日季度，有拨备记录的受损贷款平均记录投资为365.9万美元，确认利息收入为3万美元[41] - 截至2021年9月30日，所有类别融资应收款受损贷款的总记录投资为1454.9万美元，未偿还本金余额为1641.1万美元，相关拨备为68.2万美元，九个月确认利息收入为25.2万美元，季度确认利息收入为8.2万美元[41] - 截至2020年12月31日，无相关拨备的受损贷款记录投资为1209.8万美元，未偿还本金余额为1380.6万美元，平均记录投资为1547.3万美元，确认利息收入为33.6万美元[43] - 截至2020年12月31日，有拨备记录的受损贷款记录投资为394.1万美元，未偿还本金余额为403.6万美元，相关拨备为46.2万美元，平均记录投资为561.5万美元，确认利息收入为14.2万美元[43] - 截至2020年12月31日，所有类别融资应收款受损贷款的总记录投资为1603.9万美元，未偿还本金余额为1784.2万美元，相关拨备为46.2万美元，平均记录投资为2108.8万美元，确认利息收入为47.8万美元[43] - 2021年9月30日九个月与2020年12月31日相比，总记录投资从1603.9万美元降至1454.9万美元，降幅约9.3%[41][43] - 2021年9月30日季度与2020年12月31日相比，确认利息收入从47.8万美元降至8.2万美元，降幅约82.8%[41][43] - 截至2020年9月30日，无相关拨备的贷款记录投资为1416.1万美元，未偿还本金余额为1636.1万美元