公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为25.48607亿美元，较2021年12月31日的25.27099亿美元增长0.85%，较2021年3月31日的24.36868亿美元增长4.58%[15] - 2022年第一季度，公司总利息收入为2053.3万美元，较2021年第四季度的1999.9万美元增长2.67%，较2021年第一季度的1895.3万美元增长8.34%[16] - 2022年第一季度，公司总利息费用为191.3万美元，较2021年第四季度的230.3万美元下降16.93%，较2021年第一季度的308万美元下降37.89%[16] - 2022年第一季度，公司净利息收入为1862万美元，较2021年第四季度的1769.6万美元增长5.22%，较2021年第一季度的1587.3万美元增长17.30%[16] - 2022年第一季度，公司非利息收入为423.2万美元，较2021年第四季度的479.9万美元下降11.82%，较2021年第一季度的529.8万美元下降19.74%[16] - 2022年第一季度，公司非利息费用为1065万美元，较2021年第四季度的1284.6万美元下降17.10%，较2021年第一季度的987.4万美元增长7.86%[16] - 2022年第一季度，公司净利润为970.5万美元，较2021年第四季度的954.6万美元增长1.67%，较2021年第一季度的892.2万美元增长8.78%[16] - 2022年第一季度，公司基本每股收益为0.89美元，较2021年第四季度的0.87美元增长2.30%，较2021年第一季度的0.82美元增长8.54%[16] - 2022年第一季度，公司综合收益为 - 862.9万美元，而2021年第四季度为1008.1万美元，2021年第一季度为761万美元[16] - 截至2022年3月31日，公司普通股发行和流通股数为1102.4086万股，较2021年12月31日的1099.8765万股增长0.23%，较2021年3月31日的1098.3258万股增长0.37%[15] - 2022年3月31日股东权益总额为2.33646亿美元，较2021年12月31日的2.45657亿美元有所下降[18] - 2022年第一季度净收入为970.5万美元，2021年同期为892.2万美元[21] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为783.2万美元，2021年同期为1904.4万美元[21] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为3543.6万美元，2021年同期为9835.3万美元[21] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为2902.1万美元，2021年同期为7312.6万美元[21] - 2022年3月31日现金及现金等价物期末余额为2205.1万美元，2021年同期为2002.9万美元[21] - 2022年第一季度利息支付为190.1万美元，2021年同期为344.7万美元[22] - 2022年第一季度可供出售证券的未实现净收益变动（税后）为1834.3万美元，2021年同期为479万美元[22] - 2022年第一季度净利润为970万美元，较2021年同期增加78.3万美元，增幅8.8%，摊薄后每股收益为0.88美元，较2021年同期增加0.07美元，增幅8.6%[182] - 2022年3月31日止三个月，按应税等价基础计算的净利息收入增加271万美元，增幅16.4%，应税等价净利息收益率为3.24%，高于2021年同期的2.99%[184][185] - 2022年3月31日止三个月，非利息收入为420万美元，较2021年同期减少110万美元，降幅20.1%，其中财富管理收入增加13.2万美元，增幅12.4%，借记卡收入增加17.7万美元，增幅14.1%，抵押银行业务收入减少150万美元，降幅74.7%，证券销售净收益减少11.7万美元，降幅98.3%[186] - 2022年3月31日止三个月，非利息支出为1070万美元，较2021年同期增加77.6万美元，增幅7.9%，薪资和员工福利增加，其他运营支出减少[187] - 2022年3月31日非GAAP效率比率为45.42%，GAAP效率比率为46.60%；2021年12月31日非GAAP效率比率为55.61%，GAAP效率比率为57.11%；2021年3月31日非GAAP效率比率为45.52%，GAAP效率比率为46.64%[180] - 2022年3月31日平均有形普通股股东权益为2.15716亿美元，2021年12月31日为2.1388亿美元，2021年3月31日为1.97287亿美元[181] - 2022年年初至今已宣布每股32美分的股息，占该期间基本每股收益的35.96%[183] - 2022年前三个月贷款损失拨备为45万美元，低于2021年同期的52.5万美元；净贷款冲销为20.5万美元，占年化平均贷款的0.05%，略高于2021年同期的18.4万美元[189] - 2022年前三个月公司资产负债表持续扩张，总资产增加2150万美元，即年初至今增长0.9%；贷款组合增加5970万美元，即增长3.6%，较去年同期增加1.906亿美元，即增长12.6%[190] - 截至2022年3月31日，公司总风险资本比率为14.08%，远高于监管机构设定的10.0%的充足资本门槛[191] - 2022年前三个月公司运营比率表现强劲，平均有形普通股权益回报率为18.25%，非GAAP效率比率为45.42%，略低于2021年同期[192] - 2022年第一季度总利息收入为2050万美元，较2021年同期增加160万美元，即增长8.3%；总利息支出为190万美元，较2021年同期减少120万美元，即下降37.9%；净利息收入为1860万美元，较2021年同期增加270万美元，即增长17.3%[193] - 2022年前三个月非利息收入为420万美元，较2021年同期减少110万美元；其中财富管理收入增加13.2万美元，即增长12.4%，借记卡收入增加17.7万美元，即增长14.1%，服务收费收入增长29.7%，抵押贷款银行业务收入下降150万美元，即下降74.7%[202] - 2022年前三个月非利息支出为1070万美元，较2021年同期增加77.6万美元，即增长7.9%；非GAAP效率比率为45.42%，低于2021年同期的45.52%[203] - 2022年第一季度运营收益的所得税为200万美元，较2021年同期增加19.7万美元[204] 公司业务经营风险 - 公司业务依赖银行借款人还款能力、抵押物价值及贷款等产品服务需求，受经营市场和美国整体商业环境影响[27] - 新冠疫情和俄乌冲突可能对公司经营结果产生负面影响，程度目前无法确定[27][28] 证券业务数据关键指标变化 - 2022年3月31日，可供出售证券摊余成本3.38408亿美元，公允价值3.13015亿美元；持有至到期证券摊余成本3.77183亿美元，公允价值3.53191亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为540.2万美元[31] - 2021年12月31日，可供出售证券摊余成本3.22741亿美元，公允价值3.20566亿美元；持有至到期证券摊余成本3.7004亿美元，公允价值3.75327亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为536.5万美元[31] - 2021年3月31日，可供出售证券摊余成本2.9426亿美元，公允价值2.94537亿美元；持有至到期证券摊余成本3.85352亿美元，公允价值3.88836亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为1010.5万美元[32] - 2022年3月31日，1年及以内到期的可供出售证券摊余成本2.5万美元，公允价值2.5万美元；持有至到期证券摊余成本238.8万美元，公允价值239.2万美元[32] - 2021年12月31日，1年及以内到期的可供出售证券摊余成本为0，公允价值为0；持有至到期证券摊余成本251.5万美元，公允价值252.1万美元[32] - 2021年3月31日，1年及以内到期的可供出售证券摊余成本254.4万美元，公允价值251.6万美元；持有至到期证券摊余成本392.6万美元，公允价值395.6万美元[34] - 2022年3月31日，为担保公共存款、回购协议等用途质押的证券公允价值为2.88761亿美元，2021年12月31日为2.97456亿美元，2021年3月31日为2.4199亿美元[34] - 2022年第一季度证券销售净收益2000美元，2021年同期为11.9万美元[35] - 截至2022年3月31日，公司投资组合中有548只证券存在未实现损失，其中72只已临时减值12个月或以上[35] - 截至2021年12月31日，公司投资组合中有163只证券存在未实现损失，其中27只已临时减值12个月或以上[37] - 截至2021年12月31日，公司持有的暂时减值证券公允价值总计3.29395亿美元，未实现损失844.1万美元[38] - 截至2021年3月31日，公司投资组合中有140只证券存在未实现损失，其中10只已暂时减值12个月或更长时间，证券公允价值总计2.67973亿美元，未实现损失996万美元[39] - 2014年第三季度，公司将总计8978万美元的证券从可供出售转为持有至到期，转移时净未实现损失（税后）为1.5万美元，2022年3月31日剩余未摊销净未实现损失（税后）为7.8万美元[39] - 截至2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日，公司对联邦住房贷款银行（FHLB）的投资分别为436.5万美元、432.8万美元和906.8万美元[40] - 截至2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日，公司对联邦储备银行（FRB）的投资均为103.7万美元[41] - 公司投资组合在2021年12月31日至2022年3月31日期间减少37.1万美元；截至2022年3月31日，抵押贷款支持证券账面价值为3.303亿美元，公允价值为3.065亿美元[205] - 公司投资证券分为可供出售证券和持有至到期证券两类，投资组合主要投资于美国政府机构证券、抵押贷款支持证券和州及政治分区的免税债务[206][207] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日，公司贷款总额分别为17.07348亿美元、16.47649亿美元和15.16772亿美元[43] - 截至2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日，贷款余额中的净递延贷款成本分别为929.9万美元、789万美元和532.8万美元[44] - 截至2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日，用于向FHLB借款抵押的合格贷款分别为4552.29万美元、3649.68万美元和3622.71万美元[44] - 截至2022年3月31日，逾期贷款总计423.8万美元，其中90天以上逾期且应计利息的为4.6万美元，零售贷款余额中仍处于修改状态的为110万美元，占贷款组合的0.07%[45] - 截至2022年3月31日，与COVID - 19相关的贷款修改几乎全部解决，零售贷款余额中仍处于修改状态的为110万美元，占贷款组合的0.07%[45] - 截至2021年12月31日，各类贷款逾期总额为434.5万美元，当前贷款总额为16.43304亿美元，贷款总计16.47649亿美元[46] - 截至2021年3月31日，各类贷款逾期总额为562.2万美元，当前贷款总额为15.1115亿美元，贷款总计15.16772亿美元[46] - 截至2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日，非应计贷款总额分别为504.9万美元、560.2万美元和694.1万美元[47] - 截至2022年3月31日，无相关拨备的受损贷款记录投资为804.1万美元，未偿还本金余额为952.9万美元，平均记录投资为817.7万美元，确认利息收入为4万美元[49] - 截至2022年3月31日，有拨备记录的受损贷款记录投资为321.3万美元，未偿还本金余额为337.1万美元，相关拨备为71.2万美元，平均记录投资为326.5万美元，确认利息收入为1.8万美元[49] - 截至2022年3月31日，受损贷款总计记录投资为1125.4万美元，未偿还本金余额为1290万美元，相关拨备为