公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为26.30354亿美元，较2021年12月31日的25.27099亿美元增长4.09%[14] - 截至2022年6月30日，公司总负债为24.02669亿美元，较2021年12月31日的22.81442亿美元增长5.31%[14] - 截至2022年6月30日，公司股东权益为2.27685亿美元，较2021年12月31日的2.45657亿美元下降7.31%[14] - 2022年上半年总资产增加1.033亿美元，增幅4.1%[192] - 2022年6月30日半年末总资产为25.60362亿美元，一季度末为26.02634亿美元[204] 公司收入与支出关键指标变化 - 2022年上半年，公司利息收入为4196.4万美元，较2021年同期的3749.4万美元增长11.92%[15] - 2022年上半年，公司利息支出为464.6万美元，较2021年同期的589.8万美元下降21.23%[15] - 2022年上半年，公司净利息收入为3731.8万美元，较2021年同期的3159.6万美元增长18.11%[15] - 2022年上半年，公司非利息收入为831.2万美元，较2021年同期的1020.9万美元下降18.58%[15] - 2022年上半年，公司非利息支出为2082.2万美元，较2021年同期的1937万美元增长7.49%[15] - 2022年上半年，公司净利润为1970.2万美元，较2021年同期的1770.9万美元增长11.25%[15] - 2022年上半年，公司综合收益为 - 1121.5万美元，较2021年同期的1675.9万美元下降166.80%[15] - 2022年上半年净收入为19,702,000美元，较2021年上半年的17,709,000美元增长11.2%[17][22] - 2022年上半年综合收益（损失）为 - 11,215,000美元，而2021年上半年为16,759,000美元[17] - 2022年上半年利息支付为4,503,000美元，较2021年上半年的6,282,000美元下降28.32%[23] - 2022年上半年所得税支付为3,216,000美元，较2021年上半年的2,633,000美元增长22.14%[23] - 2022年上半年可供出售证券的未实现净损失变化（税后）为31,077,000美元，2021年上半年为3,819,000美元[23] - 截至2022年6月30日的半年，净利息收入为3731.8万美元，税等效净利息收入为3844.5万美元[182] - 截至2021年6月30日的半年，净利息收入为3159.6万美元，税等效净利息收入为3278.4万美元[182] - 截至2022年6月30日的季度，净利息收入为1869.8万美元，税等效净利息收入为1926.8万美元[182] - 截至2021年6月30日的季度，净利息收入为1572.3万美元，税等效净利息收入为1631.5万美元[182] - 2022年上半年税豁免收入影响为112.7万美元，2021年为118.8万美元[182] - 2022年第二季度税豁免收入影响为57万美元，2021年为59.2万美元[182] - 2022年上半年净利润为1970万美元，较2021年同期增长200万美元，增幅11.3%；2022年第二季度净利润为1000万美元，较2021年同期增长120万美元，增幅13.8%[185] - 2022年上半年摊薄后每股收益为1.79美元，较2021年同期增长0.18美元，增幅11.2%；2022年第二季度摊薄后每股收益为0.91美元，较2021年同期增长0.11美元，增幅13.8%[185] - 2022年上半年净利息收入按税务等效基础计算增长570万美元，增幅17.3%；第二季度增长300万美元，增幅18.1%[187] - 2022年上半年非利息收入为830万美元，较2021年同期下降190万美元，降幅18.6%[188] - 2022年上半年非利息支出为2080万美元，较2021年同期增长150万美元，增幅7.5%[189] - 2022年上半年净利息收入变化为566.1万美元，二季度为295.3万美元[201] - 2022年上半年非利息收入为830万美元，较2021年同期减少190万美元；二季度为410万美元，较2021年同期减少83.1万美元[205] - 2022年上半年非利息支出为2080万美元，较2021年同期增加150万美元，增幅7.5%；二季度为1020万美元，较2021年同期增加7.1% [206] - 2022年上半年公司非GAAP效率比率为44.45%，低于2021年同期的45.14% [206] - 2022年上半年经营收益所得税为420万美元，较2021年同期增加53万美元[207] - 2022年上半年第一国民财富管理收入增加20.9万美元，增幅9.4%，借记卡收入增加21.3万美元，增幅8.4%，服务收费收入增长25.7% [205] - 2022年上半年抵押贷款银行业务收入下降240万美元，降幅73.6% [205] 公司现金流量关键指标变化 - 2022年上半年经营活动提供的净现金为19,255,000美元，较2021年上半年的32,341,000美元下降40.46%[22] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为 - 128,246,000美元，较2021年上半年的 - 107,971,000美元增加18.78%[22] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为111,810,000美元，较2021年上半年的76,510,000美元增长46.14%[22] - 2022年上半年现金及现金等价物净增加2,819,000美元，2021年上半年为880,000美元[22] 公司证券相关数据关键指标变化 - 2022年6月30日，可供出售证券摊余成本3.43249亿美元，公允价值3.01737亿美元；持有至到期证券摊余成本3.79693亿美元，公允价值3.3595亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为472万美元[32] - 2021年12月31日，可供出售证券摊余成本3.22741亿美元，公允价值3.20566亿美元；持有至到期证券摊余成本3.7004亿美元，公允价值3.75327亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为536.5万美元[32] - 2021年6月30日，可供出售证券摊余成本3.0474亿美元，公允价值3.06247亿美元；持有至到期证券摊余成本3.76181亿美元，公允价值3.83454亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为883.9万美元[33] - 2022年6月30日，1年以内到期的可供出售证券摊余成本1.2万美元，公允价值1.2万美元；持有至到期证券摊余成本179.2万美元，公允价值179.4万美元[33] - 2021年12月31日，1年以内到期的可供出售证券摊余成本为0，持有至到期证券摊余成本251.5万美元，公允价值252.1万美元[33] - 2021年6月30日，1年以内到期的可供出售证券摊余成本为0，持有至到期证券摊余成本381.3万美元，公允价值380万美元[35] - 2022年6月30日，公允价值3.18833亿美元的证券被质押用于担保公共存款、回购协议等[35] - 2021年12月31日，公允价值2.97456亿美元的证券被质押用于相同目的[35] - 2021年6月30日，公允价值2.41913亿美元的证券被质押用于相同目的[35] - 2022年上半年证券销售净收益为1000美元，2021年为164000美元；2022年第二季度证券销售净亏损为1000美元，2021年为45000美元[36] - 截至2022年6月30日，公司投资组合中有773只证券存在未实现损失，其中83只已暂时减值12个月或以上；截至2021年12月31日有163只，其中27只已暂时减值12个月或以上；截至2021年6月30日有112只，其中11只已暂时减值12个月或以上[36][38][40] - 截至2022年6月30日，暂时减值证券的公允价值估计为554911000美元，未实现损失为85708000美元；截至2021年12月31日，公允价值估计为329395000美元，未实现损失为8441000美元；截至2021年6月30日，公允价值估计为281583000美元，未实现损失为5539000美元[37][39][40] - 2014年第三季度，公司将总摊余成本为89780000美元、公允价值为89757000美元的证券从可供出售转为持有至到期，转移时净未实现损失（税后）为15000美元；截至2022年6月30日，剩余未摊销净未实现损失（税后）为73000美元，2021年12月31日为87000美元，2021年6月30日为113000美元[40] - 截至2022年6月30日、2021年12月31日和2021年6月30日，银行对联邦住房贷款银行（FHLB）股票的投资分别为3683000美元、4328000美元和7802000美元[41] - 截至2022年6月30日、2021年12月31日和2021年6月30日，银行对联邦储备银行（FRB）股票的投资均为1037000美元[42] - 2022年6月30日半年末可供出售证券未实现损益期末余额为 - 3279.5万美元，2021年同期为119万美元[116] - 2022年6月30日半年末从可供出售转为持有至到期证券的未实现损失期末余额为 - 7.3万美元，2021年同期为 - 11.3万美元[118] - 2022年6月30日半年末衍生金融工具未实现损益期末余额为14.6万美元，2021年同期为 - 208.3万美元[119] - 2022年6月30日利率互换协议名义金额为3000万美元，公允价值为18.5万美元；2021年6月30日名义金额为2.1亿美元，公允价值为 - 263.7万美元[123] - 2021年第四季度银行终止利率互换头寸，确认一次性非利息收入33.6万美元[123] - 截至2022年6月30日、2021年12月31日和2021年6月30日，客户贷款互换安排名义金额分别为7780.6万美元、8073.8万美元和8291.8万美元[125] - 截至2022年6月30日，互换合约无抵押品或需质押金额[126] - 截至2022年6月30日，PSA模型的提前还款假设为132，预期提前还款率为6.34%，贴现率为9.00%[129] - 2022年和2021年上半年，资本化服务权分别为23.7万美元和64.6万美元，摊销服务权分别为29.1万美元和31.9万美元[130] - 2022年6月30日、2021年12月31日和2021年6月30日，服务权公允价值分别为375.1万美元、304.1万美元和277.7万美元[130] - 2022年6月30日、2021年12月31日和2021年6月30日，银行代他人服务贷款分别为3.54308亿美元、3.56522亿美元和3.48862亿美元[130] - 2022年6月30日、2021年12月31日和2021年6月30日，存单分别为7.0441亿美元、5.66205亿美元和5.96202亿美元[133] - 截至2022年6月30日，按公允价值计量的经常性资产总额为3.05362亿美元，负债总额为344万美元[151] - 截至2021年12月31日，按公允价值计量的经常性资产总额为3.23157亿美元，负债总额为259.1万美元[151] - 截至2021年6月30日，按公允价值计量的经常性资产总额为3.09556亿美元，负债总额为594.6万美元[152] - 截至2022年6月30日，按公允价值计量的非经常性资产总额为380.7万美元[155] - 截至2021年12月31日，按公允价值计量的非经常性资产总额为326.5万美元[155] - 截至2021年6月30日，按公允价值计量的非经常性资产总额为319万美元[155] - 抵押贷款服务权在2021年12月31日的减值准备为2.6万美元，2021年6月30日为9.3万美元，2022年6月30日无减值准备[153] - 截至