公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为27.35065亿美元，较2021年12月31日的25.27099亿美元增长8.23%[15] - 截至2022年9月30日，公司总负债为25.15148亿美元，较2021年12月31日的22.81442亿美元增长10.24%[15] - 截至2022年9月30日，公司股东权益为2.19917亿美元，较2021年12月31日的2.45657亿美元下降10.47%[15] - 2022年前九个月，公司利息收入为6595.5万美元，较2021年同期的5708.2万美元增长15.54%[16] - 2022年前九个月，公司利息支出为927.3万美元，较2021年同期的847.5万美元增长9.42%[16] - 2022年前九个月，公司净利息收入为5668.2万美元，较2021年同期的4860.7万美元增长16.61%[16] - 2022年前九个月，公司非利息收入为1302.7万美元，较2021年同期的1458.4万美元下降10.67%[16] - 2022年前九个月，公司非利息支出为3219.3万美元，较2021年同期的2930.2万美元增长9.86%[16] - 2022年前九个月，公司净利润为2979.3万美元，较2021年同期的2672.3万美元增长11.49%[16] - 2022年前九个月，公司综合亏损为1563万美元，而2021年同期综合收入为2451.6万美元[16] - 2022年9月30日公司股东权益总额为2.19917亿美元，2021年同期为2.38737亿美元[18][19] - 2022年前九个月净收入为2979.3万美元，2021年同期为2672.3万美元[18][21] - 2022年前九个月经营活动提供的净现金为3243.3万美元，2021年同期为4522.7万美元[21] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为2.436亿美元，2021年同期为1.93911亿美元[21] - 2022年前九个月融资活动提供的净现金为2.17941亿美元，2021年同期为1.49598亿美元[21] - 2022年前九个月现金及现金等价物净增加677.4万美元，2021年同期为91.4万美元[21] - 2022年前九个月支付利息906.1万美元，2021年同期为888.7万美元[22] - 2022年前九个月支付所得税574.5万美元，2021年同期为457.3万美元[22] - 2022年前九个月可供出售证券未实现净损失（税后）为4594.3万美元，2021年同期为563.6万美元[18][22] - 2022年9月30日普通股数量为1103.8224万股，2021年同期为1099.295万股[18][19] - 2022年和2021年前九个月普通股销售所得分别为58.8万美元和51.4万美元[104] - 2022年和2021年前九个月净收入分别为2979.3万美元和2672.3万美元；2022年和2021年第三季度净收入分别为1009.1万美元和901.4万美元[106] - 2022年和2021年前九个月201(k)计划费用分别为75.2万美元和59.3万美元[107] - 2022年和2021年前九个月补充退休福利费用分别为23.1万美元和12.6万美元；截至2022年9月30日，相关应计负债为288.8万美元[109] - 2022年和2021年9月30日末福利义务分别为131.1万美元和147.2万美元；2022年和2021年前九个月净定期养老金成本分别为2.4万美元和2.1万美元[111] - 2022年和2021年前九个月可供出售证券未实现损益净变化分别为 - 4594.3万美元和 - 563.6万美元；2022年和2021年第三季度净变化分别为 - 1486.6万美元和 - 181.7万美元[113] - 2022年和2021年前九个月从可供出售转为持有至到期证券的未实现损失净变化分别为2万美元和3.4万美元；2022年和2021年第三季度净变化分别为6000美元和1.4万美元[115] - 2022年和2021年前九个月衍生金融工具在其他综合收益（损失）中的净变化分别为50万美元和339.5万美元；2022年和2021年第三季度净变化分别为35.4万美元和54.6万美元[116] - 2022年和2021年前九个月，资本化的服务权分别为29.9万美元和85.9万美元，摊销的服务权分别为40.2万美元和48.5万美元[127] - 截至2022年9月30日、2021年12月31日和2021年9月30日，服务权公允价值分别为378.9万美元、304.1万美元和275.7万美元[127] - 截至2022年9月30日、2021年12月31日和2021年9月30日，存单总额分别为7.86176亿美元、5.66205亿美元和5.14567亿美元[130] - 截至2022年9月30日，公司资产总计2.89265亿美元，负债总计536.4万美元[147] - 截至2021年12月31日，公司资产总计3.23157亿美元，负债总计259.1万美元[147] - 截至2021年9月30日，公司资产总计3.12531亿美元，负债总计525.2万美元[148] - 2022年前九个月净收入为2980万美元，较2021年同期增长310万美元或11.5%；2022年第三季度净收入为1010万美元，较2021年同期增长110万美元或11.9%[184] - 2022年前九个月税等效净利息收入增长800万美元或15.9%，净息差从2.94%升至3.17%；第三季度税等效净利息收入增加240万美元或13.5%，净息差从2.96%升至3.14%[186] - 2022年前九个月非利息收入为1300万美元，较2021年同期下降160万美元或10.7%，其中财富管理、借记卡和服务收费收入增长，抵押银行业务收入下降310万美元或71.6%[186] - 2022年前九个月非利息支出为3220万美元，较2021年同期增长290万美元或9.9%，薪资和员工福利增长9.6%，其他运营支出增长12.3%[187] - 截至2022年9月30日，不良资产占总资产的0.07%，低于2021年9月30日的0.25%和2021年12月31日的0.23%；逾期贷款占总贷款的0.08%，低于2021年12月31日的0.26%和2021年9月30日的0.25%[188] - 2022年前九个月贷款损失拨备为130万美元，低于2021年同期的160万美元；净贷款冲销为43.4万美元，占平均贷款的0.03%，与2021年同期持平；贷款损失准备金从2021年12月31日至2022年9月30日增加86.6万美元，占未偿贷款的0.88%，低于2021年12月31日的0.94%和2021年9月30日的1.08%[189] - 2022年前九个月总资产增加2.08亿美元或8.2%，贷款组合增加2.103亿美元或12.8%，投资组合减少2630万美元；负债方面，低成本存款增加4490万美元或3.3%，本地定期存款增加1950万美元，批发定期存款增加2.005亿美元[190] - 截至2022年9月30日，公司总风险资本比率为13.59%，高于监管机构设定的10.0%的充足资本门槛[191] - 2022年前九个月平均有形普通股权益回报率为19.29%，高于2021年同期的17.62%；非GAAP效率比率为44.99%，低于2021年同期的45.04%[192] - 2022年前九个月总利息收入为6600万美元，较2021年同期增长890万美元或15.5%；总利息支出为930万美元，较2021年同期增长79.8万美元或9.4%；净利息收入为5670万美元，较2021年同期增长810万美元或16.6%[193] - 截至2022年9月30日的季度，总生息资产利息收入为2458.3万美元，收益率3.87%；总利息支出为462.7万美元，利率0.89%；净利息收入为1995.6万美元[196] - 2022年前九个月与2021年相比，利息收入变化为883万美元，利息支出变化为79.8万美元，净利息收入变化为803.2万美元[198] - 截至2022年9月30日的季度与2021年相比，利息收入变化为442.1万美元，利息支出变化为205万美元，净利息收入变化为237.1万美元[199] - 2022年9月30日止九个月，公司平均总资产为25.92807亿美元，总负债为23.55395亿美元，股东权益为2.37412亿美元[202] - 2022年9月30日止季度，公司平均总资产为26.56645亿美元，总负债为24.22882亿美元，股东权益为2.33763亿美元[202] - 2022年9月30日止九个月，非利息收入为1300万美元，较2021年同期减少160万美元；季度非利息收入为470万美元，较2021年同期增加34万美元[203] - 2022年9月30日止九个月，非利息支出为3220万美元，较2021年同期增加290万美元，增幅9.9%；季度非利息支出为1140万美元，较2021年同期增加14.5%[204] - 2022年9月30日止九个月，公司经营收益所得税为640万美元，较2021年同期增加83.2万美元[205] - 2021年12月31日至2022年9月30日，公司投资组合账面价值减少2630万美元[206] 证券业务数据关键指标变化 - 2022年9月30日，可供出售证券的摊销成本为3.43599亿美元，公允价值为2.83268亿美元；持有至到期证券的摊销成本为3.81906亿美元，公允价值为3.13796亿美元；受限股权证券的摊销成本和公允价值均为451.4万美元[30] - 2021年12月31日，可供出售证券的摊销成本为3.22741亿美元，公允价值为3.20566亿美元；持有至到期证券的摊销成本为3.7004亿美元，公允价值为3.75327亿美元；受限股权证券的摊销成本和公允价值均为536.5万美元[30] - 2021年9月30日，可供出售证券的摊销成本为3.10018亿美元，公允价值为3.09224亿美元；持有至到期证券的摊销成本为3.75699亿美元，公允价值为3.79797亿美元；受限股权证券的摊销成本和公允价值均为883.9万美元[31] - 2022年9月30日，1年以内到期的可供出售证券摊销成本为4000美元，公允价值为4000美元；持有至到期证券摊销成本为134.6万美元，公允价值为134.3万美元[31] - 2021年12月31日，1年以内到期的可供出售证券摊销成本为0，公允价值为0；持有至到期证券摊销成本为251.5万美元，公允价值为252.1万美元[31] - 2021年9月30日，1年以内到期的可供出售证券摊销成本为0，公允价值为0；持有至到期证券摊销成本为378.8万美元，公允价值为376.3万美元[33] - 2022年9月30日，账面价值为3.43677亿美元的证券被质押用于担保公共存款、回购协议等[33] - 2021年12月31日，账面价值为2.97456亿美元的证券被质押用于相同目的[33] - 2021年9月30日，账面价值为2.99978亿美元的证券被质押用于相同目的[33] - 2022年前九个月证券销售收益130.1万美元，2021年为1943.5万美元；2022年第三季度证券销售收益130.1万美元，2021年为374.3万美元[34] - 截至2022年9月30日，公司投资组合中有912只证券存在未实现损失，其中138只已暂时减值12个月或以上；截至2021年12月31日有163只，其中27只已暂时减值12个月或以上；截至2021年9月30日有184只，其中19只已暂时减值12个月或以上[34][36][38] - 截至2022年9月30日，暂时减值证券的公允价值估计为5.61138亿美元，未实现损失为1.28531亿美元[35] - 2014年第三季度，公司将摊销成本为8978万美元、公允价值为8975.7万美元的证券从可供出售转为持有至到期，转移时净未实现损失（税后）为1.5万美元；截至2022年9月30日，转移证券的净未实现损失（税后）未摊销余额为6.7万美元，2021年12月31日为8.7万美元，2021年9月30日为9.9万美元