公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司总资产为28.74815亿美元，较2022年12月31日的27.39178亿美元增长5%，较2022年6月30日的26.30354亿美元增长9%[15] - 截至2023年6月30日，公司总负债为26.42812亿美元，较2022年12月31日的25.10255亿美元增长5%，较2022年6月30日的24.02669亿美元增长10%[15] - 截至2023年6月30日，公司股东权益为2.32003亿美元，较2022年12月31日的2.28923亿美元增长1%，较2022年6月30日的2.27685亿美元增长2%[15] - 2023年上半年总资产增加1.356亿美元或5.0%，贷款组合增加1.463亿美元或7.6%，较去年同期增加2.726亿美元或15.2%；投资组合年初至今减少870万美元，较去年同期减少1260万美元[202] 公司收入与收益关键指标变化 - 2023年上半年，公司利息收入为6009.8万美元，较2022年同期的4196.4万美元增长43%；利息支出为2669.8万美元，较2022年同期的464.6万美元增长475%[16] - 2023年上半年，公司净利息收入为3340万美元，较2022年同期的3731.8万美元下降11%；计提信贷损失准备后，净利息收入为3269.9万美元，较2022年同期的3641.8万美元下降10%[16] - 2023年上半年，公司非利息收入为743.9万美元，较2022年同期的831.2万美元下降10%；非利息支出为2156.5万美元，较2022年同期的2082.2万美元增长4%[16] - 2023年上半年，公司税前收入为1857.3万美元，较2022年同期的2390.8万美元下降22%；净利润为1536.5万美元，较2022年同期的1970.2万美元下降22%[16] - 2023年上半年，公司基本每股收益为1.40美元，较2022年同期的1.80美元下降22%；摊薄后每股收益为1.39美元，较2022年同期的1.79美元下降22%[16] - 2023年上半年，公司其他综合收益为107.8万美元，较2022年同期的 - 3091.7万美元实现扭亏；综合收益为1644.3万美元，较2022年同期的 - 1121.5万美元实现扭亏[16] - 2023年上半年净收入为15,365,000美元，2022年上半年为19,702,000美元[18][21] - 2023年上半年税等效净利息收入较2022年同期下降380万美元或9.8%，净息差为2.62%，低于2022年同期的3.18%；2023年第二季度税等效净利息收入较2022年同期下降270万美元或13.9%，净息差为2.46%，低于2022年同期的3.13%[196][197] - 2023年上半年非利息收入为740万美元，较2022年同期下降87.3万美元或10.5%[198] - 2023年上半年非利息支出为2160万美元，较2022年同期增加74.3万美元或3.6%[199] - 2023年上半年净利润为1540万美元，较2022年同期下降430万美元或22.0%；2023年第二季度净利润为740万美元，较2022年同期下降260万美元或26.0%[195] - 2023年上半年摊薄后每股收益为1.39美元，较2022年同期下降0.40美元或22.3%；2023年第二季度摊薄后每股收益为0.67美元，较2022年同期下降0.24美元或26.4%[195] 公司现金流量关键指标变化 - 2023年上半年经营活动提供的净现金为15,901,000美元，2022年上半年为19,255,000美元[21] - 2023年上半年投资活动使用的净现金为138,042,000美元，2022年上半年为128,246,000美元[21] - 2023年上半年融资活动提供的净现金为124,490,000美元，2022年上半年为111,810,000美元[21] - 2023年上半年现金及现金等价物净增加2,349,000美元，2022年上半年为2,819,000美元[21] - 2023年上半年利息支付为26,369,000美元，2022年上半年为4,503,000美元[22] - 2023年上半年所得税支付为3,170,000美元，2022年上半年为3,216,000美元[22] 公司证券业务关键指标变化 - 2023年6月30日，可供出售证券摊余成本为3.33773亿美元，公允价值为2.78355亿美元；持有至到期证券摊余成本为3.90415亿美元，扣除42.8万美元的信贷损失准备后，净额为3.89987亿美元；受限股权证券为522.7万美元[30] - 2022年12月31日，可供出售证券摊余成本为3.41113亿美元，公允价值为2.84509亿美元；持有至到期证券摊余成本为3.93896亿美元，公允价值为3.39011亿美元；受限股权证券为388.3万美元[35] - 2022年6月30日，可供出售证券摊余成本为3.43249亿美元，公允价值为3.01737亿美元；持有至到期证券摊余成本为3.79693亿美元，公允价值为3.3595亿美元；受限股权证券为472万美元[35] - 截至2023年6月30日，持有至到期证券中的市政证券包含由银行知名客户发行的两只私人活动债券，总余额为1987.7万美元[32] - 截至2023年6月30日，持有至到期证券的总信贷损失准备为42.8万美元，2022年12月31日和2022年6月30日无储备[32] - 公司于2023年第一季度采用ASC 326（CECL标准），评估可供出售和持有至到期证券是否需建立信贷损失准备[30] - 可供出售证券被视为投资级，未建立信贷损失准备[31] - 持有至到期投资组合中的机构和抵押支持证券为投资级，无需信贷损失准备；公司证券信用风险低，建立了小额信贷损失准备[32] - 2023年上半年和第二季度证券销售无收益或损失，2022年上半年净收益1000美元，第二季度净损失1000美元[37] - 截至2023年6月30日，公司投资组合中有869只证券处于未实现亏损状态[39] - 2023年6月30日，未记录信用损失准备的处于未实现亏损状态的债务证券公允价值总计55098300美元，未实现损失总计1.10061亿美元[40] - 截至2022年12月31日，公司投资组合中有869只证券处于未实现亏损状态，其中300只已临时减值12个月或以上[40] - 截至2022年6月30日，公司投资组合中有773只证券处于未实现亏损状态，其中83只已临时减值12个月或以上[41] - 2023年上半年，持有至到期债务证券的信用损失准备总额为42.8万美元，其中州和政治分区22.4万美元，公司证券20.4万美元[44] - 截至2023年6月30日，公司持有的持有至到期债务证券均未逾期或处于非应计状态[45] - 2014年第三季度，公司将摊余成本8978万美元、公允价值8975.7万美元的证券从可供出售转为持有至到期，转移时净未实现损失（税后）为1.5万美元[46] - 截至2023年6月30日，从可供出售转为持有至到期的证券的净未实现损失（税后）的剩余未摊销余额为5.9万美元，2022年12月31日和2022年6月30日分别为6.4万美元和7.3万美元[46] - 截至2023年6月30日、2022年6月30日和2022年12月31日，公司对FHLBB股票的投资分别为419万美元、368.3万美元和284.6万美元[47] - 截至2023年6月30日、2022年6月30日和2022年12月31日，公司对FRBB股票的投资均为103.7万美元[48] - 2023年和2022年上半年可供出售证券未实现损益净变化分别为93.7万美元和 - 3107.7万美元[124] - 2023年和2022年上半年从可供出售转为持有至到期证券的未实现损失净变化分别为5000美元和1.4万美元[126] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2023年6月30日、2022年6月30日和2022年12月31日，公司贷款组合总额分别为2.060953亿美元、1.788355亿美元和1.914674亿美元[51] - 截至2023年6月30日、2022年6月30日和2022年12月31日，净递延贷款成本分别为1082.4万美元、973.8万美元和1013.2万美元[51] - 截至2023年6月30日、2022年6月30日和2022年12月31日，用于抵押FHLB借款的合格贷款分别为5413.45万美元、4617.56万美元和4752.33万美元[51] - 截至2023年6月30日、2022年6月30日和2022年12月31日，用于抵押FRB备用信贷额度的贷款分别为3318.36万美元、3457.98万美元和3386.36万美元[51] - 截至2023年6月30日，30 - 59天、60 - 89天、90 +天逾期贷款分别为82万美元、128.4万美元和73.8万美元[53] - 截至2022年12月31日，30 - 59天、60 - 89天、90 +天逾期贷款分别为62.5万美元、12.1万美元和71.3万美元[53] - 截至2022年6月30日，30 - 59天、60 - 89天、90 +天逾期贷款分别为103.1万美元、64.3万美元和147.3万美元[53] - 截至2023年6月30日、2022年12月31日和2022年6月30日，非应计贷款总额分别为167.6万美元、175.5万美元和481.2万美元[56] - 单独分析贷款包括非应计贷款和采用ASU 2022 - 02前报告为TDR的贷款，余额25万美元以上[58] - 截至2023年6月30日，抵押依赖型贷款摊余成本基础总计111万美元，其中商业房地产非自用72.5万美元，住宅房地产定期38.5万美元[59] - 截至2023年6月30日的六个月，无相关拨备的单独分析贷款平均记录投资299.2万美元，确认利息收入1.9万美元；有拨备的平均记录投资157.6万美元，确认利息收入1.2万美元；总计平均记录投资456.8万美元，确认利息收入3.1万美元[61] - 截至2023年6月30日的季度，无相关拨备的单独分析贷款平均记录投资190.4万美元，确认利息收入1万美元；有拨备的平均记录投资124.1万美元，确认利息收入6000美元；总计平均记录投资314.5万美元，确认利息收入1.6万美元[61] - 截至2022年12月31日，无相关拨备的单独分析贷款平均记录投资673.2万美元，确认利息收入15.4万美元；有拨备的平均记录投资280.4万美元，确认利息收入5万美元；总计平均记录投资953.6万美元，确认利息收入20.4万美元[62] - 截至2022年6月30日六个月，无相关拨备贷款的平均记录投资为812.2万美元，确认利息收入8.5万美元；有拨备贷款的平均记录投资为312.7万美元，确认利息收入3.6万美元；总计平均记录投资为1124.9万美元，确认利息收入12.1万美元[63] - 2023年第二季度，对有财务困难借款人的贷款修改中，工商业（C&I）定期展期的摊余成本基础为4000美元，占融资应收款总额的0.001%，展期90天[66] - 截至2023年6月30日六个月，修改后工商业（C&I）贷款的摊余成本基础为25.3万美元，处于当前还款状态[66] - 截至2022年12月31日，公司有29笔贷款被归类为不良债务重组（TDR），余额为474.4万美元，特定准备金为18.1万美元[66][68] - 截至2022年12月31日，有一笔余额为9.7万美元的TDR贷款逾期超过30天，且在过去12个月内未处于TDR状态[68] - 2022年全年，有一笔住宅定期贷款被置于TDR状态，修改前后记录投资均为3.8万美元[70] - 截至2022年12月31日，有四笔TDR贷款涉及破产，未偿还余额为55万美元；有五笔TDR贷款处于非应计状态，未偿还余额为33.9万美元[70] - 截至2023年6月30日，无住宅房地产抵押的按揭贷款处于止赎程序中；截至2022年12月31日，有两笔，余额为16.6万美元；截至2022年6月30日，有五笔，余额为53.7万美元[71] - 截至2023年6月30日，公司商业房地产自有自用贷款总额为301,320千美元，其中合格贷款（风险评级1 - 5）为3