公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为17.36293亿美元，较2020年12月31日的16.54349亿美元增长4.95%[11] - 截至2021年3月31日，公司总负债为15.54195亿美元，较2020年12月31日的14.67966亿美元增长5.87%[11] - 截至2021年3月31日，公司股东权益为1820.98万美元，较2020年12月31日的1863.83万美元下降2.3%[11] - 2021年第一季度，公司总利息收入为1463.3万美元，较2020年同期的1197.9万美元增长22.16%[13] - 2021年第一季度，公司总利息支出为115万美元，较2020年同期的257.2万美元下降55.3%[13] - 2021年第一季度，公司净利息收入为1348.3万美元，较2020年同期的940.7万美元增长43.33%[13] - 2021年第一季度，公司非利息收入为270.4万美元，较2020年同期的231.8万美元增长16.65%[13] - 2021年第一季度，公司非利息支出为1209.4万美元，较2020年同期的938.2万美元增长28.91%[13] - 2021年第一季度，公司净利润为312万美元，较2020年同期的87.3万美元增长257.39%[13] - 2021年第一季度，公司综合损失为212.3万美元，较2020年同期的584.4万美元下降63.67%[15] - 2021年第一季度净收入为3120000美元，2020年同期为873000美元[21] - 2021年第一季度经营活动净现金为2787000美元，2020年同期为 - 1829000美元[21] - 2021年第一季度投资活动净现金为 - 47395000美元，2020年同期为 - 34032000美元[21] - 2021年第一季度融资活动净现金为78724000美元，2020年同期为94286000美元[23] - 2021年第一季度现金及现金等价物净增加34116000美元，2020年同期为58425000美元[23] - 2021年第一季度末现金及现金等价物为99271000美元，2020年同期为107164000美元[23] - 2021年和2020年第一季度有效税率分别为13.2%和18.9%，法定最高联邦税率为21%[96] - 2021年和2020年第一季度净收入分别为312万美元和87.3万美元，基本每股收益均为0.34美元和0.09美元，摊薄每股收益同样为0.34美元和0.09美元[100] - 截至2021年3月31日，公司总资产从2020年12月31日的16.5亿美元增至17.4亿美元[163] - 截至2021年3月31日，总负债从12月31日的14.7亿美元增加至15.5亿美元，主要因存款增加1.013亿美元和发行4000万美元次级债务[180] - 截至2021年3月31日的三个月，股东权益减少420万美元至1.821亿美元，主要因可供出售投资未实现收益税后下降350万美元和其他综合收益调整170万美元[183] - 截至2021年3月31日的三个月，净收入增加220万美元，即257.4%，达到310万美元[184] - 截至2021年3月31日的三个月，净利息收入增加410万美元至1350万美元，平均生息资产增加3.41亿美元[185] - 截至2021年3月31日的三个月，总利息收入增加270万美元，即22.2%，达到1460万美元，主要因生息资产平均余额增加[187] - 截至2021年3月31日的三个月，总利息支出减少140万美元，即55.3%，降至120万美元，主要因存款利息支出减少120万美元[188] - 2021年3月31日止三个月贷款损失拨备为50万美元，2020年同期为126.6万美元；净撇账分别为8.2万美元和6.4万美元；贷款损失准备金分别为1426.5万美元和1083万美元；贷款损失准备金占总应收贷款的比例均为1.2%；非应计贷款分别为213.5万美元和174万美元；贷款损失准备金占期末非应计贷款的比例分别为668.1%和622.4%；非应计和逾期90天以上贷款占总贷款的比例均为0.2%；总贷款分别为11.6834亿美元和9.05675亿美元[191] - 2021年3月31日止三个月非利息收入增至270万美元，较2020年同期的230万美元增加38.6万美元，增幅16.7%，主要因抵押贷款销售收益增加95.4万美元；2021年第一季度无投资收益或证券出售，2020年同期投资出售收益为60.5万美元[191] - 2021年3月31日止三个月非利息支出增至1210万美元，较2020年同期的940万美元增加270万美元，增幅28.9%，主要因增加员工以管理公司和增加收入，薪酬和福利增加，且抵押贷款和商业贷款业务增加导致佣金增加51.1万美元[192] - 2021年3月31日止三个月所得税费用为47.3万美元，2020年同期为20.4万美元，因税前收入增加250万美元[193] - 2021年3月31日止三个月平均生息资产总额为1.549316亿美元，利息收入为146.33万美元，收益率为3.79%；平均计息负债总额为1.150743亿美元，利息支出为115万美元，成本率为0.41%；净利息收入为134.83万美元，净息差为3.38%，净利息收益率为3.48%，平均生息资产与平均计息负债的比率为134.6%[195] - 与2020年同期相比，2021年3月31日止三个月生息资产利息收入增加265.4万美元，其中因余额变动增加351.3万美元，因利率变动减少85.9万美元；计息负债利息支出减少142.2万美元，其中因余额变动增加12.2万美元，因利率变动减少154.4万美元；净利息收入增加407.6万美元[199] - 截至2021年3月31日，公司定期存款的预定到期金额为2872.26万美元，联邦住房贷款银行预付款为500万美元，次级债务义务为393.1万美元，经营租赁为563万美元，借款人税费和保险为200万美元，递延补偿为107.1万美元，总合同义务为3852.37万美元[202] - 截至2021年3月31日，公司总承诺金额为223155000美元，其中1年内到期57922000美元，1 - 3年到期48247000美元，3 - 5年到期2319000美元，5年以上到期114667000美元[203] - 截至2021年3月31日，公司现金及现金等价物总计9930万美元，未质押的可供出售证券市值为2.84亿美元[206] - 截至2021年3月31日，公司为支持从联邦住房贷款银行借款质押了价值4.33亿美元的抵押品，向旧金山联邦储备银行质押了市值2440万美元的可供出售证券[206] - 截至2021年3月31日，公司未偿还贷款承诺为569000美元，未支付贷款和备用信用证为2.226亿美元，其中未支付建筑贷款承诺为1.626亿美元[207] - 截至2021年3月31日，一年内到期的定期存款总计1.841亿美元，占定期存款的64.1%，加权平均利率为0.81%[208] - 截至2021年3月31日，公司（未合并基础）的流动资产为2650万美元[209] 公司股权及发行相关情况 - 公司在2015年1月29日完成银行从互助制向股份制的转变，发行12167000股普通股，每股发行价10美元，总收益1.217亿美元[26] - 员工持股计划于2015年12月18日完成公开市场购买，购买了转换发行普通股的8%，共计1048029股[27] - 公司部分履行对Quin的1500万美元资本融资承诺，并向POM发行29,719股普通股，价值约50万美元[139,155] - 2021年3月25日，公司向合格机构买家和机构认可投资者发行4000万美元3.75%固定至浮动利率次级票据，用于一般公司用途[154] - 2021年3月25日，公司完成4000万美元3.75%固定至浮动利率次级票据私募配售，净收益约3930万美元[182] 公司会计政策相关情况 - 公司计划将当前预期信用损失模型（CECL）的采用推迟到2023年1月1日[40] - 2020年3月发布的ASU 2020 - 04标准，公司认为不会对其财务报表产生重大影响[42] 可供出售证券及投资组合数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，可供出售证券的摊销成本为39.1034亿美元，未实现总收益为596.1万美元，未实现总损失为350万美元，估计公允价值为39.3495亿美元[44] - 截至2020年12月31日，可供出售证券的摊销成本为35.7407亿美元，未实现总收益为835.8万美元，未实现总损失为146.9万美元，估计公允价值为36.4296亿美元[44] - 截至2021年3月31日，投资组合中处于持续亏损状态不足12个月的未实现总损失为308.7万美元，公允价值为1.32738亿美元；12个月及以上的未实现总损失为41.3万美元，公允价值为2966.8万美元[45] - 截至2020年12月31日，投资组合中处于持续亏损状态不足12个月的未实现总损失为11.8万美元，公允价值为3968.8万美元；12个月及以上的未实现总损失为135.1万美元，公允价值为5974.9万美元[45] - 2021年3月31日和2020年12月31日，分别有71只和36只投资证券处于未实现亏损状态[45] - 2021年3月31日和2020年12月31日，均无持有至到期的证券[44] - 2021年和2020年第一季度均无其他非暂时性减值损失[47] - 截至2021年3月31日，投资证券摊销成本为39.1034亿美元，估计公允价值为39.3495亿美元；截至2020年12月31日，摊销成本为35.7407亿美元，估计公允价值为36.4296亿美元[49] - 2021年第一季度可供出售证券销售无收益、无实现收益和损失；2020年第一季度销售收益为4.0073亿美元，实现总收益为63.7万美元，实现总损失为3.2万美元[50] - 公司认为投资证券的未实现损失主要与利率、市场需求和相关波动有关，而非信用质量问题，且不打算出售处于未实现亏损状态的证券[46] - 2021年3月31日，可供出售证券公允价值总计393,495千美元，2020年12月31日为364,296千美元[125] - 2020年12月31日，3级证券中公司债务公允价值1,540千美元和1,000千美元，可比调整范围分别为 -0.7% - +1.3%和 -7.4% - 0%；MBS公司证券公允价值6,372千美元，可比调整范围为 -1.5% - +1.5%[127] - 2021年3月31日，3级资产公司债务和MBS公司证券转出金额分别为2,540千美元和6,372千美元，总计8,912千美元[128] - 2020年12月31日，转入3级资产的公司债务为1,540千美元，MBS公司证券为6,372千美元，总计8,912千美元[129] - 截至2021年3月31日，投资证券增加2920万美元，即8.0%，达到3.935亿美元[178] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总贷款为11.6834亿美元，2020年12月31日为11.54033亿美元，增长约1.24%[51] - 截至2021年3月31日，公司净应收贷款为11.56439亿美元，2020年12月31日为11.41969亿美元，增长约1.27%[51] - 截至2021年3月31日，贷款损失准备金为1426.5万美元，2020年12月31日为1384.7万美元，增长约3.01%[51] - 2021年第一季度，贷款损失准备金拨备（收回）为50万美元[54] - 2021年第一季度，贷款冲销为22.9万美元[54] - 2021年第一季度，贷款回收为14.7万美元[54] - 截至2021年3月31日，一般准备金为1401.6万美元，特定准备金为24.9万美元[54] - 截至2020年12月31日，总贷款损失准备金为1384.7万美元，其中一般准备金为1353万美元，特定准备金为31.7万美元[57] - 2020年第一季度，贷款损失准备金拨备（收回）为126.6万美元[58] - 2020年第一季度，贷款冲销为13.4万美元，贷款回收为7万美元[58] - 2021年3月31日，无减值准备的贷款记录投资为185.4万美元，本金余额为213.6万美元；有减值准备的贷款记录投资为354.9万美元，本金余额为