公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为19.44282亿美元，较2021年12月31日的19.21081亿美元增长1.21%[10] - 截至2022年3月31日，公司总负债为17.66506亿美元，较2021年12月31日的17.30601亿美元增长2.08%[10] - 2022年第一季度，公司总利息收入为1690.1万美元，较2021年同期的1463.3万美元增长15.5%[12] - 2022年第一季度，公司总利息支出为141.5万美元，较2021年同期的115万美元增长23.04%[12] - 2022年第一季度，公司净利息收入为1548.6万美元，较2021年同期的1348.3万美元增长14.85%[12] - 2022年第一季度，公司非利息收入为240.3万美元，较2021年同期的270.4万美元下降11.13%[12] - 2022年第一季度，公司非利息支出为1483.1万美元，较2021年同期的1209.4万美元增长22.63%[12] - 2022年第一季度，公司税前收入为305.8万美元，较2021年同期的359.3万美元下降14.9%[12] - 2022年第一季度，公司净利润为250.4万美元，较2021年同期的312万美元下降19.74%[12] - 2022年第一季度，公司综合亏损为1293.7万美元，较2021年同期的212.3万美元亏损扩大[14] - 2022年第一季度净利润（未计非控股权益）为2504千美元，2021年同期为3120千美元[20] - 2022年第一季度经营活动净现金为3251千美元，2021年同期为2787千美元[20] - 2022年第一季度投资活动净现金为 - 80710千美元，2021年同期为 - 47395千美元[20] - 2022年第一季度融资活动净现金为33971千美元，2021年同期为78724千美元[23] - 2022年第一季度归属于普通股股东的净利润为27.36亿美元，2021年同期为30.18亿美元[99] - 2022年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.30美元，2021年同期均为0.33美元[99] - 2022年第一季度净收入为280万美元，2021年同期为310万美元[185] - 净利息收入从2021年第一季度的1350万美元增至2022年第一季度的1550万美元，增加200万美元[186] - 总利息收入从2021年第一季度的1460万美元增至2022年第一季度的1690万美元，增加230万美元，增幅15.5%[188] - 总利息支出从2021年第一季度的120万美元增至2022年第一季度的140万美元，增加26.5万美元，增幅23.0%[189] - 2022年3月31日止三个月所得税费用为55.4万美元，2021年同期为47.3万美元[195] - 2022年平均生息资产为17.77704亿美元，利息收入为1690.1万美元，收益率3.86%；2021年平均生息资产为15.49316亿美元，利息收入为1463.3万美元，收益率3.78%[197] - 2022年平均计息负债为13.43216亿美元，利息支出为1415万美元，成本率0.43%；2021年平均计息负债为11.50743亿美元，利息支出为1150万美元，成本率0.40%[197] - 2022年净利息收入为1548.6万美元，净息差为3.53%；2021年净利息收入为1348.3万美元，净息差为3.48%[197] - 2022年第一季度，生息资产总额增加226.8万美元，其中贷款应收款净额增加199.5万美元，投资增加24.1万美元，FHLB股票增加7万美元，其他增加2.5万美元[200] - 2022年第一季度，有息负债总额增加26.5万美元，其中有息活期存款增加10万美元，货币市场账户增加12万美元，储蓄账户减少14万美元，定期存款减少225万美元，FHLB预付款增加113万美元，次级债务增加369万美元[200] - 2022年第一季度，利息收入净变化为增加200.3万美元，其中因交易量增加162万美元，因利率增加38.3万美元[200] - 截至2022年3月31日，公司总资产从2021年12月31日的19.2亿美元增至19.4亿美元[162] - 截至2022年3月31日，现金及现金等价物较2021年12月31日减少4350万美元（34.5%），降至8250万美元[162] - 剔除待售贷款后，净贷款从2021年12月31日的13.5亿美元增至13.7亿美元，增加了2030万美元[163] - 投资证券从2021年12月31日的3.442亿美元增至2022年3月31日的3.777亿美元，增加3350万美元，增幅9.7%[178] - 总负债从2021年12月31日的17.3亿美元增至2022年3月31日的17.7亿美元，主要因借款增加6500万美元，存款减少3120万美元[181] - 存款余额从2021年12月31日的15.8亿美元降至2022年3月31日的15.5亿美元，降幅2.0%[182] - FHLB预付款从2021年12月31日的8000万美元增至2022年3月31日的1.45亿美元，增幅81.3%[183] - 股东权益在截至2022年3月31日的三个月内减少1240万美元至1.778亿美元[184] - 截至2022年3月31日的三个月，非利息收入从270万美元降至240万美元，减少30.1万美元，降幅11.1%[192] - 截至2022年3月31日的三个月，非利息支出从1210万美元增至1480万美元，增加270万美元，增幅22.6%[193] - 2022年贷款和存款服务手续费为117.3万美元，较2021年的83.7万美元增加33.6万美元，增幅40.1%[193] - 2022年出售贷款服务手续费为43.2万美元，较2021年的3万美元增加40.2万美元，增幅1340%[193] - 2022年贷款销售净收益为25.3万美元，较2021年的133.7万美元减少108.4万美元，降幅81.1%[193] 公司股权及股份相关情况 - 2015年公司发行12167000股普通股，发行价每股10美元，总收益1.217亿美元，净收益1.176亿美元[27] - 2015年ESOP购买1048029股普通股，占转换发行普通股的8%[28] - 2021年公司部分履行对Quin Ventures的1500万美元资本融资承诺，并向POM发行29719股普通股，价值50万美元[29] - 2022年3月31日ESOP股份释放数量为291千股[18] - 2022年每股现金股息为0.07美元，支付总额为698千美元[18] - 截至2022年3月31日，员工持股计划已发行股份总数为104.8029万股，与2021年12月31日持平[105] - 2020年股权奖励计划可用于奖励的最大股份数为52万股，截至2022年3月31日，有30.2294万股可用于授予限制性股票[107] - 2022年和2021年第一季度分别授予4.2243万股和8.4896万股限制性股票[109] - 2022年和2021年第一季度股权奖励计划的总补偿费用分别为41.1万美元和40.4万美元[110] - 截至2022年3月31日，与非归属限制性股票奖励相关的未确认补偿成本为350万美元，预计在约2.19年的剩余加权平均归属期内确认[113] 会计准则相关情况 - 公司预计2023年1月1日实施当前预期信用损失模型（CECL）[38] - 公司预计于2023年1月1日采用ASU No. 2016 - 13、ASU No. 2019 - 04和ASU No. 2019 - 05，但目前无法合理估计对合并财务报表的影响[43] - ASU 2020 - 04于2020年3月12日至2022年12月31日对所有实体有效，公司正实施过渡计划以应对LIBOR过渡，预计对财务报表无重大影响[44] - ASU 2022 - 01对公共商业实体自2022年12月15日后的财年的中期和年度期间有效，公司正在评估其对合并财务报表的影响[46] - ASU 2022 - 02对公司自2022年12月15日后的财年（包括期间）有效，允许提前采用，公司正在评估其对合并财务报表及相关披露的影响[48] 可供出售证券相关数据 - 2022年3月31日，可供出售证券的摊销成本为394,567千美元，未实现总收益为807千美元，未实现总损失为17,679千美元，估计公允价值为377,695千美元[50] - 2021年12月31日，可供出售证券的摊销成本为341,504千美元，未实现总收益为5,252千美元，未实现总损失为2,544千美元，估计公允价值为344,212千美元[50] - 2022年3月31日，投资组合中处于连续亏损状态的证券未实现总损失为17,679千美元，公允价值为322,525千美元[52] - 2021年12月31日，投资组合中处于连续亏损状态的证券未实现总损失为2,544千美元，公允价值为156,392千美元[52] - 2022年3月31日和2021年12月31日，分别有155和76项投资证券处于未实现亏损状态[52] - 2022年和2021年截至3月31日的三个月内均无其他非暂时性减值（OTTI）损失[54] - 截至2022年3月31日，投资证券摊余成本为394,567,000美元，估计公允价值为377,695,000美元；截至2021年12月31日，摊余成本为341,504,000美元，估计公允价值为344,212,000美元[56] - 2022年第一季度，可供出售证券销售所得款项为10,452,000美元，实现毛收益128,000美元，毛损失2,000美元[57] - 2021年12月31日，可供出售证券中公司债务和MBS公司证券从Level 3转移至Level 2，金额分别为2540000美元和6372000美元[124] 贷款相关数据 - 截至2022年3月31日，贷款总额为1,375,044,000美元，净应收贷款为1,370,589,000美元；截至2021年12月31日，贷款总额为1,357,161,000美元，净应收贷款为1,350,260,000美元[58] - 截至2022年3月31日，贷款损失准备金期末余额为15,127,000美元；截至2021年12月31日，为15,124,000美元[58][60][63] - 2022年第一季度，贷款损失准备金（收回）拨备为0，冲销为137,000美元，回收为140,000美元[60] - 2021年第一季度，贷款损失准备金（收回）拨备为500,000美元，冲销为229,000美元，回收为147,000美元[63] - 截至2022年3月31日，集体评估贷款为1,372,016,000美元，单独评估贷款为3,028,000美元[60] - 截至2021年12月31日，集体评估贷款为1,353,966,000美元，单独评估贷款为3,195,000美元[63] - 截至2022年3月31日，一般准备金为15,051,000美元，特定准备金为76,000美元[60] - 截至2021年12月31日，一般准备金为15,011,000美元，特定准备金为113,000美元[63] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，总减值贷款分别为302.8万美元和319.5万美元，未偿还本金分别为347.3万美元和369.2万美元，相关备抵分别为7.6万美元和11.3万美元[67] - 2022年和2021年第一季度，减值贷款平均记录投资分别为311.2万美元和535.8万美元，确认利息收入分别为7.8万美元和10.4万美元[68] - 2022年和2021年第一季度，按现金基础确认的减值贷款利息收入分别为6.6万美元和7.6万美元[68] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，非应计贷款记录投资分别为123.3万美元和138.1万美元[70] - 截至2022年3月31日，逾期贷款30 - 59天、60 - 89天和90天以上分别为57.9万美元、2.2万美元和3万美元，总计63.1万美元[71] -