公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为20.91441亿美元，较2021年12月31日的19.21081亿美元增长8.87%[10] - 截至2022年9月30日，公司总负债为19.34842亿美元，较2021年12月31日的17.30601亿美元增长11.7%[10] - 2022年前三季度，公司总利息收入为5671.7万美元，较2021年同期的4646.2万美元增长22.07%[12] - 2022年前三季度，公司总利息支出为578.4万美元，较2021年同期的397.8万美元增长45.4%[12] - 2022年前三季度，公司净利息收入为5093.3万美元，较2021年同期的4248.4万美元增长20%[12] - 2022年前三季度，公司非利息收入为695.9万美元，较2021年同期的1086.2万美元下降35.93%[12] - 2022年前三季度，公司非利息支出为4716.9万美元，较2021年同期的3973.5万美元增长18.71%[12] - 2022年前三季度，公司税前收入为947.3万美元，较2021年同期的1211.1万美元下降21.78%[12] - 2022年前三季度，公司净利润为763.4万美元，较2021年同期的1002.9万美元下降23.88%[12] - 2022年前三季度，公司综合亏损为3367.7万美元，而2021年同期综合收入为552.1万美元[14] - 2021年净收入为4,058千美元，2022年净收入为3,595千美元[17] - 2021年其他综合损失（税后）为2,612千美元，2022年为12,576千美元[17] - 2021年股份支付费用为433千美元，2022年为404千美元[17] - 2021年员工持股计划（ESOP）待释放股份对应金额为242千美元，2022年为216千美元[17] - 2022年前九个月经营活动净现金为1.3714亿美元，2021年为1.1455亿美元[23] - 2022年前九个月投资活动净现金为 -2.30315亿美元，2021年为 -1.08271亿美元[23] - 2022年前九个月融资活动净现金为1.94248亿美元，2021年为1.07781亿美元[26] - 2022年前九个月现金及现金等价物净减少2235.3万美元，2021年净增加1096.5万美元[26] - 2022年现金及现金等价物期末余额为1.03663亿美元，2021年为7612万美元[26] - 2022年和2021年前九个月有效税率分别为19.4%和17.2%，法定最高联邦税率均为21%[106] - 2022年和2021年第三季度归属于普通股股东的净利润分别为429.1万美元和417.8万美元，前九个月分别为958.5万美元和1029.4万美元[109] - 2022年和2021年第三季度基本每股收益均为0.47美元和0.44美元，前九个月均为1.04美元和1.09美元；摊薄每股收益与基本每股收益相同[109] - 截至2022年9月30日和2021年9月30日，按库存股法计算的反摊薄股份分别为2617股和0股[109] - 截至2022年9月30日，总资产从2021年12月31日的19.2亿美元增至20.9亿美元[163] - 截至2022年9月30日，现金及现金等价物较2021年12月31日减少2240万美元，降幅17.7%，至1.037亿美元[163] - 截至2022年9月30日，总负债增至19.3亿美元，较2021年12月31日的17.3亿美元增加1.73亿美元[181] - 截至2022年9月30日，存款余额增至16.1亿美元，较2021年12月31日的15.8亿美元增加247万美元[182] - 截至2022年9月30日，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款增至2410万美元，较2021年12月31日的800万美元增加201.3%[183] - 截至2022年9月30日的九个月内，股东权益总额降至1.566亿美元，减少3390万美元[184] - 2022年第三季度，公司净收入为430万美元，2021年同期为420万美元[185] - 2022年第三季度，净利息收入增至1820万美元，较2021年同期的1540万美元增加290万美元[186] - 2022年第三季度，总利息收入增至2090万美元，较2021年同期的1680万美元增加410万美元，增幅24.3%[188] - 2022年第三季度，总利息支出增至270万美元，较2021年同期的140万美元增加120万美元，增幅85.9%[190] - 2022年前三季度公司净收入为960万美元，2021年同期为1030万美元，净利息收入增加850万美元被非利息收入减少390万美元和非利息支出增加740万美元所抵消[197] - 2022年前三季度净利息收入从4250万美元增至5090万美元，平均盈利资产增加1.936亿美元，平均生息资产收益率从3.81%升至4.16%[198] - 2022年前三季度非利息收入从430万美元降至230万美元，减少200万美元，降幅45.5%，主要因贷款和存款服务费增加被其他收入减少抵消[193] - 2022年前三季度非利息支出从1390万美元增至1540万美元，增加140万美元，增幅10.3%，主要因Quin Ventures费用、银行薪酬费用和其他成本增加[195] - 2022年前三季度所得税费用为81.8万美元，2021年同期为94.6万美元，税前收入同比减少59.1万美元[196] - 2022年前三季度总利息收入从4650万美元增至5670万美元，增加1030万美元，增幅22.1%，主要因生息资产平均余额增加[200] - 2022年前三季度总利息支出从400万美元增至580万美元，增加180万美元，增幅45.4%，主要因借款成本增加[201] - 2022年前三季度公司计提贷款损失准备130万美元，2021年同期为150万美元，反映贷款增长和经济条件变化[203] - 截至2022年9月30日，平均生息资产余额为18.24734亿美元，收益率为4.16%，平均付息负债成本为0.55%[201] - 2022年前九个月非利息收入降至700万美元，较2021年同期的1090万美元减少390万美元，降幅35.9%[206] - 2022年前九个月贷款和存款服务费用为356.6万美元，较2021年同期的285.3万美元增加71.3万美元，增幅25.0%[207] - 2022年前九个月出售贷款服务费用为66.5万美元，较2021年同期的85.8万美元减少19.3万美元，降幅22.5%[207] - 2022年前九个月非利息支出增至4720万美元，较2021年同期的3970万美元增加740万美元，增幅18.7%[207] - 2022年前九个月薪酬和福利费用为2758.3万美元，较2021年同期的2456.7万美元增加301.6万美元，增幅12.3%[208] - 2022年前九个月数据处理费用为542万美元，较2021年同期的442.6万美元增加99.4万美元，增幅22.5%[208] - 2022年前九个月广告费用为280.2万美元，较2021年同期的148.4万美元增加131.8万美元，增幅88.8%[208] - 2022年前九个月所得税费用为180万美元，较2021年同期的210万美元减少30万美元[208] - 2022年前九个月税前收入较2021年同期减少260万美元[208] 公司股权及股息相关数据变化 - 2021年6月30日普通股股数为10,205,867股，股东权益为188,593千美元[17] - 2021年9月30日普通股股数为10,050,877股，股东权益为187,444千美元[17] - 2022年6月30日普通股股数为9,950,172股，股东权益为165,154千美元[17] - 2022年9月30日普通股股数为9,978,041股，股东权益为156,599千美元[17] - 2021年现金股息为每股0.06美元，2022年为每股0.07美元[17] - 2020年12月31日股东权益为186,383千美元，2021年12月31日为190,480千美元[20] 公司历史股权交易及业务收购情况 - 2015年公司发行1216.7万股普通股，发行价每股10美元，总收益1.217亿美元，净收益1.176亿美元[29] - 2015年ESOP购买8%转换发行的普通股，共104.8029万股[30] - 2021年公司部分履行向Quin Ventures提供1500万美元的承诺，并向POM发行29719股普通股，价值50万美元[31] - 2021年7月23日，公司收购Sterling银行和信托公司部分资产并承担部分负债，现金对价为63,545千美元[143][146] - 收购产生的核心存款无形资产（CDI）公允价值为126千美元，商誉确认为1,062千美元[146] - 2021年7月23日，收购的可辨认资产公允价值为1,340千美元，承担的负债公允价值为65,947千美元[146] - 2021年7月23日交易后，公司在华盛顿州贝尔维尤设立业务点并扩大存款基础[143] - 公司于2022年9月完成额外购买，持有The Meriwether Group, LLC 33.3%的权益；10月完成额外购买，持有Meriwether Group Capital, LLC 25%的股权，The Meriwether Group, LLC持有Meriwether Group Capital, LLC 20%的权益[154] 公司会计政策及准则相关情况 - 公司预计2023年1月1日实施CECL[39] - 公司正在评估ASU No. 2016 - 13、ASU No. 2019 - 04和ASU No. 2019 - 05对财务报表的潜在影响[44] - 银行于2022年6月季度末开始对实际ALLL结果与潜在CECL结果进行平行分析，预计采用日期为2023年1月1日[45] - ASU 2020 - 04于2020年3月12日至2022年12月31日对所有实体有效，公司正实施过渡计划以应对LIBOR过渡，预计对财务报表无重大影响[46] - ASU 2022 - 01对公共商业实体在2022年12月15日后开始的财年的中期和年度期间有效，公司正评估其对合并财务报表的影响[47] - ASU 2022 - 02对公司在2022年12月15日后开始的财年（包括期间）有效，允许提前采用，公司正评估其影响[48] - ASU 2022 - 03对公司在2023年12月15日后开始的财年（包括期间）有效，允许提前采用，公司正评估其影响[49] - 2022年1月1日起，银行选择用公允价值法计量服务权，服务权在每个报告日按公允价值计量，其变动计入收益[161] - 2022年第二季度开始对部分州计提州所得税[208] 公司投资证券相关数据变化 - 截至2022年9月30日，可供出售证券的摊销成本为379,129千美元，估计公允价值为329,436千美元；截至2021年12月31日，摊销成本为341,504千美元，估计公允价值为344,212千美元[53] - 截至2022年9月30日，投资组合中处于连续亏损状态的证券未实现总损失为49,695千美元；截至2021年12月31日为2,544千美元[54] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，处于未实现亏损状态的投资证券分别有183只和76只[54] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月和九个月内均无OTTI损失[56] - 截至2022年9月30日，投资证券摊余成本为379,129千美元，估计公允价值为329,436千美元；2021年12月31日，摊余成本为341,504千美元，估计公允价值为344,212千美元[58] - 2022年第三季度证券销售无收入，2021年为64,394千美元；2022年前三季度收入为12,685千美元，2021年为109,829千美元[59] - 2022年第三季度证券销售无实现收益，2021年为1,627千美元；2022年前三季度为128千美元，2021年为2,827千美元[59] - 2022年第三季度证券销售无实现损失，2021年为341千美元；2022年前三季度为10千美元，2021年为417千美元[59] - 截至2022年9月30日，投资证券降至3.294亿美元，较2