地区收入分布 - 中亚和东欧地区在2023财年占总收入的71%为566.1百万美元[19] - 欧洲地区在2023财年占总收入的27%为216.5百万美元[23] - 美国地区在2023财年占总收入的2%为13.1百万美元[24] - 中东/高加索地区在2023财年总收入不重要[25] 产品和服务领域 - 公司的主要产品和服务领域包括证券经纪服务、资本市场/投资银行服务、商业银行、保险和支持金融技术[27] - 公司提供全面的证券经纪服务，包括证券交易、保证金贷款、投资研究和投资者教育[28] - 公司在2023财年拥有约52,000活跃账户[30] - 公司提供投资教育和培训课程给零售经纪客户和公众[30] - 公司进行专有交易和投资活动，以支持客户交易和投资目的[30] - 公司的资本市场/投资银行业务集中在哈萨克斯坦和乌兹别克斯坦，提供战略咨询服务和资本市场产品[31] - 公司提供股权和债务融资解决方案，包括首次公开发行和跟进发行[32] - 公司通过Freedom Bank KZ子公司在哈萨克斯坦提供商业银行服务，包括贷款业务和存款服务[34] - 公司发行了多种支付卡，包括投资卡、存款卡、Freepay卡和Freedom卡[35][36][37] - Freedom Bank KZ推出高度数字化的抵押贷款产品，通过在线流程获得抵押贷款[38] - Freedom Bank KZ推出数字化汽车贷款产品，允许在线获得汽车贷款[39] - 公司收购了哈萨克斯坦的两家保险公司，Freedom Life和Freedom Insurance[40] - Freedom Life提供各种健康和人寿保险产品，拥有360,744份有效合同[41] - Freedom Insurance是哈萨克斯坦在线保险领域的领导者，提供各种一般保险产品[42] - 公司致力于扩大数字生态系统和产品范围，包括在线票务销售和支付平台[44] 竞争和合规 - 公司在各市场面临激烈竞争，主要竞争对手包括哈利克金融、BCC投资、第一心脏证券等[45] - 公司制定了业务连续性计划，以确保在各种灾难和信息技术基础设施故障情况下能够继续向客户提供服务[46] - 公司在15个国家拥有3689名员工，致力于提供安全、积极的工作环境，为员工提供学习、成长和晋升机会，公平的薪酬和福利[48] - 公司通过精心招聘和员工发展计划，培养员工的实际工作技能，提供持续的核心教育机会和高级培训[49] - 公司提供竞争性薪酬、奖金、带薪休假和基于绩效的激励和认可制度[50] - 公司成立ESG部门，致力于可持续发展实践，计划发布首份可持续发展报告[51] - 公司重视员工发展和社会责任，通过各种方式支持当地社区，如举办慈善活动、赞助体育、文化和教育项目[52] 合规和风险管理 - 公司在美国外国腐败实践法案（FCPA）和反洗钱、反恐融资和经济制裁法律方面有严格的合规要求[73] - 公司与Sum and Substance签订协议，使用其KYC/AML合规套件，以确保数字服务的合规性[73] - 公司与FST Belize签订跨境对应关系协议，进行客户交易的随机检查，以确保合规[74] - 公司在2023财年为受制裁个人和实体提供经纪服务，涉及的客户负债总额为1780万美元，占总客户负债的0.92%[74] - 公司需遵守外国账户税收合规法案（FATCA），并与多个国家签订政府间协议以共享数据[74] - 公司受到世界各地监管机构的监管，包括数据隐私和网络安全方面的法律法规[77] 金融风险管理 - 公司的投资组合和债务受到利率变化的影响，对哈萨克斯坦的利率波动最为敏感[248] - 公司管理外汇风险的方式包括持有相同货币、到期日和利率配置的金融负债[249] - 公司的股票投资受到市场价格风险的影响，通过多样化和设定限制来管理风险[250] - 公司在2023年3月31日的股票投资暴露于股价下跌10%的风险，可能导致价值减少[252] - 公司主要面临的信用风险来自于通过提供的经纪服务向机构和个人借款人暴露的信用风险[253] - 公司在2023年3月31日的专有投资组合中，企业股权为2,289,557美元，企业债务为1,269,879美元[253] - 公司通过向客户提供保证金贷款扩大了信用风险，特别是在市场快速波动或抵押品集中的情况下[253] - 公司实施了全面的政策，根据监管标准评估和监控投资者参与各种交易活动的适当性，以减轻风险[254]