公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为60.06亿美元和61.56亿美元[16] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司总负债分别为54.67亿美元和55.98亿美元[16] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司股东权益分别为5.38亿美元和5.58亿美元[16] - 2023年和2022年第三季度，公司总利息收入分别为6564.2万美元和5652.4万美元[19] - 2023年和2022年第三季度，公司总利息支出分别为1808.3万美元和482.6万美元[19] - 2023年和2022年第三季度，公司净利润分别为2145.1万美元和2459.6万美元[19] - 2023年和2022年前三季度，公司总利息收入分别为1.89645亿美元和1.58065亿美元[22] - 2023年和2022年前三季度，公司总利息支出分别为4481.9万美元和986.2万美元[22] - 2023年和2022年前三季度，公司净利润分别为6438.1万美元和5741万美元[22] - 2023年和2022年第三季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益分别为0.73美元和0.83美元[19] - 2023年第三季度净收入为2.15亿美元，2022年同期为2.46亿美元[25] - 2023年前三季度净收入为6.44亿美元，2022年同期为5.74亿美元[25] - 2023年9月30日股东权益总额为5.38亿美元，2022年同期为4.95亿美元[27][29] - 2023年前三季度经营活动产生的净现金为7.77亿美元，2022年同期为8.25亿美元[32] - 2023年前三季度投资活动产生的净现金为8.96亿美元，2022年同期为8.41亿美元[32] - 2023年前三季度融资活动产生的净现金为 - 15.40亿美元，2022年同期为 - 19.04亿美元[32] - 2023年9月30日现金及现金等价物余额为1.32亿美元，2022年同期为3.73亿美元[32] - 2023年支付利息4.04亿美元，2022年为0.91亿美元[33] - 2023年支付所得税1.49亿美元，2022年为0.86亿美元[33] - 2023年第三季度基本每股收益为0.73美元，2022年同期为0.83美元；2023年前三季度基本每股收益为2.18美元，2022年同期为1.95美元[44][45] - 2023年9月30日，可供出售证券摊余成本为18.91435亿美元，公允价值为14.76956亿美元；2022年12月31日，摊余成本为20.94826亿美元，公允价值为17.61669亿美元[47] - 2023年第三季度证券销售收益为0美元，2022年同期为207.3万美元；2023年前三季度证券销售收益为1.14259亿美元，2022年同期为9957.2万美元[49][51] - 2023年9月30日和2022年12月31日，为担保回购协议、公共和信托存款等而质押的证券账面价值分别为3.76326亿美元和3.54123亿美元[51] - 截至2023年9月30日，可供出售债务证券未实现损失总计414,489千美元，2022年12月31日为333,852千美元[52] - 2023年9月30日，可供出售债务证券应计利息应收款为9,272千美元，2022年12月31日为10,637千美元[53] - 2023年9月30日，利率互换名义金额为137,340千美元，2022年12月31日为134,684千美元[56] - 2023年9月30日，其他资产中利率互换公允价值为10,318千美元，其他负债中为10,195千美元；2022年12月31日分别为9,899千美元和9,749千美元[58] - 2023年第三季度，利率互换计入其他营业收入为194千美元，2022年为111千美元；2023年前九个月为372千美元，2022年为455千美元[58] - 2023年9月30日，贷款总额为3,893,573千美元，净额为3,842,904千美元；2022年12月31日总额为3,788,645千美元，净额为3,740,766千美元[61] - 2023年9月30日和2022年12月31日，购买信用恶化贷款分别为15,074千美元和21,149千美元[61] - 截至2023年9月30日，贷款信用损失准备期初余额为44,266千美元，期末余额为44,646千美元[62] - 2023年第三季度，贷款信用损失费用拨备为900千美元，贷款冲销为650千美元，回收金额为130千美元[62] - 截至2023年9月30日九个月，信贷损失准备金总额为4.4646亿美元，较2022年12月31日略有增加[64][71] - 2023年9月30日，非应计贷款总额为1.1206亿美元，较2022年12月31日的1.2888亿美元有所减少[73][75] - 2023年9月30日，逾期超过89天仍计提利息的贷款总额为1170万美元，较2022年12月31日的1427万美元有所减少[73][75] - 2023年第三季度和前九个月，非应计贷款确认的利息收入分别为6.2万美元和9.9万美元[73] - 2022年全年，非应计贷款确认的利息收入为3.2万美元[75] - 截至2023年9月30日，抵押依赖型贷款的摊余成本总额为2.3502亿美元，较2022年12月31日的2.8459亿美元有所减少[76] - 截至2023年9月30日，各类贷款逾期30 - 59天总计11227千美元，60 - 89天总计2021千美元，超过89天总计11127千美元，逾期贷款总计24375千美元，未逾期贷款3869198千美元，贷款总额3893573千美元[78] - 截至2022年12月31日，各类贷款逾期30 - 59天总计10633千美元，60 - 89天总计3706千美元，超过89天总计10783千美元，逾期贷款总计25122千美元，未逾期贷款3763523千美元，贷款总额3788645千美元[78] - 2023年9月30日和2022年12月31日，信用卡投资总额分别为20144美元和17512美元[100] - 2023年9月30日和2022年12月31日，回购协议总额分别为41303美元和64961美元[102] - 截至2023年9月30日，各板块资产总计6005666美元[106][108] - 截至2022年12月31日，各板块资产总计6155991美元[108] - 2023年9月30日公司持有82美元三级非评级州和政治分区债务证券和943美元三级非评级MBS/CMO证券[125] - 截至2023年9月30日，公司按公允价值计量的资产中，总证券公允价值为1476956000美元，贷款持有待售为7085000美元，衍生资产为10318000美元，衍生负债为10195000美元[132] - 截至2022年12月31日，公司按公允价值计量的资产中，总证券公允价值为1761669000美元，贷款持有待售为8600000美元，衍生资产为9899000美元，衍生负债为9749000美元[132] - 2023年9月30日和2022年12月31日，贷款持有待售的公允价值分别为7085000美元和8600000美元，合同余额分别为6973000美元和8474000美元，收益分别为112000美元和126000美元[134] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，计入收益的公允价值变动总损益分别为 - 44000美元和 - 4000美元；九个月分别为 - 14000美元和 - 140000美元[134] - 2023年和2022年截至9月30日，州和政治分区债务的三级资产余额分别为82000美元和91000美元，MBS/CMO的三级资产余额分别为943000美元和0美元[135] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，计入收益的总损益中，分别有22000美元和 - 3000美元归因于公允价值的其他变动；九个月分别有36000美元和 - 3000美元归因于此[135] - 截至2023年9月30日，非经常性计量的单独分析贷款中，商业和工业贷款公允价值为2699000美元，商业房地产贷款为6877000美元等[137] - 截至2022年12月31日，非经常性计量的单独分析贷款中，商业和工业贷款公允价值为1858000美元，商业房地产贷款为10040000美元等[137] - 2023年9月30日，单独分析的商业和工业贷款公允价值2699000美元，不可观察输入范围为30% - 100%（加权平均38%）[139] - 2022年12月31日，单独分析的商业和工业贷款公允价值1858000美元，不可观察输入范围为0% - 100%（加权平均40%）[139] - 截至2023年9月30日，现金及短期投资账面价值为132,419千美元，贷款净额为3,830,578千美元，活期、储蓄和货币市场存款为 - 4,434,355千美元[142] - 截至2022年12月31日，现金及短期投资账面价值为119,079千美元，贷款净额为3,724,804千美元，活期、储蓄和货币市场存款为 - 4,921,582千美元[142] - 2023年第三季度其他综合收益（损失）中，可供出售证券未实现收益和损失为 - 78,761千美元，退休后福利项目为0，总计 - 78,761千美元[144] - 2023年前九个月其他综合收益（损失）中，可供出售证券未实现收益和损失为 - 64,175千美元，退休后福利项目为0，总计 - 64,175千美元[144] - 2022年第三季度其他综合收益（损失）中，可供出售证券未实现收益和损失为 - 97,963千美元，退休后福利项目为0，总计 - 97,963千美元[144] - 2022年前九个月其他综合收益（损失）中，可供出售证券未实现收益和损失为 - 324,542千美元，退休后福利项目为0，总计 - 324,542千美元[146] - 2023年第三季度非利息收入中，符合Topic 606范围的为13,270千美元，不符合的为1,534千美元，总计14,804千美元[150] - 2023年前九个月非利息收入中，符合Topic 606范围的为39,950千美元，不符合的为4,717千美元，总计44,667千美元[152] - 2022年第三季度非利息收入中，符合Topic 606范围的为12,296千美元，不符合的为1,801千美元，总计14,097千美元[150] - 2022年前九个月非利息收入中，符合Topic 606范围的为38,477千美元，不符合的为6,988千美元，总计45,465千美元[152] - 2023年第三季度总租赁成本为47万美元，2022年同期为49.3万美元；2023年前九个月总租赁成本为146.7万美元，2022年同期为153.5万美元[160] - 2023年9月30日，融资租赁加权平均剩余租赁期限为9年，2022年为10年；经营租赁加权平均剩余租赁期限为7年，2022年为8年[160] - 2023年9月30日，融资租赁加权平均折现率为11.38%，2022年为11.42%；经营租赁加权平均折现率为3.05%，2022年为2.87%[160] - 2023年9月30日，融资租赁的房产、家具和设备净值为170万美元，2022年为191万美元；经营租赁使用权资产为544.9万美元，2022年为619.5万美元[160] - 2023年前九个月，融资租赁经营现金流为23万美元，2022年为24.6万美元；经营租赁经营现金流为105.8万美元，2022年为105.4万美元；融资租赁融资现金流为15.4万美元，2022年为13.8万美元[162] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司运营包括核心银行、财富管理服务和保险业务三个主要业务板块[103] - 截至2023年9月30日，核心银行板块通过76个银行办事处运营[104] - 2023年第三季度，核心银行板块净利息收入为48794美元，财富管理板块财富管理费用为2956美元，保险板块保险