公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司总资产分别为59.97亿美元和61.56亿美元[16] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司总负债分别为53.92亿美元和55.98亿美元[16] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司股东权益分别为6.05亿美元和5.58亿美元[16] - 2023年3月31日股东权益总额为605,331千美元，较2023年1月1日的558,393千美元增长8.41%[24] - 2023年第一季度净收入为20,807千美元，2022年同期为9,067千美元，同比增长129.48%[24][27][35] - 2023年第一季度其他综合收益为32,946千美元，2022年同期其他综合损失为133,885千美元[24] - 2023年第一季度经营活动产生的净现金为31,466千美元，2022年同期为46,267千美元，同比下降32%[27] - 2023年第一季度投资活动产生的净现金为145,028千美元，2022年同期为139,091千美元，同比增长4.27%[27] - 2023年第一季度融资活动产生的净现金为 - 215,278千美元，2022年同期为88,344千美元[27] - 2023年3月31日现金及现金等价物为80,295千美元，较年初的119,079千美元下降32.57%；2022年3月31日为670,592千美元，年初为396,890千美元[27] - 2023年第一季度基本每股收益和摊薄每股收益均为0.71美元，2022年同期均为0.31美元[35] - 2023年第一季度其他综合收益（损失）净额为32,946千美元，2022年同期为 - 133,885千美元[128] - 2023年第一季度非利息收入总计14,967千美元，2022年同期为16,188千美元[132] - 2023年第一季度财富管理费用为2,644千美元，2022年同期为2,638千美元[132] - 2023年第一季度服务存款账户收费为2,788千美元，2022年同期为2,683千美元[132] - 2023年第一季度保险收入为3,135千美元，2022年同期为3,721千美元[132] - 2023年第一季度交换费收入为4,199千美元，2022年同期为3,627千美元[132] - 2023年第一季度总租赁成本为503千美元，2022年同期为528千美元[140] - 2023年3月31日现金及短期投资账面价值为80,295千美元，2022年12月31日为119,079千美元[126] 公司利息收支及收益关键指标变化 - 2023年和2022年第一季度，公司总利息收入分别为6049万美元和4928万美元[18] - 2023年和2022年第一季度，公司总利息支出分别为1148万美元和237万美元[18] - 2023年和2022年第一季度，公司净利息收入分别为4901万美元和4691万美元[18] - 2023年和2022年第一季度，公司非利息收入分别为1497万美元和1619万美元[18] - 2023年和2022年第一季度，公司非利息支出分别为3762万美元和4816万美元[18] - 2023年和2022年第一季度，公司净利润分别为2081万美元和907万美元[18] - 2023年和2022年第一季度，公司基本和摊薄后每股收益均分别为0.71美元和0.31美元[18] - 2022年第一季度净利息收入46,908千美元，净贷款销售收益1,421千美元，证券净收益372千美元[97] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2023年3月31日，贷款总额为3772866000美元，净值为3724557000美元；截至2022年12月31日，贷款总额为3788645000美元，净值为3740766000美元[50] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，购买信用恶化贷款分别为18310000美元和21149000美元[50] - 截至2023年3月31日三个月，贷款信用损失准备金期末余额为44315000美元，2022年同期为45078000美元[53] - 2023年一季度，商业和工业贷款信用损失准备金期初余额13749000美元，期末余额13572000美元；商业房地产贷款期初21598000美元，期末22062000美元等[53] - 2023年一季度信用损失费用拨备为1100000美元，2022年同期为5200000美元[53] - 2023年一季度贷款冲销额为1238000美元，2022年同期为369000美元[53] - 2023年一季度回收金额为285000美元，2022年同期为113000美元[53] - 截至2023年3月31日，非应计贷款总额为13495000美元，其中无信用损失准备金的非应计贷款为3837000美元；逾期超89天仍计提利息的贷款为1098000美元[61] - 截至2022年12月31日，非应计贷款总额为12888000美元，其中无信用损失准备金的非应计贷款为3509000美元；逾期超89天仍计提利息的贷款为1427000美元[62] - 2023年一季度非应计贷款确认的利息收入总计16000美元，2022年全年为32000美元[61][62] - 截至2023年3月31日，抵押依赖贷款总额为28,281千美元，2022年12月31日为28,459千美元[64] - 截至2023年3月31日，逾期贷款总额为23,821千美元，未逾期贷款为3,749,045千美元，总计3,772,866千美元；2022年12月31日，逾期贷款总额为25,122千美元，未逾期贷款为3,763,523千美元，总计3,788,645千美元[64][66] - 2023年第一季度，商业和工业贷款当期总冲销额为733千美元[80] - 截至2023年3月31日，消费者贷款总额为80,502,000美元，当期总冲销额为345,000美元[86] - 截至2023年3月31日，房屋净值贷款总额为277,576,000美元，当期总冲销额为14,000美元[86] - 截至2023年3月31日，住宅抵押贷款总额为350,338,000美元，当期总冲销额为26,000美元[86] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，信用卡总金额分别为18,320,000美元和17,512,000美元[89] - 2023年3月31日和2022年12月31日，回购协议金额分别为58,323,000美元和64,961,000美元[91] 公司证券业务关键指标变化 - 截至2023年3月31日，可供出售证券摊余成本为1961667000美元，公允价值为1670256000美元；截至2022年12月31日，摊余成本为2094826000美元，公允价值为1761669000美元[36] - 2023年第一季度证券销售收益为93752000美元，2022年同期为91946000美元；2023年第一季度销售总收益为2000美元，2022年同期为372000美元[39] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，为担保回购协议、公共和信托存款等而质押的证券账面价值分别为352712000美元和354123000美元[39] - 截至2023年3月31日，可供出售债务证券应计利息应收款为9710000美元；截至2022年12月31日，为10637000美元[43] - 公司的权益证券原始投资总计1350000美元，此前已确认其他非暂时性减值总计997000美元，截至2023年3月31日，无额外减值通过收益确认[44] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，利率互换的名义金额分别为133458000美元和134684000美元[45] - 截至2023年3月31日，利率互换计入其他资产的公允价值为7886000美元，计入其他负债的公允价值为7786000美元；截至2022年12月31日，分别为9899000美元和9749000美元[47] - 2023年第一季度利率互换计入其他营业收入为 - 50000美元，2022年同期为214000美元[49] - 截至2023年3月31日，总证券公允价值为1670256千美元，其中一级资产1985千美元，二级资产1667271千美元，三级资产1000千美元；截至2022年12月31日，总证券公允价值为1761669千美元，其中一级资产64119千美元，二级资产1696561千美元，三级资产989千美元[118] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，持有待售贷款的公允价值分别为6011千美元和8600千美元，合同余额分别为5914千美元和8474千美元，收益分别为97千美元和126千美元[118] - 2023年和2022年第一季度，计入收益的公允价值变动总损益分别为 - 29千美元和 - 40千美元[118] - 截至2023年3月31日，州和政治分区债务三级资产余额为83千美元，MBS/CMO三级资产余额为917千美元；截至2022年3月31日，州和政治分区债务三级资产余额为100千美元，MBS/CMO无三级资产余额[120] - 2023年和2022年第一季度，计入收益的总损益中，归因于公允价值其他变动的分别为11千美元和0千美元[120] - 截至2023年3月31日，非经常性计量的商业和工业贷款、商业房地产贷款、农业贷款、消费贷款、房屋净值贷款和住宅抵押贷款的公允价值分别为1737千美元、8957千美元、2909千美元、9千美元、406千美元和555千美元；截至2022年12月31日，分别为1858千美元、10040千美元、2970千美元、8千美元、368千美元和718千美元[121] - 2023年3月31日，商业和工业贷款非经常性三级公允价值计量不可观察输入范围为0% - 100%，加权平均为41%；商业房地产贷款为25% - 68%，加权平均为37%等[123] - 2022年12月31日，商业和工业贷款非经常性三级公允价值计量不可观察输入范围为0% - 100%，加权平均为40%；商业房地产贷款为30% - 100%，加权平均为37%等[123] 公司业务板块收入关键指标变化 - 公司运营包括核心银行、财富管理服务和保险业务三个主要业务板块[92] - 截至2023年3月31日，核心银行板块通过77个银行办事处运营[93] - 2023年第一季度，核心银行板块净利息收入为50,141,000美元[95] - 2023年第一季度，财富管理板块费用收入为2,644,000美元[95] - 2023年第一季度，保险板块收入为3,135,000美元[95] 公司股权相关情况 - 2022年1月31日公司董事会批准回购至多100万股普通股，占当时已发行股份约3%[98] - 2022年8月颁布的《降低通胀法案》对美国上市公司2022年12月31日后回购股票按公允价值征收1%消费税[99] - 公司2019年长期股权奖励计划授权最多发行100万股普通股，有效期至2029年5月16日[100] - 2023年第一季度公司授予80,390份限制性股票奖励，2022年同期为63,258份[103] - 2023年第一季度限制性股票费用539千美元，现金权益费用182千美元，税后净额534千美元；2022年同期分别为424千美元、165千美元、436千美元[104] - 公司2019年员工股票购买计划预留75万股普通股，有效期至2029年9月30日[105] - 2023年第一季度员工股票购买计划费用12千美元，税后9千美元；2022年同期分别为14千美元、11千美元[106] 公司会计政策及风险管理 - 公司已停止发放基于LIBOR的贷款，并制定了将LIBOR指数贷款过渡到SOFR或其他指数的计划[31] - 公司采用了ASU 2022 - 02新准则，对合并财务报表无重大影响[32] - 公司在确定预期未来信用损失时采用静态池方法，历史回溯期为2