公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为6053269美元和6155991美元[15] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司总负债分别为5450704美元和5597598美元[15] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司股东权益分别为602565美元和558393美元[15] - 截至2023年6月30日，普通股数量为29572783股，股东权益总额为602565千美元；截至2022年6月30日，普通股数量为29483045股，股东权益总额为574429千美元[27] 公司利息收入、支出及净利润关键指标变化 - 2023年和2022年第二季度，公司总利息收入分别为63514千美元和52266千美元[19] - 2023年和2022年第二季度，公司总利息支出分别为15256千美元和2669千美元[19] - 2023年和2022年第二季度，公司净利润分别为22123千美元和23747千美元[19] - 2023年和2022年上半年，公司总利息收入分别为124003千美元和101541千美元[22] - 2023年和2022年上半年，公司总利息支出分别为26736千美元和5036千美元[22] - 2023年和2022年上半年，公司净利润分别为42930千美元和32814千美元[22] - 2023年Q2净利润为22123美元，2022年同期为23747美元；2023年上半年净利润为42930美元，2022年同期为32814美元[25] 公司每股收益关键指标变化 - 2023年和2022年第二季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益分别为0.75美元和0.81美元；2023年和2022年上半年分别为1.45美元和1.11美元[19][22] - 2023年第二季度基本每股收益为0.75美元，2022年同期为0.81美元；2023年上半年基本每股收益为1.45美元，2022年同期为1.11美元[40][41] 公司综合收益相关指标变化 - 2023年Q2其他综合损失为18360美元，2022年同期为92694美元；2023年上半年其他综合收益为14586美元，2022年同期为损失226579美元[25] - 2023年Q2综合收益为3763美元，2022年同期为损失68947美元；2023年上半年综合收益为57516美元，2022年同期为损失193765美元[25] 公司现金流量关键指标变化 - 2023年上半年经营活动产生的净现金为53241千美元，2022年同期为50321千美元[29] - 2023年上半年投资活动产生的净现金为129776千美元，2022年同期为124409千美元[29] - 2023年上半年融资活动产生的净现金为 - 161425千美元，2022年同期为 - 45575千美元[29] - 2023年上半年现金及现金等价物净增加21592千美元，期末余额为140671千美元；2022年上半年净增加129155千美元，期末余额为526045千美元[29] - 2023年上半年支付利息24353千美元，支付所得税9736千美元；2022年上半年支付利息4831千美元，支付所得税8312千美元[29] 公司会计准则相关情况 - 2022年3月31日，公司采用FASB发布的ASU 2022 - 02新准则，对合并财务报表无重大影响[34] - 2022年3月31日，SEC发布SAB 121，公司评估后认为无相关资产保护义务，无需披露[35] - 2023年3月29日，FASB发布ASU 2023 - 02，公司预计采用该准则不会对财务报表和披露产生重大影响[36][39] - 2023年1月1日起，公司前瞻性采用ASU 2022 - 02，消除不良债务重组会计处理，建立新的困难借款人贷款修改标准[74] 公司证券业务关键指标变化 - 截至2023年6月30日，可供出售证券摊余成本为19.15401亿美元，公允价值为16.00709亿美元；截至2022年12月31日，摊余成本为20.94826亿美元，公允价值为17.61669亿美元[43] - 2023年第二季度证券销售收益为2.0507亿美元，2022年同期为0.5554亿美元；2023年上半年证券销售收益为11.4259亿美元，2022年同期为9.75亿美元[45][47] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，为担保回购协议、公共和信托存款等而质押的证券账面价值分别为3.74291亿美元和3.54123亿美元[47] - 截至2023年6月30日，可供出售债务证券未实现损失为3.1518亿美元；截至2022年12月31日，未实现损失为3.33852亿美元[43][48] - 2023年6月30日和2022年12月31日，可供出售债务证券均无信用损失准备[43][48] - 未实现损失从2022年12月31日到2023年6月30日增加，主要是市场利率变化导致的公允价值调整[48] - 2023年6月30日和2022年12月31日，可供出售债务证券应计利息应收款分别为9,802美元和10,637美元[49] 公司利率互换业务关键指标变化 - 2023年6月30日和2022年12月31日，利率互换及抵消对手方衍生工具的名义金额分别为135,113美元和134,684美元[52] - 2023年6月30日和2022年12月31日，其他资产中利率互换的公允价值分别为9,183美元和9,899美元[54] - 2023年6月30日和2022年12月31日，其他负债中利率互换的公允价值分别为9,112美元和9,749美元[54] - 2023年和2022年第二季度，利率互换计入其他营业收入的金额分别为227美元和130美元[54] - 2023年和2022年上半年，利率互换计入其他营业收入的金额分别为178美元和344美元[54] 公司贷款业务关键指标变化 - 2023年6月30日和2022年12月31日，贷款净额分别为3,781,743美元和3,740,766美元[57] - 2023年6月30日和2022年12月31日，购买信用恶化贷款分别为15,779美元和21,149美元[57] - 截至2023年6月30日，贷款信用损失准备期末余额为44,266美元[58] - 2023年6月30日止六个月，信贷损失拨备总额期末余额为44,266,000美元，较2022年12月31日略有增加[60][66] - 2023年6月30日，非应计贷款总额为11,423,000美元，较2022年12月31日的12,888,000美元有所减少[68][70] - 2023年6月30日，逾期超过89天仍计提利息的贷款总额为1,000,000美元，较2022年12月31日的1,427,000美元有所减少[68][70] - 2023年第二季度和上半年，非应计贷款确认的利息收入分别为21,000美元和37,000美元[68] - 2022年全年，非应计贷款确认的利息收入为32,000美元[70] - 截至2023年6月30日，各类贷款摊余成本基础总额为2.3947亿美元；截至2022年12月31日，总额为2.8459亿美元[71] - 截至2023年6月30日，逾期贷款总额为2.2352亿美元，未逾期贷款总额为38.08129亿美元；截至2022年12月31日，逾期贷款总额为2.5122亿美元，未逾期贷款总额为37.63523亿美元[73] - 2023年6月30日贷款购买额为173千美元，无销售；2022年12月31日贷款购买额为933千美元，销售为3,916千美元[95] 公司贷款信用评估及分类相关情况 - 公司在确定预期未来信贷损失时采用静态池方法，历史回溯期为2014年1月至当前期间，按月计算[60][61] - 公司估计信贷损失拨备余额时会考虑内外部相关信息，包括过去事件、当前状况和合理可支持的预测[64] - 当贷款不具有相似风险特征时，将进行单独评估；当借款人财务困难且还款主要依赖抵押物时，预期信贷损失基于抵押物公允价值调整销售成本计算[65] - 各类贷款通常在逾期90天以上或借款人还款能力存疑时转为非应计状态，逾期180天或更早被认定无法收回时核销[67] - 定性准备金反映管理层对集体评估贷款当前预期信贷损失与历史损失经验差异程度的总体估计[62] - 公司按借款人偿债能力将贷款分为特殊提及、次级、可疑和通过评级四类[82][83][84] - 公司对余额超250美元的商业和工业贷款、商业房地产贷款和农业贷款进行信用风险分类分析，至少每年进行一次[82] - 特殊提及贷款有潜在弱点，需管理层密切关注[82] - 次级贷款受借款人净值和偿债能力或抵押品保护不足，有明确弱点危及债务清算[83] 公司不同类型贷款业务关键指标变化 - 截至2023年6月30日，商业和工业贷款总额为608,284千美元，其中合格贷款为577,565千美元，关注类贷款为8,426千美元，次级贷款为22,293千美元[87] - 截至2023年6月30日，商业房地产贷款总额为2,021,109千美元，其中合格贷款为1,969,240千美元，关注类贷款为40,639千美元，次级贷款为11,230千美元[87] - 截至2023年6月30日，农业贷款总额为395,466千美元，其中合格贷款为363,556千美元，关注类贷款为26,536千美元，次级贷款为5,374千美元[87] - 截至2023年6月30日，租赁贷款总额为60,853千美元，均为合格贷款[87] - 截至2022年12月31日，商业和工业贷款总额为620,106千美元，其中合格贷款为584,528千美元，关注类贷款为5,428千美元，次级贷款为30,150千美元[89] - 截至2022年12月31日，商业房地产贷款总额为1,966,884千美元，其中合格贷款为1,905,288千美元，关注类贷款为49,357千美元，次级贷款为12,239千美元[89] - 截至2022年12月31日，农业贷款总额为417,413千美元，其中合格贷款为381,075千美元，关注类贷款为29,796千美元，次级贷款为6,542千美元[89] - 截至2022年12月31日，租赁贷款总额为56,396千美元，均为合格贷款[89] - 2023年当期商业和工业贷款的毛冲销额为1,077千美元，农业贷款为25千美元[87] - 截至2023年6月30日，消费者贷款总额为85,595千美元，当期总冲销额为628千美元；房屋净值贷款总额为284,517千美元，当期总冲销额为39千美元；住宅抵押贷款总额为355,329千美元，当期总冲销额为57千美元[93] - 截至2022年12月31日，消费者贷款总额为79,904千美元；房屋净值贷款总额为279,748千美元；住宅抵押贷款总额为350,682千美元[95] - 信用卡方面，2023年6月30日表现良好的为19,209千美元，不良为119千美元，总计19,328千美元；2022年12月31日表现良好的为17,366千美元，不良为146千美元，总计17,512千美元[95] 公司不良债务重组相关情况 - 2023年3月和6月，公司无针对困难借款人的修改贷款，也无修改后30天违约的贷款[76] - 截至2022年12月31日，公司无不良债务重组，无特定贷款损失准备分配，也未承诺向不良债务重组客户追加贷款[79] - 2022年全年，公司无作为不良债务重组修改的贷款，也无修改后12个月内违约的贷款[80] 公司各部门业务关键指标变化 - 公司运营包括核心银行、财富管理服务和保险业务三个主要部门[98] - 核心银行部门在2023年6月30日通过76个银行办事处运营[99] - 2023年第二季度，核心银行部门净利息收入为49,429千美元，财富管理部门为30千美元，保险部门为15千美元，合并总计48,258千美元[101] - 2023年第二季度，各部门净贷款销售收益总计630千美元，净证券收益总计38千美元，财富管理费用总计2,912千美元，保险收入总计2,130千美元[101] - 截至2023年6月30日，核心银行部门资产为6,045,924千美元，财富管理部门为10,225千美元，保险部门为1