公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年3月31日公司总资产为66.97629亿美元，较2021年12月31日的56.08539亿美元增长19.42%[16] - 2022年3月31日公司总负债为60.48593亿美元，较2021年12月31日的49.4008亿美元增长22.44%[16] - 2022年3月31日公司股东权益为6.49036亿美元，较2021年12月31日的6.68459亿美元下降2.90%[16] - 2022年第一季度公司总利息收入为4927.5万美元，较2021年同期的4152.5万美元增长18.66%[18] - 2022年第一季度公司总利息支出为236.7万美元，较2021年同期的259.3万美元下降8.72%[18] - 2022年第一季度公司净利息收入为4690.8万美元，较2021年同期的3893.2万美元增长20.49%[18] - 2022年第一季度公司非利息收入为1618.8万美元，较2021年同期的1503.7万美元增长7.65%[18] - 2022年第一季度公司非利息支出为4816万美元，较2021年同期的3125.9万美元增长54.07%[18] - 2022年第一季度公司净利润为906.7万美元，较2021年同期的1955.7万美元下降53.63%[18] - 2022年第一季度公司综合收益（亏损）为 - 12481.8万美元，较2021年同期的 - 227.1万美元亏损扩大[21] - 2022年1月1日至3月31日，公司普通股股份从26,553,508股增至29,485,683股，股东权益从668,459千美元降至649,036千美元[24] - 2022年第一季度净收入为9,067千美元，2021年同期为19,557千美元[24][27][36] - 2022年第一季度其他综合损失为133,885千美元，2021年同期其他综合损失为21,828千美元[24] - 2022年第一季度现金股息为6,752千美元（每股0.23美元），2021年同期为5,554千美元（每股0.21美元）[24] - 2022年第一季度经营活动净现金为46,267千美元，2021年同期为26,690千美元[27] - 2022年第一季度投资活动净现金为139,091千美元，2021年同期为 - 224,751千美元[27] - 2022年第一季度融资活动净现金为88,344千美元，2021年同期为245,557千美元[27] - 2022年第一季度现金及现金等价物净增加273,702千美元，期末余额为670,592千美元；2021年同期净增加47,496千美元，期末余额为393,244千美元[27] - 2022年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.31美元，2021年同期均为0.74美元[36] - 2022年和2021年第一季度未审计备考净收入分别为2271.9万美元和2372.1万美元，每股收益分别为0.77美元和0.81美元[160] - 2022年第一季度其他综合收益（损失）净额为 - 133,885千美元，2021年同期为 - 21,828千美元[135] - 2022年第一季度非利息收入为16,188千美元，2021年同期为15,037千美元[139] - 2022年第一季度财富管理费用为2,638千美元，2021年同期为2,358千美元[139] - 2022年第一季度服务存款账户收费为2,683千美元，2021年同期为1,678千美元[139] 会计准则评估 - 公司正在评估ASU 2020 - 04和ASU 2022 - 02对合并财务报表的影响，预计ASU 2020 - 04无重大影响[32][33] 可供出售证券数据变化 - 2022年3月31日可供出售证券摊余成本为20.72913亿美元，公允价值为19.2362亿美元；2021年12月31日摊余成本为18.69198亿美元，公允价值为18.89617亿美元[37] 证券销售数据 - 2022年第一季度证券销售收益为9.1946亿美元，2021年同期为5.137亿美元；2022年第一季度销售总收益为37.2万美元，2021年同期为97.5万美元[40] 质押证券账面价值变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，为担保回购协议、公共和信托存款等而质押的证券账面价值分别为2.88083亿美元和2.22896亿美元[40] 可供出售债务证券应计利息应收款变化 - 2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售债务证券应计利息应收款分别为1024.9万美元和899万美元[43] 利率互换相关数据变化 - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司执行的利率互换及抵消的交易对手衍生工具名义金额分别为1.42411亿美元和1.43593亿美元[45] - 2022年3月31日和2021年12月31日，其他资产中利率互换名义金额分别为1.42411亿美元和1.43593亿美元，公允价值分别为347.3万美元和451.9万美元；其他负债中利率互换名义金额分别为1.42411亿美元和1.43593亿美元，公允价值分别为350.1万美元和476.2万美元[47] - 2022年第一季度利率互换计入其他营业收入为21.4万美元，2021年同期为48.5万美元[47] 贷款数据关键指标变化 - 2022年3月31日贷款总额为36.56034亿美元，净额为36.07374亿美元；2021年12月31日贷款总额为30.07926亿美元，净额为29.67247亿美元[49] - 2022年1月1日收购银行贷款余额为6.83526亿美元，公允价值折扣为535.9万美元，公允价值为6.78167亿美元[51] - 截至2022年3月31日，收购银行贷款余额为6.59212亿美元，公允价值折扣为462.8万美元[52] - 公司参与两轮PPP贷款项目，2020年首轮发放约3.5126亿美元，相关净处理费约1202.4万美元；2021年次轮发放约1.57042亿美元，相关净处理费约902.2万美元[57][58] - 截至2022年3月31日，首轮PPP贷款约3.50529亿美元已获SBA豁免并偿还，确认净处理费1202.2万美元；次轮约1.5085亿美元已获豁免并偿还，确认净处理费871.3万美元，剩余约692.3万美元未偿还，约31.1万美元净费用待确认[57][58] - 2022年3月31日，贷款信用损失准备期初余额为3.7017亿美元，期末余额为4.5078亿美元；2021年3月31日期初余额为4.6859亿美元，期末余额为4.5099亿美元[59] - 2022年第一季度，贷款信用损失准备因当期收购PCD贷款增加311.7万美元，计提信用损失费用520万美元，冲销贷款36.9万美元，收回款项11.3万美元[59] - 2021年第一季度，计提信用损失费用为负150万美元，冲销贷款37.2万美元，收回款项11.2万美元[59] - 截至2022年3月31日，非应计贷款总额为1492.9万美元，其中无信用损失准备的非应计贷款为430.1万美元，逾期超89天仍计息贷款为38.3万美元；2021年12月31日，非应计贷款总额为1460.2万美元，无信用损失准备的非应计贷款为384.3万美元，逾期超89天仍计息贷款为15.6万美元[70][71] - 2022年第一季度，非应计贷款利息收入为2万美元；2021年全年，非应计贷款利息收入为8万美元[70][71] - PPP贷款年利率为1%，2020年发放的多数为两年期，2021年发放的为五年期[56] - 截至2022年3月31日，各类贷款摊余成本总计45,691千美元，较2021年12月31日的17,764千美元有所增加[72][74] - 截至2022年3月31日，逾期贷款总计16,770千美元，其中60 - 89天逾期1,648千美元，30 - 59天逾期5,916千美元，大于89天逾期9,206千美元；2021年12月31日逾期贷款总计11,490千美元[74] - 截至2022年3月31日，公司有问题债务重组总计102千美元，2021年12月31日为104千美元，两个时间点均无特定拨备[77] - 2022年和2021年截至3月31日的三个月内，公司无作为问题债务重组修改的贷款，也无修改后十二个月内违约的贷款[79] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司仅有一笔本金3500千美元的商业房地产贷款还款修改仍有效，且该信贷关系全额支付利息[82] - 截至2022年3月31日，商业与工业贷款总额为580,819千美元，其中通过评级的为559,758千美元[87] - 截至2022年3月31日，商业房地产贷款总额为1,938,528千美元，其中通过评级的为1,853,592千美元[87] - 截至2022年3月31日，农业贷款总额为387,764千美元，其中通过评级的为344,919千美元[87] - 截至2022年3月31日，租赁贷款总额为55,700千美元，均为通过评级[87] - 截至2021年12月31日，商业与工业贷款总额为493,005千美元，其中通过评级的为475,370千美元[89] - 截至2021年12月31日，商业房地产贷款总额为1,530,677千美元，其中通过评级的为1,466,687千美元[89] - 截至2021年12月31日，农业贷款总额为358,150千美元，其中通过评级的为312,884千美元[89] - 截至2021年12月31日，租赁贷款总额为55,345千美元，均为通过评级[89] - 截至2022年3月31日，消费贷款总额为86,522美元，住房权益贷款总额为249,024美元，住宅抵押贷款总额为342,140美元[93] - 截至2021年12月31日，消费贷款总额为70,302美元，住房权益贷款总额为222,525美元，住宅抵押贷款总额为263,565美元[93] - 2022年3月31日，信用卡表现良好的金额为15,476美元，不良金额为61美元，总额为15,537美元；2021年12月31日，对应金额分别为14,293美元、64美元和14,357美元[95] - 2022年3月31日，商业房地产贷款购买额为833美元，销售额为622美元；2021年12月31日，购买额为2,271美元，销售额为17,799美元[95] 贷款信用评估方法 - 公司采用静态池方法确定预期未来信用损失，历史回溯期为2014年1月至当前[61][62] - 公司根据内外部信息估计信用损失准备，考虑疫情影响参照2008 - 2011年衰退期经验进行定性调整[64] 贷款分类及风险评级 - 公司按借款人偿债能力等信息将贷款分类，分析包括余额超250千美元的商业和工业贷款、商业房地产贷款和农业贷款，通常每年至少进行一次[83] - 公司将贷款风险评级分为特别关注、次级、可疑，不符合上述标准的为合格贷款[83][84][85] - 特别关注类贷款有潜在弱点，需管理层密切关注，不纠正可能导致还款前景或机构信用状况恶化[83] - 次级类贷款受债务人当前净资产和支付能力或抵押物保护不足，有明确弱点危及债务清算，可能造成损失[84] - 可疑类贷款除有次级类贷款的弱点外，基于现有事实、条件和价值，全额收回或清算高度存疑且可能性不大[85] 贷款组合评估 - 公司会考虑贷款组合的表现及其对信贷损失准备金的影响[92] - 对于住宅和消费贷款类别，公司还会根据贷款的账龄状态和还款活动评估信贷质量[92] 公司业务板块情况 - 公司运营包括核心银行、财富管理服务和保险业务三个主要业务板块[97] - 核心银行板块由公司银行子公司德国美国银行组成，截至2022年3月31日，有77个银行办事处[98] - 财富管理板块收入主要来自公司银行子公司和德国美国投资服务公司的信托业务费用[98] - 保险板块主要由德国美国保险公司组成，销售保险产品的佣金是主要收入来源[100] - 三个业务板块的会计政策与公司相同，评估过程不包括控股公司的收入和费用[101] 股票相关情况 - 2022年1月31日董事会批准回购不超100万股普通股，占当时已发行股份约3%[104] - 2019年长期股权奖励计划授权最多发行100万股普通股，有效期至2029年5月16日[105] - 2022年第一季度授予63,258股限制性股票，2021年同期为44,123股[1