公司整体财务状况关键指标变化 - 2021年3月31日总资产为52.19834亿美元，较2020年12月31日的49.77577亿美元增长4.86%[17] - 2021年3月31日总负债为46.02621亿美元，较2020年12月31日的43.52868亿美元增长5.74%[17] - 2021年3月31日股东权益为6.17213亿美元，较2020年12月31日的6.24709亿美元下降1.19%[17] - 2020年12月31日至2021年3月31日，公司普通股股份从26,502,157股增至26,546,280股，股东权益从624,709千美元降至617,213千美元[25] 公司收入与支出关键指标变化 - 2021年第一季度总利息收入为4.1525亿美元，较2020年同期的4.3571亿美元下降4.70%[19] - 2021年第一季度总利息支出为0.2593亿美元，较2020年同期的0.7315亿美元下降64.55%[19] - 2021年第一季度净利息收入为3.8932亿美元，较2020年同期的3.6256亿美元增长7.38%[19] - 2021年第一季度非利息收入为1.5037亿美元，较2020年同期的1.4081亿美元增长6.78%[19] - 2021年第一季度非利息支出为3.1259亿美元，较2020年同期的3.0328亿美元增长3.07%[19] - 2021年第一季度净利润为1.9557亿美元，较2020年同期的1.2472亿美元增长56.80%[19] - 2021年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.74美元，2020年同期均为0.47美元[19] - 2021年第一季度净收入为19,557千美元，2020年同期为12,472千美元[28] - 2021年第一季度经营活动净现金为26,690千美元，2020年同期为23,941千美元[28] - 2021年第一季度投资活动净现金为 - 224,751千美元，2020年同期为64,999千美元[28] - 2021年第一季度融资活动净现金为245,557千美元，2020年同期为 - 102,684千美元[28] - 2021年第一季度末现金及现金等价物为393,244千美元，2020年同期为90,140千美元[28] - 2021年第一季度基本每股收益为0.74美元，2020年同期为0.47美元[61] - 2021年第一季度摊薄每股收益为0.74美元，2020年同期为0.47美元[61] - 2021年第一季度加权平均流通股为26510001股，2020年同期为26663604股[61] - 2021年和2020年第一季度均无反摊薄股份[61] - 2021年第一季度证券销售收益为5137万美元，2020年同期为1098.9万美元；2021年第一季度销售总收益为97.5万美元，2020年同期为59万美元；2021年第一季度销售总收益所得税为20.5万美元，2020年同期为12.7万美元[65] - 2021年第一季度利率互换计入其他营业收入为48.5万美元，2020年同期为 - 28万美元[72] - 2021年第一季度其他综合收益（损失）净额为 - 21,828千美元，2020年同期为13,255千美元[158] - 2021年第一季度非利息收入为15,037千美元，2020年同期为14,081千美元[162] - 2021年第一季度信托和投资产品费用为2,358千美元，2020年同期为2,031千美元[162] - 2021年第一季度服务存款账户收费为1,678千美元，2020年同期为2,237千美元[162] - 2021年第一季度保险收入为3,292千美元，2020年同期为3,229千美元[162] - 2021年第一季度互换费收入为2,830千美元，2020年同期为2,482千美元[162] - 2021年第一季度总租赁成本为559千美元，2020年同期为622千美元[170] 会计准则采用相关情况 - 公司于2020年1月1日采用ASC 326，采用修改追溯法，留存收益净减少6,717千美元[34] - 公司对有信用恶化的金融资产采用预期过渡法采用ASC 326，2020年1月1日调整PCD资产摊余成本基础，增加信用损失准备6,886千美元[35][37] - FASB于2020年3月发布ASU No. 2020 - 04，公司正在评估采用新准则对合并财务报表的影响，目前预计无重大影响[60] 疫情对公司的影响 - 因COVID - 19，相关贷款修改可不归类为不良债务重组，TDR豁免延长至国家紧急状态结束后60天和2022年1月1日两者较早者[32] - 2021年第一季度，COVID - 19疫情持续影响公司运营，但商业环境改善缓解了部分负面影响[31] 贷款业务关键指标变化 - 2019年12月31日重新分类后总贷款为3081973000美元，其中商业和工业贷款532501000美元、商业房地产贷款1495862000美元等[39] - 2020年1月1日采用ASC 326后，商业和工业贷款为534692000美元、商业房地产贷款为1500247000美元等，贷款信用损失准备为31931000美元[39] - 2021年3月31日应计利息应收款总计13141000美元[42] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款净额分别为30.72104亿美元和30.41213亿美元[73] - 公司参与了2020年第一轮和2021年1月开始的第二轮薪资保护计划（PPP）贷款，第一轮多数贷款期限为两年，第二轮为五年，贷款利率为1%加处理费[77] - 截至2021年3月31日，公司第一轮PPP贷款未偿还金额为97,331美元，净费用约1,232美元；第二轮未偿还金额为145,364美元，净费用约7,234美元；截至2020年12月31日，未偿还金额为186,038美元，净费用约4,054美元；2021年第一季度确认费用3,008美元，2020年第一季度无确认费用[78] - 2021年3月31日，贷款信用损失准备金期初余额为46,859美元，期末余额为45,099美元；2020年3月31日期初余额为16,278美元，期末余额为36,641美元[81] - 2021年第一季度，信用损失准备金费用为 - 1,500美元，贷款冲销372美元，回收112美元；2020年第一季度，信用损失准备金费用为5,150美元，贷款冲销569美元，回收129美元[81] - 截至2021年3月31日，非应计贷款总额20,994美元，其中无信用损失准备金的非应计贷款9,461美元，第一季度非应计贷款利息收入2美元[90] - 截至2020年12月31日，非应计贷款总额21,507美元，其中无信用损失准备金的非应计贷款10,119美元，全年非应计贷款利息收入28美元[92] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，抵押依赖贷款摊余成本基础总额分别为2.5679亿美元和2.6495亿美元[93] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，逾期贷款总额分别为1.7736亿美元和2.0489亿美元[95] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，问题债务重组总额分别为10.9万美元和11.1万美元[97] - 截至2021年3月31日，商业与工业贷款未偿还余额为441.3万美元，占比0.9%；商业房地产贷款未偿还余额为3613.7万美元，占比2.4%[104] - 截至2020年12月31日，商业与工业贷款未偿还余额占比0.8%；商业房地产贷款未偿还余额占比3.0%[104] - 截至2021年3月31日，住宅抵押贷款未偿还余额为17.3万美元，占比0.1%[104] - 截至2020年12月31日，住宅抵押贷款未偿还余额占比0.1%[104] - 截至2021年3月31日，所有贷款未偿还余额总计4076.3万美元，占比1.4%[104] - 截至2020年12月31日，所有贷款未偿还余额总计占比1.7%[104] - 截至2021年3月31日，商业与工业贷款总额为672,300千美元，商业房地产贷款总额为1,492,617千美元，农业贷款总额为347,231千美元，租赁总额为55,714千美元[110] - 截至2020年12月31日，商业与工业贷款总额为638,773千美元，商业房地产贷款总额为1,467,397千美元，农业贷款总额为376,186千美元，租赁总额为55,664千美元[112] - 2021年3月31日较2020年12月31日，商业与工业贷款总额增长约5.25%（(672300 - 638773) / 638773 * 100%）[110][112] - 2021年3月31日较2020年12月31日，商业房地产贷款总额增长约1.72%（(1492617 - 1467397) / 1467397 * 100%）[110][112] - 2021年3月31日较2020年12月31日，农业贷款总额下降约7.70%（(347231 - 376186) / 376186 * 100%）[110][112] - 2021年3月31日较2020年12月31日，租赁总额增长约0.1%（(55714 - 55664) / 55664 * 100%）[110][112] - 截至2021年3月31日，商业与工业贷款中“通过”评级的金额为640,954千美元[110] - 截至2020年12月31日，商业与工业贷款中“通过”评级的金额为605,354千美元[112] - 截至2021年3月31日，商业房地产贷款中“通过”评级的金额为1,403,708千美元[110] - 截至2020年12月31日，商业房地产贷款中“通过”评级的金额为1,370,614千美元[112] - 截至2021年3月31日，消费者贷款总额为60,570千美元，住房权益贷款总额为212,306千美元，住宅抵押贷款总额为267,634千美元[116] - 截至2020年12月31日，消费者贷款总额为66,717千美元，住房权益贷款总额为219,348千美元，住宅抵押贷款总额为256,276千美元[118] - 信用卡业务方面，2021年3月31日总额为12,609千美元，2020年12月31日总额为11,637千美元[118] 贷款信用损失准备相关情况 - 公司估计贷款信用损失准备时会考虑内外部相关信息，对历史损失信息进行调整[45] - 公司确定预期未来信用损失采用静态池方法，历史回溯期为2014年1月至当前，按月计算[82] - 定性准备金反映管理层对集体评估贷款当前预期信用损失与历史损失经验差异的总体估计[83] - 公司根据内外部相关信息估计准备金余额，考虑历史损失经验并进行调整，受COVID - 19影响参考2008 - 2011年衰退期损失经验进行定性调整[84][86] - 2021年第一季度，信用损失准备金减少主要因贷款组合（不包括PPP贷款）和某些不良批评资产下降，同时考虑财政刺激影响[88] 证券业务关键指标变化 - 截至2021年3月31日，可供出售证券摊余成本为13.67856亿美元，公允价值为13.85873亿美元；2020年12月31日摊余成本为11.72175亿美元，公允价值为12.17852亿美元[63] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，为担保回购协议、公共和信托存款等而质押的证券账面价值分别为1.86885亿美元和2.37506亿美元[65] - 截至2021年3月31日，可供出售债务证券应计利息应收款总计693.7万美元，不计入信用损失估计[67] - 公司的权益证券在合并资产负债表中列为其他投资，初始投资总计135万美元，此前已确认其他非暂时性减值总计99.7万美元，2021年3月31日无额外减值确认[68] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司执行的利率互换及抵消的交易对手衍生工具名义金额分别为1.20721亿美元和1.17621亿美元[69] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公允价值套期的利率互换名义金额分别为1.2072