收入和利润表现 - 总服务收入为1.365亿美元，同比下降5%[219][221] - 服务商与房地产板块收入为1.078亿美元，同比下降4%[219][221] - 贷款发放板块收入为2879万美元，同比下降11%[219][221] - 总收入为1.451亿美元，同比下降5%[219] - 公司合并服务收入为1.366亿美元，同比下降5%[235][236] - Servicer and Real Estate业务服务收入为1.078亿美元，同比下降4%[239] - Origination业务服务收入为2880万美元，同比下降11%[249] - 2023年总收入同比下降5.3%，从15.312亿美元减少至14.5066亿美元[321] - 毛利润为2965万美元，同比增长36%，毛利率提升至服务收入的22%[219][226] - Servicer and Real Estate业务毛利率为39%，较2022年的34%提升5个百分点[235][236][243] - Servicer and Real Estate业务运营收入为3210万美元，运营利润率为30%，较2022年提升6个百分点[235][236][247] - 毛利润增至170万美元，占服务收入的6%，较2022年的140万美元（占比4%）有所提升，主要得益于效率举措和成本节约带来的利润率扩张[253] - 2023年毛利润同比增长35.9%，从2.1815亿美元增长至2.9652亿美元[321] 成本和费用表现 - 销售、一般和行政费用为4642万美元，同比下降15%[219][229] - 公司合并销售、一般和行政费用为4640万美元，同比下降15%[235][236] - Servicer and Real Estate业务成本收入为7370万美元，同比下降9%[242] - Origination业务解决方案收入为550万美元，同比下降53%[249] - 2023年营收成本为2790万美元，同比下降13%，主要受薪酬福利下降55%至632万美元以及技术和电信费用下降39%至110.8万美元驱动[252] - 2023年销售、一般和行政费用为770万美元，同比下降13%，主要因营销费用下降54%至72.8万美元以及薪酬福利下降24%至219.4万美元[255] - 公司企业及其他部门2023年营收成本为1372万美元，同比下降24%，主要受技术和电信费用下降30%至595万美元以及薪酬福利下降18%至686.2万美元驱动[259] - 公司企业及其他部门2023年销售、一般和行政费用为2910万美元，同比下降14%，主要因专业服务费用下降35%至525.7万美元以及薪酬福利下降6%至1637.4万美元[261] 运营和净亏损表现 - 运营亏损为1677万美元，较上年同期改善49%，运营亏损率收窄至服务收入的-12%[219][230] - Origination业务运营亏损为604万美元，运营利润率为-21%[235] - 公司合并运营亏损为1680万美元，而2022年运营亏损为3318万美元[235][236] - 2023年运营亏损同比收窄49.5%，从3.3182亿美元改善至1.6768亿美元[321] - 净亏损为5629万美元，较上年同期扩大5%[219] - 2023年净亏损同比扩大6.1%，从5.2833亿美元扩大至5.6062亿美元[321] - 净亏损为5606.2万美元，较上年的5283.3万美元扩大6%[326] - 累计赤字从2022年的11.8948亿美元恶化至2023年的18.0162亿美元[324] 利息费用和债务 - 利息费用为3610万美元，同比大幅增加117%[219][231] - 2023年利息支出同比大幅增长117.0%，从1.6639亿美元增加至3.6103亿美元[321] - 公司高级担保定期贷款在2023年12月31日止年度的利率为14.24%，而2022年同期为7.67%[214] - 截至2023年12月31日，高级担保定期贷款的总利率（包括实物支付部分）为14.24%[270] - 高级担保定期贷款原到期日为2025年4月30日，若在2024年2月13日前累计还款达到3000万美元，公司可选择将到期日延长至2026年4月30日[265] - 公司在2023年期间进行了3000万美元的累计还款，使得实物支付利息组成部分的利率在2023年底降至3.75%[265][270] - 若公司在特定季度末预测其无限制现金及现金等价物加上循环信贷额度未提取承诺额低于3500万美元，则下一季度最高2%的利息可选择以实物支付[271] - 截至2023年12月31日，高级担保定期贷款（SSTL）未偿还本金余额为2.24亿美元[272] - 修订后的循环信贷额度（Amended Revolver）最高借款额度为1500万美元，年利率为10.00%现金利息加3.00%实物支付利息（PIK）[273] - 截至2023年12月31日，修订后的循环信贷额度下无未偿还债务，公司尚未动用该额度[275] - 基于2023年底未偿还本金和SOFR，SOFR每上升1个百分点将使公司年利息支出增加约220万美元[300] - 2023年其他净支出为3560万美元，较2022年的1440万美元大幅增加，主要受利息支出增加以及债务修改成本驱动[262] - 利息支付额为2287.6万美元，较上年的1496.2万美元增加53%[326] - 债务折扣摊销为377.7万美元，较上年的66.1万美元大幅增加[326] - PIK应计利息为688.1万美元，上年无此项[326] - 长期债务偿还额为3000万美元[326] 现金流和流动性 - 2023年度经营活动所用现金净额为2183.3万美元，较2022年的4488.8万美元改善51%[277][278] - 2023年度融资活动提供现金净额为297.6万美元，而2022年为使用现金净额222.1万美元，增长234%[277][280] - 2023年度现金及现金等价物和受限现金净减少1885.7万美元，较2022年的4787.6万美元减少61%[277] - 截至2023年12月31日，现金及现金等价物和受限现金总额为3541.6万美元，较期初下降35%[277] - 公司未来流动性义务总额为2.71406亿美元，其中2024年需支付2551.4万美元，2025-2026年需支付2.45892亿美元[282] - 截至2023年12月31日，第三方托管账户持有资金为2160万美元，较2022年的1320万美元增长63.6%[283] - 2023年公司通过发行普通股获得净收益3880万美元，并动用3000万美元用于偿还债务[280] - 经营活动所用现金净额为2183.3万美元，较上年的4488.8万美元改善51%[326] - 期末现金及现金等价物和受限现金总额为3541.6万美元，较上年的5427.3万美元减少35%[326] - 受限现金从2022年的324.8万美元降至2023年的287.1万美元[387] 主要客户和收入来源 - 2023年Ocwen是公司最大客户，占总收入的44%[209] - 另有6%的收入来自Ocwen服务的贷款组合，但服务提供商由Ocwen或MSR所有者以外的第三方选择Altisource[209] - 来自Ocwen的收入2023年为6320万美元，2022年为6350万美元[294] - Ocwen收入占Servicer and Real Estate业务板块收入比例2023年为55%，2022年为53%[295] - 与Ocwen相关但非直接来自Ocwen的收入2023年为920万美元，2022年为950万美元[296] - 截至2023年12月31日，Ocwen应收账款总额为340万美元，其中已开票220万美元，未开票120万美元[296] - 来自Rithm的收入根据经纪协议2023年为280万美元，2022年为320万美元[298] - 与Rithm相关MSR但由其他方选择公司服务的额外收入2023年为1260万美元，2022年为1300万美元[298] - 截至2023年12月31日，Ocwen报告其服务及分包服务的贷款中约16%（按UPB衡量）与Rithm的MSR相关[211] - 截至2023年12月31日，Ocwen服务的所有拖欠贷款中约67%与Rithm的MSR或MSR权利相关[211] - 最大客户Ocwen Financial Corporation贡献了公司总收入的44%[360] - 来自Ocwen的收入为6320万美元（2023年）和6350万美元（2022年）[361] - Ocwen收入占Servicer and Real Estate业务板块收入的55%（2023年）和53%（2022年）[362] - 与Ocwen相关但由其他方选择的业务产生收入920万美元（2023年）和950万美元（2022年）[362] - 截至2023年12月31日，来自Ocwen的应收账款总额为340万美元[363] - 来自Rithm Capital Corp.的直接收入为280万美元（2023年）和320万美元（2022年）[366] - 与Rithm相关MSR资产由其他方选择的业务产生收入1260万美元（2023年）和1300万美元（2022年）[366] 税务相关 - 2023年公司确认所得税费用为370万美元[214] - 2022年公司确认所得税费用为530万美元[215] - 截至2023年12月31日，公司净递延所得税资产为500万美元，净递延所得税负债为900万美元[314] - 截至2023年12月31日，公司未确认税收优惠总额（含利息和罚款）为1810万美元[314] 资产和负债变化 - 总资产同比下降20.7%，从19.5268亿美元减少至15.4858亿美元[318] - 现金及现金等价物同比下降36.3%，从5.1025亿美元减少至3.2522亿美元[318] - 长期债务同比下降12.2%，从24.5493亿美元减少至21.5615亿美元[318] - 截至2023年12月31日，应收账款净额为1168.2万美元，较2022年的1298.9万美元有所下降[368] - 2023年信贷损失准备余额为312.3万美元，较2022年的436.3万美元减少[372] - 厂房和设备净值从2022年的422.2万美元下降至2023年的170.9万美元，降幅达59.5%[376][379] - 经营租赁使用权资产净值从2022年的532.1万美元降至2023年的337.9万美元，降幅为36.5%[381] - 商誉总额在2023年和2022年保持稳定，为5596万美元[383] - 无形资产净值从2022年的3173万美元降至2023年的2654.8万美元，降幅为16.3%[385] - 其他资产总额从2022年的542.9万美元增至2023年的673万美元，增幅为24.0%[387] - 应付账款及应计费用总额从2022年的3350.7万美元降至2023年的3008.8万美元，降幅为10.2%[389] - Lenders One总资产为40万美元，总负债为60万美元[332] 折旧、摊销和补偿费用 - 折旧和摊销费用为239.2万美元，较上年的344.0万美元减少30%[326] - 基于股份的补偿费用为506.8万美元，与上年的505.0万美元基本持平[326] - 折旧和摊销费用从2022年的340万美元降至2023年的240万美元[376] - 经营租赁摊销费用从2022年的270万美元降至2023年的180万美元[381] - 确定使用寿命无形资产摊销费用2023年为520万美元，2022年为510万美元[386] 其他运营数据 - 行业止赎发起量在2023年比2022年低4%，比2019年同期低31%[214] - 行业止赎销售量在2023年比2022年高8%，比2019年同期低46%[214] - 根据卢森堡法律，公司可回购高达约1.16亿美元的普通股[208] - 基于2023年印度卢比费用，印度卢比对美元每升值或贬值1个百分点将使公司年费用增加或减少约10万美元[301] - 401(k)计划费用为20万美元，2023年和2022年保持一致[348]