财务业绩 - 树熊金融集团截至2022年12月31日止年度的经审核综合业绩已公布[1] - 公司2022年净亏损约5790万港元，较2021年净溢利8270万港元大幅减少，主要由于确认上市证券已变现亏损约7960万港元[27] - 公司总资产从2021年的493,619千港元减少至2022年的478,246千港元[24] - 公司总负债从2021年的130,158千港元减少至2022年的91,241千港元[24] - 公司2022年收益为23,499千港元，较2021年的25,862千港元有所下降[24] - 公司2022年毛利为21,653千港元，较2021年的24,309千港元有所下降[24] - 公司2022年行政开支为12,910千港元，较2021年的14,619千港元有所减少[24] - 公司2022年财务费用为135千港元，较2021年的1,911千港元大幅减少[24] - 公司2022年本公司拥有人应占亏损为59,423千港元，较2021年的80,777千港元溢利大幅减少[24] - 公司2022年收益减少至约23,500,000港元，较2021年的25,900,000港元下降9.3%，主要由于放债业务的分部收益从6,300,000港元减少至3,900,000港元[56] - 2022年公司录得出售上市证券的已变现亏损约79,600,000港元，而2021年同期录得收益约11,100,000港元[57] - 2022年公司录得上市证券公允价值亏损约500,000港元，而2021年同期录得收益约85,300,000港元[58] - 2022年公司净亏损约57,900,000港元，较2021年同期的净溢利82,700,000港元大幅减少[60] - 截至2022年12月31日，公司现金及银行结余约为161,200,000港元，较2021年的123,500,000港元有所增加[61] - 公司2022年资产负债比率为2.6%，较2021年的6.2%有所下降[64] 业务运营 - 公司提供多种金融服务，包括证券经纪、包销及配售、资产管理、放债、证券投资及通过附属公司进行物业投资[13] - 公司主要附属公司包括树熊证券有限公司、树熊资本管理有限公司、树熊置地有限公司、杰诚投资有限公司及杰诚财务有限公司[15] - 公司持续参与或赞助与投资有关的活动，如研讨会及品牌建设活动，并赞助线上金融媒体及财经广播频道[15] - 公司聘请知名艺人担任代言人，并通过广告、公关活动及赞助提升品牌知名度[16] - 公司邀请90后新进画家何博欣设计插画《树熊交易员》，以支持本地艺术工作及提升品牌活力形象[17] - 证券经纪业务2022年收益为19,095,000港元，较2021年的19,175,000港元微减，占集团总收益的81.3%（2021年：74.1%）[39][40] - 保证金融资收益从2021年的6,247,000港元增长至2022年的9,958,000港元，成为集团主要增长动力之一[39] - 放债业务2022年贷款利息收入为3,900,000港元，较2021年的6,300,000港元下降，占集团总收益的16.6%（2021年：24.3%）[45] - 个人贷款未偿还本金从2021年的26.4百万港元增长至2022年的36.0百万港元，企业贷款未偿还本金从8.0百万港元增长至9.4百万港元[43] - 证券投资业务2022年录得上市股权投资的公允价值变动亏损500,000港元，已变现亏损79,600,000港元[51] - 集团在2022年出售航天科技股份，确认已变现亏损73,900,000港元，并计提12,200,000港元税项开支[52] - 截至2022年12月31日，集团持有公允价值约42,700,000港元的上市股权投资组合，较2021年的126,400,000港元大幅减少[51] - 集团在2022年作出减值拨备约2,700,000港元，主要针对逾期未偿还的贷款[47][48] - 截至2022年12月31日，应收最大借款人及五大借款人的应收贷款金额分别为5,000,000港元（占应收贷款总额的11%）和23,500,000港元（占应收贷款总额的51.5%）[49] - 公司物业投资业务于2016年第三季度开始，截至2022年12月31日，投资物业的公允价值约为18,000,000港元，较2021年的18,500,000港元略有下降[54] - 2022年租金收入约为500,000港元，占公司年收益的2.1%，较2021年的400,000港元（占1.6%）有所增长[54] 公司治理 - 公司董事会由六名董事组成，包括执行董事辛懿锦女士及谭汐茵女士，非执行董事关加晴女士，以及独立非执行董事洪祖星先生、陆建廷先生及吴华良先生[4] - 公司董事会由7名董事组成，包括2名执行董事、1名非执行董事和3名独立非执行董事[99] - 公司在2022年举行了4次股东大会和7次董事会会议，董事出席率较高[101] - 公司独立非执行董事的任期不超过8年，且至少每三年轮值退任一次[102] - 公司已为董事购买责任保险，以保障其在法律诉讼中的权益[101] - 公司薪酬委员会由1名非执行董事和2名独立非执行董事组成，负责制定薪酬政策[109] - 公司董事在2022年参与了持续专业发展活动，包括会议、培训和阅读相关材料[107] - 公司董事会每年至少举行4次常规会议，董事可随时获取公司资料和独立专业意见[101] - 公司独立非执行董事可通过多种渠道表达意见，包括委员会主席和非正式会议[105] - 公司董事会主席关加晴女士负责确保董事会的有效运作和良好的企业管治[107] - 公司未设立行政总裁职位，相关职责由董事会成员承担[108] - 薪酬委员会在2022年度举行了1次会议，所有成员均出席了会议[110] - 提名委员会在2022年度举行了1次会议，所有成员均出席了会议[114] - 董事会成员多元化政策在2022年9月1日达到男性与女性董事比例1比1[114] - 审核委员会在2022年度举行了4次会议，所有成员均出席了会议[119] - 2022年度外聘核数师的审计服务费用为700,000港元[121] - 投资委员会负责制定投资政策并检阅集团的投资组合[122] - 董事会已检阅集团的风险管理及内部控制系统，并认为其有效且充足[123] - 集团采用自下而上的风险管理流程，包括风险识别、评估、估值及处理[124] - 内部审计部门通过面谈、巡查及运营有效性测试评估风险管理和内部监控系统[125] - 审核委员会在1次会议上讨论了内部审计报告以检阅风险管理和内部监控系统的有效性[126] - 公司股东可持有不少于实缴股本十分之一并拥有投票权的股东有权要求召开股东特别大会[127] - 公司已设立股东通讯政策，确保股东及潜在投资者公平且及时获取公司相关资讯[128] - 公司通过财务报告、股东周年大会及其他股东大会向股东及持份者传达信息[129] - 公司已采纳股息政策，考虑财务业绩、留存收益、资本开支等因素，但不建议派发2022年度末期股息[132] - 公司通过股东周年大会、财务报告、公司网站等渠道与股东及投资者保持沟通[133] 环境、社会及管治 - 公司环境、社会及管治报告涵盖2022年1月1日至2022年12月31日的活动及措施[138] - 公司董事会全面实施可持续发展方针，负责检批重大环境、社会及管治事项[139] - 公司通过股东大会、投资者简报会、财务报告等方式与投资者及股东保持沟通[144] - 公司温室气体总排放量为38.26吨，每名雇员温室气体总排放量为2.25吨/雇员[150] - 公司2022年汽油消耗导致的温室气体直接排放为27.7吨，较2021年的46.7吨有所下降[150] - 公司2022年电力消耗导致的温室气体间接排放为9.8吨，较2021年的12.4吨有所下降[150] - 公司2022年用纸量导致的温室气体其他间接排放为0.76吨，较2021年的3.9吨大幅下降[150] - 公司2022年氮氧化物排放为14,404.0公克，较2021年的18,416.3公克有所下降[152] - 公司2022年二氧化硫排放为172.6公克，较2021年的253.7公克有所下降[152] - 公司2022年可吸入悬浮粒子排放为1,060.5公克，较2021年的1,186.5公克有所下降[152] - 公司2022年纸张消耗量为0.76吨，较2021年的0.80吨有所下降[155] - 公司2022年碳粉匣消耗量为4个，与2021年持平[155] - 公司已实施多项节能措施，如夜间关闭空调、维持办公室温度在25摄氏度及采用LED灯等[150] - 公司2022年汽油消耗量为11,740升，较2021年的17,258升下降32%[161] - 公司2022年电力消耗量为13,821千瓦时，较2021年的18,757千瓦时下降26%[161] - 公司计划到2030年底减少30%的印刷纸及成品包装纸用量[167] - 公司计划到2030年底减少10%的温室气体排放[167] - 公司2022年员工总数为17人，较2021年的19人减少10.5%[175] - 公司2022年员工流失率为10%[175] - 公司2022年男性员工9人，女性员工8人，性别比例较为均衡[175] - 公司2022年30岁以下员工1人，30至50岁员工12人，50岁以上员工4人[175] - 公司所有员工均为长期雇员，无兼职或合约雇员[175] - 公司已全面遵守香港相关法律法规，包括最低工资条例和个人资料（私隐）条例[172] - 公司2022年因工作关系死亡及工伤人数为零，且过去三个报告期均无相关记录[182] - 公司2022年高级管理层受训雇员百分比为100%，管理层及其他雇员为43%[186] - 公司2022年男性雇员平均受训时数为7.5小时，女性为6.6小时[186] - 公司2022年高级管理层平均受训时数为11.3小时，管理层及其他雇员为14.4小时[186] - 公司严格遵守香港《雇佣条例》及相关法规，严禁童工及强制劳工[187] - 公司供应链管理中重视服务提供商的商业道德及环境、社会及管治表现[188] - 公司严格遵守香港证券及期货条例及放债人条例，保障客户资产[190][191] - 公司采取切实可行措施保护客户个人资料，遵守香港个人资料（私隐）条例[195] - 公司设立反贪污政策，确保雇员及董事遵守相关法律[196] - 公司严禁雇员在任何情况下提供或接受贿赂、佣金或其他贿款[197] - 公司禁止支付疏通费，仅在非常异常及特殊场合下允许，并需董事会事先批准[198] - 公司禁止通过伙伴、中介代理、合资企业或第三方提供、承诺及缴付贿款[199] - 公司与代理或第三方代表及合资企业伙伴订立的合约需纳入减轻潜在非法付款风险的规定[199] - 公司已制定报告不当行为的举报政策，并为雇员设立多种举报渠道[200] - 举报报告会直接提交至部门主管、行政总裁及/或审核委员会主席[200] - 公司对每宗举报个案均注重保密性及敏感性，以避免举报人遭到报复[200] - 公司在报告期内未发现任何有关贿赂、勒索、欺诈及洗黑钱的不合规事宜[200] - 公司为各级员工提供全面培训，以加强管治及提高反贪污意识[200] 员工管理 - 公司2022年员工总数为17名，较2021年的19名有所减少[85] - 2022年员工成本为520万港元，较2021年的620万港元减少16.1%[85] - 公司提供具竞争力的薪酬待遇，并根据员工表现、资历及市场状况调整薪酬水平[86] - 合资格员工可获得酌情花红及购股权，作为额外激励[86] - 公司致力于为员工提供持续培训，以应对未来发展需求[86] - 执行董事辛懿锦女士拥有多年教育及食品餐饮业管理经验[87] - 执行董事谭汐茵女士拥有6年市场营销及公共媒体经验[87] - 非执行董事关加晴女士拥有逾10年银行、资产管理及投资经验[88] - 独立非执行董事洪祖星先生拥有逾30年电影发行业经验[89] - 财务总监谢志成先生拥有逾15年会计及审核经验[95]