公司治理与董事会结构 - 公司董事会由六名董事组成，包括执行董事辛懿锦女士及谭汐茵女士，非执行董事关加晴女士，以及独立非执行董事洪祖星先生、陆建廷先生及吴华良先生[3] - 公司董事会由7名董事组成，包括2名执行董事、1名非执行董事和3名独立非执行董事[86] - 公司董事会每年定期举行4次常规会议，2023年共举行了1次股东大会和4次董事会会议[88] - 公司独立非执行董事洪祖星先生拥有逾50年电影发行经验，现任香港影业协会主席[76] - 公司独立非执行董事陆建廷先生持有香港中文大学法学博士学位和纽约大学法学硕士学位[79] - 公司独立非执行董事吴华良先生为英国特许公认会计师公会资深会员，拥有逾15年会计及审核经验[79] - 公司财务总监谢志成先生拥有逾15年会计及审核经验，现任公司财务总监兼公司秘书[80] - 公司已为董事购买责任保险，以保障其在承担法律诉讼时的权益[90] - 公司独立非执行董事任期不超过两年，所有董事至少每三年轮值退任一次[91] - 公司已设立渠道，确保独立非执行董事能够公开坦率地表达意见[94] - 公司董事会成员性别比例达到1比1，未来将致力于维持该比例并每年检阅和加强多元化政策[102] - 公司薪酬委员会在2023年举行了1次会议，所有成员均出席了会议[99] - 公司提名委员会在2023年举行了1次会议，所有成员均出席了会议[101] - 公司审核委员会在2023年举行了4次会议，所有成员均出席了会议[105] - 公司外聘核数师在2023年的审计服务费用为700,000港元，非审计相关服务费用为零港元[110] - 公司投资委员会负责制定投资政策并检阅和确定集团的投资组合[111] - 公司董事会成员在2023年参与了持续专业发展活动，包括参加会议、座谈会、内部培训及阅读相关材料[97] - 公司董事会主席关加晴女士负责确保董事会的有效运作，并为董事会制定公司目标和目的提供指引[97] - 公司提名委员会负责检讨董事会的架构、规模及组成，并向董事会作出推荐建议[100] - 公司审核委员会负责监察与外聘核数师的关系，并审阅集团的初步季度业绩、中期业绩及年度业绩[105] - 公司董事会已对集团的风险管理及内部控制系统进行年度审查，认为系统有效且充足[112] - 公司设有内部审计部门，负责评估风险管理和内部监控系统，并向审核委员会及董事会汇报结果[112] - 公司股东可随时向董事会提交书面请求，要求召开股东特别大会，处理特定事项[114] - 公司已设立股东通讯政策，确保股东及潜在投资者公平且及时获取公司相关信息[115] - 公司已采纳股息政策，但董事会不建议派发截至2023年12月31日止年度的末期股息[123] - 公司通过多种渠道与股东及投资者沟通，包括股东周年大会、年度报告及公司网站[124] 财务表现与业务增长 - 公司2023年收益为30,600,000港元，同比增长30.2%[16] - 2023年净溢利为9,200,000港元，相比2022年净亏损57,900,000港元大幅改善[16] - 公司2023年毛利为29,600,000港元，较2022年的21,700,000港元增长36.4%[16] - 公司2023年保证金融资收益为18,534,000港元，较2022年的9,958,000港元增长86.1%[34] - 公司2023年放债业务利息收入显著增加，应收贷款从43,200,000港元增至68,800,000港元[24] - 公司2023年证券经纪业务收益为22,600,000港元，占集团总收益的74.0%[34] - 公司2023年总资产为474,004,000港元，总负债为77,822,000港元，总资产减总负债为396,182,000港元[18] - 公司2023年本公司拥有人应占溢利为7,745,000港元，相比2022年的净亏损59,423,000港元大幅改善[17] - 公司2023年证券经纪业务中配售及包销收益为3,030,000港元，较2022年的6,479,000港元下降53.2%[34] - 公司2023年行政开支为12,864,000港元，较2022年的12,910,000港元略有下降[17] - 公司2023年个人贷款数量为17人，未偿还本金为38.1百万港元，企业贷款数量为12间公司，未偿还本金为33.1百万港元[41] - 公司2023年贷款利息收入为7,400,000港元，占年收益的24.3%，应收贷款及利息为68,800,000港元[43] - 公司2023年证券投资组合公允价值为45,000,000港元，录得公允价值变动亏损4,100,000港元[47] - 公司2023年投资物业公允价值为17,200,000港元，租金收入为500,000港元，占年收益的1.6%[49][50] - 公司2023年收益增加至30,600,000港元，较2022年增长30.2%，主要由于保证金融资及放债业务利息收入增加[51] - 公司2023年净溢利为9,200,000港元，较2022年净亏损57,900,000港元有所改善[53] - 公司2023年现金及银行结余为105,400,000港元，债务总额为5,500,000港元，资产负债比率为1.4%[54][55] - 公司计划使用约72,000,000港元用于扩充保证金融资业务，预计在2024年12月或之前动用[58] - 公司已使用约9,400,000港元作为一般营运资金[58] 环境、社会及管治（ESG） - 公司已编制环境、社会及管治报告，涵盖2023年1月1日至2023年12月31日的相关活动及措施[131] - 公司董事会全面实施可持续发展方针，致力于将业务维持在较高的可持续发展水平[132] - 公司通过持份者参与活动，与持份者建立中长期关系，并考虑其对业务发展的看法[134] - 公司温室气体总排放量为43.78吨，每名雇员温室气体总排放量为2.19吨/雇员[144] - 公司汽油消耗导致的温室气体直接排放为29.90吨，电力消耗导致的温室气体间接排放为10.69吨[144] - 公司氮氧化物排放量为11,798.98公克，硫氧化物排放量为162.53公克，可吸入悬浮粒子排放量为868.73公克[147] - 公司纸张消耗量为0.67吨，碳粉匣消耗量为4.00个[150] - 公司已实施节能措施，如夜间关闭空调系统、夏季维持办公室温度为25摄氏度、采用LED灯或节能光源[144] - 公司通过环保通讯和宣传海报提高员工环保意识[145] - 公司定期对车辆进行维护，以减少燃料消耗[151] - 公司推行减废管理计划，鼓励员工参与废物的分类和循环利用[150] - 公司制定环境政策和采购政策，以减少碳足迹和经营成本[153] - 公司通过设置节能装置和减少纸张使用等措施，积极监测和管理资源使用[153] - 公司2023年汽油消耗量为11,057升，较2022年的11,740升下降5.8%[155] - 公司2023年电力消耗量为13,531千瓦时，较2022年的13,821千瓦时下降2.1%[155] - 公司计划到2030年底减少30%的印刷纸及成品包装纸用量[161] - 公司计划到2030年底减少10%的温室气体排放[161] - 公司2023年员工总数为20人，较2022年的17人增加17.6%[167] - 公司2023年员工流失率为0%[167] - 公司2023年男性员工为12人，女性员工为8人[167] - 公司2023年30至50岁员工为13人，50岁以上员工为7人[167] - 公司2023年长期雇员为20人，无兼职或合约雇员[167] - 公司2023年无死亡及工伤记录[171] - 公司因工作关系而死亡的人数为零，工伤损失的工作日数也为零[172] - 公司高级管理层受训雇员百分比为100%，管理层及其他雇员受训百分比从2022年的43%提升至2023年的100%[175] - 男性雇员平均受训时数从2022年的7.5小时增加至2023年的10.3小时，女性雇员平均受训时数从2022年的6.6小时增加至2023年的14.7小时[175] - 高级管理层平均受训时数从2022年的11.3小时增加至2023年的16.2小时，管理层及其他雇员平均受训时数从2022年的14.4小时减少至2023年的11.2小时[175] - 公司严格遵守《雇佣条例》及相关法规，报告期内未发现不遵守劳工准则的情况[177] - 公司致力于将可持续发展价值观融入整个服务链，重视服务提供商的商业道德及环境、社会及管治表现[179] - 公司严格遵守香港有关产品/服务责任的法律及法规，如《证券及期货条例》及《放债人条例》[181] - 公司采取必要监管措施，确保客户资产得到妥善处理及充分保障，客户资产以独立账户保管[182] - 公司已制定反贪污政策，确保雇员、高级职员及董事遵守相关法律[187] - 公司禁止雇员在任何情况下提供、索取或收取任何形式的贿赂、佣金或其他贿款[188] - 公司计划在业务运营中推行更多环境、社会及管治措施，以反映其对环境及社会的责任[197] - 公司为各级员工提供全面培训，以进一步加强管治及提高反贪污意识[193] - 公司积极寻求机会贡献社区，并鼓励员工参加义工及慈善活动[195] - 公司通过组织、促进及支持员工参加志愿者服务，助力社区建设[196] - 公司相信蓬勃的工作环境及社区发展有助于带动持续业务增长[198] - 公司认为与各持份者保持良好沟通对推动工作环境及社区发展至关重要[198] - 公司将继续聆听持份者的意见，努力达至双赢局面[198] 业务运营与风险管理 - 公司专门提供全面的金融服务，包括证券经纪、包销及配售、资产管理、放债、证券投资及物业投资[11] - 公司执行董事全权处理放债业务，包括批准和监督信贷政策[65] - 公司高级管理层密切监控贷款组合，定期审阅坏账准备报告[65] - 公司对拖欠贷款采取行动，包括与借款人协商偿还方案或采取法律行动[71] - 公司未在2022年及2023年12月31日有任何重大资本承担[61] - 公司未在2022年及2023年12月31日有任何重大资产抵押[63] - 公司主要交易以港元计值，未承受重大外汇风险[62] - 公司未在2023年进行任何重大收购或出售事项[60] - 公司在2023年12月31日拥有约20名雇员，员工成本约为5,300,000港元[72] 品牌与市场推广 - 公司积极参与营销活动，如赞助研讨会和线上金融媒体平台，以提高品牌知名度[13] - 公司与90后新进画家何博欣合作，设计插画《树熊交易员》，以支持本地艺术创作并提升品牌形象[14] 公司合规与审计 - 公司截至2023年12月31日止年度的经审核综合业绩已公布，符合香港联合交易所有限公司GEM证券上市规则的要求[2] - 公司为投资控股公司，其附属公司的主要业务详情载于综合财务报表附注40[200]