财务数据关键指标变化 - 2020年利息及服务收入为713,939千港元，较2019年的951,290千港元下降25.0%[7] - 2020年公司拥有人应占年内亏损为1,216,632千港元，较2019年的661,021千港元增加84.1%[7] - 2020年每股基本亏损为5.94港元，较2019年的3.17港元增加87.4%[7] - 2020年集团实现利息及服务收入约7.13939亿港元，较去年经重列金额下降25.0%[84] - 公司拥有人应占年内亏损约为12.16632亿港元，较去年经重列数字约6.61021亿港元增加84.1%，其中与事件影响有关之亏损约为8.96797亿港元[84][93] - 报告期内利息及手续费（融资成本）约为3.24384亿港元，较2019年的经重列数字减少8.1%[88] - 日常业务之融资成本及计提因事件导致之利息开支及手续费分别约为1.1789亿港元及2.06494亿港元[89] - 报告期内一般及行政开支约为2.76775亿港元，较去年经重列数字减少0.7%[90] - 2020年12月31日，集团主要非流动及流动资产分别约为11.1377亿港元及29.38264亿港元[94] - 2020年12月31日，集团流动及非流动负债分别约为2.156343亿港元及6.03169亿港元[95] - 2020年12月31日，集团在中国及香港雇用约275名员工，报告期内员工总成本约为1.10164亿港元，较去年经重列数字略微增加3.4%[96] - 2020年12月31日，集团抵押资产担保发行本金额2.43亿港元之应付票据、1000万港元银行贷款、约4890万港元贷款融资及约2.52167亿港元应收贷款[99] - 2020年12月31日，并无资本开支之重大承担[100] - 2020年支付给集团核数师的核数服务酬金为407万港元，非核数服务酬金为61.5万港元，总计468.5万港元[72] - 2020年12月31日应收贷款账面价值为26.02822亿港元，扣除预期信贷亏损拨备14.16523亿港元[165] - 2020年12月31日综合财务状况表包括5.00726亿港元的商誉款项[167] - 截至2020年12月31日止年度商誉减值亏损为1.2782亿港元[167] - 2020年利息、担保及融资咨询服务收入为7.13939亿港元，2019年为9.5129亿港元[183] - 2020年利息及手续费为 - 3.24384亿港元，2019年为 - 3.52908亿港元[183] - 2020年利息收入及服务收入净额为3.89555亿港元，2019年为5.98382亿港元[183] - 2020年教育咨询服务收入为444.8万港元，2019年为1116.6万港元[183] - 2020年金融工具之减值亏损为 - 12.69496亿港元，2019年为 - 6.18453亿港元[183] - 2020年商誉之减值亏损为 - 1.2782亿港元，2019年为0[183] - 2020年除税前亏损为 - 12.43096亿港元，2019年为 - 2.68511亿港元[183] - 2020年年内亏损为 - 13.57368亿港元，2019年为 - 4.26477亿港元[183] - 2020年每股亏损（基本及摊薄）为 - 5.94港元，2019年为 - 3.17港元[183] - 2020年年内全面开支总额为 - 12.60442亿港元，2019年为 - 4.95401亿港元[186] - 2020年末非流动资产为11.23134亿港元，较2019年末的13.50071亿港元减少17%[188] - 2020年末流动资产为29.25184亿港元，较2019年末的49.33488亿港元减少41%[188] - 2020年末流动负债为22.21956亿港元，较2019年末的32.53675亿港元减少32%[188] - 2020年末流动资产净值为7.03228亿港元，较2019年末的16.79813亿港元减少58%[190] - 2020年末总负债为28.19126亿港元，较2019年末的37.55598亿港元减少25%[188][190] - 2020年末资产净值为12.29192亿港元，较2019年末的25.27961亿港元减少51%[190] - 2020年年内亏损12.16632亿港元，2019年年内溢利1.82448亿港元[192] - 2020年全面开支总额为11.19754亿港元，2019年全面收益总额为8988.3万港元[192] - 2020年末本公司拥有人应占总权益为11.43709亿港元，较2019年末的22.44248亿港元减少49%[190][192] - 2020年末非控股权益为8548.3万港元，较2019年末的2.83713亿港元减少70%[190][192] - 2020年除税前亏损12.43096亿港元，2019年为2.68511亿港元[195] - 2020年金融工具减值亏损12.69496亿港元，2019年为6.18453亿港元[195] - 2020年经营业务所得现金12.61113亿港元，2019年为1.21905亿港元[195] - 2020年经营活动所得现金净额11.57407亿港元，2019年为1072.3万港元[195] - 2020年投资活动所得现金净额296.8万港元，2019年为1.80269亿港元[196] - 2020年融资活动所用现金净额13.09167亿港元，2019年为1224.7万港元[196] - 2020年现金及现金等价物减少1.48792亿港元，2019年增加1.78745亿港元[196] - 2020年初现金及现金等价物为7.03563亿港元，年末为5.95495亿港元[196] 公司重大事件 - 2020年10月18日公司公告前行政总裁及前执行董事未经授权签立担保合约[10] - 公司聘请独立法证顾问调查担保合约事件[10] - 公司与Enova International联手打造的线上金融科技平台Oyster Pie于2020年底正式推出[10] 公司治理结构 - 公司董事会由九名董事组成，包括两名执行董事、三名非执行董事及四名独立非执行董事[19] - 公司已采纳联交所上市规则附录十四所载之企业管治守则之原则及守则条文[13] - 公司已就董事买卖本公司证券采纳本身之操守守则，条款不逊于上市规则附录十所载标准守则[14] - 截至2020年12月31日，董事会主席为陈旭明先生，行政总裁为罗锐先生（罗锐先生于2020年10月16日终止担任），2022年11月22日，张民先生获委任为行政总裁[22] - 截至2020年12月31日，董事会遵守上市规则，委任最少三名独立非执行董事，占董事会三分之一[23] - 公司非执行董事（包括独立非执行董事）获委任具体期限为1年[24] - 每届股东周年大会上，三分之一的董事须轮值告退，每名董事最少每三年轮值告退一次[24] - 截至2020年12月31日，全体董事均接受了企业管治、监察发展及其他相关课题的培训[33] - 董事会成立了审核、薪酬、提名及业务风险四个委员会，均有书面职权范围[35] - 审核委员会举行两次会议，审阅2019年度业绩和2020年中期业绩及财务申报重大事宜[37] - 审核委员会与外聘核数师举行两次会议[38] - 薪酬委员会举行两次会议，检讨2020年执行董事、高级管理层及新任非执行董事薪酬待遇[40] - 提名委员会举行一次会议，考虑并向董事会建议2020年新任非执行董事[44] - 业务风险委员会于2022年11月22日成立，负责审批超3000万元人民币的贷款、投资或担保交易[45] - 截至2020年12月31日止年度，董事会举行八次常规董事会会议[56] - 罗锐、关雪玲于2020年10月16日分别终止担任公司执行董事兼行政总裁、执行董事[57,58] - 张小林于2020年8月31日辞任公司非执行董事[59] - 方飞跃于2020年8月31日获委任为公司非执行董事[60] - 提名委员会职责包括检讨董事会组成、制定提名程序等[41] - 公司采纳董事会成员多元化政策，提名委员会每年检讨董事会架构等[46] - 董事会将考虑设立可量化目标执行董事会成员多元化政策[49] - 审核委员会协助董事会领导管理层及监督风险管理及内部监控制度[63] 公司股东权益及股份相关 - 截至2020年12月31日，张小林和卢云拥有公司已发行股本权益的55.27%，对应股份好仓总额为2,313,286,240股[132] - 截至2020年12月31日，中合中小企业融资担保股份有限公司拥有公司已发行股本权益的14.46%，对应股份好仓总额为605,180,000股[132] - 公司于2004年6月7日采纳一项购股权计划，该计划于2014年6月6日终止[135] - 公司于2014年5月20日采纳一项新购股权计划，除非另行注销或修订，该计划将自该日起计十年持续生效[135] - 2014年计划可供发行之证券总数为342,908,633股普通股，占现有已发行股本之8.19%[138] - 若向参与者授出或进一步授出购股权，导致十二个月内已发行及将发行股份总数超已发行股份总数1%，须在股东大会获股东另行批准[138] - 若向主要股东等授出或进一步授出购股权，导致十二个月内已发行及将发行股份合共超有关已发行股份类别0.1%且总值超500万港元，须在股东大会获股东批准[140] - 回顾年度内，无根据2014年计划授出购股权[141] - 购股权限期不超自授出日期起计十年，且须遵守提前终止条文规定[142] - 授出购股建议可于授出日期起28日内接纳，承授人须支付代价1.00港元[142] - 报告期内公司购回62,696,000股股份并全部注销，各月购回详情：1月3,762,000股，最高每股0.4200港元，最低每股0.3900港元，总价1,505,720港元；3月48,000股，每股0.2800港元，总价13,440港元；4月544,000股，最高每股0.3300港元，最低每股0.2800港元，总价163,080港元；5月25,802,000股，最高每股0.2020港元，最低每股0.1600港元，总价4,481,012港元；6月17,018,000股，最高每股0.1600港元，最低每股0.1420港元，总价2,619,956港元；7月10,276,000股，最高每股0.1750港元，最低每股0.1520港元，总价1,642,906港元；9月5,246,000股，最高每股0.1540港元，最低每股0.1490港元，总价795,404港元[150][151] - 股份奖励计划自2019年1月14日起10年有效，整个期限内奖励股份数量不超429,280,734股，占公司采纳日已发行股份10%；12个月内授予选定承授人股份数量不超42,928,073股，占公司采纳日已发行股份1%；报告期内受托人信托持有139,254,000股股份，无授出或同意授出奖励[146][148][149] - 2020年1月1日至12月31日，董事张小林、陈旭明、罗锐、关雪玲等的购股权情况：张小林年初1,000,000份未行使，年末失效；陈旭明年初2,000,000份未行使，年末失效；罗锐年初20,000,000份未行使，年末失效；关雪玲年初20,000,000份未行使，年末失效；雇员合计年初1,000,000份未行使，年末失效；其他合资格承授人年初30,000,000份未行使，年末仍有30,000,000份未行使；年初55,000,000份未行使，年末仍有55,000,000份未行使[144] - 张小林自2020年8月31日起辞任公司非执行董事，报告期内未行使购股权[148] - 2020年10月16日公司终止罗锐行政总裁兼执行董事、关雪玲执行董事委任及相关董事服务协议[148] 公司核数师相关 - 国富浩华（香港）会计师事务所有限公司于2022年4月25日股东周年大会辞任公司核数师，天职香港会计师事务所有限公司获委任填补空缺，任期至下届股东周年大会结束，即将召开的股东周年大会将提呈重新