公司基本信息 - 哈尔滨银行发布2022年年度业绩公告，财务报表经香港立信德豪会计师事务所有限公司审计[1] - 公司法定代表人是邓新权，企业统一社会信用代码为912301001275921118[6] - 公司股票在香港联合交易所上市，股票简称哈尔滨银行，代码6138[6] - 公司注册地址为中国哈尔滨市道里区上江街888号[6] - 境外审计师是香港立信德豪会计师事务所有限公司，境内审计师是立信会计师事务所（特殊普通合伙）[6] - 公司根据香港银行业条例并非认可机构，不受香港金融管理局监管，不获授权在香港经营银行/接受存款业务[1][2] - 报告期指截至2022年12月31日止年度期间[5] - 内资股每股面值人民币1.00元，以人民币认购或缴足；H股每股面值人民币1.00元，在香港联交所上市，以港币认购及买卖[4] - 本集团指公司及其所有子公司及分支机构[4] 报告发布与寄送 - 2022年年度报告印刷版本将于2023年4月寄发予公司H股股东[1] 集团规模与排名 - 截至2022年12月31日，集团拥有营业机构389家，资产总额7127.331亿元，客户贷款及垫款总额2844.149亿元，客户存款总额5578.258亿元[7] - 2022年，公司在“2022年全球银行品牌价值500强”中位列第249位，在“2022年中国品牌价值500强”中位列第338位，在“2022年全球银行1000强”中位列第178位，在“2022年中国银行业100强”中位列第34位[7] - 2022年公司获得“第五屆‘鐵馬’中小銀行：最佳零售中小銀行”奖、“2022年度跨境金融領軍銀行”“2022年度普惠金融先鋒銀行”“2022年度區域服務領軍銀行”等多项奖项[7] - 公司已在多地设立17家分行，在14个省及直辖市发起设立32家村鎮銀行，作为控股股东发起设立“哈銀金租”和“哈銀消金”[7] 村镇银行持股情况 - 会宁会师村镇银行有限责任公司已发行股本30百万元，公司直接持有所有权及表决权100%，投资额30百万元[9] - 北京怀柔融兴村镇银行有限责任公司已发行股本200百万元，公司直接持有所有权及表决权85%，投资额207.6百万元[9] - 榆树融兴村镇银行有限责任公司已发行股本30百万元，公司直接持有所有权及表决权100%，投资额30百万元[9] - 重庆大渡口融兴村镇银行有限责任公司已发行股本220百万元，公司直接持有所有权及表决权70%，投资额140百万元；另一部分已发行股本180百万元，公司直接持有所有权及表决权83.34%，投资额174.4百万元[9] - 遂宁安居融兴村镇银行有限责任公司已发行股本80百万元，公司直接持有所有权及表决权75%，投资额60百万元[9] - 桦川融兴村镇银行有限责任公司已发行股本270百万元，公司直接持有所有权及表决权99.63%，投资额269百万元[9] 财务指标情况 - 2022年利息净收入90.072亿元，较2021年下降10.47%[11] - 2022年手续费及佣金净收入7.316亿元，较2021年增长4.96%[11] - 2022年营业收入128.705亿元，较2021年增长4.47%[11] - 2022年税前利润10.012亿元，较2021年增长78.40%[11] - 2022年净利润7.125亿元，较2021年增长78.71%[11] - 2022年归属母公司股东净利润5.548亿元，较2021年增长102.41%[11] - 2022年平均总资产回报率0.10%，较2021年增加0.04个百分点[11] - 2022年净利息收益率1.55%，较2021年减少0.23个百分点[11] - 2022年手续费及佣金净收入占营业收入比5.68%，较2021年增加0.02个百分点[11] - 2022年成本收入比39.41%，较2021年增加1.13个百分点[11] - 截至2022年末，公司资产总额7127.331亿元，同比增长10.5%[15] - 2022年末，客户贷款及垫款总额2844.149亿元，同比下降3.38%[12][15] - 2022年末，客户存款总额5578.258亿元，同比增长11.2%[12][15] - 2022年不良贷款率2.89%，较上年末增加0.01个百分点[12][15] - 2022年实现净利润7.125亿元，同比增长78.7%[15] - 2022年核心一级资本充足率8.64%，较2021年减少0.64个百分点[12] - 2022年拨备覆盖率181.54%，较2021年增加19.09个百分点[12] - 2022年存贷比50.99%，较2021年减少7.68个百分点[12] - 2022年发行7亿元无固定期限资本债券，100亿元地方政府专项债补充资本获批[15] - 疫情发生以来，公司累计减费让利超11亿元[15] - 2022年国际结算量达546亿元，同比增长165%；跨境人民币业务量达593亿元，同比增长9倍[16] - 2022年普惠型小微企业贷款投放186亿元，投放“稳企稳岗”基金担保贷款7.53亿元[16] - 2022年惠农规模居黑龙江省第二位，投放备春耕贷款超130亿元，普惠型涉农贷款增速超10%[16] - 截至2022年末，资产总额7127.331亿元，较上年末增长676.869亿元，增幅10.5%[20] - 截至2022年末，客户存款总额5578.258亿元，较上年末增长560.746亿元，增幅11.2%[20] - 2022年不良贷款率2.89%，较上年末上升0.01个百分点，拨备覆盖率181.54%，较上年末上升19.09个百分点[20] - 2022年实现净利润7.125亿元，较上年增长78.7%[20] - 截至报告期末，黑龙江省百大项目授信总额107.39亿元，投放“双稳”基金贷款7.53亿元，投放“两牛一猪”养殖贷款15亿元[20] - 2022年为全省54.78万居民提供第三代社会保障卡发卡、补换等服务[17] - 截至2022年末集团资产总额7127.331亿元，较上年末增10.5%；客户贷款及垫款总额2844.149亿元，较上年末降3.4%；客户存款总额5578.258亿元，较上年末增11.2%[25] - 2022年集团净利润7.125亿元，同比增78.7%；归属母公司股东净利润5.548亿元，同比增102.4%[25] - 截至2022年末集团平均总资产回报率为0.10%，较2021年的0.06%有所上升[25] - 截至2022年末集团不良贷款余额82.187亿元，不良贷款率2.89%，较上年末微升0.01个百分点；拨备覆盖率181.54%，较上年末升19.09个百分点；贷款减值损失准备率5.25%，较上年末升0.57个百分点[26] - 2022年哈银金租资产总额242.35亿元，较上年末降2.36%；哈银消金资产总额152.38亿元，较上年末增15.80亿元，贷款余额150.73亿元，较上年末增20.33亿元[27] - 2022年本行净息差为1.58%，较上年降0.16个百分点，净利息收益率为1.55%，较上年降0.23个百分点[29] - 截至2022年末本行风险加权资产5776.328亿元，较上年末增6.7%；核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.64%、10.69%、11.91%，较上年末分别降0.64、0.64、0.63个百分点[32] - 截至2022年末本行投资金融机构发行的债务工具总额1558.990亿元，较上年末增7.8%；拨备余额60.476亿元，较上年末增10.809亿元；拨备率3.88%，较上年末升0.45个百分点[33] - 报告期内公司完成理财产品净值化转型工作[35] - 截至2022年末本行净稳定资金比例121.37%，可用稳定资金（折算后）4896.42亿元，所需稳定资金（折算后）4034.38亿元[36] - 2022年末净稳定资金比例为121.37%，可用稳定资金4896.42亿元，所需稳定资金4034.38亿元[37] - 2022年实现税前利润10.012亿元，同比增幅78.4%；净利润7.125亿元，同比增幅78.7%[39] - 2022年利息净收入90.072亿元，同比减少10.538亿元，降幅10.5%[40] - 2022年手续费及佣金净收入73160万元，同比增加3460万元，增幅5.0%[39] - 2022年交易净损益24.233亿元，同比增加12.948亿元，增幅114.7%[39] - 2022年生息资产总额平均收益率4.47%，计息负债总额平均成本率2.89%[42][43] - 2022年净息差1.58%，净利息收益率1.55%，较2021年分别下降0.16和0.23个百分点[43] - 2022年因规模变动使利息收入增加5.726亿元，利率变动使利息收入减少9.557亿元[45] - 2022年因规模变动使利息支出增加8.921亿元，利率变动使利息支出减少2.214亿元[45] - 2022年营业收入128.705亿元，同比增加5.51亿元，增幅4.5%[39] - 2022年公司实现利息收入260.650亿元，同比减少3.831亿元，降幅1.4%，整体生息资产平均收益率从4.68%降至4.47%[47] - 2022年客户贷款及垫款利息收入153.148亿元，同比减少12.028亿元，降幅7.3%，平均收益率较上年减少0.30个百分点[48] - 2022年债务证券投资利息收入80.909亿元，同比增加7.758亿元，增幅10.6%，平均结余较上年增加192.852亿元[50] - 2022年利息支出170.578亿元，同比增加6.707亿元，增幅4.1%，整体计息负债平均结余从5581.291亿元升至5892.720亿元[54] - 2022年客户存款利息支出144.333亿元，同比增加6.463亿元，增幅4.7%，客户存款平均结余较上年增加276.090亿元[56] - 2022年公司净息差由1.74%降至1.58%，净利息收益率由1.78%降至1.55%[61] - 2022年实现手续费及佣金净收入7.316亿元，同比增加0.346亿元，增幅5.0%，非保本理财手续费收入增加[62] - 2022年咨询及顾问费收入2.876亿元，同比减少0.397亿元，降幅12.1%，咨询及顾问业务量变化[63] - 2022年代理及托管类业务手续费收入3.283亿元，同比增加1.051亿元，增幅47.1%，代理及托管类业务规模增加[64] - 2022年银行卡手续费收入2.344亿元，同比减少0.205亿元，降幅8.0%，银行卡相关中间业务量变动[64] - 2022年公司交易净损益为24.233亿元，同比增加12.948亿元，增幅114.7%[65] - 2022年公司金融投资净收益为4.164亿元，同比增加1.693亿元，增幅68.5%[66] - 2022年公司其他营业净损益为2.920亿元，同比增加1.061亿元，增幅57.1%[67] - 2022年公司营业费用为52.852亿元，同比增加3.284亿元，增幅6.6%[68] - 2022年公司信用减值损失为65.841亿元，同比减少1.164亿元，降幅1.7%[72] - 2022年公司所得税费用为2.887亿元，同比增加1.262亿元，增幅77.7%[74] - 截至2022年12月31日，公司资产总额为7127.331亿元，较上年末增加676.869亿元，增幅10.5%[76] - 截至2022年12月31日，公司客户贷款及垫款总额为2844.149亿元，较上年末减少99.443亿元，降幅3.4%[78] - 截至2022年12月31日，公司公司贷款为1610.431亿元，较上年末减少5.555亿元，降幅0.3%[80] - 2022年公司未发生其他资产减值损失，2021年经营租赁资产减值损失为10.1亿元，变动率为 -100.0%[73] - 2022年末公司贷款总额为1610.431亿元，小企业法人贷款为610.200亿元，占比37.9%，较上年末减少30.056亿元，降幅4.7%[81][82] - 2022年末个人贷款为1173.608亿元，较上年末减少153.893亿元，降幅11.6%，主要因小企业自然人贷款减少128.325亿元，降幅33.7%[83] - 2022年末投资