财报基本信息 - 哈尔滨银行公布截至2023年6月30日止六个月未经审计合并中期业绩[1] - 集团财务数据以人民币列示[1] - 本业绩公告于公司网站(www.hrbb.com.cn)及披露易(www.hkexnews.hk)发布[1] 公司基本情况 - 公司经国家金融监督管理总局批准持有B0306H223010001号金融许可证[2] - 公司经哈尔滨市市场监督管理局核准领取统一社会信用代码为912301001275921118号营业执照[2] - 公司根据香港银行业条例并非认可机构，不受香港金融管理局监管，不获授权在香港经营银行/接受存款业务[2] - 公司股票在香港联合交易所有限公司上市，股份代号为6138[4] - 公司法定代表人为邓新权[4] - 公司注册地址为中国哈尔滨市道里区上江街888号[4] - 境外审计师为香港立信德豪会计师事务所有限公司，境内审计师为立信会计师事务所（特殊普通合伙）[4] 公司规模与排名 - 截至2023年6月30日，公司资产总额7872.203亿元，客户贷款及垫款总额3087.117亿元，客户存款总额6386.100亿元[5] - 截至2023年6月30日，公司拥有营业机构386家，已设立17家分行，发起设立30家村镇银行[5] - 2023年公司在“全球银行1000强”榜单位列第183位，按利润增长幅度在中国银行机构排第四名[5] - 2023年公司在“全球银行品牌价值500强”榜单位列第264位，在“中国银行业100强”榜单第41位[5] 公司子公司与投资 - 公司持有会宁会师村镇银行有限责任公司100%所有权，投资额3000万元[6] - 公司持有北京怀柔融兴村镇银行有限责任公司85%所有权，投资额2.076亿元[6] - 公司持有哈银金融租赁有限责任公司80%所有权，投资额16亿元[7] - 公司持有哈尔滨哈银消费金融有限责任公司53%所有权，投资额7.95亿元[7] - 公司已完成吸收合并巴彦融兴村镇银行与延寿融兴村镇银行，工商注销登记手续未完成[7] 公司荣誉 - 公司荣获“服务三农好新闻奖”“年度最佳服务乡村振兴银行”等多个奖项[5] 财务数据 - 收入与利润 - 2023年上半年利息净收入44.211亿元，较2022年同期减少16.87%[8] - 2023年上半年净利润7.004亿元，较2022年同期增长19.12%[8] - 2023年上半年归属母公司股东的每股净资产4.55元，较2022年同期增长0.66%[8] - 2023年上半年每股收益0.02元，较2022年同期增长100.00%[8] - 2023年上半年，集团实现净利润为7.004亿元，同比增加1.124亿元，增幅19.1%[14] - 2023年上半年，集团实现归属于母公司股东的净利润为5.887亿元，同比增加0.941亿元，增幅19.0%[14] - 2023年上半年，利息收入143.434亿元，同比增长4.7%；利息支出99.223亿元，同比增长18.4%；利息净收入44.211亿元，同比减少16.9%[24][25] - 2023年上半年，手续费及佣金收入4.413亿元，同比增长1.1%；手续费及佣金支出0.85亿元，同比增长39.8%；手续费及佣金净收入3.563亿元，同比减少5.2%[24] - 2023年上半年，交易净损益16.224亿元，同比增长109.4%；金融投资净损益1.656亿元，同比减少46.4%；其他营业净损益0.896亿元，同比减少58.3%[24] - 2023年上半年，营业收入66.55亿元，同比减少4.8%；营业费用22.692亿元，同比增长4.7%；信用减值损失38.859亿元，同比增长0.2%[24] - 2023年上半年，实现税前利润4.999亿元，同比下降47.3%；实现净利润7.004亿元，同比增长19.1%[24] 财务数据 - 资产与负债 - 2023年6月30日核心一级资本充足率8.89%，较2022年末增加0.25个百分点[9] - 2023年6月30日不良贷款率2.92%，较2022年末增加0.03个百分点[9] - 2023年6月30日拨备覆盖率187.45%，较2022年末增加5.91个百分点[9] - 2023年6月30日资产总额7872.203亿元，较2022年末增长10.45%[9] - 2023年6月30日客户存款总额6386.1亿元，较2022年末增长14.48%[9] - 2023年6月30日归属母公司股东权益617.021亿元，较2022年末增长0.86%[9] - 截至2023年6月30日，集团资产总额为7872.203亿元，较上年末增加744.872亿元，增幅10.5%[13] - 截至2023年6月30日，客户贷款及垫款总额为3087.117亿元，较上年末增加242.968亿元，增幅8.5%[13] - 截至2023年6月30日，客户存款总额为6386.100亿元，较上年末增加807.842亿元，增幅14.5%[13] - 截至2023年6月30日，银行不良贷款余额为90.192亿元，不良贷款率为2.92%，较上年末上升0.03个百分点[15][18] - 截至2023年6月30日，拨备覆盖率为187.45%，较上年末上升5.91个百分点[15][18] - 截至2023年6月30日，贷款减值损失准备率为5.48%，较上年末上升0.23个百分点[15][18] - 2023年上半年，银行净息差为1.47%，较上年同期下降0.32个百分点，净利息收益率为1.36%，较上年同期下降0.46个百分点[17] - 截至2023年6月30日，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.89%、12.75%、13.97%，较上年末分别上升0.25、2.06、2.06个百分点，风险加权资产为5658.007亿元，较上年末减少118.321亿元，降幅2.1%[20] - 截至2023年6月30日，投资金融机构发行的债务金融工具总额为1621.688亿元，较上年末增长4.0%，投资拨备余额70.397亿元，较上年末增加9.921亿元，拨备率4.34%，较上年末上升0.46个百分点[21] - 截至2023年6月30日，净稳定资金比例137.89%，可用稳定资金5549.76亿元，所需稳定资金4024.75亿元[22][23] - 2023年上半年，生息资产总额平均收益率4.41%，较2022年同期的4.67%有所下降[26] - 2023年上半年净利息收益率为1.36%，较2022年的1.82%下降[27] - 2023年上半年净利差为1.47%，较2022年的1.79%下降[27] - 2023年上半年客户总存款平均结余6102.772亿元，利息支出88.036亿元，平均成本率2.91%，较2022年有所上升[39] - 截至2023年6月30日，公司资产总额为7872.203亿元，较上年末增加744.872亿元，增幅10.5%[54] - 截至2023年6月30日，公司客户贷款及垫款总额为3087.117亿元，较上年末增加242.968亿元，增幅8.5%[56] - 截至2023年6月30日，公司公司贷款为1687.591亿元，较上年末增加77.160亿元，增幅4.8%[58] - 截至2023年6月30日，公司小企业法人贷款为705.098亿元，较上年末增加94.898亿元，增幅15.6%[60] - 截至2023年6月30日，公司个人贷款为1206.049亿元，较上年末增加32.441亿元，增幅2.8%[61] - 截至2023年6月30日，公司农户贷款较上年末增加25.308亿元，增幅18.1%[61] - 截至2023年6月30日，投资证券和其他金融资产总额为3271.609亿元，较上年末增加324.143亿元，增幅11.0%[63] - 截至2023年6月30日，金融机构发行的债务工具投资总额为1621.688亿元，较上年末增加62.698亿元，增幅4.0% [66] - 截至2023年6月30日，现金及存放中央银行款项总额为976.223亿元，较上年末增加208.672亿元，增幅27.2% [68] - 截至2023年6月30日，公司负债总额为7232.709亿元，较上年末增加738.584亿元，增幅11.4% [69] - 截至2023年6月30日，客户存款总额为6386.100亿元，较上年末增加807.842亿元，增幅14.5% [71] - 截至2023年6月30日，同业存拆入款项余额为418.487亿元，较上年末增加8.623亿元，增幅2.1% [73] - 截至2023年6月30日，卖出回购款项为7.000亿元，较上年末减少25.500亿元，降幅78.5% [73] - 截至2023年6月30日，已发行债务证券为206.367亿元，较上年末减少79.332亿元，降幅27.8% [74] - 截至2023年6月30日，股东权益总额为639.494亿元，较上年末增加6.288亿元，增幅1.0% [75] - 截至2023年6月30日，归属母公司股东的权益总额为617.021亿元，较上年末增加5.276亿元，增幅0.9% [75] - 截至2023年6月30日，权益总额为639.494亿元，较2022年末的633.206亿元有所增长[76] - 截至2023年6月30日，资产负债表外承诺合约总计366.915亿元，较2022年末的465.876亿元有所下降[77] - 截至2023年6月30日，重大未决诉讼案件涉诉金额为1.514亿元，已确认预计负债0.170亿元[77] - 截至2023年6月30日，不良贷款率为2.92%，较上年末上升0.03个百分点[78] - 截至2023年6月30日，拨备覆盖率为187.45%，较上年末上升5.91个百分点[78] - 截至2023年6月30日，贷款减值损失准备率为5.48%，较上年末上升0.23个百分点[78] - 截至2023年6月30日，正常类贷款金额为2806.394亿元，占比90.8%；关注类贷款金额为190.531亿元，占比6.2%[79] - 截至2023年6月30日，次级类贷款金额为11.833亿元，占比0.4%；可疑类贷款金额为57.572亿元，占比1.9%；损失类贷款金额为20.787亿元，占比0.7%[79] - 截至2023年6月30日，客户贷款及垫款总额为3087.117亿元，较2022年末的2844.149亿元有所增长[79] - 不良贷款金额从2022年末的82.187亿元增至2023年6月30日的90.192亿元[79] - 截至2023年6月30日，公司贷款总额3087.117亿元，不良贷款率2.92%，较上年末的2844.149亿元和2.89%有所变化[81] - 2023年6月30日，公司贷款不良贷款率2.62%，较上年末下降0.13个百分点；个人贷款不良贷款率3.82%，较上年末上升0.59个百分点[81] - 截至2023年6月30日，农户贷款金额164.901亿元，较上年末增加25.308亿元，不良贷款率2.18%，较上年末下降0.29个百分点[81] - 2023年6月30日，小企业法人贷款金额705.098亿元，不良贷款率3.31%；其他公司贷款金额982.493亿元，不良贷款率2.12%[81] - 2023年6月30日，小企业自然人贷款金额243.583亿元，不良贷款率4.52%；个人消费贷款金额797.565亿元，不良贷款率3.94%[81] - 按行业划分，2023年6月30日租赁和商务服务业贷款金额647.228亿元，占总额21.0%，不良贷款率0.99%[82] - 2023年6月30日，批发和零售业贷款金额296.438亿元，占总额9.6%，不良贷款率4.55%[82] - 2023年6月30日，房地产业贷款金额294.133亿元，占总额9.5%，不良贷款率1.64%[82] - 2023年6月30日，制造业贷款金额78.956亿元，占总额2.6%，不良贷款率12.39%[82] - 2023年6月30日，农、林、牧、渔业贷款金额15.68亿元，占总额0.5%，不良贷款率9