公司基本信息 - 公司名称为富银融资租赁（深圳）股份有限公司，股份代号为08452[8] - 公司注册办事处位于中国广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室[9] - 公司中国总办事处位于中国广东省深圳市福田区新洲十一街128号祥祺大厦1603室[9] - 公司香港主要营业地点位于香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼[10] - 公司核数师为香港立信德豪会计师事务所有限公司[10] 公司人员变动 - 仝芳妍女士于2023年3月30日辞任非执行董事[8] - 贡晓婷女士于2022年8月9日获委任为联席公司秘书[9] - 黄伟超先生于2022年2月24日获委任为联席公司秘书及授权代表[9] - 谢瑛女士于2022年5月30日辞任联席公司秘书[9] - 吴咏珊女士于2022年2月24日辞任联席公司秘书及授权代表[9] 公司财务数据关键指标变化 - 2022年公司收益为29,502千元人民币，较2021年的43,095千元人民币有所下降[13] - 2022年公司除所得税前亏损38,753千元人民币，而2021年为溢利20,236千元人民币[13] - 2022年公司年内亏损32,486千元人民币，2021年为溢利14,931千元人民币[13] - 2022年每股基本亏损8.18元人民币，2021年为每股基本盈利0.04元人民币[13] - 截至2022年12月31日，公司资产总值为511,630千元人民币，负债总额为60,944千元人民币，权益总额为450,685千元人民币[13] - 报告期内公司实现收益总额约为人民币2950万元，同比降低31.55%，去年同期约为人民币4310万元[32][47] - 报告期内公司净亏损约为人民币3249万元，同比降低317.62%[32] - 报告期内公司毛利约为人民币1259万元，较去年同期的约人民币3436万元减少约63.36%[48] - 报告期内公司销售成本约为人民币1691万元，较去年同期的约人民币874万元增加约93.48%[50] - 报告期内公司其他收入及收益约为1084万元，较去年同期的1628万元减少约33.42%[52] - 报告期内公司经营开支约为581万元，较去年同期的627万元减少约7.34%[53] - 报告期内公司行政开支约为1994万元，较去年同期的1677万元增加约18.90%[55] - 报告期内公司应收账款减值亏损拨备约为3825万元，较去年同期的735万元增加约420.41%[58] - 报告期内公司所得税抵免约为627万元，较去年同期的531万元减少约218.08%[60] - 2022年末公司现金及现金等价物约为1.83亿元，2021年末约为1.48亿元；经营活动所得现金净额约为1.08亿元（2021年：3.01亿元）；投资活动所用现金净额约为7471万元（2021年：所得2953万元）；融资活动所得现金净额约为103万元（2021年：所用3.24亿元）[64][65] - 2022年12月31日公司流动资产总额约为3.37亿元（2021年：4.45亿元）；流动比率为约6.44（2021年：8.60）[66] - 2022年12月31日公司无银行借贷（2021年：无），无任何押记资产（2021年：无）[67][69] - 2022年12月31日公司有48名雇员（2021年：32名），雇员开支为1042万元（2021年：1066万元）[70] - 截至2022年12月31日，集团按公平值计入损益之珠海汇合广境创业投资基金投资为1394万元，约占集团总资产2.73%[78] - 截至2022年12月31日，集团按公平值计入损益之北京顺澄基金投资为2997万元，约占集团总资产5.86%[89] - 截至2022年12月31日，集团已订约但尚未产生的资本承担为632670元，2021年无[93] - 董事会不建议派付截止2022年12月31日止年度的末期股息，2021年为每股0.013元[95] 公司业务发展与策略 - 2022年公司通过加强风险管理等措施识别及评估风险资产，确保资产权益安全[18] - 2022年公司在5G基站经营租赁业务及储能业务领域展开尝试，使业务多元化[19] - 未来公司将采取审慎财务管理及成本控制，减少对融资租赁业务投入，推进收入结构多元化[21] - 2022年公司就部分融资租赁应收款项作出了减值拨备[29] - 公司主要从事财务及咨询业务与贸易经营业务，报告期内管理层探寻机遇，发展5G业务及储能业务[33] - 财务及咨询业务包括融资租赁、保理服务及咨询服务，公司执行严格项目评审流程，优化风险管理及内部控制流程[35] - 贸易经营业务主要提供医疗设备，公司与供应商及经销商建立合作关系，加强客户筛选[37] - 5G业务围绕市场销售、团队建设及规范管理展开工作，在广东拓展基站站址市场取得成效[39] - 储能业务由江苏安时经营，已完成平台构建和一期生产基地建设，布局多个行业领域[41] - 未来公司将提升资产安全管理能力，实施风险管理体系，推进收入结构多元化[44][45] 公司投资情况 - 2022年4月12日公司全资附属公司富银云联出资1320万元，占合营公司江苏安时60%股权[71] - 2021年6月22日，公司附属公司富银云联向珠海汇合广境创业投资基金出资3000万元，占基金资本承担总额约28.27%，截至2022年12月31日，出资约占集团总资产5.86%，其中1500万元已支付，1500万元未支付[76] - 2021年5月10日及9月30日，富银云联以49999997.52元认购上海快易名商12626262股股份，完成后集团拥有20.81%股权，截至2022年12月31日，总认购价约占集团总资产9.77%，并已全部支付[79][80] - 上海快易名商运营管理面积逾15万平方米，公司预计其经营情况将稳定恢复[82][83] - 2022年8月29日，富银云联向北京顺澄健康投资企业出资3000万元，占北京顺澄基金资本承担总额约9.9%，截至2022年12月31日，出资约占集团总资产5.86%，并已全部支付[85] - 除上述披露外，截至2022年12月31日，集团无重大投资或资本资产的具体计划[92] 公司董事及监事信息 - 李先生59岁，于2012年9月28日获委任为董事，1984年7月取得北京大学法律学士学位[97][98] - 翁先生45岁，于2016年6月9日获委任为董事，分别于2002年6月、2005年6月及2011年11月取得长沙交通学院、长沙理工大学及中南大学相关学位[100] - 贡女士40岁，于2021年5月12日获委任为董事，父亲贡亮拥有大苑天地45%权益，分别于2005年6月及2007年5月取得俄亥俄州立大学学士及伊利诺伊大学厄巴纳 - 香槟分校硕士学位，2008年9月获注册会计师资格[102] - 彭先生59岁，于2021年5月12日获委任为董事，分别于1983年及1994年取得太原机械学院自动化机械工程学士及北京理工大学车辆工程学院工程硕士学位，2020年12月起任珠海明润广居科技产业投资企业执行合伙人[104][105] - 刘女士53岁，于2021年5月12日获委任为董事，1991年取得北京化工大学学士学位[108][109] - 仝女士39岁，于2021年10月8日获委任为董事，2023年3月30日辞任，分别于2005年及2008年取得中国农业大学管理科学学士及中国科学院技术经济及管理专业硕士学位[111] - 冯志伟先生54岁，2017年4月21日获委任为公司独立非执行董事，2001年10月和2005年9月分别成为英国特许公认会计师公会及香港会计师公会资深会员，1992年10月获香港理工大学会计学学士学位[113] - 冯志伟先生2008年1月至2010年8月任金界控股有限公司副总裁，2011年1月至2014年7月任卓尔智联集团有限公司首席财务官兼公司秘书等职[114] - 韩亮先生40岁，2017年4月21日获委任为公司独立非执行董事，2012年11月获香港会计师公会认可为执业会计师，2007年11月获香港大学会计及金融学士学位[117] - 韩亮先生2015年2月创办韩亮会计师事务所并负责综合管理[118] - 刘升文先生46岁，2017年4月21日获委任为公司独立非执行董事，2000年5月和2月分别获中国资产评估协会及中国注册会计师协会认可为注册资产评估师及会计师，2012年6月获中国云南大学软件工程硕士学位[120][121] - 刘升文先生现任大华会计师事务所深圳分所合伙人及深圳市铁汉生态环境股份有限公司独立董事[120] - 朱晓东先生50岁，2015年8月11日获委任为监事及股东代表，2021年5月12日获委任为公司监事会主席[123] - 朱晓东先生自2003年7月起担任物业开发商大苑天地财务总监，2001年7月获中国天津师范大学法学学士学位[123] - 刘兵于2015年7月7日被委任为公司职工代表监事[125] - 孙路然于2021年5月12日被委任为监事，2016年4月12日至2021年5月12日担任公司董事[128] 公司企业管治情况 - 截至2022年12月31日止年度，公司遵守企业管治守则第2部分所有守则条文，除对守则条文第C.2.1条的偏离[136] - 公司目前无“行政总裁”职位，总经理履行行政总裁职务，李鹏为董事会主席兼总经理[137] - 李鹏于2012年获委任为董事，2015年获委任为公司总经理[137] - 2022年12月31日，董事会由九名董事组成，包括三名执行董事、三名非执行董事及三名独立非执行董事[140] - 仝芳妍于2023年3月30日辞任非执行董事[141] - 贡晓婷和黄伟超被委任为公司联席公司秘书，二人接受不少于15小时相关专业培训[143][145] - 公司于2017年4月25日成立审核、提名、薪酬三个董事委员会[146] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，报告期内召开四次会议[148][151] - 提名委员会由一名执行董事和两名独立非执行董事组成，报告期内召开一次会议[153][155] - 薪酬委员会由一名非执行董事和两名独立非执行董事组成，报告期内召开一次会议[156][158] - 公司执行董薪酬组合包括基本薪金、绩效及其他福利，独立非执行董事薪酬主要为董事袍金[160] - 李鹏、翁建兴等9位董事出席董事会会议的比例均为100%（12/12），出席股东大会的比例均为100%（2/2）[164] - 公司外聘核数师审核服务酬金为143万港元，非审核服务酬金为397,281港元，合计1,827,281港元[174] - 公司符合GEM上市规则，委任至少三名独立非执行董事，占董事会三分之一[168] - 公司制定员工绩效考核机制，每年按员工表现作薪酬调整以降低人才流失[162] - 报告期内公司无股权激励计划[163] - 公司采纳证券交易行为守则，全体董事及监事确认遵守[165] - 公司接获独立非执行董事独立性的年度书面确认，确信其符合独立性指引[170] - 董事会承担编制公司报告期内财务报表的责任[172] - 报告期内公司及其附属公司无购回、出售或赎回公司上市证券的行为[175] - 截至2022年12月31日，董事会有9名成员，其中女性成员3名，占比三分之一[179] - 董事会目标是维持至少2名女性成员，若有合适人选将考虑委任更多女性董事[179] - 董事会对涉及政策、策略、预算、内控、风险管理等重要事宜保留决策权[184] - 董事会通过采纳董事会独立性评估机制，确保获得独立观点和意见[187] - 董事会任何时候应至少由3名独立非执行董事组成，至少占董事会三分之一[188] - 每名独立非执行董事须每年向公司确认其独立性，提名委员会至少每年评估一次[188] - 董事会主席至少每年与独立非执行董事单独开会讨论问题和关切[193] - 有利益冲突的董事需会前声明利益、放弃投票且不计入法定人数[194] - 2022年度董事会独立性评估机制有效确保向董事会提供独立观点和意见[196] - 董事须披露担任职位、重大承担等信息，董事会定期审阅董事贡献[197] - 公司已为董事安排针对法律诉讼的责任保险保障[199] - 董事会负责企业管治职能，报告期内履行制定及检讨公司企业管治政策及常规职责[200] - 董事会在报告期内履行检讨及监察董事和高级管理人员培训及持续专业发展职责[200] - 董事会在报告期内履行检讨及监察公司遵守法律及监管规定政策及常规职责[200] - 董事会在报告期内履行制定、检讨及监察适用于雇员及董事操守准则职责[200] - 董事会在报告期内履行检讨公司遵守企业管治守则情况及年报内企业管治报告披露职责[200]