公司整体财务数据关键指标变化 - 公司保险收入为26.25亿港元，较去年同期24.47亿港元增长7%[4] - 公司合并溢利为7.13亿港元，去年同期合并亏损为6.64亿港元（经重述）[4] - 2023年公司权益股东应占净利润为3.97亿港元，去年同期为净亏损6.43亿港元（经重述）[4] - 公司净营业收入2023年为9.91亿港元，2022年（重述）为8.50亿港元，增长17%[6] - 公司拥有人应占溢利/（亏损）净额2023年为3.97亿港元，2022年为亏损6.43亿港元[6] - 公司每股基本盈利/（亏损）2023年为0.10港元，2022年为亏损0.17港元[6] - 公司资产总额2023年为901.49亿港元，2022年为817.69亿港元[7] - 公司权益总额2023年为164.05亿港元，2022年为162.62亿港元[7] - 2023年1月1日权益余额（重述）为162.62亿港元，2022年为171.14亿港元；2023年12月31日权益余额为164.05亿港元，2022年为162.62亿港元[10] - 2023年公司溢利7.13亿港元，2022年亏损6.64亿港元[10] - 2023年保费及费用收入总额为119.23亿港元，2022年为114.46亿港元[14] - 2023年香港保费及费用收入79.69亿港元，占比67%；澳门为39.54亿港元，占比33%。2022年香港为69.78亿港元，占比61%；澳门为44.68亿港元，占比39%[16] - 2023年独家代理保费及费用收入合计59.79亿港元，2022年为59.92亿港元；经纪人和非独家代理为40.37亿港元，2022年为27.57亿港元；银行和其他金融机构为19.07亿港元，2022年为26.97亿港元[17] - 2023年期缴保费首年合计23.6亿港元，2022年为23.67亿港元；期缴保费续期为90.46亿港元，2022年为85.43亿港元；整付保费为5.1亿港元，2022年为5.3亿港元；费用收入为700万港元，2022年为600万港元[18] - 2023年12月31日，保险业务内含价值为207.18亿港元，2022年为205.87亿港元，同比增长1%[19][20] - 2023年保险业务新业务价值为10.09亿港元，去年同期为7.58亿港元[21] - 2023年保险收入26.27亿港元，2022年为24.48亿港元，同比增长7%；保险服务费用20.54亿港元，2022年为20.03亿港元，同比增长3%[23] - 2023年再保险合同产生的费用净额为2600万港元，2022年为500万港元，同比增长4倍[23] - 2023年保险服务收入5.47亿港元，2022年为4.40亿港元，同比增长24%；投资回报31.33亿港元，2022年为3600万港元，同比增长86倍[23] - 2023年除税前溢利10.78亿港元，2022年为5100万港元，同比增长20倍；税项1.05亿港元，2022年为4800万港元，同比增长1倍[23] - 2023年除税后溢利9.73亿港元，2022年为300万港元，同比增长323倍[23][26] - 2023年净营业收入为10.36亿港元，同比增长7%[25][26] - 2023年投资收益8.39亿港元，2022年为7.14亿港元，同比增长18%[26] - 2023年资产总额863.93亿港元，2022年为775.99亿港元；负债总额700.49亿港元，2022年为617.26亿港元[29] - 截至2023年12月31日，保险业务管理资产总额为843.84亿港元，2022年12月31日为761.85亿港元[30] - 2023年利息收入和其他为26.82亿港元，2022年为23.54亿港元；2023年股息收入为1.32亿港元，2022年为2.33亿港元[33] - 2023年履约现金流量为498.35亿港元，占比87%；合同服务边际净额为72.24亿港元，占比13%[35] - 2023年新业务的合同服务边际为10.31亿港元，2022年为10.98亿港元[37] - 2023年市场定位按期缴保费收入排第13位，份额为2.0%，2022年份额为1.8%[39] - 2023年费用率为8.7%，2022年为9.8%[39] - 2023年12月31日可用资本总额为84.47亿港元，2022年为66.03亿港元；最低法定资本为28.96亿港元，2022年为26.76亿港元；偿付能力充足率为292%，较2022年的247%上升45%[42] - 2023年12月31日，集团原定期限多于三个月的银行存款和现金及现金等价项目合共为52.33亿港元，2022年为41.73亿港元；未偿还银行借贷为13.99亿港元，2022年为13.93亿港元；未偿还股东贷款为16.41亿港元，与2022年持平；资产负债率为15.61%，2022年为16.96%[45] - 2023年集团就银行融资额度提供的保证金为2665.5万港元，2022年为2383.7万港元；抵押于澳门金融管理局的投资为187.17825亿港元，2022年为165.08677亿港元；固定银行存款为9.07291亿港元，2022年为8.56494亿港元[52] - 2023年12月31日经调整净值为101.08亿港元，较2022年的89.42亿港元有所增加[64] - 2023年12月31日有效业务扣除资本成本前的价值为131.87亿港元，2022年为139.6亿港元[64] - 2023年12月31日资本成本为25.77亿港元，2022年为23.15亿港元[64] - 2023年12月31日内含价值为207.18亿港元，2022年为205.87亿港元[64] - 截至2023年12月31日止12个月扣除资本成本前的新业务价值为12.32亿港元，2022年为8.93亿港元[65] - 截至2023年12月31日止12个月资本成本为2.23亿港元，2022年为1.35亿港元[65] - 截至2023年12月31日止12个月扣除资本成本后的新业务价值为10.09亿港元，较2022年的7.58亿港元增加约33%[65] - 期内年化新保费（不包括短期储蓄产品）达28.67亿港元，较去年同期上升74%[65] - 2023年1月1日内含价值为205.87亿港元，2022年为180.61亿港元；2023年12月31日内含价值为207.18亿港元，2022年为205.87亿港元[66] - 2023年新业务价值为10.09亿港元，2022年为7.58亿港元[66] - 2023年和2022年有效和新业务的风险贴现率均为8.75%[68] - 2023年未来通胀率假设为2%[73] - 2023年香港业务税率假设为保费收入净额的0.825%，澳门业务税率假设为税前法定利润的12%[73] - 资本要求按最低偿付能力的150%计算[73] - 2023年敏感性测试中，新增资产收益每年增加100个点子，扣除资本成本后的有效业务价值为115.82亿港元，新业务价值为11.05亿港元[74][75] - 2023年敏感性测试中，新增资产收益每年减少100个点子，扣除资本成本后的有效业务价值为92.39亿港元，新业务价值为9.1亿港元[74][75] - 2023年敏感性测试中，风险贴现率增加50个点子，扣除资本成本后的有效业务价值为97.61亿港元，新业务价值为9.36亿港元[74][75] - 2023年敏感性测试中，风险贴现率减少50个点子，扣除资本成本后的有效业务价值为115.5亿港元，新业务价值为10.9亿港元[74][75] 各条业务线数据关键指标变化 - 万通保险分部净营业收入2023年为10.36亿港元，2022年为9.70亿港元，增长7%[8] - 其他金融服务和公司分部经营亏损2023年为4500万港元，2022年为1.20亿港元，减少62%[8] 人员相关数据变化 - 截至2023年12月31日，独家代理在香港和澳门约有3050个，2022年为3204个；保险业务分部约有518名员工，2022年为511名；有效个别投保人超53.6万个，2022年为52.9万个[12] - 2023年香港雇员数量为478人，2022年为472人；澳门雇员数量2023年为40人，2022年为39人[39] - 2023年12月31日，集团雇员为611名，2022年为603名；其中位于香港522名，2022年为522名；位于澳门40名，2022年为39名；位于中国42名，2022年为42名[53] - 2023年员工流失比率为29.77%，男性流失67人，流失率23.51%，女性流失114人，流失率35.29%[180][181] - 2023年按地理区域划分，香港流失166人，流失率31.50%，澳门流失0人，流失率0.00%，中国内地流失15人，流失率36.14%[181] - 2023年按年龄组划分，30岁以下流失47人，流失率42.15%，30至50岁流失112人，流失率26.57%，50岁以上流失22人，流失率29.33%[181] - 2023年按性别划分，男性员工接受培训的百分比为86.2%，女性为91.5%[184] - 2023年按工作类别划分，管理层接受培训的百分比为60.9%，非管理层为90.1%[184] 投资组合相关数据 - 2023年12月31日，债务证券、抵押贷款、权益证券以及单位信托和投资保单持有人计划相关证券分别约占总投资的76%、9%、4%及11%[30] - 2023年12月31日，97.9%的债务证券被评定为投资级别，2022年为96.8%[30] - 2023年12月31日，88.0%的抵押贷款被评为投资级别，2022年为89.4%[30] 董事及管理层相关信息 - 黄先生曾担任圆通速递董事至2022年10月13日，担任三湘印象董事至2021年6月30日[78] - Michael James O'Connor先生55岁，2020年3月获委任为公司非执行董事，2020年8月获委任为MMI之理事[80] - 海鸥女士44岁，2015年11月获委任为公司非执行董事，2020年2月调任为执行董事及代理行政总裁，2020年10月退任代理行政总裁，2022年8月调任为非执行董事[80] - 齐大庆先生59岁，2016年2月获委任为公司独立非执行董事，2019年3月获委任为薪酬委员会主席[82] - 朱宗宇先生75岁，2011年8月获委任为公司独立非执行董事、审核委员会主席[83] - 肖风先生62岁，2019年3月获委任为公司独立非执行董事[84] - 黄先生2011年10月自中国中欧国际工商学院取得工商管理硕士学位，1997年7月自中国复旦大学取得会计学学士学位[79] - 齐先生1996年取得美国密歇根州立大学艾利布罗管理研究院会计学博士学位，1992年取得美国夏威夷大学的管理硕士学位，1985年及1987年取得复旦大学的双学士学位[83] - 肖先生1983年取得江西师范大学中文文学士学位，2003年取得南开大学经济学博士学位[84] - 肖先生拥有超27年的金融、资产管理及证券管理经验[84] - 2023年7月10日方林获委任为执行董事及行政总裁，黄鑫退任代理行政总裁[138] - 2023年6月30日Adnan Omar Ahmed辞任非执行董事[138] - 公司本年度及截至报告日期的董事包括主席虞锋等多人[138] - 公司本年度及截至报告日期，曾于附属公司服务的董事包括虞锋、黄鑫等多人[140] - 无董事与公司订有规定公司须给予超一年通知期，或支付超一年酬金报酬或其他付款的服务合约[141] - 自公司2023中期报告刊发至报告日期，无董事资料变动须根据上市规则披露[139] 公司治理相关信息 - 公司董事会坚持建立良好公司治理框架，本年度已采纳及遵守上市规则附录C1企业