公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年收益为12.10887亿港元，较2021年的13.68066亿港元有所下降[1] - 2022年除税前亏损为4473.5万港元，2021年为3984.1万港元[1] - 2022年年内亏损为3524.9万港元，2021年为4326.7万港元[1] - 2022年每股基本及摊薄亏损为41.68港仙，2021年为53.33港仙[2] - 2022年非流动资产为3.91903亿港元，2021年为5.09433亿港元[3] - 2022年流动资产为13.94639亿港元，2021年为5.0253亿港元[3] - 2022年流动负债为14.20382亿港元，2021年为6.81157亿港元[3] - 2022年流动负债净值为 - 2574.3万港元，2021年为 - 1.78627亿港元[3] - 2022年权益总额为2.91274亿港元，2021年为2.02694亿港元[4] - 2022年非流动负债为7488.6万港元，2021年为1.28112亿港元[4] - 2022年公司总收益为1210887千港元，较2021年的1368066千港元下降约11.49%[9][11] - 2022年公司除税前亏损为44735千港元，2021年为39841千港元，亏损幅度扩大约12.30%[11] - 2022年末公司资产总值为1786542千港元，较2021年末的1011963千港元增长约76.54%[13][14] - 2022年末公司负债总额为1495268千港元，较2021年末的809269千港元增长约84.77%[13][14] - 2022年公司添置物业及设备金额为30623千港元，较2021年的6655千港元增长约360.15%[15] - 2022年公司添置使用权资产金额为133990千港元，较2021年的86486千港元增长约54.93%[15] - 2022年公司利息收入为2058千港元，较2021年的1984千港元增长约3.73%[15] - 2022年主要产品及服务总收益为1210887千港元，2021年为1368066千港元，其中销售傢俬及家居用品2022年为1067859千港元，2021年为1215399千港元[16] - 2022年香港地区收益为1206553千港元，2021年为1362028千港元；中国地区2022年收益为4334千港元，2021年为6038千港元[17] - 2022年所得税抵免支出为 - 9486千港元，2021年为3426千港元，其中香港利得税2022年为166千港元，2021年为3505千港元[18] - 2022年每股基本及摊薄亏损为 - 33641千港元，2021年为 - 43050千港元，股份加权平均股数均为80720千股[20] - 2022年应收账款及其他应收款项为396548千港元，2021年为192352千港元，其中来自证券买卖业务2022年为48207千港元，2021年为0[22] - 2022年应付账款为684467千港元，2021年为230923千港元，其中来自证券买卖业务2022年为464481千港元，2021年为0[24] - 截至2022年12月31日止年度集团录得亏损净额35200000港元[30] - 董事会不建议派付2022年末期股息，2021年为15港仙[28] - 2022年12月31日，公司拥有人应占权益1.961亿港元，去年年底为2.406亿港元；未偿还借款总额约3.752亿港元，2021年12月31日为2.356亿港元[47] - 2022年12月31日，现金及银行结存共8.708亿港元，去年年底为2.227亿港元；流动资产负债比率为0.98倍，2021年12月31日为0.74倍[48] - 2022年12月31日，资本负债比率为128.8%，2021年12月31日为116.2%[50] - 2022年集团总收益为12.108亿港元，较2021年的13.681亿港元下降11.5%[58] - 2022年集团股东应占亏损净额为3360万港元，较2021年的4310万港元收窄22.0%[58] - 2022年集团每股亏损为41.68港仙，较2021年的53.33港仙收窄21.9%[58] - 2022年集团资产总值为17.87亿港元，较2021年的10.12亿港元增长76.6%[58] - 2022年集团手头现金为8.708亿港元，较2021年的2.227亿港元增长291.0%[58] - 2022年集团借款为3.752亿港元，较2021年的2.356亿港元增长59.3%[58] - 2022年零售每平方呎收益为4152港元，较2021年的4402港元下降5.7%[58] 零售业务线数据关键指标变化 - 2022年零售分部收益为1199307千港元，较2021年的1362028千港元下降约11.94%[9][11] - 2022年零售分部资产为519751千港元，较2021年的664938千港元下降约21.84%[13][14] - 2022年零售分部负债为599647千港元，较2021年的707625千港元下降约15.26%[13][14] - 实惠集团2022年零售业务收益11.993亿港元，较2021年的13.62亿港元减少11.9%，全年录得亏损净额1300万港元，而2021年为溢利净额1330万港元[33] 时富金融业务线数据关键指标变化 - 时富金融集团2022年录得收益约6880万港元，较去年的9690万港元下降29.0%[34] - 2022年香港证券市场日均成交量大幅下降25.1%（2022年：1250亿港元；2021年：1667亿港元），时富金融集团经纪收入减少约40.0%或1720万港元[35] - 时富金融集团财富管理业务收益增加24.7%或400万港元至约2020万港元[35] - 时富金融集团非经纪及非财富管理服务的收益减少约39.5%或1490万港元，其中资产管理收益下降83.0%或约500万港元，IPO孖展融资利息收入减少540万港元[36] - 时富金融集团2022年薪金及相关福利减少15.7%或920万港元，其他营运开支减少7.1%或270万港元，全年录得净亏损约6980万港元，而2021年净亏损则为约5350万港元[39] - 2022年12月31日，时富金融集团应收保证金客户账款方面因与首四大客户的合计结余占总额约61.8%存在信贷风险集中情况，已就保证金贷款确认约750万港元的额外减值拨备[43] - 2022年，公司于时富金融股权权益由1.02928854亿股（占39.41%）增至1.57989563亿股（占60.49%）[54] - 2022年12月19日，公司间接全资附属公司CPL有条件出售时富量化金融国际集团有限公司51%已发行股份，代价6100万港元，完成后公司于时富金融股权将由约60.49%增至72.93%[55] - 2022年经纪业务佣金收入2580万港元，较去年的4300万港元大幅下降约40%[99] - 2022年孖展和贷款融资业务利息收入1890万港元，较去年的2570万港元下降26%[101] - 2022年财富管理业务收费收入达2020万港元，较去年的1620万港元大幅增长约25%[102] 资产管理业务线数据关键指标变化 - 截至2022年12月31日止年度，资产管理业务收益650万港元，溢利净额1570万港元，去年为230万港元[46] - 期货套利组合运行六年，年化回报率将近20%，2022年录得双位数增长[46] - 2022年9月1日推出第一只时富优越价值股票开放式基金公司公募基金，4个月内产生2.73%的投资组合回报率，较截至2022年12月31日的恒指高出282个基点[104] - 预计到2023年第三季度初期，公司资产管理业务相关项目将为资产管理规模增长带来极大影响[113] 公司业务运营与发展 - 公司为大部分床褥产品提供180天免费试用服务，为优质木制家具提供20年结构保养[65] - 公司家匠TMF承诺24小时订单追踪、30天送货、一对一售后、10年结构保养和200%双重品质鉴定保证[66] - 公司推出全新eShop App 2.0，电商平台迁至Magento Cloud，提升网上交易性能和能力[73] - 公司在葵涌设立电商中央仓库，加强“线上线下”营运能力[77] - 公司将推出针对客户关系管理的顾客忠诚度计划（P - Coin）[90] - 公司已转型为全面金融服务公司，将继续增强网上交易应用程式特性及功能[114] - 公司进入金禧年将积极扩展投资及财富管理业务，为大湾区客户提供服务[116] 市场环境相关 - 2022年第一季度香港零售销售总值下降7.6%，全年零售销售总值较去年下降0.9%[32][33] - 2022年香港住宅物业市场成交量大幅下降39%[33] - 2022年香港IPO市场集资总额缩减68.4%（2022年：1046亿港元；2021年：3313亿港元）[37] - 美国2022年连续七次加息，累计增幅4.25%[93] - 香港经济2022年实际收缩3.5%，中国经济增长2022年实际同比放缓至3%[94] - 香港交易所2022年日均成交量约为1249亿港元，较2021年下降25%[95] - 2022年通过IPO筹集的资金达1045亿港元，较2021年下降68%[95] - 2022年新上市公司数目为90间，较2021年的98间轻微下跌8%[95] - 恒生指数2022年12月31日收报19781点，较2021年的23397点下跌15.5%或3616点[96] - 恒指在2022年7 - 10月期间持续暴跌，跌幅超7100点或33%[97] - 恒指在2022年10月暴跌15%后触底回升，11月大幅反弹逾3900点或27%[98] - 2022年大宗商品跑赢其他主要资产类别，能源行业跑赢同侪，期货套利组合年底双位数增长，基金动量投资策略轻微增长[117] 公司股权与收购 - 2022年公司通过自愿性全面收购建议收购时富金融21.08%额外股权，投票权由39.41%增持至60.49%[29] - 因时富金融成为附属公司，视作出售联营公司亏损及收购附属公司折让录得收益净额22600000港元[29] 公司应收贷款情况 - 2022年12月31日，最大借款人占应收贷款未偿还结余27.3%，公司面临应收贷款集中风险[44] - 2022年，公司就1280万港元应收贷款确认拨回约60万港元应收贷款减值拨备[44] 公司社会责任 - 2022年6月，公司为每位成功开立阿尔法易交易账号的新客户向阿棍屋善行动物诊所捐赠100港元[107] - 2022年12月，公司与香港华语扶轮社合作筹“爱心寒冬送暖大行动”，为香港120多个基层家庭捐赠棉被等物资[109] 未来市场与业务展望 - 预计2023年香港经济有所复苏，但受全球经济衰退及地缘政治影响存在下行风险，中国经济增长将反弹[111] - 预计2023年香港IPO市场将重获增长动力并有望复苏，公司将借市场对IPO的融资需求增加利息收入[112] 公司员工与福利 - 截至2022年12月31日，集团雇用705名员工，员工工资成本总额约为1.99亿港元[120] - 公司及其部分附属公司向职员提供强积金计划、医疗保险计划等雇员福利，向中国雇员提供医疗及其他津贴和退休福利计划供款[121] - 集团实施多种培训政策和计划，包括产品知识、客户服务等培训，安排持牌人士参加必需培训课程，为新雇员进行新职员导向培训[122][123] 公司治理与审核 - 董事会采纳企业管治原则，符合上市规则要求，但董事长关博士兼任行政总裁，其双重角色带来有力领导，各业务单位行政总裁协助处理行政总裁职务[124] - 集团截至2022年12月31日止年度的经审核综合业绩经审核委员会审阅[125] - 核数师德勤•关黄陈方会计师行认为初步公布数字与经审核综合财务报表金额一致，其审阅工作不构成鉴证业务[126] 公司证券交易情况 - 截至2022年12月31日止年度内