公司基本信息 - 公司法定名称为中原银行股份有限公司，H股股份代号1216，优先股股份代号4617[1][3][6] - 公司注册及总办事处位于中国河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦[3] - 公司成立于2014年12月23日，2017年7月19日在香港联交所主板挂牌上市[7] 公司排名情况 - 截至2022年末总资产规模达13267.36亿元，在国内城商行中排第8位[7] - 公司位列英国《银行家》杂志2022年全球1000强银行第180名[7] - 2022年公司入围英国《银行家》杂志公布的全球银行1000强，排名全球第180位，位列国内上榜银行第34位[8] - 2022年公司在《银行家》全球1000强银行排名中位列第180名，较上年提升5个位次[13] - 2022年在全球1000大银行排名中位列第180名，较上年提升5个位次[22] 公司管理层变动 - 执行董事长魏杰因个人原因于2022年6月17日辞职[4] - 执行董事长王炯因工作调整不再担任行长，2023年1月18日获核准任副董事长[4] - 2022年3月30日梁颖娴辞任联席公司秘书，陈燕华获委任[5] 审计师信息 - 国内审计师为毕马威华振会计师事务所，国际审计师为毕马威会计师事务所[5] 公司财务业绩 - 2022年利息净收入212.763亿元，同比增长27.5%；手续费及佣金净收入17.831亿元，同比下降7.7%；营业收入256.112亿元，同比增长32.8%[9] - 2022年净利润38.251亿元，同比增长5.3%；归属本行股东净利润36.502亿元，同比增长2.4%[9] - 2022年每股收益0.10元，同比下降33.3%；归属本行股东每股净资产2.07元，同比下降19.5%[9] - 2022年核心一级资本充足率7.98%，同比下降0.72个百分点；一级资本充足率9.47%，同比下降0.92个百分点；资本充足率11.83%，同比下降1.47个百分点[10] - 2022年不良贷款率1.93%，同比下降0.25个百分点；拨备覆盖率157.08%，同比上升3.59个百分点；贷款拨备率3.03%，同比下降0.32个百分点[10] - 2022年存贷比82.69%，同比下降3.87个百分点[10] - 2022年资产总额13267.364亿元，同比增长72.7%；发放贷款净额6668.924亿元，同比增长76.4%[10] - 2022年负债总额12331.019亿元，同比增长74.7%；吸收存款8452.572亿元，同比增长85.5%[10] - 2022年股本365.498亿元，同比增长82.1%[10] - 2022年末公司资产总额达13267.36亿元，营业收入256.11亿元，净利润38.25亿元，不良贷款率1.93%[13] - 2022年末公司各项贷款总额（不含应计利息）6840.75亿元，较年初增加2959.15亿元[17] - 2022年末公司存款余额（不含应计利息）8273.20亿元，较年初增加3788.95亿元[17] - 2022年公司缴纳各项税款28.57亿元[17] - 2022年实现营业收入256.11亿元，同比增加63.28亿元，增幅32.8%[22][25] - 2022年实现净利润38.25亿元，同比增加1.92亿元，增幅5.3%[22][25] - 2022年利息收入436.14亿元，同比增加117.46亿元，增幅36.9%，主要因发放贷款及垫款规模增加[26][32] - 2022年利息支出223.38亿元，同比增加71.62亿元，增幅47.2%[26] - 2022年利息净收入212.76亿元，同比增加45.83亿元，增幅27.5%，业务规模扩大使利息净收入增加85.57亿元，收益率或付息率变动致其减少39.74亿元[26][27] - 2022年手续费及佣金净收入17.83亿元，同比减少1.49亿元，降幅7.7%[26] - 2022年交易净收益9.58亿元，同比增加8.26亿元，增幅625.0%[26] - 2022年投资证券所得收益净额14.49亿元，同比增加9.81亿元，增幅209.7%[26] - 2022年营业费用102.78亿元，同比增加31.35亿元，增幅43.9%[26] - 2022年发放贷款及垫款利息收入285.37亿元，同比增加90.20亿元，增幅46.2%[33] - 2022年投资证券及其他金融资产利息收入89.97亿元，同比增加12.16亿元，增幅15.6%[35] - 2022年利息支出223.38亿元，同比增加71.62亿元，增幅47.2%[41] - 2022年吸收存款利息支出154.62亿元，同比增加70.74亿元，增幅84.3%[42] - 净息差由上年的2.13%降至本年的1.89%，净利息收益率由上年的2.31%降至本年的2.06%[46] - 2022年手续费及佣金净收入17.83亿元，同比减少1.49亿元，降幅7.7%[47] - 2022年理财业务手续费收入9.63亿元，同比增加3.75亿元，增幅63.9%[48] - 2022年银行卡服务手续费收入7.16亿元，同比增加1.92亿元，增幅36.7%[49] - 2022年结算与清算服务手续费收入4.14亿元，同比增加0.81亿元，增幅24.2%[49] - 2022年交易净收益9.58亿元，同比增加8.26亿元[50] - 2022年投资证券所得收益净额为14.49亿元，同比增加9.81亿元[51] - 2022年营业费用102.78亿元，同比增加31.35亿元，增幅43.9%[52] - 2022年人工成本为62.68亿元，同比增加20.10亿元，增幅47.2%[54] - 2022年减值损失为111.90亿元，同比增加35.49亿元，增幅46.5%[55] - 2022年所得税费用为4.83亿元，同比减少4.83亿元[57] - 截至2022年末，资产总额为13267.36亿元，较上年末增加5585.03亿元，增幅72.7%[59] - 截至2022年末，发放贷款及垫款总额为6840.75亿元，较上年末增加2959.15亿元，增幅76.2%[61] - 2022年员工费用62.68亿元，同比增加20.10亿元，增幅47.2%，其中工资、奖金及津贴增幅55.8%[53] - 2022年发放贷款及垫款减值损失72.91亿元，同比增加29.43亿元，增幅67.7%[56] - 2022年公司贷款占发放贷款及垫款总额的54.2%，较2021年的44.5%有所上升[62] - 截至2022年12月31日，公司贷款为3725.76亿元，占发放贷款及垫款总额的54.2%，较上年末增加1989.25亿元，增幅114.6%[1] - 截至报告期末，个人贷款为2374.86亿元，较上年末增加533.73亿元，增幅29.0%[65] - 截至2022年12月31日，票据贴现为740.12亿元，比上年末增加436.17亿元，增幅143.5%[67] - 截至报告期末，投资证券及其他金融资产净额为3734.38亿元，较上年末增加1583.23亿元，增幅73.6%[68] - 截至报告期末，买入返售金融资产总额为652.18亿元，较上年末增加534.23亿元，增幅453.0%[71] - 截至报告期末，现金及存放中央银行款项总额为775.88亿元，较上年末增加139.46亿元，增幅21.9%[71] - 截至报告期末，存放同业及其他金融机构款项总额为211.87亿元，较上年末增加104.91亿元，增幅98.1%[71] - 截至报告期末，拆出资金总额为307.69亿元，较上年末减少35.86亿元，降幅10.4%[72] - 截至报告期末，应收租赁款余额为603.14亿元，较上年末增加264.52亿元，增幅78.1%[72] - 报告期末公司负债总额为12331.02亿元，较上年末增加5272.48亿元，增幅74.7%[73] - 报告期末吸收存款总额（不含应计利息）为8273.20亿元，较上年末增加3788.95亿元，增幅84.5%[74] - 报告期末同业及其他金融机构存放款项余额为301.16亿元，较上年末增加27.16亿元，增幅9.9%[76] - 报告期末拆入资金余额为518.06亿元，较上年末增加185.77亿元，增幅55.9%[77] - 报告期末已发行债券余额为1451.59亿元，较上年末增加483.15亿元，增幅49.9%[78] - 报告期末卖出回购金融资产余额为1017.06亿元，较上年末增加676.92亿元，增幅199.0%[79] - 报告期末股东权益总额为936.35亿元，较上年末增加312.55亿元，增幅50.1%[80] - 报告期末资产负债表外信贷承诺合计1535.73亿元，较上年末的880.66亿元有所增加[82] - 报告期末不良贷款余额为131.99亿元，较上年末增加47.23亿元；不良贷款率为1.93%，较上年末下降0.25个百分点[83] - 报告期末关注类贷款占比2.60%，较上年末下降0.24个百分点[83] - 截至2022年末发放贷款及垫款总额为6840.75亿元，较2021年末的3881.60亿元增长[84] - 2022年末不良贷款为131.99亿元，不良贷款率为1.93%，较2021年末的84.76亿元和2.18%有所变化[84] - 2022年末公司贷款小计3725.76亿元，占比54.5%，不良贷款率1.86%；个人贷款小计2374.86亿元，占比34.7%，不良贷款率2.64%[85] - 公司类不良贷款余额较上年末增加6.09亿元，不良贷款率下降1.77个百分点至1.86%[86] - 个人不良贷款余额较上年末增加41.04亿元，不良贷款率上升1.46个百分点至2.64%[86] - 2022年末制造业贷款570.45亿元，占比8.3%，不良贷款率3.43%[87] - 2022年末租赁和商务服务业贷款1212.33亿元，占比17.9%，不良贷款率0.21%[87] - 公司贷款不良主要集中在农林牧渔业、房地产业和其他，不良贷款率分别为7.11%、5.83%、4.54%[87] - 农林牧渔业不良贷款余额较上年末增加1.03亿元，不良贷款率下降4.3个百分点[87] - 贴现票据2022年末金额为740.12亿元，占比10.8%，不良贷款率0.01%[85][87] - 房地产业不良贷款余额较上年末增加10.18亿元，不良贷款率增加2.61个百分点[88] - 其他不良贷款余额较上年末增加3.94亿元，不良贷款率上升3.83个百分点[88] - 2022年末贷款总额6840.75亿元，较2021年末3881.60亿元大幅增加；不良贷款率1.93%，较2021年末2.18%有所下降[89] - 保证贷款不良贷款余额较上年末增加0.46亿元，不良贷款率下降2.52个百分点；抵押贷款不良贷款余额较上年末增加33.00亿元，不良贷款率上升0.83个百分点[90] - 向最大单一借款人的贷款余额85.95亿元，占贷款总额的1.3%；向十大单一借款人的贷款总额371.60亿元，占贷款总额的5.5%[92] - 逾期贷款总额245.70亿元，较上年末增加98.68亿元；逾期贷款占比3.59%，较上年末下降0.20个百分点[94] - 2022年营业收入总额256.11亿元，较2021年192.83亿元增长；公司银行、零售银行、资金业务、其他业务占比分别为54.1%、24.5%、21.1%、0.3%[95] - 核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为7.98%、9.47%、11.83%，较上年末分别下降0.72、0.92、1.47个百分点[96] - 截至2022年末，核心一级资本净额743.093亿元，一级资本净额882.028亿元，二级资本净额219.393亿元，总资本净额1101.421亿元；核心一级资本充足率7.98%，一级资本充足率9.47%，资本充足率11.83%[97] 公司业务发展 - 公司明确“突破万亿、回归A股、打响品牌，争创一流银行，打造百年基业”的“三小一大”战略目标[14] - 公司对标省委“十大战略”专设特色部门，聚力服务重点领域，落实三年3000亿专项行动方案[14] - 2023年公司将全面贯彻落实党的二十大和中央