公司基本信息 - 公司成立于1999年11月1日，2012年改制为股份有限公司，2015年在港交所主板上市[3] - 2022年3月，公司党委划归中国中信集团有限公司党委管理[3] - 公司设有33家分公司，服务网络遍布中国30个省、自治区、直辖市及中国香港、中国澳门[3] 公司报告与会议信息 - 公司2022年度报告印刷版将于2023年4月寄发H股股东，可在港交所和公司网站查阅[1] - 2023年3月29日，2023年第二次董事会会议应出席董事9名，实际亲自出席8名[7] 财务审计与股利分配 - 安永会计师事务所对集团2022年度合并财务报表发表无保留意见[7] - 公司截至2022年12月31日止年度不派发现金股利[7] 持续经营活动财务数据关键指标变化 - 2022年公司持续经营活动收入总额为372.64亿元，2021年为680.94亿元，2020年为754.05亿元，2019年为1126.57亿元，2018年为1072.53亿元[12] - 2022年公司持续经营活动支出总额为750.63亿元，2021年为642.40亿元，2020年为1769.39亿元，2019年为1020.67亿元，2018年为1007.95亿元[13] - 2022年公司持续经营活动税前亏损371.16亿元，2021年盈利17.19亿元，2020年亏损1028.81亿元，2019年盈利109.70亿元，2018年盈利60.12亿元[13] - 2022年公司持续经营活动本年度亏损333.82亿元，2021年亏损24.93亿元，2020年亏损1064.25亿元，2019年盈利22.69亿元，2018年盈利15.09亿元[13] - 2022年持续经营活动收入总额372.64亿元人民币，较2021年减少308.299亿元人民币，变动率 -45.3%[38] - 2022年持续经营活动支出总额750.631亿元人民币，较2021年增加108.227亿元人民币，变动率16.8%[38] - 2022年持续经营活动税前亏损371.163亿元人民币，较2021年变动 -388.348亿元人民币，变动率 -2259.8%[38] - 2022年公司持续经营活动收入总额37264.0百万元，较上年减少45.3%[41] - 集团持续经营活动支出总额从2021年的642.404亿元增加16.8%至2022年的750.631亿元，主要因信用减值损失计提增加[56] - 集团持续经营活动营业支出从2021年的75.33亿元减少9.2%至2022年的68.394亿元，主要因房地产开发及销售成本等减少[61][62] - 集团2022年持续经营活动与终止经营活动员工薪酬支出合计39.813亿元，较上年减少17.3%，持续经营活动员工薪酬支出有所增加[62] - 2022年集团持续经营活动所得税费用为 - 37.348亿元，较2021年减少188.7%[70] - 2022年集团持续经营活动各业务分部总收入为372.64亿元，较2021年减少45.3%[74] - 2022年集团持续经营活动各业务分部税前利润合计亏损371.163亿元，较2021年下降2259.8%[75] - 2022年集团持续经营活动收入总额为37264.0百万元，2021年为68093.9百万元；2022年税前亏损37116.3百万元，2021年税前利润为1718.5百万元[104] 终止经营活动财务数据关键指标变化 - 2022年公司终止经营活动本年度税后利润为55.95亿元，2021年为44.79亿元，2020年为1.51亿元[13] - 2022年终止经营活动本年度税后利润55.952亿元人民币，较2021年增加11.157亿元人民币，变动率24.9%[39] - 2022年亏损277.863亿元人民币，较2021年变动 -297.724亿元人民币，变动率 -1499.0%[39] - 集团终止经营活动收入总额从2021年的262.112亿元减少23.0%至2022年的201.815亿元，其中处置子公司及联合营企业净收益为75.765亿元[55] - 2022年集团终止经营活动支出总额为102.733亿元，较2021年减少49.6%[68] - 2022年集团终止经营活动所得税费用为45.294亿元，较2021年增加383.5%[71] 各业务收入财务数据关键指标变化 - 2022年不良债权资产收入为227.79亿元，公允价值变动为57.10亿元；2021年分别为280.77亿元和64.65亿元；2020年分别为341.21亿元和43.17亿元[12] - 2022年其他金融资产和负债公允价值变动为 - 111.58亿元，2021年为115.99亿元，2020年为 - 125.20亿元[12] - 2022年利息收入为112.25亿元，2021年为135.92亿元，2020年为364.89亿元[12] - 2022年不良债权资产收入22779.1百万元，较2021年减少18.9%，资产总额由2021年的332854.4百万元减少16.7%至277426.6百万元[41][42] - 2022年不良债权资产公允价值变动为5709.8百万元，较2021年减少11.7%，其中收购处置类已实现减少18.1%，未实现增长35.8%，收购重组类已实现和未实现均为100%增长[41][44] - 2022年其他金融资产和负债公允价值变动为 - 11158.2百万元，较上年减少196.2%，已实现减少137.3%，未实现减少308.9%[41][47][48] - 2022年利息收入为11225.4百万元，较上年减少17.4%，主要因部分债务工具规模减少及售后回租业务收入降低[41][49][50] - 2022年融资租赁收入1056.3百万元，较2021年减少48.2%[41] - 2022年终止确认以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具损失591.4百万元，较2021年减少322.6%[41] - 2022年佣金及手续费收入233.5百万元，较2021年减少43.6%[41] - 2022年联合营企业净收益589.0百万元，较2021年增长3.0%[41] - 2022年其他收入及其他净损益6490.1百万元，较2021年增长133.7%[41] - 集团融资租赁收入从2021年的20.409亿元减少48.2%至2022年的10.563亿元，融资租赁收入和应收售后回租款利息收入合计从2021年的64.552亿元减少23.8%至2022年的49.169亿元[51] - 集团其他收入及其他净损益从2021年的27.774亿元增长133.7%至2022年的64.901亿元，主要因汇兑净收益、处置投资性物业收益、投资联营企业收益增加[52][53] - 2022年汇兑净收益为26.999亿元，较2021年的 - 6.58亿元增加510.4%[52] - 2022年处置投资性物业产生的收益为12.619亿元，较2021年增长100.0%[52] - 2022年投资联营企业产生的收益为4.952亿元，较2021年增长100.0%[52] - 2022年不良资产经营分部收入为321.057亿元，较2021年减少38.0%[74] - 2022年金融服务分部收入为75.485亿元，较2021年减少1.6%[74] - 2022年资产管理和投资分部收入为3.813亿元，较2021年减少97.1%[74] - 2022年本公司不良债权资产总额为444874.1百万元，减值准备为40109.6百万元，账面净额为409110.3百万元；2021年分别为490820.4百万元、33297.5百万元、462926.6百万元[107] - 2022年新增不良债权资产收购成本为48337.4百万元，其中金融类36289.6百万元（占比75.1%），非金融类12047.8百万元（占比24.9%）；2021年为86902.2百万元，金融类35900.9百万元（占比41.3%），非金融类51001.3百万元（占比58.7%）[108] - 2022年末不良债权资产总额中，金融类202321.0百万元（占比45.5%），非金融类242553.1百万元（占比54.5%）；2021年末金融类194841.8百万元（占比39.7%），非金融类295978.6百万元（占比60.3%）[108] - 2022年当期不良债权资产经营收入为28628.9百万元，其中金融类8390.2百万元（占比29.3%），非金融类20238.7百万元（占比70.7%）；2021年为34522.4百万元，金融类8943.3百万元（占比25.9%），非金融类25579.1百万元（占比74.1%）[108] - 2022年本公司商业化买断的政策性债转股业务中，债转股资产账面价值为13601.8百万元，股利收入为172.4百万元，处置收购成本为693.1百万元，股权处置净收益为448.2百万元；2021年分别为12995.0百万元、198.5百万元、1302.1百万元、772.7百万元[107] - 2022年市场化债转股业务累计投放总额为36777.9百万元，收入为 - 3897.8百万元；2021年分别为35851.3百万元、5889.8百万元[107] - 2022年华融汇通不良债权资产收入为45.6百万元，2021年为84.4百万元；2022年华融融德收入为1185.0百万元，2021年为1290.2百万元；2022年华融实业房产销售及一级土地开发收入为177.1百万元，2021年为680.3百万元[107] - 2022年公司新增收购金融类不良资产总额362.896亿元，其中大型商业银行46.257亿元（占比12.7%）、股份制商业银行125.955亿元（占比34.8%）、城市和农村商业银行36.058亿元（占比9.9%）、非银行金融机构154.626亿元（占比42.6%）[113] - 2021年公司新增收购金融类不良资产总额359.009亿元，其中大型商业银行79.252亿元（占比22.1%）、股份制商业银行145.554亿元（占比40.6%）、城市和农村商业银行25.525亿元（占比7.1%）、其他银行2.963亿元（占比0.8%）、非银行金融机构105.715亿元（占比29.4%）[113] - 2022年公司新增非金融类不良资产收购成本120.478亿元，较2021年的510.013亿元减少76.4%，占比由2021年的58.7%下降至24.9%[114] - 2022年公司新增不良债权资产收购成本483.374亿元，其中收购处置类303.824亿元（占比62.9%）、收购重组类179.55亿元（占比37.1%）[116] - 2021年公司新增不良债权资产收购成本869.022亿元，其中收购处置类289.577亿元（占比33.3%）、收购重组类579.445亿元（占比66.7%）[116] - 2022年末公司不良债权资产总额444.8741亿元，其中收购处置类182.951亿元（占比41.1%）、收购重组类261.9231亿元（占比58.9%）[116] - 2021年末公司不良债权资产总额490.8204亿元，其中收购处置类179.9348亿元（占比36.7%）、收购重组类310.8856亿元（占比63.3%）[116] - 2022年公司当期不良债权资产收入28.6466亿元，其中收购处置类5.8346亿元（占比20.4%）、收购重组类22.812亿元（占比79.6%）[116] - 2021年公司当期不良债权资产收入34.5274亿元，其中收购处置类6.5618亿元（占比19.0%）、收购重组类27.9656亿元（占比81.0%）[116] - 2022年期初不良债权资产总额179,934.8百万元，2021年为186,785.5百万元[117] - 2022年新增不良债权资产收购成本30,382.4百万元