财务表现 - 2022年青岛银行利息净收入为8,288,314千元，同比增长8.41%[6] - 2022年青岛银行营业收入为11,649,255千元，同比增长4.59%[6] - 2022年青岛银行净利润为3,167,525千元，同比增长5.82%[6] - 公司2022年净利潤為31.68億元，同比增長5.82%[11] - 公司2022年净利润31.68亿元，同比增长5.82%；归属于母公司股东的净利润30.83亿元，同比增长5.48%[19] - 公司2022年营业收入116.49亿元，同比增长4.59%；利息净收入占比71.15%，比上年提高2.51个百分点[21] - 公司2022年利息净收入82.88亿元，同比增长8.41%；手续费及佣金净收入14.45亿元，同比下降26.09%[20] - 公司2022年发放贷款和垫款利息收入127.32亿元，同比增长5.53%；金融投资利息收入52.10亿元，同比下降2.53%[22] - 公司2022年营业费用42.18亿元，同比增长7.73%；信用减值损失42.89亿元，同比增长8.11%[20] - 公司2022年其他非利息净收入19.16亿元，同比增长24.60%；长期应收款利息收入9.69亿元，同比增长2.74%[22] - 公司2022年所得税费用3156.6万元，同比下降113.59%；归属于非控制性权益净利润8475万元，同比增长20.13%[20] - 2022年公司利息淨收入為82.88億元，比上年增加6.43億元，增長8.41%[23] - 2022年公司發放貸款和墊款利息收入為127.32億元，比上年增加11.75億元，增長10.17%[28] - 2022年公司金融投資利息收入為52.10億元，比上年減少0.54億元，下降1.02%[29] - 2022年公司存拆放同業及其他金融機構款項利息收入為6.06億元，比上年增加2.24億元，增長58.81%[30] - 2022年公司利息支出為115.42億元，比上年增加9.79億元，增長9.26%[31] - 2022年公司吸收存款利息支出為70.46億元，比上年增加10.60億元，增長17.70%[32] - 2022年公司淨利差為1.85%，比上年下降0.02個百分點，淨利息收益率為1.76%，比上年下降0.03個百分點[25] - 公司2022年存款总额为3188.42亿元，同比增长11.11%，其中定期存款占比增加，活期存款占比减少[33] - 2022年同业及其他金融机构存拆放款项利息支出为12.43亿元，同比下降0.55%[33] - 已发行债券利息支出为27.10亿元，同比下降7.44%，主要由于金融债券和二级资本债券规模下降[34] - 非利息净收入为33.61亿元，同比下降3.77%，主要由于手续费及佣金净收入减少[35] - 手续费及佣金净收入为14.45亿元，同比下降26.09%，主要受市场因素影响，理财业务手续费收入减少[37] - 理财业务手续费收入为8.59亿元，同比下降32.04%，主要由于市场低迷影响超额业绩报酬[38] - 其他非利息净收入为19.16亿元，同比增长24.60%，主要由于汇率波动导致汇兑损益增加[39] - 营业费用为42.18亿元，同比增长7.73%，主要由于业务和人员扩大导致费用增加[41] - 信用减值损失为42.89亿元，同比增长8.11%，主要由于贷款规模增长和风险管控深化[43] - 公司2022年交易净收益同比增长532.20%，主要由于市场汇率波动导致汇兑损益增加[111] - 公司2022年其他经营净收益同比增长309.73%，主要由于普惠小微贷款支持工具激励金增加[111] - 公司2022年其他资产减值损失同比下降80.08%，主要由于抵债资产减值损失减少[111] - 公司2022年所得税费用同比下降113.59%，主要由于地方政府债、基金等免税收入增加[111] - 2022年公司利息净收入为8,288,314千元，同比增长8.4%[199] - 2022年手续费及佣金净收入为1,445,130千元，同比下降26.1%[199] - 2022年交易净收益为741,182千元，相比2021年的亏损171,489千元实现扭亏为盈[199] - 2022年投资净收益为1,057,175千元，同比下降37.1%[199] - 2022年营业费用为4,218,441千元，同比增长7.7%[199] - 2022年信用减值损失为4,288,828千元，同比增长8.1%[199] - 2022年净利润为3,167,525千元，同比增长5.8%[199] - 2022年归属于母公司股东的净利润为3,082,775千元，同比增长5.5%[199] - 2022年基本及稀释每股收益为0.45元，同比下降11.8%[199] 资产与负债 - 2022年青岛银行资产总额为529,613,992千元，同比增长1.41%[7] - 2022年青岛银行客户贷款总额为269,029,452千元，同比增长10.17%[7] - 2022年青岛银行客户存款总额为341,347,176千元，同比增长8.87%[7] - 2022年青岛银行核心一级资本净额为29,169,606千元，同比增长17.10%[7] - 2022年青岛银行风险加权资产总额为333,440,925千元，同比增长12.11%[7] - 公司资产总额达到5,296.14亿元，比上年末增长1.41%[15] - 客户贷款总额2,690.29亿元，比上年末增长10.17%[15] - 客户存款总额3,413.47亿元，比上年末增长8.87%[15] - 公司2022年末发放贷款和垫款总额为2,625.19亿元，同比增长10.02%，占总资产的49.57%，比上年末提高3.88个百分点[47] - 公司贷款2022年末为1,731.48亿元，同比增长15.57%，占客户贷款总额的64.36%，比上年末提高3.01个百分点[49] - 个人贷款2022年末为733.80亿元，同比下降4.38%，占客户贷款总额的27.28%，比上年末下降4.15个百分点[50] - 票据贴现2022年末为225.01亿元，同比增长27.56%，占客户贷款总额的8.36%，比上年末提高1.14个百分点[50] - 金融投资2022年末账面价值为2,021.41亿元，同比增长6.40%[51] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资2022年末账面价值为472.60亿元，同比下降15.53%[53] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资中，投资基金占比最高，2022年末为349.50亿元，同比下降12.56%[54] - 现金及存放中央银行款项2022年末为278.25亿元，同比下降47.74%，占总资产的5.25%，比上年末下降4.94个百分点[46] - 长期应收款2022年末为152.81亿元，同比增长30.74%，占总资产的2.89%，比上年末提高0.65个百分点[46] - 递延所得税资产2022年末为34.46亿元，同比增长37.55%，占总资产的0.65%，比上年末提高0.17个百分点[46] - 公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资账面价值为966.79亿元，同比增长33.14%[55] - 公司以摊余成本计量的金融投资账面价值为582.03亿元，同比下降5.24%[57] - 公司负债总额为4930.21亿元，同比增长0.84%[59] - 公司吸收存款为3480.43亿元，同比增长9.46%，占总负债的70.59%[61] - 公司个人存款占客户存款总额的比例为43.16%，同比提高7.94个百分点[62] - 公司定期存款同比增长20.52%，占吸收存款的29.87%[62] - 公司活期存款同比下降22.51%，占吸收存款的26.86%[62] - 公司定期存款同比增长46.27%，占个人存款的34.50%[62] - 公司活期存款同比下降1.18%，占个人存款的8.66%[62] - 同业及其他金融机构存放款项为64.40亿元，同比增长1.54%[63] - 卖出回购金融资产款为256.34亿元，同比增长1.30%[64] - 向中央银行借款为132.57亿元，同比下降48.00%[65] - 已发行债券为748.67亿元，同比下降18.82%[66] - 股东权益为365.93亿元，同比增长9.80%[67] - 经营活动产生的现金流量净额为-16.75亿元，同比减少46.80亿元[69] - 公司存款余额（不含应计利息）为1936.30亿元，占各项存款余额的56.73%，其中公司活期存款916.61亿元，占47.34%，公司定期存款1019.69亿元，占52.66%[126] - 公司贷款余额（含票据贴现、未含应计利息）为1956.49亿元，较上年末增加281.87亿元，增幅16.83%，占贷款总额的72.72%[127] - 普惠型小微贷款余额271.25亿元，较上年末增长51.19亿元，增幅23.26%，不良率1.04%，加权平均利率4.55%[127] - 公司客户总数20.69万户，较上年末增长2.72万户，增幅15.14%，年日均存款1万元以上的有效客户7.42万户，增长1.23万户，增幅19.87%[128] - 国际业务客户数2212户，较上年末增加709户，增幅47.17%，国际结算量达到105.70亿美元，增幅70.68%[129] - 自营投资余额（不含应计利息）2001.75亿元，较上年末增加166.12亿元，增幅9.05%，其中债券投资1454.90亿元，增加335.60亿元，增幅29.98%[132] - 金融投资风险加权资产比例维持较低水平，地方政府债券、中高等級企业信用债券投资为主要增量板块[132] - 公司同业存单余额为646.20亿元，占同业负债的62.75%，占负债总额的13.11%[134] - 公司理财产品余额为2,008.15亿元，较上年末增长19.67%[135] - 公司理财产品投资资产余额为2,112.95亿元，其中固定收益类资产占比82.59%[135] - 公司手机银行用户规模达457.87万户，较年初新增71.13万户，增长18.39%[140] - 公司手机银行渠道理财产品销售总额达4,349.68亿元，占全渠道理财销售笔数的92.69%[140] - 公司企业网上银行客户达20.21万户，较上年末增长21.09%[141] - 公司互联网贷款余额为104.32亿元，其中消费类贷款40.02亿元，经营类贷款64.30亿元[142] - 公司报告期内共发放互联网贷款97.01万笔，累计放款金额131.74亿元[142] - 公司自助银行交易笔数为588.63万笔，交易金额193.04亿元[138] - 公司发行无固定期限资本债券64亿元，发行利率创城商行同类产品新标杆[134] - 公司启动IT项目50项，完成54个项目投产，包括“对公智能营销管理平台”和“手机银行6.0”等[144] - 公司投产“对公智能营销管理平台”和“对公线上营业厅”，推进多渠道协同建设，丰富零售业务产品体系[145] - 公司上线“集团层面统一授信及信用风险并表管理系统”，实现授信业务的总网管控和一体化运行[146] - 公司完成“大数据集群产品”升级，实现9套应用及一百多套数据源接入，盘活数据资产[146] - 公司顺利完成“冬奥会”和“二十大”等重大活动期间网络安全保障，建立健全信息科技制度体系[147] - 公司持续优化信贷资产质量，实现不良贷款和不良贷款率双降[149] - 公司优先支持绿色信贷项目，严格控制“两高一剩”行业信贷投入[150] - 公司完成“智能化全面统一授信风险管控项目”，打造覆盖全机构、全客户、全资产、全流程生命周期的统一额度管控体系[150] - 公司流动性覆盖率为122.83%，较2021年的179.54%有所下降[153] - 公司净稳定资金比例为108.27%，较2021年的114.43%有所下降[154] - 公司持有合格优质流动性资产90,470,924千元，较2021年的99,172,073千元有所减少[153] - 公司未来30天现金净流出量为73,656,093千元，较2021年的55,237,499千元有所增加[153] - 公司可用的稳定资金为304,721,619千元，较2021年的300,069,741千元有所增加[154] - 公司所需的稳定资金为281,453,132千元，较2021年的262,224,044千元有所增加[154] - 公司持续优化市场风险限额体系，确保交易账簿利率风险处于可控范围内[156] - 公司通过重定价缺口分析、久期分析等方法量化评估利率变化对利息净收入的影响[156] - 公司定期开展市场风险内部专项审计，并向高级管理层和董事会报告市场风险管理情况[155] - 公司制定了流动性应急计划，并定期对应急计划进行测试和评估[151] - 2022年利率上升100个基点导致年度化净利息收入减少831,337千元，利率下降100个基点则增加831,337千元[158] - 2022年利率上升100个基点导致年度化权益减少2,782,794千元，利率下降100个基点则增加3,051,735千元[158] - 2022年汇率上升100个基点导致年度化净利润及权益减少10千元，汇率下降100个基点则增加9,313千元[161] - 公司通过严格管控风险敞口，将银行账簿汇率风险控制在可承受范围内，2022年外汇风险敞口规模显著下降[160] - 公司积极落实操作风险管理内外部要求，完善操作风险管理体系，报告期内操作风险控制情况良好[163] - 2023年中国经济有望实现温和复苏，消费修复将成为支撑经济增长的重要力量[164] - 公司未来一年将加强信息科技系统建设，提高自动化运维水平，降低数据中心人工和系统操作风险[163] - 公司将持续优化业务反欺诈体系，提升欺诈风险防控的精准性和实时性[163] - 公司将继续推进业务连续性管理，完善应急响应和风险管理预案[163] - 公司将进一步防范外包风险，完善外包风险管理体系，严控外包服务日常运行情况[163] - 2023年公司将聚焦山东省和青岛市经济高质量发展，强化优势业务如民生金融，同时补强国际业务能力[165] - 公司计划加大对制造业、绿色低碳发展和高新技术等实体经济的支持力度[165] - 公司将持续加大不良资产处置力度，确保资产质量稳中向好[165] - 公司将在2023年重点推进对公业务、零售业务、普惠金融、数字化转型、结构优化、风险管理、渠道建设、运营合规和综合管理[166] - 公司计划通过科技赋能和产品创新推动业务发展[166] - 公司将继续完善机构布局，推进轻型网点转型[166] - 公司将在2023年强化风险管控，推进全面风险管理[166] - 公司计划通过优化业务制度和强化制度执行，提高业务经营的合规性水平[165] - 公司将在2023年继续完善管理体制机制和绩效考核体系，提升管理的科学性和精细化水平[165] - 2022年5月31日派发2021年度现金股息，每股0.16元（含税），总计9.31亿元[173] - 2022年7月22日派发境外优先股股息，按5.50%的初始股息率计息，总计7,351.67万美元[173] - 2022年度末期股息建议每10股派发1.60元（含税），总金额根据股权登记日的股份总额计算[173] - 2022年度末期股息预计于2023年7月27日或之前派发[174] - 2022年6月8日原董事长郭少泉因监管规定及临近退休年龄辞任[172] - 2022年7月21日景在伦新当选为董事长、执行董事[172] - 2023年3月20日吴显明新当选为执行董事、行长[172] - 2023年1月18日原执行董事、原行长王麟因临近退休年龄并组织安排离任[172] - 2022年8月8日原执行董事、原董事会秘书吕岚因年龄原因辞任[172] - 2022年8月26日原非执行董事蔡志坚因时间需求增加辞任[172] - 公司将于2023年5月31日举行2022年度股东大会，H股股份过户登记手续将于2023年5月25日至5月31日暂停[175] - 公司于2022年9月19日赎回了全部6,015万股非累积永续境外优先股，赎回价格总额为12.69亿美元[176] - 公司2022年度财务报表由毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所审计，并出具了无保留意见的审计报告[177] - 公司2022年度合并财务报表按照国际财务报告准则编制，真实公允地反映了公司财务状况和经营成果[178] -