财报发布信息 - 青岛银行公布截至2023年6月30日止六个月未经审计中期业绩[1] - 本行第八届董事会第三十七次会议于2023年8月30日召开，审议通过2023年半年度报告及摘要、业绩公告等议案[2] 利润分配情况 - 2023年半年度不派发普通股现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[2] 财务报告审计情况 - 公司按照中国企业会计准则和国际财务报告准则编制的2023年上半年财务报告已分别经毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所审阅[2] 报告声明 - 报告包含对公司财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述，但不构成实质承诺[2] 收入与利润指标 - 2023年1-6月利息净收入45.09亿元，同比增长13.45%；非利息净收入18.61亿元，同比下降16.78%；营业收入63.71亿元，同比增长2.57%[8] - 2023年1-6月净利润24.08亿元，同比增长16.85%；归属母公司股东净利润23.36亿元，同比增长15.72%[8] - 2023年1-6月基本每股收益和稀释每股收益均为0.40元，同比增长11.11%[8] - 2023年上半年公司累计实现净利润24.08亿元，较去年同期增长16.85%[15] - 净利润24.08亿元，同比增加3.47亿元，增长16.85%；归属母公司股东净利润23.36亿元，同比增加3.17亿元，增长15.72%[18][23] - 利息净收入45.09亿元，同比增长13.45%；手续费及佣金净收入9.40亿元，同比增长12.46%[24] - 营业收入63.71亿元，同比增加1.59亿元，增长2.57%；剔除境外优先股赎回因素，同比增加5.62亿元，增长9.67%[25] - 2023年上半年公司营业收入63.71亿元，2022年同期为62.11亿元[26] - 2023年上半年利息净收入45.09亿元，同比增加5.35亿元，增长13.45%[27] - 2023年上半年利息收入102.52亿元，同比增加4.93亿元，增长5.05%[30] - 2023年上半年非利息净收入18.61亿元，2022年同期为22.37亿元[26] - 2023年上半年发放贷款和垫款利息收入66.22亿元，占利息收入103.94%[26] - 2023年上半年金融投资利息收入26.73亿元，占利息收入41.95%[26] - 2023年生息资产平均余额4920.46亿元，同比增加362.66亿元，增长7.96%[28] - 2023年净利息收益率1.85%，同比提高0.09个百分点[27] - 2023年净息差1.87%，同比下降0.02个百分点[28] - 2023年手续费及佣金净收入9.40亿元，占比14.76%，同比增加1.30个百分点[26] - 发放贷款和垫款利息收入66.22亿元，同比增加3.30亿元，增长5.25%，贷款平均余额同比增加229.77亿元，增长9.20%[31] - 金融投资利息收入26.73亿元，同比增加1.22亿元，增长4.78%，金融投资平均余额同比增加207.27亿元，增长15.10%[33] - 存拆放同业及其他金融机构款项利息收入2.93亿元，同比减少0.03亿元，下降0.85%[34] - 利息支出57.42亿元，同比减少0.42亿元，下降0.72%[35] - 吸收存款利息支出39.17亿元，同比增加5.63亿元，增长16.79%，存款平均余额同比增加421.69亿元，增长13.67%，存款平均成本率2.25%，同比提高0.06个百分点[36] - 同业及其他金融机构存拆放款项利息支出6.43亿元，同比增加0.37亿元，增长6.06%[38] - 已发行债券利息支出9.88亿元，同比减少5.12亿元，下降34.14%，已发行债券平均余额同比减少221.16亿元，下降22.84%[39] - 其他利息支出1.95亿元，同比减少1.29亿元，下降39.92%[40] - 非利息净收入18.61亿元，同比减少3.75亿元，下降16.78%[41] - 手续费及佣金净收入9.40亿元，同比增加1.04亿元，增长12.46%[43] - 报告期内公司其他非利息净收入9.21亿元，同比减少4.79亿元，下降34.22%[45] - 报告期内公司营业费用17.75亿元，同比减少0.48亿元，下降2.62%[47] - 报告期内公司信用减值损失18.10亿元，同比减少2.49亿元，下降12.08%[49] - 投资净收益本期实现9.48亿元，同比减少0.03亿元，总体保持稳定[45] - 交易净损益-1.05亿元，同比减少5.27亿元，剔除境外优先股赎回因素影响后，同比减少1.25亿元[45] - 发放贷款和垫款信用减值损失11.20亿元，同比减少4.24亿元，下降27.47%[49] - 金融投资信用减值损失合计5.12亿元，同比增加1.49亿元，信贷承诺信用减值损失1.06亿元，同比增加0.83亿元[49] - 2023年1 - 6月公司银行业务、零售银行业务、金融市场业务、未分配项目及其他的营业总收入为6370811千元，2022年同期为6211340千元[79] - 2023年1 - 6月公司银行业务、零售银行业务、金融市场业务、未分配项目及其他的税前利润总额为2786303千元，2022年同期为2324371千元[80] 资产与负债指标 - 2023年6月30日资产总额5684.01亿元，较上年末增长7.32%；发放贷款和垫款2817.76亿元，较上年末增长7.34%；吸收存款3777.37亿元，较上年末增长8.53%[10] - 2023年6月30日归属母公司普通股股东每股净资产5.42元，较上年末增长7.33%[10] - 报告期末公司资产总额5684.01亿元，负债总额5296.13亿元，资本充足率13.37%，不良贷款率1.14%，比上年末下降0.07个百分点[15] - 资产总额5684.01亿元，较上年末增加387.87亿元，增长7.32%[18] - 集团管理总资产突破8000亿元，达8031.71亿元，较上年末增长8.40%[20] - 报告期末公司发放贷款和垫款2817.76亿元，比上年末增加192.58亿元，增长7.34%[53] - 客户贷款总额2888.36亿元，比上年末增加198.06亿元，增长7.36%，占资产总额的50.82%，比上年末提高0.02个百分点[53] - 报告期末公司贷款1918.18亿元，比上年末增加186.70亿元，增长10.78%，占客户贷款总额的66.41%，比上年末提高2.05个百分点[54][55] - 报告期末个人贷款752.82亿元，比上年末增加19.02亿元，增长2.59%，占客户贷款总额的26.06%，比上年末下降1.22个百分点[54][56] - 报告期末票据贴现217.36亿元，比上年末减少7.66亿元，下降3.40%，占客户贷款总额的7.53%，比上年末下降0.83个百分点[54][57] - 报告期末金融投资账面价值2103.14亿元，比上年末增加81.73亿元，增长4.04%[58] - 报告期末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资账面价值458.63亿元，比上年末减少13.97亿元，下降2.96%[59][60] - 报告期末以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资账面价值1092.17亿元，比上年末增加125.38亿元，增长12.97%[59][62] - 报告期末以摊余成本计量的金融投资账面价值552.34亿元，比上年末减少29.69亿元，下降5.10%[59][64] - 客户贷款总额2888.36亿元，比上年末增长7.36%[54] - 发放贷款和垫款2817.76亿元，比上年末增长7.34%[54] - 应计利息569950元，比上年末下降4.80%；发放贷款和垫款减值准备7629165元，比上年末增长7.31%[54] - 以摊余成本计量的金融投资总额2023年6月30日为580.79亿元，2022年12月31日为602.80亿元[65] - 2023年6月30日公司负债总额5296.13亿元，比上年末增加365.93亿元，增长7.42%[66] - 报告期末吸收存款3777.37亿元，比上年末增加296.93亿元，增长8.53%，占负债总额的71.32%，比上年末提高0.73个百分点[68] - 个人存款占客户存款总额的比例为45.40%，比上年末提高2.24个百分点；公司存款占比为54.57%，比上年末下降2.16个百分点[70] - 报告期末同业及其他金融机构存放款项10.37亿元，比上年末减少54.03亿元，下降83.90%[71] - 报告期末卖出回购金融资产款350.76亿元，比上年末增加94.42亿元，增长36.83%[72] - 报告期末向中央银行借款166.02亿元，比上年末增加33.45亿元，增长25.23%[73] - 报告期末已发行债券743.19亿元，比上年末减少5.48亿元，下降0.73%[74] - 报告期末公司股东权益387.88亿元，比上年末增加21.94亿元，增长6.00%[75] - 归属于母公司股东权益379.39亿元，比上年末增加21.22亿元，增长5.93%[75] - 截至2023年6月30日，归属母公司股东权益合计37938736元，较2022年末的35816312元有所增加；股东权益合计38787551元，较2022年末的36593295元增加[76] - 2023年6月30日，公司并表总资产为568,400,907千元，2022年12月31日为529,613,992千元[102] - 2023年6月30日，公司一级资本净额为38,012,016千元，2022年12月31日为35,643,177千元[103] - 2023年6月30日，公司调整后的表内外资产余额为625,903,430千元，2022年12月31日为587,180,650千元[103] 资产质量指标 - 2023年6月30日不良贷款率1.14%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率237.34%，较上年末上升17.57个百分点[11] - 不良贷款率1.14%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率237.34%，较上年末提高17.57个百分点[19] - 报告期末贷款总额（不含应计利息）2888.36亿元，不良贷款总额32.92亿元，不良贷款率1.14%，较上年末下降0.07个百分点[83] - 按五级分类，2023年6月30日正常类贷款占比98.11%，较2022年末的97.97%上升；不良贷款占比1.14%，较2022年末的1.21%下降[84] - 按产品类型，2023年6月30日公司类贷款占比73.94%，较2022年末的72.72%上升；零售贷款占比26.06%，较2022年末的27.28%下降[85] - 2023年6月30日客户贷款总额为288,835,557千元，较2022年12月31日的269,029,452千元有所增长，不良贷款率从1.21%降至1.14%[86][87][88][90] - 公司类贷款2023年6月30日金额为213,553,633千元，占比73.94%，不良贷款率1.06%；零售贷款金额为75,281,924千元，占比26.06%，不良贷款率1.36%[86] - 按地区划分，山东省贷款金额2023年6月30日为288,835,557千元，占比100%，不良贷款率1.14%；其中青岛市贷款金额158,144,393千元，占比54.75%，不良贷款率1.40%[87] - 按担保方式划分，2023年6月30日信用贷款金额57,095,244千元，占比19.77%；保证贷款金额62,367,835千元，占比21.59%；抵押贷款金额111,412,961千元，占比38.57%；质押贷款金额57,959,517千元，占比20.07%[88] - 前十大单一借款人贷款合计17,831,478千元，占贷款总额6.17%，其中多个借款人来自租赁和商务服务业[89] - 按逾期期限划分，2023年6月30日未逾期贷款金额284,455,946千元，占比98.48%；逾期3个月（含）以内贷款金额1,463,912千元，占比0.51%；逾期3个月至1年（含）