公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为10.71582亿美元，较2022年12月31日的10.96202亿美元下降2.25%[7] - 截至2023年3月31日，公司总负债为9.7136亿美元，较2022年12月31日的9.98866亿美元下降2.75%[7] - 截至2023年3月31日，公司股东权益为1.00222亿美元，较2022年12月31日的9733.6万美元增长2.96%[7] - 2023年第一季度，公司总利息收入为9913万美元，较2022年同期的7565万美元增长31.04%[9] - 2023年第一季度，公司总利息支出为1850万美元，较2022年同期的283万美元增长553.71%[9] - 2023年第一季度，公司净利息收入为8063万美元，较2022年同期的7282万美元增长10.72%[9] - 2023年第一季度，公司非利息收入为1928万美元，较2022年同期的2375万美元下降18.82%[9] - 2023年第一季度，公司非利息支出为7693万美元，较2022年同期的7252万美元增长6.08%[9] - 2023年第一季度，公司净利润为1634万美元，较2022年同期的1487万美元增长9.9%[9] - 2023年第一季度，公司综合收益为3880万美元，而2022年同期为亏损8531万美元[9] - 2023年第一季度净收入为163.4万美元，2022年同期为148.7万美元[14] - 2023年第一季度经营活动净现金使用为100.5万美元，2022年同期为提供1109.8万美元[14] - 2023年第一季度投资活动净现金使用为184.2万美元，2022年同期为4554.6万美元[14] - 2023年第一季度融资活动净现金使用为2329.2万美元，2022年同期为3051.9万美元[14] - 2023年第一季度现金及现金等价物减少2613.9万美元，2022年同期减少6496.7万美元[14] - 2023年第一季度末现金及现金等价物为1012万美元，2022年同期为2917.6万美元[14] - 2023年第一季度现金支付利息为109.9万美元，2022年同期为28.8万美元[14] - 2023年第一季度合并净收入为163.4万美元，2022年同期为148.7万美元；2023年第一季度合并总资产为10.71582亿美元，2022年同期为10.29398亿美元[107] - 2023年第一季度净收入为160万美元，较2022年第一季度的150万美元增加10万美元，摊薄后每股收益从0.34美元增至0.37美元[119] - 2023年第一季度净利息收入为810万美元，较2022年第一季度的730万美元增加80万美元，增幅10.7%[120] - 2023年第一季度利息收入为990万美元，较2022年第一季度的760万美元增加230万美元，增幅31.0%，平均生息资产增加5460万美元，平均收益率从3.06%增至3.80%[120] - 2023年第一季度利息支出为190万美元，较2022年第一季度的30万美元增加160万美元，增幅553.7%，平均付息负债和非付息存款增加4760万美元，平均利率从0.13%增至0.77%[121] - 2023年第一季度净息差为3.09%，较2022年第一季度的2.94%增加15个基点[122] - 2023年第一季度信贷损失拨备较2022年第一季度减少30万美元，因贷款增长放缓及集体准备金减少[124] - 2023年第一季度末信贷损失准备金余额为1134.2万美元，较2023年1月1日增加，2022年同期为958.4万美元[126] - 2023年第一季度非利息收入为190万美元，较2022年同期减少50万美元，降幅18.8%[127] - 2023年第一季度非利息支出为770万美元，较2022年同期增加40万美元，增幅6.1%[129] - 2023年第一季度所得税费用为70万美元，较2022年同期增加10万美元[130] - 截至2023年3月31日季度，经营活动净现金使用量为100万美元，贷款应收款增加1040万美元[135] 公司会计政策变更影响 - 公司于2023年1月1日采用ASU 2016 - 13，导致信用损失准备金累计调整110万美元，递延所得税资产增加30万美元，留存收益减少80万美元[23] - 公司于2023年1月1日采用ASU 2022 - 02，因2023年第一季度无贷款修改或冲销，本季度报告无需额外披露[22] - 公司于2023年1月1日采用ASU 2016 - 13标准确定信用损失准备金[62] - 公司于2023年1月1日采用ASU 2016 - 13准则计量信贷损失，按集体和个别基础评估信贷损失准备金[113] 公司资产负债公允价值相关数据变化 - 截至2023年3月31日，按公允价值计量的资产和负债总额为23994.9万美元，截至2022年12月31日为24621.6万美元[30] - 截至2023年3月31日，可供出售证券公允价值为23969.3万美元，2022年12月31日为24601.9万美元[30] - 截至2023年3月31日，权益证券公允价值为26.6万美元，2022年12月31日为22.5万美元[30] - 截至2023年3月31日，抵押贷款承诺公允价值为 - 1万美元，2022年12月31日为 - 2.8万美元[30] - 截至2023年3月31日，贷款持有待售、抵押服务权净额、抵押依赖贷款的账面价值总计536万美元，总损失为3.9万美元；截至2022年12月31日，相应总计627.8万美元，总损失为4.3万美元[31] - 截至2023年3月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为1012万美元，2022年12月31日为3625.9万美元[35] - 截至2023年3月31日，可供出售证券账面价值和公允价值均为2.39693亿美元，2022年12月31日为2.46019亿美元[35] - 截至2023年3月31日，贷款持有待售账面价值和公允价值均为56.7万美元，2022年12月31日为131.4万美元[35] - 截至2023年3月31日，应收贷款净额账面价值为7.85982亿美元，公允价值为7.24482亿美元；2022年12月31日账面价值为7.77078亿美元，公允价值为7.24497亿美元[35] - 截至2023年3月31日，存款账面价值为9.58318亿美元，公允价值为8.92622亿美元；2022年12月31日账面价值为9.81926亿美元，公允价值为9.8342亿美元[35] - 截至2023年3月31日，其他借款账面价值和公允价值均为23万美元，2022年12月31日为0[35] 公司证券相关数据情况 - 截至2023年3月31日，证券可供出售未实现收益税前为284.5万美元，税后为224.6万美元；2022年同期未实现损失税前为1374.6万美元，税后为1001.8万美元[49] - 截至2023年3月31日，联邦国民抵押贷款协会（FNMA）抵押支持证券连续未实现损失12个月以上的公允价值为1.01亿美元，未实现损失为115.99万美元[51] - 截至2023年3月31日，联邦住房贷款抵押公司（FHLMC）抵押支持证券连续未实现损失12个月以上的公允价值为8480万美元，未实现损失为100.13万美元[51] - 截至2023年3月31日，美国政府机构其他可交易证券连续未实现损失不足12个月的公允价值为983.9万美元，未实现损失为16.1万美元；连续未实现损失12个月以上的公允价值为4356.3万美元，未实现损失为143.5万美元[51] - 截至2022年12月31日，暂时受损证券公允价值总计246,019千美元，未实现损失26,300千美元[53] - 截至2022年12月31日，FNMA抵押支持证券公允价值104936千美元，未实现损失12754千美元[53] - 截至2022年12月31日，FHLMC抵押支持证券公允价值87716千美元，未实现损失11177千美元[53] - 截至2022年12月31日，美国政府机构债务证券公允价值52841千美元，未实现损失2157千美元[53] - 截至2023年3月31日，可供出售证券应计利息应收款总计0.4百万美元，不计入估计信用损失[55] - 2023年3月31日与2022年12月31日相比，可供出售证券摊余成本从272,319千美元降至263,148千美元，公允价值从246,019千美元降至239,693千美元[56][58] - 2023年3月31日和2022年12月31日，作为客户存款抵押的可供出售证券公允价值分别为44.0百万美元和45.9百万美元[58] - 按合同到期日调整后，2023年3月31日可供出售证券摊余成本263,148千美元，公允价值239,693千美元[60] - 2023年第一季度和2022年第一季度均无证券销售[54] - 2022年无计入收益的非暂时性减值[54] - 公司按季度审查投资组合是否存在减值迹象[53] - 公司不打算出售证券，有能力持有至摊销成本恢复[53][54] 公司贷款相关数据情况 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，贷款总额分别为797,825千美元和787,887千美元[61] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，净贷款应收款分别为785,982千美元和777,078千美元[61] - 2023年3月31日信用损失准备金余额为1.1342亿美元，2022年12月31日为1.0277亿美元[62] - 2023年3月31日应收贷款期末余额为7.97825亿美元，2022年12月31日为7.87887亿美元[62] - 2023年3月31日应计利息应收款为280万美元，不计入预计信用损失[66] - 2023年3月31日未使用承诺的准备金为10万美元[67] - 2023年第一季度贷款信用损失拨备为 - 3.2万美元，未使用承诺为2.4万美元，总计 - 0.8万美元；2022年同期分别为29.6万美元、0美元和29.6万美元[70] - 截至2023年3月31日，单户贷款总额为2.08321亿美元，商业房地产贷款为4.74723亿美元，消费贷款为4.7852亿美元，商业企业贷款为6.6929亿美元，总贷款为7.97825亿美元[72] - 公司对抵押依赖贷款的预期信用损失进行单独评估，基于抵押物公允价值[65] - 公司确定信用损失准备金时考虑多因素，包括贷款组合情况、经济条件等[62] - 2023年第一季度公司无贷款冲销[72] - 2023年3月31日和2022年12月31日逾期贷款总额分别为122.6万美元和218.9万美元[77] - 2023年3月31日和2022年12月31日非应计贷款总额均为190万美元，相关信贷损失拨备均为20万美元[81] - 2023年3月31日和2022年12月31日未计提特定拨备的非应计贷款均为100万美元[81] - 2023年3月31日和2022年12月31日处于止赎程序的单户贷款均为20万美元[83] - 2023年第一季度公司无对陷入财务困境借款人的贷款修改，截至2023年3月31日也无此类未完成修改[86] 公司无形资产及租赁相关数据情况 - 2023年3月31日和2022年3月31日抵押服务权期末余额分别为287.8万美元、298.6万美元和327万美元[87] - 2023年3月31日和2022年3月31日无形资产摊销费用均为20万美元[88] - 2023年3月31日和2022年12月31日无形资产未摊销金额分别为368万美元和378.8万美元[89] - 截至2023年3月31日，公司记录了50万美元的使用权资产和等额租赁付款义务负债[92] - 2023年和2022年第一季度经营租赁成本均为10万美元[92] - 2023年第一季度经营租赁现金支出为5.5万美元，2022年同期为5.7万美元；加权平均剩余租赁期限为2.6年，2022年同期为2.2年；加权平均折现率为2.66%，2022年同期为1.83%[94] 公司每股收益及资本相关数据情况 - 2023年基本每股收益计算中加权平均流通普通股数量为4338922股，2022年为4391325股；稀释后加权平均流通股数量2023年为4368034股，2022年为442