公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司总资产为1154171千美元，较2022年12月31日的1096202千美元增长5.29%[9] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为1154171千美元和1096202千美元[9] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司总负债分别为1052401千美元和998866千美元[9] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司股东权益分别为101770千美元和97336千美元[9] - 截至2023年9月30日，公司股东权益为101770千美元，较2022年12月31日的97336千美元增长4.56%[9] - 2023年9月30日股东权益为10.177亿美元，2022年12月31日为9.7336亿美元[14] 公司收入与支出关键指标变化 - 2023年前三季度总利息收入为31937千美元，较2022年同期的24253千美元增长31.7%[11] - 2023年前三季度总利息支出为8343千美元，较2022年同期的915千美元增长811.8%[11] - 2023年前三季度净利息收入为23594千美元，较2022年同期的23338千美元增长1.1%[11] - 2023年前三季度非利息收入为6086千美元，较2022年同期的6945千美元下降12.37%[11] - 2023年前三季度非利息支出为22431千美元，较2022年同期的21409千美元增长4.77%[11] - 2023年前三季度净利润为4553千美元，较2022年同期的5607千美元下降18.8%[11] - 2023年前三季度其他综合收益（损失）净额为1263千美元，而2022年同期为 - 23458千美元[11] - 2023年前三季度净利息收入为2.3594亿美元，2022年同期为2.3338亿美元[11] - 2023年前三季度非利息收入为6086万美元，2022年同期为6945万美元[11] - 2023年前三季度净收入为4553万美元，2022年同期为5607万美元[11] - 2023年前三季度综合收入为5816万美元，2022年同期亏损1.7851亿美元[11] - 2023年第三季度净收入为150万美元，较2022年第三季度的180万美元减少30万美元；摊薄后每股收益为0.34美元，较2022年第三季度的0.42美元减少0.08美元[120] - 2023年前九个月净收入为460万美元，较2022年同期的560万美元减少100万美元，降幅18.8%；摊薄后每股收益为1.04美元，较2022年同期的1.27美元减少0.23美元[121] - 2023年第三季度净利息收入为780万美元，较2022年第三季度的830万美元减少50万美元，降幅5.9%[122] - 2023年第三季度利息收入为1150万美元，较2022年第三季度的860万美元增加290万美元，增幅33.6%[122] - 2023年第三季度生息资产平均收益率为4.15%，较2022年第三季度的3.26%增加89个基点[122] - 2023年第三季度与2022年第三季度相比，生息资产平均余额增加5140万美元[122] - 2023年第三季度与2022年第三季度相比，优惠利率增加2.25%[122] - 2023年前九个月与2022年同期相比，贷款销售收益减少100万美元[121] - 2023年前九个月与2022年同期相比，薪酬费用增加90万美元[121] - 2023年前九个月与2022年同期相比，其他费用增加40万美元[121] - 2023年第三季度利息支出为370万美元，较2022年同期的30万美元增加340万美元，增幅995.3%[123] - 2023年前九个月利息支出为830万美元，较2022年同期的90万美元增加740万美元，增幅811.8%[126] - 2023年第三季度净利息收益率为2.81%，较2022年同期的3.13%下降32个基点[124] - 2023年前九个月净利息收益率为2.93%，较2022年同期的3.06%下降13个基点[127] - 2023年前九个月净利息收入为2360万美元，较2022年同期的2330万美元增加30万美元，增幅1.10%[125] - 2023年前九个月利息收入为3190万美元，较2022年同期的2430万美元增加760万美元，增幅31.7%[125] - 2023年第三季度非利息收入为220万美元，较2022年同期的210万美元增加10万美元，增幅6.3%；2023年前九个月为610万美元，较2022年同期的690万美元减少80万美元，降幅12.4%[135][136] - 2023年第三季度非利息支出为730万美元，较2022年同期的720万美元增加10万美元，增幅1.5%；2023年前九个月为2240万美元，较2022年同期的2140万美元增加100万美元，增幅4.8%[137][138] - 2023年第三季度所得税费用为90万美元，较2022年同期的80万美元增加10万美元；2023年前九个月为210万美元，较2022年同期的230万美元减少20万美元[139][140] 公司现金流关键指标变化 - 2023年前九个月经营活动提供的净现金为6814000美元，2022年为26534000美元[17] - 2023年前九个月投资活动使用的净现金为51565000美元，2022年为97118000美元[17] - 2023年前九个月融资活动提供的净现金为55168000美元，2022年使用4914000美元[17] - 2023年前九个月现金及现金等价物增加10417000美元，2022年减少75498000美元[17] - 2023年9月30日现金及现金等价物期末余额为46676000美元，2022年为18645000美元[17] - 2023年前三季度经营活动提供的净现金为6814万美元，2022年同期为2.6534亿美元[17] - 2023年前三季度投资活动使用的净现金为5.1565亿美元，2022年同期为9.7118亿美元[17] - 2023年前三季度融资活动提供的净现金为5.5168亿美元，2022年同期使用4914万美元[17] - 2023年9月30日现金及现金等价物为4.6676亿美元，2022年同期为1.8645亿美元[17] - 2023年前三季度支付的利息现金为6264万美元，支付的所得税现金为2114万美元[17] - 2023年前九个月支付利息现金为6264000美元，支付所得税现金为2114000美元[17] - 截至2023年9月30日的九个月，经营活动提供的净现金为680万美元；贷款应收款增加7920万美元；存款余额净增加6170万美元[147] 公司会计政策变更影响 - 公司于2023年1月1日采用ASU 2016 - 13，导致信用损失准备累计调整1100000美元，递延所得税资产增加300000美元，留存收益减少800000美元[27] - 公司于2023年1月1日采用ASU 2016 - 13，过渡到新准则导致信贷损失准备金累计调整110万美元，递延所得税资产增加30万美元，留存收益减少80万美元，还为未使用贷款承诺设立10万美元负债[27] - 公司于2023年采用ASU 2022 - 02，该准则消除债权人对问题债务重组的指导，增强特定贷款再融资和重组的披露要求[22][26] - 公司于2023年1月1日采用ASU 2022 - 02，消除了债权人对不良债务重组的指导[26] - 2020年2月6日发布的ASU 2020 - 02中与租赁相关的修订对公司无影响，与Topic 326相关的修订增加SEC对确定当前信贷损失的文档记录、审查过程和系统方法的期望指导[28] - 2023年1月1日采用新会计准则，导致信贷损失准备金累计调整增加110万美元，递延所得税资产增加30万美元，留存收益减少80万美元[130] 公司业务结构情况 - 公司是一家储蓄银行控股公司，拥有100%的Home Federal Savings Bank [19] - 公司拥有100%的Home Federal Savings Bank，该银行有两个全资子公司[19] - 公司合并财务报表包括HMN、银行、OIA和HPH，所有重大公司间账户和交易在合并时已消除[20] 公司金融资产与负债关键指标变化 - 截至2023年9月30日，可供出售证券账面价值为218,167千美元，较2022年12月31日的246,019千美元有所下降[34] - 截至2023年9月30日，可供出售证券账面价值2.18167亿美元，权益证券30.9万美元，信贷承诺 - 3.7万美元，总计2.18439亿美元；截至2022年12月31日，可供出售证券账面价值2.46019亿美元，权益证券22.5万美元，信贷承诺 - 2.8万美元，总计2.46216亿美元[34] - 截至2023年9月30日，贷款持有待售账面价值为1,898千美元，较2022年12月31日的1,314千美元有所上升[35] - 2023年第三季度，贷款持有待售总亏损为14千美元，前九个月总亏损为24千美元[35] - 截至2023年9月30日，持有待售贷款账面价值189.8万美元，三个月总损益 - 1.4万美元，九个月总损益 - 2.4万美元；抵押贷款服务权账面价值278万美元，总损益0；抵押依赖贷款账面价值117.1万美元，三个月总损益 - 0.2万美元，九个月总损益 - 1.4万美元，总计584.9万美元，三个月总损益 - 1.6万美元，九个月总损益 - 3.8万美元[35] - 截至2022年12月31日，持有待售贷款账面价值131.4万美元，总损益3000美元；抵押贷款服务权账面价值298.6万美元，总损益0；减值贷款账面价值197.8万美元，总损益 - 4.6万美元，总计627.8万美元，总损益 - 4.3万美元[35] - 截至2023年9月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为46,676千美元，较2022年12月31日的36,259千美元有所上升[39] - 截至2023年9月30日，贷款应收款净额账面价值为850,760千美元，公允价值为780,050千美元；2022年12月31日账面价值为777,078千美元，公允价值为724,497千美元[39] - 截至2023年9月30日，存款账面价值为1,043,588千美元，公允价值为977,135千美元；2022年12月31日账面价值为981,926千美元，公允价值为983,420千美元[39] - 截至2023年9月30日，抵押贷款服务资产账面价值为2,780千美元，公允价值为6,624千美元；2022年12月31日账面价值为2,986千美元，公允价值为6,344千美元[39] - 截至2023年9月30日，承诺提供信贷账面价值为 - 37千美元，公允价值为 - 37千美元；2022年12月31日账面价值为 - 28千美元，公允价值为 - 28千美元[39] - 截至2023年9月30日，可供出售证券的摊余成本为2.43831亿美元，公允价值为2.18167亿美元，未实现损失为256.64万美元；2022年12月31日，摊余成本为2.72319亿美元，公允价值为2.46019亿美元，未实现损失为263万美元[58] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，用作客户存款抵押的可供出售证券的公允价值分别为4260万美元和4590万美元[58] - 2023年9月30日，贷款总额为8.63397亿美元，净贷款应收款为8.5076亿美元；2022年12月31日，贷款总额为7.87887亿美元，净贷款应收款为7.77078亿美元[61] - 截至2023年9月30日，单个家庭、商业房地产、消费者和商业业务的贷款分别为2.60716亿美元、4.95027亿美元、4399.1万美元和6366.3万美元；2022年12月31日分别为2.0589亿美元、4.71345亿美元、4481.7万美元和6.5835亿美元[61] - 截至2023年9月30日，可供出售证券中一年内到期的摊余成本为7570.9万美元，公允价值为6973.5万美元；一到五年到期的摊余成本为1.28724亿美元，公允价值为1.14251亿美元；五到十五年到期的摊余成本为3939.5万美元，公允价值为3417.9万美元；十五年后到期的摊余成本为3万美元，公允价值为2万美元[60] - 2023年9月30日，应计利息应收款为40万美元，