公司整体财务数据关键指标变化 - 2023年总资产为56.67896亿美元，较2022年的53.59545亿美元有所增长[253] - 2023年净收入为1607.7万美元，低于2022年的4558.9万美元[253] - 2023年平均资产回报率为0.29%，低于2022年的0.95%[256] - 2023年平均股权回报率为2.68%，低于2022年的7.14%[256] - 2023年非利息收入为2703.5万美元，较2022年的2605.9万美元略有增长[253] - 2023年非利息支出为1.3832亿美元，与2022年的1.38906亿美元基本持平[253] - 2023年不良资产占总资产比例为0.31%，高于2022年的0.28%[256] - 2023年一级普通股资本与风险加权资产比率为12.0%，低于2022年的12.8%[256] - 截至2023年12月31日，公司总资产为56.7亿美元，较2022年12月31日的53.6亿美元增加3.084亿美元，增幅5.8%[278] - 截至2023年12月31日，现金及现金等价物为2.274亿美元，较2022年12月31日的9800万美元增加131.9%[279] - 截至2023年12月31日，待售贷款为1970万美元，较2022年12月31日的1850万美元增加120万美元，增幅6.5%[279] - 截至2023年12月31日，净贷款为47亿美元，较2022年12月31日的45亿美元增加1.979亿美元，增幅4.4%[280] - 截至2023年12月31日，贷款损失准备（ACL）为4800万美元，占总贷款的1.01%；2022年12月31日为4520万美元，占总贷款的0.99%[280] - 截至2023年12月31日，总投资证券为3.099亿美元，较2022年12月31日的3.211亿美元减少1120万美元，降幅3.5%[284] - 截至2023年12月31日，可供出售证券的未实现损失为6200万美元，2022年12月31日为6830万美元[284] - 截至2023年和2022年12月31日，持有至到期证券分别为1980万美元和1990万美元[284] - 截至2023年12月31日，公司为他人服务的抵押贷款未偿还本金余额总计35.6亿美元，抵押贷款服务权（MSRs）为4610万美元，2022年12月31日为4810万美元[287] - 截至2023年12月31日，存款增加1.979亿美元，即4.7%，达到43.9亿美元[291] - 2023年消费者和企业存款增加1.143亿美元，经纪存款增加2530万美元，市政存款增加5830万美元[291] - 截至2023年12月31日，互惠存款增加1.80841亿美元，增幅633.2%，达到2.094亿美元[291] - 截至2023年12月31日，估计超过FDIC保险限额的存款总额为14亿美元，2022年为16亿美元[295] - 截至2023年12月31日，从FHLB的总借款为5.685亿美元，较2022年的4.007亿美元增加1.678亿美元[296] - 2023年12月1日，公司全额赎回3500万美元的次级票据，并将剩余未摊销发行成本费用化[297] - 截至2023年12月31日，股东权益为5.838亿美元，较2022年的6.17亿美元下降5.4%[298] - 2023年公司以平均每股12.03美元的价格回购3728550股，总计4490万美元[298] - 2023年全年合并净收入为1610万美元，即每股摊薄收益0.37美元，2022年为4560万美元，即每股摊薄收益0.97美元[299] - 2023年平均资产回报率为0.29%，平均权益回报率为2.68%，2022年分别为0.95%和7.14%[299] - 2023年末总资产为55.59293亿美元，2022年末为47.74562亿美元，2021年末为45.53712亿美元[302] - 2023年总生息资产平均余额为52.47735亿美元，收益率为4.67%；2022年平均余额为44.59892亿美元，收益率为3.86%；2021年平均余额为42.15153亿美元，收益率为3.41%[302] - 2023年总付息负债平均余额为41.39247亿美元，成本率为2.83%；2022年平均余额为32.79001亿美元，成本率为0.70%；2021年平均余额为30.16150亿美元，成本率为0.42%[302] - 2023年税收等效净利息收入为1.28187亿美元，2022年为1.49407亿美元，2021年为1.31370亿美元[302] - 2023年税收等效利率利差为1.84%，2022年为3.16%，2021年为2.99%[302] - 2023年净利息收益率为2.43%，完全税收等效基础上为2.44%；2022年净利息收益率为3.34%，完全税收等效基础上为3.35%；2021年净利息收益率为3.12%[302] - 2023年生息资产与付息负债比率为126.78%，2022年为136.01%，2021年为139.75%[302] - 2023年总存款（含活期存款）为42.80721亿美元，成本率为2.06%；2022年为38.45331亿美元，成本率为0.41%；2021年为36.51541亿美元，成本率为0.24%[302] - 2023年总资金负债（含活期存款）为48.44685亿美元，成本率为2.42%；2022年为40.50300亿美元，成本率为0.57%；2021年为37.70348亿美元，成本率为0.33%[302] - 2023年净利息生息资产为11.08488亿美元，2022年为11.80891亿美元，2021年为11.99003亿美元[302] - 2023年利息和股息收入按税收等价基础增加7290万美元，增幅42.3%，主要因商业和住宅贷款增长及利率上升[307] - 2023年利息支出较2022年增加9410万美元，增幅410.0%，达1.17亿美元[308] - 2023年税收等价净利息和股息收入较2022年减少2120万美元，降幅14.2%，降至1.282亿美元[309] - 2023年所得税拨备为900万美元，有效税率为36.0%；2022年分别为1610万美元和26.1%[311] - 2023年非利息收入较2022年增加250万美元，增幅10.7%，达2640万美元[317] - 2023年非利息总费用降至1.073亿美元，较2022年的1.104亿美元减少310万美元，降幅2.8%[320] - 2023年和2022年非利息收入分别为1520万美元和3290万美元[324] - 2023年非利息费用增至3100万美元，较2022年的2710万美元增加390万美元，增幅14.4%[326] - 2023年记录商誉减值费用1080万美元[323][328] - 2023年末非应计贷款总额为1751.3万美元，2022年为1478.6万美元，2021年为3613.3万美元[331] - 2023年末不良资产总额为1760万美元，占总资产的0.31%；2022年末为1480万美元，占比0.28%[331][332] - 2023年末信贷损失拨备余额为4797.2万美元，占总贷款的1.01%；2022年末为4523.6万美元，占比0.99%[331][339] - 2023年末总贷款余额为47.50311亿美元，2022年末为45.4967亿美元，2021年末为36.07733亿美元[331] - 2023年净冲销总额为400万美元，占平均未偿贷款的0.08%，2022年为350万美元，占比0.09%[345] - 2023年公司记录的信贷损失拨备为570万美元，2022年为570万美元[344] - 利率上升情景下，2023年净利息收入模拟结果显示一年期下降17.5%，二年期下降14.2%；利率下降100个基点时，一年期增加6.1%，二年期增加5.3%[351] - 截至2023年12月31日，利率上升300个基点时，经济价值权益（EVE）估计减少1.79779亿美元，占经济资产价值比例下降2.7%[355] - 截至2023年12月31日，公司现金及现金等价物为2.774亿美元，主要存于FRBB[360] - 截至2023年12月31日，公司从FHLB的额外借款能力为7.275亿美元，从FRBB的借款能力为6940万美元，通过BTFP的借款能力为3.609亿美元[360] - 截至2023年12月31日，公司未偿还的贷款发放承诺为8360万美元，贷款未发放资金为7.781亿美元[362] - 截至2023年12月31日，一年内到期的定期存款总计11亿美元[362] - 截至2023年12月31日，公司和银行超过所有监管资本要求，被视为“资本充足”[363] - 2023年报告净收入为16,077千美元，2022年为45,589千美元；2023年含商誉减值调整后净收入为26,837千美元，2022年为45,589千美元[368] - 2023年平均总资产为5,559,293千美元，2022年为4,774,562千美元；2023年平均资产回报率为0.29%，含商誉减值调整后为0.48%，2022年均为0.95%[368] - 2023年平均股东权益为600,933千美元，2022年为638,267千美元；2023年平均股东权益回报率为2.68%，含商誉减值调整后为4.47%，2022年均为7.14%[368] - 2023年非利息费用减去其他无形资产摊销为137,563千美元，含商誉减值调整后为126,803千美元，2022年为138,014千美元[368] - 2023年净利息收入与非利息收入之和为169,125千美元，2022年为206,295千美元；2023年效率比率为81.34%，含商誉减值调整后为74.98%，2022年均为66.90%[368] - 2023年有形普通股权益为523,202千美元，2022年为544,902千美元；2023年有形资产为5,607,339千美元，2022年为5,287,471千美元；2023年有形普通股权益与有形资产比率为9.33%，2022年为10.31%[368] - 2023年末总资产为56.67896亿美元，较2022年末的53.59545亿美元增长5.75%[389] - 2023年总利息和股息收入为2.44288亿美元，较2022年的1.7193亿美元增长42.08%[392] - 2023年总利息费用为1.17017亿美元，较2022年的0.22944亿美元增长410.01%[392] - 2023年净利息和股息收入为1.27271亿美元，较2022年的1.48986亿美元下降14.57%[392] - 2023年总非利息收入为0.41854亿美元，较2022年的0.57309亿美元下降26.97%[392] - 2023年总非利息费用为1.3832亿美元，较2022年的1.38906亿美元下降0.42%[392] - 2023年税前收入为0.25125亿美元，较2022年的0.61729亿美元下降59.30%[392] - 2023年净利润为0.16077亿美元，较2022年的0.45589亿美元下降64.73%[392] - 2023年基本每股收益为0.37美元，较2022年的0.98美元下降62.24%[392] - 2023年综合收益为0.19537亿美元，较2022年的0.0144亿美元增长1256.74%[394] - 2023年末普通股流通股数为45,401,224股，股东权益为583,759千美元[397] -