不同类型贷款未偿还余额情况 - 截至2022年6月30日，商业酒店有14笔贷款，未偿还余额总计1.233亿美元；非锚定零售空间有35笔贷款，未偿还余额总计5880万美元；地铁办公空间有2笔贷款，未偿还余额总计1490万美元；有两笔商业酒店信贷账面价值为1060万美元处于非应计状态[202] 公司总资产变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产从2021年12月31日的45.5亿美元增加1.506亿美元，即3.3%，达到47亿美元[205] 现金及现金等价物变化 - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物从2021年12月31日的1.947亿美元减少1.104亿美元至8430万美元[206] 净贷款变化 - 截至2022年6月30日，净贷款从2021年12月31日的35.6亿美元增加3.06亿美元，即8.6%，达到38.7亿美元[207] 总投资证券变化 - 截至2022年6月30日，总投资证券从2021年12月31日的3.94亿美元减少4960万美元，即12.6%，至3.444亿美元[207] 公司服务的其他方抵押贷款情况 - 截至2022年6月30日，公司服务的其他方抵押贷款未偿还本金余额总计36.5亿美元，抵押贷款服务权为4710万美元，2021年12月31日为3830万美元[211] 存款变化 - 截至2022年6月30日，存款从2021年12月31日的36.8亿美元增加1.653亿美元，即4.5%，达到38.5亿美元[213] 股东权益变化 - 截至2022年6月30日，股东权益为6.245亿美元，较2021年12月31日的6.793亿美元和2021年6月30日的7.055亿美元有所减少，与2021年12月31日相比下降8.1%[214] 股份回购情况 - 2022年4月12日至6月30日，公司以平均每股13.83美元的价格回购1337602股；2022年3月25日完成第三轮股份回购计划，以平均每股14.64美元的价格回购2668159股[214] - 2022年5月1日至5月31日回购673141股，每股均价13.78美元；6月1日至6月30日回购664461股，每股均价13.87美元；截至6月30日共回购1337602股，每股平均成本13.83美元[308] - 2022年4月12日公司宣布第四份股票回购计划，最多回购2526134股普通股，约占已发行股份的5%[308] 有形普通股权益与有形资产比率变化 - 截至2022年6月30日，有形普通股权益与有形资产比率为11.92%，2021年12月31日为13.53%，2021年6月30日为13.91%[214] - 2022年6月30日、2021年12月31日和2021年6月30日有形普通股权益分别为551981千美元、606295千美元和631946千美元，有形资产分别为4631547千美元、4480439千美元和4542897千美元，有形普通股权益与有形资产比率分别为11.92%、13.53%和13.91%[300] 合并净收入变化 - 2022年3个月和6个月截至6月30日的合并净收入分别为1000万美元和2230万美元，2021年同期分别为1430万美元和3370万美元[216] 投资证券平均余额及收益率变化 - 2022年3个月截至6月30日，投资证券平均余额39144.8万美元，收益率1.92%；2021年同期平均余额32520.5万美元，收益率0.98%[220] - 2022年6个月截至6月30日，投资证券平均余额39240.1万美元，收益率1.84%；2021年同期平均余额29843万美元，收益率0.93%[223] 总贷款平均余额及收益率变化 - 2022年3个月截至6月30日，总贷款平均余额380434.5万美元，收益率3.96%；2021年同期平均余额342244.2万美元，收益率4.00%[220] - 2022年6个月截至6月30日，总贷款平均余额371779.8万美元，收益率3.86%；2021年同期平均余额346020.2万美元，收益率3.96%[223] 净利息收入、利率差及净利息收益率变化 - 2022年3个月截至6月30日，净利息收入3719.5万美元，利率差3.39%，净利息收益率3.48%；2021年同期净利息收入3253万美元，利率差2.93%，净利息收益率3.06%[220] - 2022年6个月截至6月30日，净利息收入7046.5万美元，利率差3.25%，净利息收益率3.35%；2021年同期净利息收入6458.2万美元，利率差2.96%，净利息收益率3.10%[223] 总存款成本率和总资金负债成本率变化 - 2022年3个月截至6月30日，总存款成本率0.21%，总资金负债成本率0.27%；2021年同期分别为0.25%和0.35%[220] - 2022年6个月截至6月30日，总存款成本率0.20%，总资金负债成本率0.26%；2021年同期分别为0.28%和0.38%[223] 利息生息资产与付息负债比率变化 - 2022年3个月和6个月截至6月30日，利息生息资产与付息负债比率分别为137.63%和138.01%；2021年同期分别为140.90%和140.05%[220][223] 利息和股息收入变化 - 2022年第二季度利息和股息收入增加400万美元，即11.1%，达到3990万美元[229] - 2022年前六个月利息和股息收入增加370万美元，即5.2%，贷款收入增加310万美元，即4.6%，证券收入增加220万美元，贷款出售收入减少160万美元[229] 利息支出变化 - 2022年第二季度利息支出减少69.5万美元，即20.7%，降至270万美元[230] - 2022年前六个月利息支出减少220万美元，即30.2%，降至500万美元[231] 净利息和股息收入、税等效净息差及净息差变化 - 2022年第二季度净利息和股息收入增加470万美元，即14.3%，达到3720万美元，税等效净息差增加46个基点至3.39%，净息差增加42个基点至3.48%[232] - 2022年前六个月净利息和股息收入增加590万美元，即9.11%，达到7050万美元，税等效净息差增加29个基点至3.25%，净息差增加25个基点至3.35%[233] 所得税拨备及有效税率情况 - 2022年第二季度所得税拨备为380万美元，有效税率为27.6%；前六个月所得税拨备为870万美元，有效税率为28.1%[234] 贷款利息和费用、证券利息收入及待售贷款利息变化 - 2022年第二季度贷款利息和费用增加340万美元，即10.0%，证券利息收入增加110万美元，即136.2%，待售贷款利息减少52.1万美元，即61.2%[235] 公司业务部门情况 - 公司有两个可报告的业务部门：HarborOne Bank和HarborOne Mortgage[238] - HarborOne Bank的收入主要来自贷款和投资证券的利息以及存款账户的服务费，HarborOne Mortgage的收入包括贷款利息和住宅抵押贷款业务的费用[238] HarborOne银行净利润和税前收入变化 - 2022年二季度末，HarborOne银行净利润降至940万美元，较2021年同期减少290万美元；上半年净利润降至1820万美元，较2021年同期减少230万美元[239][242][243] - 2022年二季度末，HarborOne银行税前收入降至1290万美元，较2021年同期减少420万美元；上半年税前收入减少360万美元，降幅12.4%[239][242][243] HarborOne银行信贷损失拨备情况 - 2022年二季度和上半年，HarborOne银行信贷损失拨备分别为250万美元和280万美元，2021年同期分别为转回430万美元和420万美元[239][245] 公司贷款和未使用承诺的信贷损失准备金变化 - 2022年1月1日采用CECL后，公司贷款的信贷损失准备金减少130万美元，未使用承诺的信贷损失准备金增加390万美元，净增加260万美元[244] 净回收和净冲销情况 - 2022年二季度净回收总额为50.5万美元，占年化平均未偿贷款的0.05%，2021年同期为17.5万美元，占比0.02%[246] - 2022年上半年净冲销总额为220万美元，占年化平均未偿贷款的0.12%，2021年同期为净回收7.3万美元[246] - 2022年和2021年第二季度末，净回收分别为50.5万美元（占平均未偿还贷款的0.05%）和17.5万美元（占0.02%）；2022年上半年净冲销为220万美元（占0.12%），2021年上半年净回收为7.3万美元[273] - 2022年和2021年第二季度末，总贷款净冲销（回收）分别为 - 50.5万美元（占0.05%）和 - 17.5万美元（占0.02%）；2022年和2021年上半年分别为222.5万美元（占0.12%）和 - 7.3万美元（占0.00%）[276] HarborOne银行非利息收入变化 - 2022年二季度和上半年，HarborOne银行非利息收入分别为530万美元和1140万美元，2021年同期分别为480万美元和990万美元[239][247] HarborOne抵押公司净利润和税前收入变化 - 2022年二季度末，HarborOne抵押公司净利润降至139万美元，较2021年同期减少120.9万美元；上半年净利润降至562.6万美元，较2021年同期减少862.7万美元[239] - 2022年二季度末，HarborOne抵押公司税前收入降至193.9万美元，较2021年同期减少167.3万美元；上半年税前收入减少1188.3万美元，降幅60.6%[239] 公司从HarborOne Mortgage购买住宅抵押贷款情况 - 2022年上半年公司从HarborOne Mortgage购买2.171亿美元住宅抵押贷款，上年同期为1.986亿美元[249] 公司非利息收入和支出变化 - 2022年二季度和上半年非利息收入分别为533.5万美元和1143.7万美元，较上年同期分别增长10.1%和16.0%[249] - 2022年二季度和上半年非利息支出分别为2710万美元和5400万美元，较上年同期分别增长12.4%和11.0%[252] HarborOne Mortgage净收入和非利息收入变化 - 2022年二季度和上半年HarborOne Mortgage净收入分别为140万美元和560万美元，上年同期分别为260万美元和1430万美元[255] - 2022年二季度和上半年HarborOne Mortgage非利息收入分别为880万美元和2200万美元，较上年同期分别下降48.0%和55.8%[256] HarborOne Mortgage出售抵押贷款收益、处理等费用及相关指标变化 - 2022年二季度和上半年出售抵押贷款收益分别为453.8万美元和986万美元，较上年同期分别下降68.2%和74.8%[256] - 2022年二季度和上半年处理、承销和结算费用分别为57.1万美元和125.7万美元，较上年同期分别下降75.0%和75.7%[256] - 2022年二季度和上半年二级市场贷款服务净费用分别为182.2万美元和346.1万美元，较上年同期分别增长20.0%和21.8%[256] - 2022年二季度和上半年抵押贷款服务权公允价值变动分别为73.5万美元和543万美元，较上年同期分别增长134.5%和448.5%[256] 10年期国债固定到期收益率变化 - 2022年二季度和上半年10年期国债固定到期收益率分别上升66个基点和146个基点[249][256] - 2022年3个月和6个月10年期国债固定到期收益率分别上升66和146个基点，提前还款相关摊销较2021年同期下降约46%[258] HarborOne Mortgage贷款总额变化 - 2022年二季度末贷款总额为2.98亿美元，2021年同期为6.39亿美元；上半年贷款总额为5.51亿美元，2021年同期为13.99亿美元[258] HarborOne Mortgage非利息支出变化 - 2022年二季度和上半年非利息支出分别为720万美元和1500万美元，2021年同期分别为1410万美元和3220万美元[260] 非应计贷款和不良资产情况 - 2022年6月30日非应计贷款为2440万美元，2021年12月31日为3610万美元[264] - 2022年6月30日不良资产总额为2440万美元，占总资产的0.52%；2021年12月31日为3620万美元，占比0.79%[264][266] - 2022年6月30日不良资产和执行中的债务重组总额占总资产的0.71%，2021年12月31日为1.01%[26