新冠疫情调整条款贷款情况 - 截至2021年3月31日，因新冠疫情调整条款的贷款余额达9.491亿美元，其中房地产贷款约占94%[86] TDR贷款相关数据 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，TDR贷款记录投资分别为7.9699亿美元和5.1609亿美元[87] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司分别为TDR贷款计提1.89亿美元和4800万美元的拨备[88] - 2021年和2020年第一季度，被分类为TDR的贷款记录投资分别为3444.9万美元和141.5万美元[89] - 2021年和2020年第一季度，修改为TDR的贷款分别计提1480万美元和4.9万美元的ACL，冲销均为0[89] - 2021年和2020年第一季度，前十二个月修改为TDR且随后违约的贷款余额分别为2419.9万美元和59.5万美元[91] - 2021年和2020年第一季度，违约TDR贷款分别计提1310万美元和13.6万美元的ACL，冲销分别为0和1.4万美元[91][92] 租赁相关数据 - 截至2021年3月31日，使用权资产和相关负债分别为4.42亿美元和4.86亿美元[95] - 2021年和2020年第一季度，公司净租赁成本分别为443万美元和450万美元[97] - 截至2021年3月31日，剩余租赁负债到期情况显示，总租赁付款为5268.2万美元，总租赁义务为4857.5万美元[99] 存款相关数据 - 2021年3月31日和2020年12月31日，面额超25万美元的定期存款总额分别为16.9亿美元和18.5亿美元，其中加州财务长存款均为3亿美元[101] - 2021年3月31日和2020年12月31日，经纪存款总额分别为7.206亿美元和11.4亿美元[102] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司存款总额分别为14.301269亿美元和14.333912亿美元，非利息活期存款占比分别为38%和34% [103] 借款相关数据 - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司与联邦住房贷款银行（FHLB）的借款能力分别为42.8亿美元和41.8亿美元，无担保信贷额度均为8120万美元[104] - 2021年3月31日和2020年12月31日，FHLB预付款总额分别为4亿美元和2.5亿美元，加权平均利率分别为0.69%和1.07% [106] - 2021年3月31日，公司在FHLB的剩余借款能力为38.6亿美元[106] 信托优先股与可转换票据相关数据 - 2021年3月31日，公司有9个全资子公司授予人信托发行了1.26亿美元的集合信托优先股[109] - 2018年，公司发行了2.175亿美元本金的2.00%可转换优先票据，初始转换率为每1000美元本金兑换45.0760股普通股[112] - 2021年3月31日和2020年12月31日，可转换票据的账面价值分别为2.15504亿美元和2.04565亿美元[115] - 截至2021年3月31日和2020年3月31日的三个月，可转换票据的利息费用分别为130万美元和230万美元[115] 利率互换与风险参与协议相关数据 - 2021年3月31日，与代理行的贷款利率互换名义金额为100,711千美元，加权平均剩余期限9.1年，支付固定利率2.90%，接收可变利率2.12%，估计公允价值4,008千美元；与代理行相关的利率互换负债名义金额406,551千美元，加权平均剩余期限6.0年，支付固定利率4.10%，接收可变利率2.24%，估计公允价值-17,878千美元[118] - 2021年3月31日，风险参与协议出售的名义金额为1.118亿美元，信用估值调整为95千美元；2020年12月31日，名义金额为1.128亿美元，信用估值调整为398千美元[119] 利率互换协议套期与承诺相关数据 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司有一项名义金额为1亿美元的利率互换协议指定为基于LIBOR的债务现金流套期，2021年第一季度从累计其他综合收益重分类66千美元至利息费用，2020年同期无重分类[121] - 2021年3月31日，公司有大约2360万美元的利率锁定承诺和住宅抵押贷款未来交付的总远期销售承诺；2020年12月31日，该金额约为4380万美元[124] - 2021年3月31日，承诺授信金额为2,477,778千美元，备用信用证为134,030千美元，其他信用证为36,495千美元，经济适用房合作伙伴投资承诺为13,354千美元；2020年12月31日，对应金额分别为2,137,178千美元、108,834千美元、40,508千美元、15,148千美元[127] 法律索赔或有损失相关数据 - 2021年3月31日，所有法律索赔的或有损失总计145千美元；2020年12月31日为1300千美元[127] 商誉与核心存款无形资产相关数据 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司商誉账面价值为4.645亿美元，2021年第一季度无商誉减值[130] - 2021年和2020年第一季度，核心存款无形资产摊销费用分别为509千美元和531千美元[131] 服务资产与为其他机构服务贷款相关数据 - 2021年第一季度，服务资产期初余额12,692千美元，新增592千美元，摊销1,200千美元，期末余额12,084千美元；2020年对应数据分别为16,417千美元、377千美元、1,947千美元、14,847千美元[135] - 2021年3月31日和2020年12月31日，为其他机构服务的贷款本金余额分别为12.1亿美元和12.3亿美元[135] 税前收入与税收相关数据 - 2021年第一季度，公司税前收入5770万美元，所得税拨备1400万美元，有效税率24.22%；2020年同期税前收入3240万美元，所得税拨备650万美元，有效税率19.94%[139] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司未确认的税收优惠总额均为280万美元；应计利息分别约为29.9万美元和27.6万美元[140] - 未来十二个月，由于与州税务机关达成和解，未确认的税收优惠可能减少90.2万美元[141] - 公司目前正接受纽约市财政局对2016 - 2018年纳税年度的审查，预计不会有重大调整[142] - 截至2021年3月31日，公司认为不需要对递延所得税资产计提估值准备[144] 公允价值计量相关数据 - 可供出售证券的公允价值通过全国认可证券交易所的报价（一级输入）或矩阵定价（二级输入）确定；三级可供出售证券使用收益法估值技术[148][149] - 权益投资的公允价值根据活跃市场的未调整报价确定，归类为一级[150] - 利率互换和抵押银行衍生品的公允价值基于可观察输入，归类为二级；其他衍生品中的信用衍生品归类为三级[151][152][153] - 抵押依赖贷款、其他不动产（OREO）和持有待售贷款在确定公允价值时，部分情况归类为三级[154][155][156] - 2021年3月31日和2020年12月31日，各层级资产和负债的公允价值有具体数据，且2021年第一季度各层级之间无转移[158][160] 证券与非经常性以公允价值计量资产相关数据 - 截至2021年3月31日和2020年3月31日，市政证券期初余额分别为102.2万美元和107.6万美元，期末余额分别为106.5万美元和107.9万美元；风险参与协议期初余额分别为39.8万美元和0，期末余额分别为9.5万美元和0[161] - 截至2021年3月31日，非经常性以公允价值计量的资产中，房地产贷款公允价值为4634.3万美元，商业业务为369.8万美元，其他房地产拥有（OREO）为1765.5万美元；截至2020年12月31日，对应数据分别为2168.8万美元、769.4万美元和1926万美元[162] - 2021年和2020年第一季度，以公允价值计量的抵押依赖贷款中，房地产贷款净损益分别为 - 1731.1万美元和 - 465.9万美元，商业业务分别为 - 263.4万美元和 - 465.6万美元，消费者业务分别为0和 - 60.8万美元，OREO分别为 - 16.9万美元和 - 82.6万美元[162] 现金及贷款应收款相关数据 - 截至2021年3月31日，现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为3.76666亿美元；截至2020年12月31日，对应数据均为3.50579亿美元[163] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款应收款 - 净额账面价值分别为134.94686亿美元和133.56472亿美元，估计公允价值分别为135.41536亿美元和134.28706亿美元[163] 股东权益与股票相关数据 - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司股东权益总额均为20.5亿美元[166] - 2020年3月，公司完成5000万美元回购计划，回购271.6034万股普通股，共计3620万美元；截至2021年3月31日，公司累计回购1266.1581万股普通股，共计2亿美元[167] - 2021年和2020年第一季度，公司每股普通股股息均为0.14美元[168] - 2021年和2020年第一季度，累计其他综合收益期初余额分别为327.53万美元和91.49万美元，期末余额分别为52.23万美元和364.49万美元[168] - 2019年公司股东批准2019年股票激励计划，初始有440万股可供授予参与者[171][172] - 截至2021年3月31日，2019计划下有938,575股可用于未来授予[174] - 2021年第一季度，公司股票期权未行使数量从851,580股减至835,580股，平均行权价从15.25美元降至15.22美元[174] - 2021年第一季度，受限股票和绩效单位未归属数量从1,718,838股变为1,529,354股，加权平均授予日公允价值从10.73美元升至10.97美元[174] - 2021年和2020年第一季度，受限股票和绩效单位归属的总公允价值分别为520万美元和200万美元[174] - 2021年和2020年第一季度，员工股票购买计划（ESPP）的补偿费用分别为22.1万美元和7.1万美元[175] - 2021年和2020年第一季度，与基于股票的支付安排相关的收入费用分别为260万美元和200万美元，所得税收益分别约为62.3万美元和39.7万美元[176] - 截至2021年3月31日，未归属股票期权授予的未确认补偿费用为5.2万美元，预计在0.42年加权平均归属期内确认；未归属受限股票和绩效单位的未确认补偿费用为1070万美元，预计在1.76年加权平均归属期内确认[177] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司股东权益总额均为20.5亿美元；2021年第一季度，股东权益减少820万美元[296] 资本比率相关数据 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，银行在监管框架下被归类为“资本充足”[181] - 2021年第一季度，公司普通股一级资本（相对于风险加权资产）实际比率为11.08%，银行实际比率为13.10%[183] - 联邦银行机构要求的最低合格总资本与风险加权资产比率为8.00%，一级资本与风险加权资产比率为6.00%，一级普通股权益资本与风险加权资产比率为4.50%，一级资本与平均总资产的杠杆比率为4.00%，资本留存缓冲为2.50%[297] - 2021年3月31日，公司普通股一级资本为15.9亿美元，一级资本为16.9亿美元；普通股一级资本比率为11.08%，总资本与风险加权资产比率为13.03%，一级资本与风险加权资产比率为11.78%，一级杠杆资本比率为10.15%[298] - 2021年3月31日，希望银行普通股一级资本比率为13.10%，总风险资本比率为14.35%，一级风险资本比率为13.10%，一级资本与总资产比率为11.29%[301] 服务收费与销售亏损相关数据 - 2021年和2020年第一季度，存款账户服务收费分别为179万美元和413.3万美元，电汇手续费分别为84.4万美元和99.8万美元[186] - 2021年和2020年第一季度，公司其他不动产（OREO）销售净亏损分别为1.4万美元和6.1万美元[187] 流动性管理相关数据 - 公司流动性管理目标是确保有资金满足存款水平波动和日常运营的现金流需求[302] - 公司主要流动性来源包括客户和经纪存款、联邦基金工具、从联邦住房贷款银行（FHLB）和美联储贴现窗口借款等[303] - 2021年3月31日，公司从FHLB的总借款能力为4