贷款相关数据 - 截至2021年6月30日，因新冠疫情修改条款的贷款余额达3.187亿美元，其中房地产贷款约占85%[87] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，TDR贷款总额分别为8.847亿美元和5.1609亿美元[88] - 2021年6月30日，应计状态的TDR贷款包括37笔商业房地产贷款（4260万美元）、22笔商业企业贷款（860万美元）和15笔消费及其他贷款（19.1万美元）；2020年12月31日，对应数据为33笔（2580万美元）、25笔（1140万美元）和16笔（17.2万美元）[89] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司为TDR贷款计提的拨备分别为2680万美元和480万美元[89] - 2021年第一季度和上半年，分类为TDR的贷款余额分别为1147.5万美元和4496.9万美元；2020年同期分别为140.7万美元和269.7万美元[90] - 2021年第一季度和上半年，修改的TDR贷款在ACL中分别记录5.9万美元和2370万美元；2020年同期分别为5.7万美元和21.9万美元[91] - 2021年第一季度和上半年，此前12个月内修改为TDR的贷款后续出现违约的余额分别为3175.4万美元和3287.3万美元；2020年同期分别为69.4万美元和280.9万美元[92] - 2021年第一季度和上半年，出现违约的TDR贷款在ACL中记录2360万美元；2020年同期分别为8.6万美元和14.3万美元[92][93] 租赁相关数据 - 截至2021年6月30日，使用权资产和相关负债分别为4780万美元和5220万美元；2020年12月31日分别为4770万美元和5200万美元[95] - 2021年上半年，公司延长9份租约，无新租约，租约延长时间为3 - 5年[95] - 2021年和2020年6月30日结束的三个月净租赁成本分别为453.9万美元和443.7万美元，六个月分别为896.9万美元和1079.5万美元[97] - 2021年和2020年6月30日结束的六个月，经营租赁的加权平均剩余租赁期限分别为5.2年和5.5年，加权平均折现率分别为2.69%和3.01%[98] - 截至2021年6月30日，剩余租赁负债总额为5217.7万美元[99] 存款相关数据 - 2021年6月30日和2020年12月31日，面额超过25万美元的定期存款总额分别为15.8亿美元和18.5亿美元[101] - 2021年6月30日和2020年12月31日，经纪存款总额分别为3.785亿美元和11.4亿美元[102] 借款相关数据 - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司与联邦住房贷款银行（FHLB）的借款能力分别为43亿美元和41.8亿美元[105] - 2021年6月30日和2020年12月31日，FHLB预付款总额分别为2亿美元和2.5亿美元，加权平均利率分别为1.26%和1.07%[107] 优先股与可转换票据相关数据 - 截至2021年6月30日，公司有九家全资子公司授予人信托发行了1.26亿美元的集合信托优先股[110] - 2018年，公司发行了2.175亿美元本金总额的2.00%可转换优先票据，2038年5月15日到期[114] - 2021年1月1日，公司提前采用ASU 2020 - 06，导致可转换票据的权益部分净减少1830万美元，留存收益净调整1070万美元[116] - 2021年6月30日可转换票据本金余额为21.75亿美元，账面价值为2.15739亿美元；2020年12月31日本金余额为21.75亿美元，账面价值为2.04565亿美元[117] - 2021年第二季度和上半年可转换票据利息费用分别为130万美元和260万美元，2020年同期分别为240万美元和470万美元，2021年较2020年分别下降100万美元和210万美元[117] 金融衍生品相关数据 - 2021年6月30日与代理银行的利率互换名义金额为9.3433亿美元，加权平均剩余期限为8.8年，支付固定利率为2.86%，收到可变利率为2.08%，估计公允价值为176.3万美元；2020年12月31日名义金额为0[119] - 2021年6月30日风险参与协议出售的名义金额为1.114亿美元，信用估值调整为6.4万美元；2020年12月31日名义金额为1.128亿美元，信用估值调整为39.8万美元[120] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司有一项名义金额为1亿美元的利率互换协议指定为某些基于LIBOR的债务的现金流套期[122] - 2021年第二季度和上半年，公司分别从累计其他综合收益重新分类7.3万美元和13.9万美元至利息费用；2020年同期重新分类13.9万美元至利息收入[122] - 2021年6月30日公司有大约2620万美元的利率锁定承诺和住宅抵押贷款未来交付的总远期销售承诺；2020年12月31日为4380万美元[124] 承诺与或有损失相关数据 - 2021年6月30日承诺授信为24.83026亿美元，备用信用证为1156.29万美元，其他信用证为556.09万美元，经济适用房合作伙伴投资承诺为106.54万美元；2020年12月31日分别为21.37178亿美元、1088.34万美元、405.08万美元和151.48万美元[127] - 2021年6月30日所有法律索赔的或有损失总计为2.5万美元，2020年12月31日为130万美元[127] 无形资产相关数据 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司商誉账面价值为4.645亿美元，2021年第二季度和上半年无商誉减值记录[130] - 核心存款无形资产摊销费用，2021年和2020年截至6月30日的三个月分别为51万美元和53.2万美元，六个月分别为100万美元和110万美元[131] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，核心存款无形资产总值分别为2090.1万美元和2090.1万美元，账面价值分别为868.9万美元和970.8万美元[131] 服务资产相关数据 - 公司服务成本约为行业平均服务成本40个基点，截至2021年6月30日和2020年12月31日，服务资产无估值备抵[133][134] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，服务资产期末余额分别为1156.6万美元和1416.4万美元，六个月期末余额相同；截至2021年6月30日和2020年12月31日，为其他机构服务的贷款本金余额分别为11.8亿美元和12.3亿美元[135] - 2021年6月30日和2020年12月31日，SBA服务资产加权平均贴现率分别为11.72%和9.93%，抵押贷款服务资产加权平均贴现率分别为8.51%和8.26%[137] 所得税相关数据 - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，公司所得税拨备分别为1780万美元和980万美元，有效税率分别为24.84%和26.75%；六个月所得税拨备分别为3170万美元和1620万美元，有效税率分别为24.56%和23.55%[139] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司未确认的税收优惠均为280万美元，应计利息分别约为32.3万美元和27.6万美元[140] - 管理层认为未来十二个月未确认的税收优惠可能因与州税务机关和解减少90.2万美元[141] 金融资产公允价值相关数据 - 公司金融资产和负债按公允价值计量，包括证券、权益投资、利率互换、抵押贷款银行衍生品等，不同类别采用不同的估值方法和层级[148][150][151][152] - 抵押依赖贷款、OREO、持有待售贷款等资产的公允价值确定采用不同方法，部分涉及重大管理层判断或估计，多归类为Level 3[154][155][156] - 2021年6月30日，可售证券中抵押担保债务为864,576千美元，住宅抵押支持证券为660,202千美元，商业抵押支持证券为555,613千美元等[158] - 2020年12月31日，可售证券中抵押担保债务为1,001,317千美元，住宅抵押支持证券为681,013千美元，商业抵押支持证券为507,879千美元等[160] - 2021年3个月和6个月，市政证券期初余额分别为1,065千美元和1,022千美元，期末余额均为1,058千美元[161] - 2021年3个月和6个月，风险参与协议期初余额分别为95千美元和398千美元，期末余额均为64千美元[161] - 2021年6月30日，非经常性公允价值计量资产中房地产贷款为50,593千美元，商业业务为3,601千美元，其他不动产为15,759千美元[162] - 2020年12月31日，非经常性公允价值计量资产中房地产贷款为21,688千美元，商业业务为7,694千美元，其他不动产为19,260千美元[162] - 2021年3个月和6个月，房地产贷款净损失分别为25,411千美元和27,738千美元[162] - 2021年6月30日，金融资产中现金及现金等价物账面价值和公允价值均为836,957千美元，贷款应收净额账面价值为13,234,849千美元，公允价值为13,236,867千美元等[163] - 2020年12月31日，金融资产中现金及现金等价物账面价值和公允价值均为350,579千美元，贷款应收净额账面价值为13,356,472千美元，公允价值为13,428,706千美元等[163] - 2021年和2020年6月30日止期间，Level 1、2和3之间无转移[160] 股东权益与股票相关数据 - 截至2021年6月30日，公司股东权益总额为20.9亿美元，2020年12月31日为20.5亿美元[166] - 2020年3月，公司完成5000万美元回购计划，回购2716034股普通股，总计3620万美元；截至2021年6月30日，公司累计回购12661581股普通股，总计2亿美元[167] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，公司每股普通股分红0.14美元；2021年和2020年截至6月30日的六个月，公司每股普通股分红0.28美元[168] - 2019年股票激励计划初始有440万股可供授予参与者，截至2021年6月30日，有2322103股可供未来授予[171][173] - 2021年截至6月30日的六个月，公司限制性股票和绩效单位归属的总公允价值为920万美元，2020年为34.3万美元[173] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，员工股票购买计划（ESPP）的补偿费用分别为3.7万美元和2.6万美元；2021年和2020年截至6月30日的六个月，ESPP的补偿费用分别为25.9万美元和9.7万美元[174] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，与股票支付安排相关的费用分别为210万美元和180万美元；2021年和2020年截至6月30日的六个月，相关费用分别为460万美元和380万美元[175] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，确认的所得税利益分别约为51.4万美元和48.5万美元；2021年和2020年截至6月30日的六个月，确认的所得税利益分别约为110万美元和89.6万美元[175] - 截至2021年6月30日，未归属股票期权授予的未确认补偿费用为2.1万美元，预计在0.17年的加权平均归属期内确认；未归属限制性股票和绩效单位的未确认补偿费用为1350万美元，预计在2.07年的加权平均归属期内确认[176] - 2021年7月22日，公司董事会批准了一项新的股票回购计划，授权公司回购不超过5000万美元的普通股[189][305] 资本比率相关数据 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，银行在监管框架下被归类为“资本充足”，公司和银行的资本比率超过所有监管最低资本比率并加上了保护缓冲[181][182] - 截至2021年6月30日，公司普通股一级资本为16.42亿美元，占风险加权资产的比例为11.44%；一级资本为17.43亿美元，占风险加权资产的比例为12.14%，占平均资产的比例为10.43%；总资本为18.89亿美元，占风险加权资产的比例为13.16%[183] - 截至2020年12月31日，公司普通股一级资本为15.69亿美元，占风险加权资产的比例为10.94%；一级资本为16.69亿美元，占风险加权资产的比例为11.64%，占平均资产的比例为10.22%；总资本为18.46亿美元，占风险加权资产的比例为12.87%