公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为22.48122亿美元，较2020年12月31日的20.89379亿美元增长7.6%[14] - 截至2021年9月30日，公司总负债为18.43097亿美元，较2020年12月31日的16.47035亿美元增长11.9%[14] - 2021年前三季度，公司总营收为4.64849亿美元，较2020年同期的4.33837亿美元增长7.1%[16] - 2021年前三季度，公司总费用为4.90049亿美元，较2020年同期的4.18595亿美元增长17.1%[16] - 2021年前三季度，公司净亏损为2550.9万美元，而2020年同期净利润为651.9万美元[16] - 2021年前三季度，公司综合亏损为3197.1万美元，而2020年同期综合收益为571.4万美元[16] - 2021年前三季度，公司基本每股亏损0.91美元，而2020年同期基本每股收益0.23美元[16] - 2021年前三季度，公司稀释每股亏损0.91美元，而2020年同期稀释每股收益0.23美元[16] - 2020年1月1日，公司普通股数量为28,650,918股，股东权益为448,799美元[22] - 2020年9月30日，公司普通股数量为27,748,606股，股东权益为443,140美元[22] - 2021年3月31日，公司普通股数量为27,904,923股，股东权益为427,448美元[21] - 2021年6月30日，公司普通股数量为27,946,941股，股东权益为424,873美元[21] - 2021年9月30日，公司普通股数量为27,802,626股，股东权益为405,025美元[21] - 2020年1 - 9月，公司净收入分别为7,620美元、4,132美元、 - 5,233美元[22] - 2021年1 - 9月，公司净损失分别为5,148美元、3,950美元、16,410美元[21] - 2020年1 - 9月，公司投资净未实现变化分别为1,512美元、11,421美元、 - 13,738美元[22] - 2021年1 - 9月，公司投资净未实现变化分别为 - 8,202美元、2,768美元、 - 1,028美元[21] - 公司多次宣布现金股息，每股0.06美元，2020 - 2021年期间多次产生股息支出[21][22] - 2021年前九个月净亏损25,509美元，2020年同期净利润6,519美元[26] - 2021年前九个月经营活动提供净现金70,150美元，2020年同期为118,561美元[26] - 2021年前九个月投资活动使用净现金110,305美元，2020年同期提供净现金136,642美元[26] - 2021年前九个月融资活动使用净现金7,402美元，2020年同期为23,178美元[26] - 2021年9月30日现金、现金等价物和受限现金期末余额为398,826美元，2020年同期为515,033美元[26] - 2021年第三季度净亏损1640万美元，即每股亏损0.59美元，高于去年同期的520万美元或每股亏损0.19美元[147] - 2021年第三季度总营收为1.674亿美元，较去年同期的1.651亿美元增长1.4%[148][159] - 2021年前九个月总营收4.648亿美元，较去年同期的4.338亿美元增长7.1%[182] - 2021年前九个月净亏损2550万美元，去年同期净利润650万美元，稀释后每股净亏损0.91美元，去年同期为0.23美元[190] - 截至2021年9月30日，公司现金及现金等价物3.934亿美元，投资6.861亿美元，较2020年12月31日分别减少4.76亿美元和增加9710万美元[196] 公司费用相关数据关键指标变化 - 2021年前三季度，公司保单获取成本含分保佣金收入分别为1200万美元和3520万美元，2020年同期分别为1060万美元和3230万美元[16] - 2021年前三季度，公司一般及行政费用含分保佣金收入分别为400万美元和1160万美元，2020年同期分别为350万美元和1060万美元[17] - 2021年第三季度总租赁成本为136.1万美元，2020年同期为49.4万美元；2021年前九个月总租赁成本为323.6万美元，2020年同期为149.4万美元[58] - 2021年和2020年9月30日止三个月，物业和设备折旧及摊销费用分别约为73.6万美元和44.2万美元；九个月分别为160万美元和130万美元[60] - 2021年和2020年9月30日止三个月，无形资产摊销费用均为160万美元；九个月均为480万美元[64] - 2021年和2020年9月30日止三个月，公司分配给保单获取成本的分保手续费收入分别为1200万美元和1060万美元，分配给一般及行政费用分别为400万美元和350万美元；九个月分别为3520万美元和3230万美元，1160万美元和1060万美元[68] - 2021年和2020年9月30日止三个月，公司记录的所得税利益分别为 - 110万美元和 - 150万美元，有效税率分别为6.4%和22.3%；九个月分别为 - 560万美元和所得税费用280万美元，有效税率分别为18.1%和29.9%[73] - 2021和2020年截至9月30日的三个月，公司向Comegys支付的代理佣金分别约为53,900美元、46,300美元、595,700美元和592,400美元[117] - 公司401(k)计划匹配规则为员工贡献的前3%匹配100%，接下来2%匹配50%，最高匹配4%；2021和2020年截至9月30日的三个月，为参与员工的供款分别约为293,000美元和265,000美元，九个月分别约为985,000美元和897,000美元[118] - 2021和2020年截至9月30日的三个月，公司医疗保费成本分别为160万美元和94.1万美元，九个月分别为260万美元和300万美元；截至2021年9月30日和2020年12月31日，自保医疗计划未付索赔应计额外负债分别约为44.2万美元和140万美元[119] - 2021和2020年截至9月30日的三个月，公司确认的补偿费用分别为32万美元和140万美元，九个月分别为86.7万美元和410万美元；2021年九个月，40,267股受限股归属并释放，其中18,973股被公司扣留以支付17.1万美元预扣税；2020年同期，35,267股归属并释放，22,223股被扣留以支付29.7万美元预扣税[134] - 2021年第三季度总运营费用为1.82785亿美元，较去年同期的1.69601亿美元增长7.8%[160] - 2021年前九个月总运营费用4.90049亿美元，较去年同期的4.18595亿美元增长17.1%[183] 公司投资相关数据关键指标变化 - 2021年9月30日债务证券可供出售的摊销成本为661,396,000美元，公允价值为660,819,000美元[36] - 2021年前九个月债务证券可供出售净实现收益为96,000美元，2020年同期为20,377,000美元[38] - 2021年9月30日到期一年或以内的债务证券成本占比7%，公允价值占比7%[39] - 2021年前九个月净投资收入为6,337,000美元，扣除投资费用后为3,797,000美元[39] - 2020年前九个月净投资收入为10,663,000美元，扣除投资费用后为9,783,000美元[39] - 2021年9月30日，可供出售债务证券中，未实现损失不足十二个月的固定到期证券总数为406只，未实现损失总额为4085美元，公允价值为331410美元；十二个月及以上的证券数量为11只，未实现损失为4美元，公允价值为101美元[41] - 2020年12月31日，未实现损失不足十二个月的固定到期证券总数为62只，未实现损失总额为68美元，公允价值为37695美元；十二个月及以上的证券数量为10只，未实现损失为3美元，公允价值为80美元[41] - 2021年9月30日，按公允价值计量的投资资产总额为660819千美元，其中一级资产为366千美元，二级资产为660453千美元[50] - 2020年12月31日，按公允价值计量的投资资产总额为561011千美元，其中一级资产为371千美元，二级资产为560640千美元[51] - 2021年第三季度净投资收入为150万美元，低于去年同期的2320万美元[157] - 2021年前九个月净投资收入290万美元，较去年同期的3020万美元下降90.3%[180] 公司再保险业务数据关键指标变化 - 2021 - 2022年巨灾超额损失再保险计划中，Heritage P&C首起事件保障额度达14.3亿美元，NBIC达11亿美元，Zephyr达6.8亿美元；各子公司首起事件最大自留额分别为：Heritage P&C 3200万美元，Zephyr 3200万美元，NBIC 2070万美元[83] - 2021年购买的再保险限额总计28亿美元，包含通过购买恢复保费保护实现的恢复额度，2021 - 2022年巨灾再保险计划估计净成本约为3.12亿美元[84][85] - 净成数分保计划于2020年12月31日续保，分出净保费和损失的56.5%，上一年度成数分保的3%处于清理期[86] - 公司为NBIC承保业务购买的特定事故合同，限额2000万美元，自留额2000万美元，有一次恢复机会[87] - 针对Heritage P&C承保业务及NBIC商业住宅业务（不包括命名风暴损失），公司购买的财产险每次事故保障，单个损失赔偿限额900万美元，所有损失总限额2700万美元；针对NBIC商业住宅业务，单个损失赔偿限额25万美元，所有损失总限额75万美元，均有两次恢复机会[88] - 2021年7月1日至2022年6月30日，一般超额损失再保险为NBIC和Zephyr多险种保单提供两层保障，第一层财产和意外险损失为超过50万美元后的25万美元，第二层财产损失为超过75万美元后的275万美元，意外险损失为超过75万美元后的125万美元[90] 公司保费收入相关数据关键指标变化 - 2021年第三季度，保费收入方面，直接保费2.74178亿美元，分出保费5350.5万美元，净保费2.20673亿美元；2020年同期直接保费2.78242亿美元，分出保费6349.3万美元，净保费2.14749亿美元[92] - 2021年前九个月，保费收入方面，直接保费8.86059亿美元，分出保费4.91677亿美元，净保费3.94382亿美元；2020年同期直接保费7.97776亿美元，分出保费4.22092亿美元，净保费3.75684亿美元[92] - 2021年第三季度毛保费收入为2.742亿美元，较去年同期的2.782亿美元下降1.5%，其中佛罗里达毛保费下降12.4%，其他州增长8.0%[148][149] - 截至2021年第三季度，有效保费为12亿美元，与第二季度基本持平，同比增长13.3%；有效保单为581,286份，较第二季度减少2.1%，同比增长3.0%[150] - 2021年第三季度已赚毛保费为2.944亿美元，较去年同期的2.550亿美元增长15.5%[151] - 2021年第三季度分保保费为1.320亿美元，较去年同期的1.168亿美元增长13.0%[152] - 2021年第三季度已赚净保费为1.624亿美元，较去年同期的1.382亿美元增长17.5%[153] - 2021年前九个月净保费收入4.511亿美元，较去年同期的3.933亿美元增长14.7%[179] - 2021年前九个月分出保费比率为47.0%，较去年同期的46.2%上升0.8个百分点[192] 公司未决赔款准备金相关数据 - 公司按个别案件确定未决赔款准备金，还包括资产负债表日已发生但未报告的索赔金额，通过行业认可的精算方法估计IBNR准备金[93] - 截至2021年9月30日，公司未付损失和损失调整费用净额为2.86亿美元，其中IBNR净额为2.135亿美元，占未付损失和损失调整费用净准备金的74.7%[94] 公司债务相关数据关键指标变化 - 2017年8月和9月，公司发行了总计1.368亿美元的5.875%可转换优先票据，截至2021年9月30日，未偿还票据净额为2270万美元[95][98] - 2018年12月，公司签订了1.25亿美元的信贷协议，2021年7月28日进行第五次修订，循环信贷额度从5000万美元增至750