公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为2522583千美元，较2021年12月31日的1980762千美元增长27.36%[15] - 截至2022年9月30日，公司总负债为2404886千美元，较2021年12月31日的1637711千美元增长46.85%[15] - 2022年前三季度，公司总营收为487872千美元，较2021年同期的464849千美元增长4.95%[16] - 2022年前三季度，公司总费用为660141千美元，较2021年同期的490049千美元增长34.71%[16] - 2022年前三季度，公司净亏损为166864千美元，较2021年同期的25509千美元亏损扩大554.13%[16] - 2022年前三季度，公司总综合亏损为216864千美元，较2021年同期的31971千美元亏损扩大578.32%[16] - 2022年前三季度，公司基本每股亏损为6.29美元，较2021年同期的0.91美元亏损扩大591.21%[16] - 2022年前三季度，公司稀释每股亏损为6.29美元，较2021年同期的0.91美元亏损扩大591.21%[16] - 2020年12月31日公司普通股股数为27,748,606股，股东权益为442,344美元[22] - 2021年12月31日公司普通股股数为26,753,511股，股东权益为343,051美元[21] - 2022年3月31日公司普通股股数为26,444,720股，股东权益为281,766美元[21] - 2022年6月30日公司普通股股数为26,544,096股，股东权益为180,546美元[21] - 2022年9月30日公司普通股股数为25,898,930股，股东权益为117,697美元[21] - 2021年3月31日至2021年6月30日，投资净未实现变化为2,768美元[22] - 2021年6月30日至2021年9月30日，投资净未实现变化为 - 1,028美元[22] - 2021年12月31日至2022年3月31日，投资净未实现变化为 - 24,321美元[21] - 2022年3月31日至2022年6月30日，投资净未实现变化为 - 12,300美元[21] - 2022年6月30日至2022年9月30日，投资净未实现变化为 - 13,379美元[21] - 2022年前九个月净亏损166,864美元，2021年同期为25,509美元[25] - 2022年前九个月经营活动净现金使用15,480美元，2021年同期提供72,772美元[25] - 2022年前九个月投资活动净现金使用33,507美元，2021年同期使用112,927美元[25] - 2022年前九个月融资活动净现金使用11,952美元，2021年同期使用7,402美元[25] - 截至2022年9月30日现金、现金等价物和受限现金期末余额为303,813美元，2021年末为364,752美元[25] - 2022年第三季度评估递延税项时，公司对递延税项资产计提1070万美元估值准备[31] - 2022年前九个月可供出售债务证券净实现损失121,000美元，2021年同期净实现收益96,000美元[40] - 2022年第三季度净投资收入为3400万美元，扣除投资费用后为2887万美元；2022年前九个月净投资收入为8575万美元，扣除投资费用后为7050万美元 [43] - 2022年第三季度其他综合损失税前为1746.8万美元，税后为1337.9万美元；2021年同期税前为133.8万美元，税后为102.8万美元[57] - 2022年前三季度其他综合损失税前为6528.2万美元，税后为5000万美元；2021年同期税前为841.2万美元，税后为646.2万美元[57] - 2022年第三季度总租赁成本为153.2万美元，2021年同期为136.1万美元；2022年前三季度总租赁成本为445万美元，2021年同期为323.6万美元[59] - 截至2022年9月30日，财产和设备净值为2278.4万美元，2021年12月31日为1742.6万美元[61] - 2022年9月30日和2021年12月31日，商誉分别为0和9200万美元，无形资产分别为5120万美元和5590万美元[63] - 2022年第三季度基本和摊薄每股亏损均为1.83美元，2021年同期为0.59美元；2022年前三季度基本和摊薄每股亏损均为6.29美元，2021年同期为0.91美元[69] - 截至2022年9月30日，递延再保险分保佣金收入期初余额为4040.5万美元，期末余额为4008.9万美元；2021年同期期初余额为3999.5万美元，期末余额为4162.1万美元[72] - 截至2022年9月30日，递延保单取得成本期初余额为9388.1万美元，期末余额为10064.9万美元；2021年同期期初余额为8926.5万美元，期末余额为9542.5万美元[74] - 2022年和2021年第三季度，公司分别录得110万美元的税收利益，有效税率分别为2.2%和6.4%；2022年和2021年前九个月，公司分别录得1120万美元和560万美元的所得税利益，有效税率分别为6.3%和18.1%[79] - 截至2022年9月30日，公司递延所得税资产总计5461.7万美元，递延所得税负债总计3998万美元，净递延所得税资产为1463.7万美元；2021年12月31日，递延所得税资产总计3480.1万美元，递延所得税负债总计4422.7万美元，净递延所得税负债为942.6万美元[81] - 截至2022年9月30日，公司联邦和州所得税的总经营亏损结转额分别为2070万美元和4580万美元，将于2042年后到期[81] - 2022年前九个月，公司根据回购计划回购了135.3862万股普通股，花费670万美元，截至2022年9月30日，公司在新股票回购计划下还有1830万美元的回购额度[135][136] - 2022年3月4日和5月5日，公司董事会宣布每股0.06美元的季度股息，分别于4月6日和7月5日支付[137] - 2022年8月3日，董事会决定将原本用于支付季度股息的每股0.06美元用于回购价值170万美元的普通股[138] - 2022年前九个月，公司确认基于股票的薪酬费用150万美元，2021年同期为86.7万美元；2022年第三季度确认49.9万美元，2021年同期为32万美元[150] - 截至2022年9月30日，基于时间的非归属限制性股票有120万美元未确认费用，基于绩效的有140万美元，2021年同期为210万美元[151] - 2022年第三季度净亏损4820万美元，上年同期为1640万美元，基本和摊薄每股净亏损均为1.83美元，上年同期为0.59美元[187][188] - 2022年第三季度净利息支出200万美元，上年同期为220万美元[187][189] - 2022年第三季度所得税收益110万美元，上年同期为110万美元，有效税率为2.2%，上年同期为6.4%[190] - 2022年前九个月总营收4.879亿美元，较上年同期增长5.0%[197][198] - 2022年前九个月总运营费用6.601亿美元，较上年同期增长34.7%[206][207] - 2022年前九个月净亏损1.669亿美元，上年同期为2550万美元，基本和摊薄每股净亏损均为6.29美元，上年同期为0.91美元[212][213] 投资业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券摊余成本704,365,000美元，公允价值633,192,000美元[38] - 截至2021年12月31日，可供出售债务证券摊余成本675,245,000美元，公允价值669,354,000美元[39] - 截至2022年9月30日，投资成本总计7.04365亿美元，公允价值总计6.33192亿美元，其中一年及以内到期的投资成本为9544.2万美元，占比14%，公允价值为9358.6万美元，占比15% [42] - 截至2022年9月30日，处于未实现损失状态的可供出售债务证券中，不足十二个月的总未实现损失为3184.2万美元，公允价值为3.57506亿美元；十二个月及以上的总未实现损失为3943.4万美元，公允价值为2.25781亿美元 [43] - 截至2022年9月30日，按公允价值计量的投资资产总计6.33192亿美元，均为Level 2；截至2021年12月31日，总计6.69354亿美元，其中Level 1为36.4万美元，Level 2为6.6899亿美元 [52] 租赁业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，使用权资产 - 经营租赁为443.7万美元，使用权资产 - 融资租赁为2078.1万美元；租赁负债 - 经营租赁为582.1万美元，租赁负债 - 融资租赁为2308万美元[60] - 截至2022年9月30日，加权平均剩余租赁期限 - 融资租赁为8.37年，加权平均剩余租赁期限 - 经营租赁为5.68年；加权平均折现率 - 融资租赁为4.2%，加权平均折现率 - 经营租赁为5.4%[60] 再保险业务数据关键指标变化 - 2022 - 2023年巨灾超额损失再保险计划中，Heritage P&C首起事件保障额度高达13亿美元，NBIC高达12亿美元，Zephyr高达7.8亿美元[90] - Heritage P&C在100年一遇事件中的首起事件最高自留额为4000万美元，其中3500万美元将分保给Osprey；NBIC为3000万美元，全部将分保给Osprey；Zephyr为4000万美元，其中3000万美元将分保给Osprey[90] - 2022年购买的再保险限额总计32亿美元，包括通过购买恢复保费保护实现的恢复额度[91] - 公司在2022年飓风季选择以90%的比例参与佛罗里达飓风巨灾基金（FHCF）[89] - 2022 - 2023巨灾超赔再保险计划估计净成本约为3.595亿美元[92] - 净成数分保计划于2021年12月31日续保，分出50.0%的净保费和损失，5%的上一年成数分保业务处于清理阶段[95] - 2022年和2021年第三季度，保费收入直接为3.04501亿美元和2.74178亿美元，分保后净保费为2.43616亿美元和2.20673亿美元；前九个月保费收入直接为9.52981亿美元和8.86059亿美元，分保后净保费为4.16842亿美元和3.94382亿美元[100] - 飓风伊恩造成的总巨灾损失估计为6.554亿美元，净自留损失为4000万美元[102] - 截至2022年9月30日，未决赔款和损失调整费用净额为3.795亿美元，其中IBNR净额为2.668亿美元，占未决赔款和损失调整费用净准备金的70.34%[103] - 已赚分保保费1.483亿美元，较上年同期的1.32亿美元增长12.4%，源于再保险成本上升和分保保费增加[178] - 2022年前九个月已赚分保保费4.206亿美元，较上年同期增长5.3%[197][202] 债务业务数据关键指标变化 - 2017年8月和9月，公司发行总计1.368亿美元的5.875%可转换优先票据，2037年8月1日到期[104] - 截至2022年9月30日，可转换票据未偿还净额为88.5万美元，扣除保险公司子公司持有的2110万美元[105] - 2022年7月29日，1089.5万美元可转换票据被有效投标，公司于8月1日支付本金1090万美元和未付利息32.0041万美元[106] - 2022年11月7日，公司将循环信贷额度从7500万美元降至5000万美元，设立2500万美元定期贷款额度[109] - 截至2022年9月30日，定期贷款额度未偿还本金总额为6650万美元，截至11月7日为7390万美元[112] - 循环信贷安排允许借款最高达5000万美元，截至2022年9月30日，公司有2500万美元借款和2260万美元未偿还信用证[116] - 截至2022年9月30日，定期贷款安排和循环信贷安排的有效利率分别为5.88%和5.69%[119] - 2017年10月，公司及其子公司获得1270万美元商业房地产抵押贷款，2022年10月30日起利率调整为美国5年期国债周平均年化利率加3.10%[120] - 2018年12月，公司子公司从FHLB