财务数据对比 - 2023年前三季度公司净利息收入为3.56亿美元，2022年同期为3.36亿美元；净收入为8701.7万美元，2022年同期为9271.6万美元[256] - 2023年9月30日，公司总资产为163.97亿美元，2022年12月31日为162.59亿美元；总存款为111.03亿美元，2022年12月31日为113.16亿美元[256] - 2023年9月30日，公司普通股每股账面价值为31.91美元，2022年为31.46美元；有形普通股每股账面价值为27.67美元，2022年为27.13美元[256] - 2023年9月30日，公司普通股权益与资产比率为12.68%，2022年为12.53%；有形普通股权益与有形资产比率为11.18%，2022年为11.00%[256] - 2023年前三季度，摊薄后每股收益为1.25美元，2022年同期为1.21美元；股息支付率为38.54%，2022年同期为37.20%[256] - 2023年前三季度，公司净利息收入3.55622亿美元，较2022年的3.35533亿美元增长6%；非利息收入5.49994亿美元，较2022年的6.62676亿美元下降17%；非利息支出7.77464亿美元，较2022年的8.73631亿美元下降11%；税前收入1.11025亿美元，较2022年的1.19907亿美元下降7%[289] - 2023年第三季度，归属普通股股东的收益为3700万美元，摊薄后每股收益0.57美元；2022年同期分别为3210万美元和0.50美元。2023年前三季度，归属普通股股东的收益为8100万美元，摊薄后每股收益1.25美元；2022年同期分别为8760万美元和1.21美元[297] - 2023年前三季度，经纪交易商业务的证券佣金和费用、投资及证券咨询费和佣金为1.874亿美元，2022年为2.027亿美元；衍生品和交易组合活动收益为7210万美元，2022年为4150万美元。抵押贷款业务净贷款销售收益、其他抵押贷款生产收入和抵押贷款发起费为2.475亿美元，2022年为3.808亿美元[299] - 2023年前三季度与2022年同期相比，银行业务净利息收入减少1189.2万美元，降幅11%；经纪交易商业务增加179.8万美元，增幅5%；抵押贷款发起业务减少952.4万美元，降幅157%[289] - 2023年前三季度与2022年同期相比，银行业务非利息收入减少339.2万美元，降幅9%；经纪交易商业务增加4802.5万美元，增幅19%；抵押贷款发起业务减少1.33822亿美元，降幅35%[289] - 2023年前三季度与2022年同期相比，银行业务非利息支出减少547.1万美元，降幅3%；经纪交易商业务增加1475.6万美元，增幅5%；抵押贷款发起业务减少1.07454亿美元，降幅28%[289] - 2023年前三季度与2022年同期相比，银行业务税前收入减少1023.6万美元，降幅6%；经纪交易商业务增加3546.1万美元，增幅197%；抵押贷款发起业务减少3589.2万美元，降幅327%[289] - 2023年前三季度，平均股东权益回报率为5.26%，2022年为5.15%；平均资产回报率为0.70%，与2022年持平；净利息收益率为3.11%，2022年为2.75%；杠杆率为11.92%，2022年为11.41%；一级普通股风险资本比率为18.60%，2022年为17.45%[301] - 2023年和2022年前三季度，与银行交易相关的税前收入中，生息资产和负债的净增值分别为760万美元和850万美元，可辨认无形资产摊销分别为220万美元和330万美元[298] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，收购会计分别为公司综合应税等效净息差3.04%和3.20%贡献7和8个基点；九个月分别为3.12%和2.76%的综合应税等效净息差贡献7和8个基点[303] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，与银行交易相关的贷款折扣增值分别为220万美元和290万美元；九个月分别为740万美元和840万美元[303] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，贷款持有待售平均余额分别为10.75518亿美元和11.66265亿美元，利息收入分别为156.49万美元和144.14万美元，年化收益率分别为5.82%和4.94%[306] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，净利息收入分别为1162.55万美元和1238.52万美元；九个月分别为3577.1万美元和3367.91万美元[306] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，净息差分别为1.94%和2.65%；九个月分别为2.09%和2.38%[306] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，净利息收益率分别为3.04%和3.20%；九个月分别为3.12%和2.76%[306] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，有效所得税税率分别为25.2%和21.8%；九个月分别为21.6%和22.7%[313] - 2023年第三季度净利息收入为9.9047亿美元，较2022年同期的11.0939亿美元减少1.1892亿美元；前九个月净利息收入为30.4804亿美元，较2022年同期的30.4269亿美元增加535万美元[316] - 2023年第三季度所得税前收入为5.3153亿美元，较2022年同期的6.3629亿美元减少1.0476亿美元；前九个月所得税前收入为15.1225亿美元，较2022年同期的16.1461亿美元减少1.0236亿美元[316] - 2023年第三季度效率比率为51.38%，2022年同期为48.85%；前九个月效率比率为50.30%，2022年同期为51.48%[319] - 2023年第三季度平均资产回报率为1.20%，2022年同期为1.41%；前九个月平均资产回报率为1.17%，2022年同期为1.16%[319] - 2023年第三季度净息差为3.08%，2022年同期为3.42%；前九个月净息差为3.19%，2022年同期为3.01%[319] - 2023年第三季度平均贷款未偿还净回收（冲销）率为0.08%，2022年同期为 - 0.15%；前九个月为 - 0.03%，2022年同期为 - 0.08%[319] - 2023年第三季度和前九个月，收购会计分别为银行部门应税等效净息差贡献8和9个基点，2022年同期分别贡献10和9个基点[323] - 2023年第三季度贷款持有投资毛额平均余额为78.3125亿美元，利息收入为1.18307亿美元，年化收益率为5.99%；2022年同期平均余额为74.60437亿美元，利息收入为0.88054亿美元，年化收益率为4.68%[326] - 2023年前九个月贷款持有投资毛额平均余额为77.97199亿美元，利息收入为3.37811亿美元，年化收益率为5.79%；2022年同期平均余额为73.07478亿美元，利息收入为2.4117亿美元，年化收益率为4.41%[326] - 截至2023年9月30日的三个月，总利息收入为5.0051亿美元，总利息支出为6.1992亿美元，净利息收入为 - 1.1941亿美元；九个月总利息收入为17.2926亿美元，总利息支出为17.2455亿美元，净利息收入为471万美元[331] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，银行分别保留了约880万美元和1.301亿美元由抵押贷款发起部门发起的抵押贷款；九个月分别保留了1.352亿美元和3.431亿美元[339] - 2023年截至9月30日的三个月和九个月，集体评估贷款相关的信贷损失拨备净影响为转回030万美元，而2022年分别为计提1420万美元[340] - 2023年截至9月30日的三个月和九个月，个别评估贷款的信贷损失拨备分别为90万美元和300万美元；2022年分别为转回10万美元和160万美元[340] - 2023年截至9月30日的三个月和九个月，信贷损失准备金的变化还分别受到160万美元净回收和170万美元净冲销的影响；2022年分别受到270万美元和420万美元净冲销的影响[340] - 2023年截至9月30日的三个月和九个月，银行非利息收入较2022年同期下降，主要是由于存款账户服务费和财富管理手续费收入下降[342] - 2023年截至9月30日的三个月和九个月，银行非利息支出较2022年同期下降，主要是由于薪酬相关费用减少，部分被联邦存款保险公司评估费用增加所抵消[343] - 2023年前三季度净收入33.6443亿美元，较2022年同期的28.662亿美元增加4.9823亿美元；税前收入5.3428亿美元，较2022年同期的1.7967亿美元增加3.5461亿美元[345] - 2023年第三季度净收入11.8703亿美元，较2022年同期的11.4184亿美元增加4519万美元；税前收入2.1553亿美元，较2022年同期的1.7471亿美元增加4082万美元[345] - 2023年前三季度净利息收入3.9279亿美元，较2022年同期的3.7481亿美元增加1798万美元；第三季度净利息收入1.2215亿美元，较2022年同期的1.3386亿美元减少1171万美元[345] - 2023年前三季度非利息收入29.7164亿美元，较2022年同期的24.9139亿美元增加4.8025亿美元；第三季度非利息收入10.6488亿美元，较2022年同期的10.0798亿美元增加5690万美元[345] - 2023年前三季度非利息支出28.3015亿美元，较2022年同期的26.8653亿美元增加1.4362亿美元；第三季度非利息支出9.715亿美元，较2022年同期的9.6713亿美元增加437万美元[345] - 2023年前三季度总薪酬占净收入比例为58.7%，低于2022年的66.5%；税前利润率为15.9%，高于2022年的6.3%[362] - 截至2023年9月30日，银行FDIC保险计划余额为13.82088亿美元，高于2022年的6.6373亿美元；其他FDIC保险计划余额为6.8692亿美元，低于2022年的13.76741亿美元[362] - 2023年前三季度公共融资服务发行数量为648个，低于2022年的760个；发行总额为378.38865亿美元，高于2022年的339.19594亿美元[362] - 2023年前三季度抵押贷款发起部门净利息收入（支出）为 - 1559万美元，高于2022年的 - 606.6万美元；非利息收入为2.47655亿美元，低于2022年的3.81477亿美元；非利息支出为2.78918亿美元，低于2022年的3.86372亿美元；税前亏损为468.53万美元，高于2022年的109.61万美元[365] - 2023年前三季度末三个月和2022年同期相比，可变薪酬占总薪酬比例从51.5%变为51.7%；前三季度该比例从54.3%变为48.1%[380] - 2023年前三季度末和2022年同期相比，抵押贷款服务权资产从156,539,000美元降至104,951,000美元[380] - 2023年前三季度末三个月和2022年同期相比，出售给第三方贷款的净收益基点从227降至199；前三季度从271降至200[380] - 2023年前三季度末三个月和2022年同期相比，银行部门保留贷款的影响基点从 - 9变为 - 1；前三季度从 - 8变为 - 4[380] - 2023年前三季度末三个月和2022年同期相比，报告的净收益基点从218降至198；前三季度从263降至196[380] - 2023年前三季度末三个月和2022年同期相比，银行部门保留的贷款量分别为880万美元和1.301亿美元；前三季度分别为1.352亿美元和3.431亿美元[386] - 2023年前三季度，贷款发放总量较2022年同期下降26.3%和39.5%，非可变薪酬和福利分别下降25.9%和22.4%[394] - 2023年第三季度和前三季度，PrimeLending保留服务权的贷款销售比例分别约为9%和20%，2022年同期分别约为45%和25%[389] - 2023年第三季度和前三季度，抵押贷款发起部门MSR资产公允价值分别增加610万美元和减少70万美元，其中2023年前三季度减少的550万美元主要受第一季度市场销售趋势驱动[390] - 2023年第三季度和