公司资产出售与终止经营业务 - 2020年6月30日公司出售NLC全部已发行股本，现金收益1.541亿美元，实现净收益3680万美元[250] - 2020年6月30日，公司完成NLC所有流通股出售，NLC 2020年前9个月业绩在合并财务报表中列为终止经营[272][285] - 2020年前9个月，已终止经营业务税前收入为210万美元，2020年6月30日出售NLC获1.541亿美元现金收益，产生3680万美元税前收益[413][414] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2021年第三季度和前九个月归属于普通股股东的收入分别为9290万美元（摊薄后每股1.15美元）和3.123亿美元（摊薄后每股3.82美元），股息支付率分别为10.34%和9.38%，前九个月回购普通股花费1.236亿美元[251] - 截至2021年9月30日，公司总资产180亿美元，总存款121亿美元，总贷款（含待售贷款）96亿美元，股东权益25亿美元[253] - 2021年前九个月持续经营业务非利息收入较2020年减少1.1712亿美元，降幅9%，主要因抵押贷款发起板块和经纪交易商板块减少[293][298] - 2021年前九个月持续经营业务非利息支出较2020年增加1374.9万美元，增幅1%[293] - 2021年第三季度持续经营业务税前收入1.2368亿美元，较2020年减少8218.8万美元，降幅40%；前九个月持续经营业务税前收入4.18561亿美元，较2020年增加1064.6万美元，增幅3%[293] - 2021年第三季度持续经营业务归属于普通股股东的收入为9290万美元，摊薄后每股收益1.15美元；前九个月为3.123亿美元，摊薄后每股收益3.82美元[301] - 2020年第三季度含已终止业务净收入归属于普通股股东的收入为1.533亿美元，摊薄后每股收益1.70美元；前九个月为3.314亿美元，摊薄后每股收益3.67美元[302] - 2021年和2020年前九个月，与银行交易相关的税前收入中，生息资产和负债的净增值分别为1440万美元和1350万美元，可辨认无形资产的摊销分别为400万美元和490万美元[303] - 2021年和2020年第三季度平均股东权益回报率分别为14.96%和25.94%，前九个月分别为17.26%和19.85%[305] - 2021年和2020年第三季度平均资产回报率分别为2.13%和3.71%，前九个月分别为2.43%和2.90%[305] - 2021年和2020年第三季度净利息收益率分别为2.53%和2.56%，前九个月分别为2.61%和2.90%[305] - 截至2021年和2020年9月30日的九个月，杠杆率分别为12.64%和13.03%[305] - 截至2021年和2020年9月30日的九个月，一级普通股风险资本比率分别为21.28%和19.85%[305] - 2021年和2020年第三季度，购买会计分别为综合应税等效净利息收益率贡献9和10个基点，前九个月分别贡献13和14个基点[312] - 2021年和2020年第三季度，与银行交易相关的贷款折扣accretion分别为320万美元和360万美元，前九个月分别为1410万美元和1350万美元[312] - 2021年和2020年第三季度净利息收入分别为1.05654亿美元和1.02218亿美元，前九个月分别为3.19822亿美元和3.18714亿美元[314][315] - 2021年和2020年第三季度净利息利差分别为2.24%和2.18%，前九个月分别为2.19%和2.47%[314][315] - 2021年和2020年第三季度净利息收益率（应税等效）分别为2.54%和2.57%，前九个月分别为2.62%和2.90%[312][314][315] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月持续经营业务有效所得税税率分别为22.8%和22.7%，九个月分别为23.2%和23.0%[324] - 2021年与2020年相比，三个月净利息收入变化为357.2万美元，九个月为2494.6万美元[341] - PPP贷款相关手续费收入在2021年较2020年同期分别增加340万美元和1550万美元，贷款折扣accretion分别减少10万美元和增加60万美元[343] - 2021年第三季度总薪酬占净收入比例为65.1%，2020年同期为59.1%；前九个月该比例2021年为63.9%，2020年为59.0%[368] - 2021年第三季度税前利润率为13.8%，2020年同期为23.7%；前九个月该利润率2021年为12.7%，2020年为21.3%[368] - 截至2021年9月30日，银行FDIC保险计划余额为794,446美元，2020年同期为900,008美元[368] - 2021年前九个月公共融资服务发行数量为908个，2020年为936个；发行总额2021年为45,450,987美元，2020年为41,352,113美元[368] - 2021年前九个月固定收益服务总交易量为184,280,307美元，2020年为105,941,044美元[368] - 2021年前三个月和九个月，公司净利息收入（支出）分别为 - 434.1万美元和 - 1372万美元，较2020年同期分别增加25.3万美元和减少423.8万美元[406] - 2021年前三个月和九个月，公司非利息收入分别为75.7万美元和814万美元，较2020年同期分别增加28万美元和482.5万美元[406] - 公司每季度需支付190万美元的高级票据利息，2021年前三个月和九个月次级票据利息支出分别为310万美元和930万美元[408] - 2021年第三季度，公司全额赎回PCC发行的6700万美元次级附属债券[409][410] - 2021年前9个月，非利息收入包含650万美元与两笔商业银行股权投资相关的税前收益[411] - 2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售投资组合净未实现损失分别为280万美元和净未实现收益2630万美元，持有至到期证券组合净未实现收益分别为1070万美元和1470万美元[420] - 2021年9月30日，银行部门证券投资组合为23亿美元，经纪交易商部门交易证券为6.097亿美元，公司投资组合其他投资为2910万美元[421][424][425] - 2021年9月30日和2020年12月31日，贷款总额分别为75.52926亿美元和76.93141亿美元，贷款净额分别为74.43414亿美元和75.44097亿美元[428] 各业务线数据关键指标变化 - 银行业务 - 2021年前三季度持续经营业务税前收入分别为1.237亿美元和4.186亿美元，其中银行业务贡献6290万美元和2.145亿美元[252][253] - 2021年第三季度银行板块净利息收入9997.8万美元，较2020年增加356.2万美元，增幅4%；九个月净利息收入30933万美元，较2020年增加2489万美元，增幅9%[293] - 2021年截至9月30日的三个月和九个月，银行部门净利息收入分别为9997.8万美元和3.0933亿美元，较2020年同期分别增加356.2万美元和2489万美元[326] - 2021年截至9月30日的三个月和九个月，银行部门信贷损失拨备（转回）分别为 - 577.5万美元和 - 3972.5万美元，2020年同期分别为0和9987.5万美元[326] - 2021年截至9月30日的三个月和九个月，银行部门非利息收入分别为1172.7万美元和3329.3万美元，较2020年同期分别增加190.8万美元和404.7万美元[326] - 2021年截至9月30日的三个月和九个月，银行部门非利息支出分别为5456.7万美元和1.67869亿美元，较2020年同期分别减少141.3万美元和170万美元[326] - 2021年截至9月30日的三个月和九个月，银行部门税前收入分别为6291.3万美元和2.14479亿美元，较2020年同期分别增加1265.8万美元和1.70237亿美元[326] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月，银行部门效率比率分别为48.85%和52.69%，九个月分别为49.00%和54.06%[328] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月，银行部门平均资产回报率分别为1.36%和1.14%，九个月分别为1.58%和0.36%[328] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月，银行部门净利息收益率分别为2.99%和3.03%，九个月分别为3.16%和3.28%[328] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月，银行部门净回收（冲销）与平均未偿还贷款比率均为0.00%和 - 0.03%，九个月分别为0.00%和 - 0.35%[328] - 银行部门在2021年和2020年截至9月30日的三个月分别保留抵押贷款2.277亿美元和1280万美元，九个月分别为5.675亿美元和1.553亿美元[347] - 2020年截至9月30日三个月，银行部门个别评估贷款信用损失净转回120万美元，集体评估贷款预期损失信用损失拨备60万美元，净冲销60万美元；九个月个别评估贷款信用损失拨备2260万美元，集体评估贷款预期损失信用损失拨备7720万美元，净冲销1850万美元[348][349] - 2021年截至9月30日三个月和九个月，银行部门集体评估贷款预期损失信用损失净转回分别为1100万美元和4520万美元，个别评估贷款信用损失拨备分别为520万美元和550万美元，净回收均为10万美元[350] - 2021年与2020年同期相比，银行部门非利息收入增加，主要因其他房地产收入和存款账户服务费增加[351] - 2021年与2020年同期相比，银行部门非利息支出减少，主要因未使用承诺准备金减少和法律费用降低，部分被FDIC评估费和其他房地产费用增加抵消[352] - 银行部门净利息收益率超过合并净利息收益率，合并净利息收益率受某些项目影响而降低[339] - 2021年与2020年同期相比，生息资产收益率变化使应纳税净利息收入减少，付息负债利率变化使应纳税等效净利息收入增加[343][344] - 2021年9月30日和2020年12月31日，银行部门贷款净额分别为86亿美元和96亿美元，仓库信贷额度提取额分别为18亿美元和25亿美元[430] - 截至2021年9月30日，银行部门PPP贷款约1.33亿美元，截至2021年10月22日，SBA已批准约7.75亿美元PPP贷款减免申请[431] - 2021年9月30日，银行部门房地产贷款组合中，非建设商业房地产贷款、非建设住宅房地产贷款和建设与土地开发贷款分别占总贷款的43.9%、16.0%和11.4%[433] 各业务线数据关键指标变化 - 经纪交易业务 - 2021年前三季度持续经营业务税前收入分别为1.237亿美元和4.186亿美元，其中经纪交易业务贡献1740万美元和4190万美元[252][253] - 2021年第三季度经纪交易商板块净利息收入1042.7万美元，较2020年增加225.9万美元，增幅28%；九个月净利息收入3162.3万美元，较2020年增加61.8万美元，增幅2%[293] - 2021年第三季度，公司经纪交易商部门净利息收入为1.0427亿美元，较2020年的8168万美元增加2259万美元；九个月净利息收入为3.1623亿美元，较2020年的3.1005亿美元增加618万美元[355] - 2021年第三季度，公司经纪交易商部门非利息收入为1.16143亿美元，较2020年的1.41022亿美元减少2487.9万美元；九个月非利息收入为2.98229亿美元，较2020年的3.50192亿美元减少5196.3万美元[355] - 2021年第三季度，公司经纪交易商部门净收入为1.2657亿美元，较2020年的1.4919亿美元减少2262万美元；九个月净收入为3.29852亿美元，较2020年的3.81197亿美元减少5134.5万美元[355] - 2021年第三季度，公司经纪交易商部门非利息费用为1.09149亿美元，较2020年的1.13791亿美元减少464.2万美元；九个月非利息费用为2.87908亿美元，较2020年的2.99841亿美元减少1193.3万美元[355] - 2021年第三季度，公司经纪交易商部门税前收入为1742.1万美元，较2020年的3539.9万美元减少1797.8