公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为192.30879亿美元，较2021年12月31日的192.74549亿美元下降0.23%[8] - 截至2022年3月31日，总资产为192.3亿美元，较2021年12月31日减少4370万美元，降幅不到1%[132] - 截至2022年3月31日，总资产为192.3亿美元，较2021年12月31日的192.7亿美元减少4370万美元，降幅不到1%[177] - 2022年第一季度，公司总利息收入为1.41262亿美元，较2021年同期的1.47452亿美元下降4.2%[10] - 2022年第一季度，公司总利息支出为658.3万美元，较2021年同期的784.7万美元下降16.1%[10] - 2022年第一季度，公司净利息收入为1.34679亿美元，较2021年同期的1.39605亿美元下降3.5%[10] - 2022年第一季度，公司非利息收入为3456.9万美元，较2021年同期的3031.7万美元增长14.0%[10] - 2022年第一季度，公司非利息支出为1.10797亿美元，较2021年同期的1.02423亿美元增长8.2%[10] - 2022年第一季度，公司税前收入为5520.6万美元，较2021年同期的6814.7万美元下降18.9%[10] - 2022年第一季度，公司净利润为4308.9万美元，较2021年同期的5281.4万美元下降18.4%[10] - 2022年第一季度，公司综合收入（损失）为 - 2.3808亿美元，较2021年同期的 - 1324.5万美元损失扩大[11] - 2022年第一季度，公司普通股基本每股收益和摊薄每股收益均为0.97美元，较2021年同期的1.20美元下降19.2%[10] - 2022年第一季度净利润为4308.9万美元，2021年同期为5281.4万美元[12][18] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为8377.9万美元，2021年同期为6655.6万美元[12] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为12644.7万美元，2021年同期为36958.4万美元[12] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为21197.1万美元，2021年同期为43298.7万美元[13] - 2022年3月31日现金及现金等价物期末余额为60490.2万美元，2021年同期为46786.2万美元[13] - 2022年第一季度基本每股收益为0.97美元，2021年同期为1.20美元[18] - 2022年第一季度摊薄每股收益为0.97美元，2021年同期为1.20美元[18] - 2022年3月31日股东权益总额为193185.7万美元，2021年同期为205620.7万美元[14] - 2022年第一季度所得税费用包含172,000美元税收优惠，2021年同期为153,000美元[119] - 归属于普通股股东的净利润为4110万美元，较2021年同期减少970万美元，降幅19%[134] - 截至2022年3月31日，总股本为19.3亿美元，2021年12月31日为21.8亿美元；每股账面价值为42.98美元，2021年末为49美元[135] - 2022年3月31日年化平均普通股权益回报率（GAAP）为8.32%，年化平均有形普通股权益回报率（非GAAP）为12.41%[140] - 2022年3月31日年化净利息收益率（GAAP）为3.08%，完全税收等效年化净利息收益率（非GAAP）为3.12%[140] - 2022年3月31日有形普通股每股账面价值（非GAAP）为28.66美元[141] - 2022年3月31日有形普通股权益比率（非GAAP）为6.52%[141] - 2022年3月31日调整后收入（非GAAP）为167,120千美元，调整后非利息费用（非GAAP）为108,044千美元[142] - 2022年3月31日完全税收等效效率比率（非GAAP）为64.65%[142] - 2022年3月31日总收购、整合和重组成本为576千美元[142] - 2022年第一季度净利息收益率为3.08%（完全税收等效基础上为3.12%，非公认会计原则），2021年第一季度为3.44%（完全税收等效基础上为3.48%，非公认会计原则）[131] - 2022年第一季度完全税收等效基础上的效率比率为64.65%，2021年同期为56.61%[131] - 2022年第一季度净息差为3.08%（完全税收等效基础上为3.12%），2021年第一季度为3.44%（完全税收等效基础上为3.48%）[148] - 2022年第一季度总利息收入为1.413亿美元，较2021年的1.475亿美元减少620万美元，降幅4% [150] - 2022年第一季度平均生息资产增至177.6亿美元，较2021年的164.6亿美元增加13亿美元，增幅8% [150] - 2022年第一季度生息资产平均利率降至3.27%，较2021年的3.68%下降41个基点 [150] - 2022年第一季度总利息支出为660万美元，较2021年的780万美元减少130万美元，降幅16% [150] - 2022年第一季度计息存款平均利率降至0.12%，较2021年的0.19%下降7个基点 [150] - 2022年第一季度平均借款降至4918万美元，较2021年的6512万美元减少1594万美元，降幅24% [150] - 2022年第一季度净利息收入为1.347亿美元，较2021年的1.396亿美元减少490万美元，降幅4% [150] - 2022年第一季度完全税收等效基础上的净利息收入为1.368亿美元，较2021年的1.414亿美元减少460万美元，降幅3% [150] - 2022年第一季度贷款信用损失拨备费用为320万美元，较2021年第一季度的拨备收益64.8万美元增加390万美元[156] - 2022年第一季度非利息收入为3460万美元，较2021年第一季度的3030万美元增加430万美元，增幅14%[159] - 2022年第一季度证券净收益为290万美元，而2021年第一季度为净亏损3万美元，增加290万美元[164] - 2022年第一季度待售贷款销售净收益为340万美元，较2021年同期的640万美元减少300万美元，降幅47%[165] - 2022年第一季度非利息支出为1.108亿美元，较2021年第一季度的1.024亿美元增加840万美元，增幅8%[168] - 2022年第一季度薪资和员工福利增加710万美元，增幅12%，达到6620万美元[169] - 2022年第一季度专业费用增加170万美元，增幅12%，达到1520万美元[170] - 2022年第一季度有效税率为21.95%，2021年第一季度为22.50%[174] LIBOR向SOFR过渡相关情况 - 公司有正式工作组负责从LIBOR向SOFR过渡的规划、评估和执行[20] - 公司过渡计划包括2021年12月31日起新合同停止使用LIBOR作为参考利率[20] - ASU 2020 - 04于2020年3月12日至2022年12月31日有效，公司预计其将简化与LIBOR过渡相关的合同修改[21] - ASU 2022 - 02对采用ASU 2016 - 13的实体，自2022年12月15日后的财年生效，公司正在评估其影响[22] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售债务证券和有公允价值的权益证券合计摊余成本分别为7411885千美元和7536338千美元，公允价值分别为7025243千美元和7530374千美元[23] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期证券摊余成本分别为81785千美元和84709千美元，公允价值分别为86486千美元和94139千美元[23] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，应计利息应收款分别为25400千美元和29400千美元[23] - 截至2022年3月31日，按合同期限，投资证券摊余成本为7411885千美元，公允价值为7025243千美元[25] - 截至2022年3月31日，按合同期限，持有至到期债务证券摊余成本为81785千美元，公允价值为86486千美元[26] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，质押证券账面价值分别为1220000千美元和1660000千美元[26] - 2022年和2021年第一季度，出售公允价值计量证券所得款项分别为824071千美元和207067千美元，证券总收益分别为6941千美元和445千美元，证券总损失分别为4950千美元和475千美元[27] - 截至2022年3月31日，可供出售的临时减值债务证券公允价值为59.96479亿美元，未实现损失为3.93442亿美元[29] - 截至2021年12月31日，可供出售的临时减值债务证券公允价值为40.42244亿美元，未实现损失为0.84233亿美元[29] - 2022年第一季度，公司出售账面价值为220万美元的州和政治分区债务证券，实现毛收益10万美元[34] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期债务证券的信用损失准备余额均为0[35] - 截至2022年3月31日，持有至到期债务证券按投资评级划分的账面价值总计8.1785亿美元；截至2021年12月31日为8.4709亿美元[36] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）股票的摊余成本分别为2300万美元和2260万美元[36] - 截至2022年3月31日，证券占总资产的37%，低于2021年12月31日的40%[207] - 截至2022年3月31日，按公允价值计量的证券总额为70.3亿美元，较2021年12月31日的75.3亿美元减少5.051亿美元（7%）[207] - 截至2022年3月31日，美国国债为100.1万美元，占比0.01%，与2021年12月31日基本持平[208] - 截至2022年3月31日，机构抵押贷款支持证券为21.28163亿美元，占比29.60%，低于2021年12月31日的23.49289亿美元和30.52%[208] - 截至2022年3月31日，公司证券投资组合的预期修正久期为5.54年，高于2021年12月31日的5.26年[208] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，贷款应收款总额为101.77385亿美元，贷款损失准备为1.00522亿美元，贷款应收款净额为100.76863亿美元[39] - 截至2021年12月31日，贷款应收款总额为99.54572亿美元，贷款损失准备为1.10088亿美元，贷款应收款净额为98.44484亿美元[39] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，应计利息应收款分别为3300万美元和3530万美元[39] - 2022年3月31日，贷款信用损失准备总额为1.00522亿美元，其中单独评估为3610万美元，集体评估为9691.2万美元；持有至到期的应收贷款总额为10.177385亿美元，其中单独评估为4750.3万美元，集体评估为10.129882亿美元[41] - 2021年12月31日，贷款信用损失准备总额为1.10088亿美元，其中单独评估为7646万美元，集体评估为1.02442亿美元；持有至到期的应收贷款总额为9.954572亿美元，其中单独评估为4928.8万美元，集体评估为9.905284亿美元[42] - 2022年3月31日，公司有1010万美元问题债务重组贷款，其中930万美元为非应计贷款，88.2万美元按重组条款应计[42] - 2021年12月31日，公司有1040万美元问题债务重组贷款，其中950万美元为非应计贷款，81.7万美元按重组条款应计[42] - 2022年3月31日和2021年3月31日止三个月内，公司没有修改问题债务重组贷款[43] - 《新冠病毒援助、救济和经济安全法案》关于问题债务重组贷款分类的规定于2022年1月1日到期，新的修改按公认