净收入相关 - 2021年第二季度和2020年同期净收入分别为1240万美元和1480万美元，2021年上半年和2020年同期分别为3440万美元和1960万美元[248][249] - 2021年第二季度和上半年净收入年化平均资产比率分别为1.12%和1.60%，2020年同期分别为1.54%和1.06%[250] - 2021年第二季度和上半年净收入年化平均股东权益比率分别为12.78%和18.06%，2020年同期分别为17.39%和11.41%[250] 净利息收入相关 - 2021年第二季度和上半年净利息收入分别为3140万美元和6170万美元，较2020年同期分别增加90万美元（3.1%）和100万美元（1.7%）[252][253] - 2021年和2020年第二季度净利息收入分别为3.14亿美元和3.05亿美元，上半年分别为6.26亿美元和6.10亿美元[261] 平均生息资产相关 - 2021年第二季度和上半年平均生息资产较2020年分别增加5.64亿美元和6.31亿美元[252][253] 净息差相关 - 2021年第二季度和上半年净息差较2020年分别下降34个基点和45个基点[252][253] - 2021年和2020年第二季度净息差（FTE）分别为3.02%和3.36%，上半年分别为3.04%和3.49%[261] 贷款费用accretion相关 - 2021年第二季度和上半年PPP贷款净贷款费用accretion分别为180万美元和390万美元，2020年同期为100万美元[256] - 2021年第二季度和上半年收购贷款折扣accretion分别为20万美元和60万美元，2020年同期分别为20万美元和50万美元[256] 非应计贷款相关 - 2021年第二季度和上半年非应计贷款平均分别为610万美元和700万美元，2020年同期分别为1560万美元和1330万美元[257] 贷款未付利息净回收相关 - 2021年第二季度和上半年贷款未付利息净回收分别为43万美元和60万美元，2020年同期分别为25万美元和41万美元[257] 信贷损失拨备相关 - 2021年和2020年第二季度信贷损失拨备分别为信贷140万美元和费用520万美元，上半年分别为信贷190万美元和费用1190万美元；2020年上半年贷款损失准备金定性/主观部分增加870万美元（98.2%）[263] 非利息收入相关 - 2021年第二季度非利息收入为1480万美元，2020年同期为2040万美元；2021年上半年非利息收入为4120万美元，2020年同期为3140万美元[264] 抵押贷款相关 - 2021年和2020年第二季度抵押贷款净收益分别为909.1万美元和1764.2万美元，上半年分别为2191.9万美元和2648.2万美元；2021年第二季度抵押贷款再融资量较2020年下降30.6%[269] - 截至2021年6月30日，公司为他人服务的抵押贷款约31.4亿美元，资本化抵押贷款服务权总计2240万美元，占相关抵押贷款服务金额的约71.4个基点[276] - 2021年和2020年第二季度抵押贷款服务净损失分别为200万美元和300万美元，上半年分别为收入320万美元和损失830万美元[274] 可供出售证券净收益相关 - 2021年和2020年上半年可供出售证券净收益分别为142万美元和25万美元[272] 投资和保险佣金相关 - 2021年投资和保险佣金在季度和年初至今基础上均较2020年增加，主要因管理资产和年金销售增长[277] 银行拥有人寿保险收入相关 - 2021年银行拥有人寿保险收入在季度和年初至今基础上均较2020年下降，反映现金退保价值的计息率降低；截至2021年6月30日和2020年12月31日，BOLI现金退保总值分别为5540万美元和5520万美元[278] 非利息费用相关 - 2021年非利息费用在第二季度和上半年分别增加520万美元至3250万美元、增加650万美元至6260万美元[281] - 2021年第二季度和前六个月非利息总费用分别为3253.6万美元和6255.7万美元，较2020年同期的2734.6万美元和5606.5万美元有所增加[282] 薪酬及员工福利费用相关 - 2021年第二季度和前六个月薪酬及员工福利费用分别增加360万美元和560万美元[282] 所得税费用相关 - 2021年第二季度和前六个月所得税费用分别为270万美元和780万美元，2020年同期分别为350万美元和450万美元[301] 总资产及贷款相关 - 2021年前六个月总资产增加2.573亿美元，6月30日贷款（不包括待售贷款）为28.1亿美元，较12月31日的27.3亿美元有所增加[306] - 2021年前六个月商业贷款增加主要因美国小企业管理局薪资保护计划下的贷款发放，该计划于5月31日结束[307] - 截至2021年6月30日，投资组合贷款总额为28.14559亿美元，2020年12月31日为27.33678亿美元[321] 存款相关 - 6月30日存款总额为38.6亿美元，较12月31日增加2.251亿美元，主要因无息存款、储蓄和有息支票存款及互惠存款增长[306] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司存款分别为38.6亿美元和36.4亿美元，其中互惠存款分别为5.895亿美元和5.562亿美元[342] - 截至2021年6月30日，公司有8.319亿美元无保险存款[343] - 截至2021年6月30日，公司有2.093亿美元定期存款将在未来12个月内到期，35.5亿美元存款可随时支取[351] 可供出售证券相关 - 6月30日可供出售证券的摊余成本为13.12668亿美元，公允价值为13.3066亿美元；12月31日摊余成本为10.52132亿美元，公允价值为10.72159亿美元[310] 证券销售相关 - 截至2021年6月30日，证券销售所得为8.1178亿美元，2020年同期为3.6593亿美元；净收益为141.6万美元，2020年同期为25.3万美元[312] PPP贷款项目相关 - 截至2021年6月30日，PPP贷款项目中，季度末已结清且未偿还金额为1.707亿美元，累计向SBA提交的豁免申请金额为2.40558亿美元；季度净费用计入利息收入为181.3万美元，年初至今为389.5万美元；季度末未计入的净费用余额为581万美元[317] - 截至2021年6月30日，公司有1707笔首贷和二次贷款未偿还，总余额为1.719亿美元，SBA已批准2.383亿美元的首贷和二次贷款免除[399] - 截至2021年6月30日，公司有1707笔第一笔和第二笔PPP贷款未偿还，总余额为1.719亿美元，美国中小企业管理局已批准2.383亿美元的第一笔和第二笔PPP贷款的豁免[399] 商业和零售贷款宽限措施相关 - 截至2021年6月30日，商业和零售贷款COVID - 19宽限措施中，商业贷款宽限金额为0，占比0.0%；抵押贷款宽限金额为1241.6万美元，占比1.2%；分期付款贷款宽限金额为32.7万美元，占比0.1%；总计宽限金额为1274.3万美元，占比0.5%；为他人服务的抵押贷款宽限金额为2023.1万美元，占比0.6%[320] 不良资产相关 - 截至2021年6月30日，不良资产总额为541.4万美元，2020年12月31日为863.9万美元；不良贷款占投资组合贷款的比例为0.18%，2020年12月31日为0.29%[324] TDR贷款相关 - 截至2021年6月30日，执行中的TDR贷款总额为3950.9万美元，占总投资组合贷款的1.4%；2020年12月31日为4434.1万美元，占比1.6%[329] 其他房地产和收回资产相关 - 截至2021年6月30日，其他房地产和收回资产总额为30万美元，2020年12月31日为80万美元[330] 信用损失准备金相关 - 截至2021年6月30日，贷款和未使用贷款承诺的信用损失准备金余额，贷款为4592.6万美元，未使用承诺为326.8万美元；2020年同期贷款为3450万美元，未使用承诺为177.2万美元[332] - 截至2021年6月30日，净贷款冲销（收回）占平均投资组合贷款的比例为 - 0.08%，2020年为0.26%[332] - 自2021年1月1日起，公司采用当前预期信用损失方法计算信用损失准备金，贷款的信用损失准备金增加1170万美元，未使用贷款承诺的信用损失准备金增加150万美元[335] - 截至2021年6月30日，公司ACL从2021年1月1日的4710万美元降至4590万美元，降幅120万美元，占总投资组合贷款的1.63%[337] 其他借款相关 - 截至2021年6月30日，公司其他借款（主要是来自FHLB的预付款）为3000万美元，与2020年12月31日持平[345] 批发资金来源相关 - 截至2021年6月30日，公司使用的批发资金来源（包括互惠存款）约为6.224亿美元，占总资金的16.0%[346] 利率互换协议相关 - 2021年和2020年前六个月，公司分别签订了1560万美元和1060万美元的利率互换协议，并分别记录了30万美元和20万美元的手续费收入[347] 公司母公司现金相关 - 截至2021年6月30日，公司母公司手头可用现金（包括定期存款）约为4860万美元[354] 公司股东权益相关 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司普通股股东权益分别为3.96亿美元和3.895亿美元，有形普通股权益分别为3.639亿美元和3.569亿美元，有形普通股权益与有形资产的比率分别为8.21%和8.56%[360] 公司普通股回购及股息相关 - 2021年前六个月，公司回购了344005股普通股，加权平均购买价格为每股21.18美元，2021年和2020年前六个月的现金股息分别为每股0.42美元和0.40美元[362][363] - 2021年4月公司回购普通股4,521股，每股均价23.74美元，剩余授权可回购股份919,333股[404] - 2021年5月公司回购普通股51,454股，每股均价22.92美元，公开宣布计划内回购51,220股，剩余授权可回购股份868,113股[404] - 2021年6月公司回购普通股112,118股，每股均价22.40美元，公开宣布计划内回购112,118股，剩余授权可回购股份755,995股[404] - 2021年第二季度公司共回购普通股168,093股，每股均价22.59美元，公开宣布计划内回购163,338股，剩余授权可回购股份755,995股[404] 利率变动对投资组合影响相关 - 2021年6月30日，利率上升200个基点时，投资组合股权市值为5.184亿美元，增长3.64%，净利息收入为1335万美元，增长4.22%[369] - 2021年6月30日，利率上升100个基点时，投资组合股权市值为5.307亿美元，增长6.10%，净利息收入为1320万美元，增长3.04%[369] - 2021年6月30日，利率下降100个基点时，投资组合股权市值为4.457亿美元，下降10.90%，净利息收入为1220万美元，下降4.76%[369] - 2020年12月31日，利率上升200个基点时，投资组合股权市值为4.946亿美元，增长15.02%，净利息收入为1252万美元，增长4.16%[369] - 2020年12月31日，利率上升100个基点时，投资组合股权市值为4.832亿美元，增长12.37%，净利息收入为1237万美元，增长2.91%[369] - 2020年12月31日，利率下降100个基点时，投资组合股权市值为3.955亿美元，下降8.02%，净利息收入为1149万美元，下降4.41%[369] 疫情及疫苗接种相关 - 截至2021年7月12日，密歇根州16岁及以上居民中62.4%至少接种了一剂疫苗[389] - 截至2021年7月12日，密歇根州62.4%的16岁及以上居民至少接种了一剂疫苗，2021年6月22日，密歇根州撤销了为应对疫情实施的紧急命令[389] - 新冠疫情及相关政府措施可能对公司业务、运营结果和财务状况产生重大不利影响，具体程度取决于病毒演变、疫苗接种情况等不确定因素[388][393] PPP贷款计划法律相关 - 2020年3月27日，CARES法案签署成为法律，其中包括3490亿美元的PPP贷款计划[394] - 2020年通过后续法律，PPP额外获得310亿美元资金，并延长至8月8日[396] - 通过后续各项法律，PPP先后获得31