公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为137.74亿美元和132.04亿美元[11] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总负债分别为120.59亿美元和115.02亿美元[12] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司股东权益分别为17.15亿美元和17.03亿美元[12] - 2021年第一季度净收入为41,711,000美元，2020年同期为26,751,000美元[24] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为67,464,000美元，2020年同期使用的净现金为10,403,000美元[24] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为174,493,000美元，2020年同期为92,138,000美元[24] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为579,732,000美元，2020年同期为422,944,000美元[26] - 2021年3月31日现金及现金等价物期末余额为1,769,339,000美元，2020年同期为471,377,000美元[26] 公司收入与支出关键指标变化 - 2021年和2020年第一季度，公司总利息和股息收入分别为9964万美元和1.0738亿美元[15] - 2021年和2020年第一季度，公司总利息支出分别为405万美元和1308万美元[15] - 2021年和2020年第一季度，公司净利息收入分别为9558万美元和9430万美元[15] - 2021年和2020年第一季度，公司非利息收入分别为2525万美元和2644万美元[15] - 2021年和2020年第一季度，公司非利息支出分别为6968万美元和6684万美元[15] - 2021年和2020年第一季度，公司净利润分别为4171万美元和2675万美元[15] - 2021年和2020年第一季度，公司基本每股收益均为1.26美元和0.78美元[15] - 2021年第一季度，公司其他综合损失为13538千美元，2020年第一季度其他综合收入为31559千美元[159] - 2021年3月31日，公司累计其他综合收入为27157千美元，2020年3月31日为49728千美元[160] - 2021年第一季度，可供出售证券公允价值变动税前金额为 - 10361千美元，税后为 - 7774千美元；2020年第一季度税前为12123千美元，税后为9347千美元[159] - 2021年第一季度，现金流量套期公允价值变动税前金额为 - 9159千美元，税后为 - 6583千美元；2020年第一季度税前为31981千美元，税后为22984千美元[159] - 2021年第一季度，确定受益养老金和其他退休后调整相关净未摊销收益为469千美元，2020年第一季度净未摊销损失为 - 998千美元[159] - 2021年第一季度，确定受益退休后计划其他综合收入净变化为819千美元，2020年第一季度为 - 772千美元[159] - 2021年1月1日，公司累计其他综合收入各组成部分中，可供出售证券未实现收益为13255千美元，现金流量套期未实现收益为33276千美元，确定受益计划为 - 5836千美元[160] - 2020年1月1日，公司累计其他综合收入各组成部分中，可供出售证券未实现收益为4398千美元，现金流量套期未实现收益为16479千美元，确定受益计划为 - 2708千美元[160] - 2021年3月31日和2020年3月31日，公司总非利息收入分别为25246千美元和26435千美元[142] 公司证券业务关键指标变化 - 2021年3月31日交易性证券价值为330万美元，2020年12月31日为280万美元[33] - 2021年3月31日权益证券价值为2240万美元，2020年12月31日为2210万美元[34] - 2021年第一季度，权益证券净收益为31.6万美元，其中已售权益证券净收益为2.9万美元，未实现收益为28.7万美元；2020年第一季度，权益证券净损失为180.1万美元，未实现损失为180.7万美元[35] - 截至2021年3月31日，可供出售证券的摊销成本为5.93167亿美元，未实现收益为1354.8万美元，未实现损失为650.2万美元，公允价值为6.00213亿美元；截至2020年12月31日，摊销成本为3.95453亿美元，未实现收益为1786.9万美元，未实现损失为46.2万美元，公允价值为4.1286亿美元[36] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售证券的应计利息分别为200万美元和120万美元，计入合并资产负债表的其他资产中[36] - 2021年和2020年第一季度，公司未对可供出售证券计提预计信用损失准备，也未对可供出售证券的应计利息收入进行核销[36] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司持有的证券均未出现合同付款逾期，也未将任何证券置于非应计状态[36] - 2021年和2020年第一季度，公司未出售可供出售证券，因此未实现任何收益或损失[37] - 截至2021年3月31日，处于未实现损失状态的可供出售证券公允价值为2.23115亿美元，未实现损失为650.2万美元；截至2020年12月31日，公允价值为2530.4万美元，未实现损失为46.2万美元[39] - 公司不打算出售这些投资，且认为不太可能在证券摊销成本基础恢复之前出售，管理层认为这些证券未因信用质量问题而受损，因此2021年和2020年第一季度未对这些投资计提信用损失准备[39] - 截至2021年3月31日，美国政府机构证券、机构抵押贷款支持证券和机构抵押债务的市场价值下降归因于利率变化而非信用质量，这些证券由美国政府或其机构隐性担保[40] - 截至2021年3月31日，单一发行人信托优先股和集合信托优先股的未实现损失归因于当前经济和监管环境下信托优先股市场的流动性不足[40] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，持有至到期证券累计利息分别为160万美元和150万美元[42] - 截至2021年3月31日，持有至到期证券摊余成本为8.05529亿美元，公允价值为8.2043亿美元；2020年12月31日摊余成本为7.24512亿美元，公允价值为7.52177亿美元[42] - 2021年和2020年第一季度，公司未对持有至到期证券计提预计信用损失准备，也未对其应计利息收入进行核销[42] - 截至2021年3月31日和2020年第一季度，公司未出售持有至到期证券，未实现相关损益[43] - 截至2021年3月31日，公司持有的所有持有至到期证券评级为投资级或更高[44] - 截至2021年3月31日，可供出售证券摊余成本为5.93167亿美元，公允价值为6.00213亿美元；持有至到期证券摊余成本为8.05529亿美元，公允价值为8.2043亿美元[46] - 截至2021年3月31日，可赎回证券为330万美元[46] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，为担保公共资金、信托存款等而质押的证券账面价值分别为4.202亿美元和4.196亿美元[47] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司对各州、县或市的投资未超过合并股东权益的10%[47] 公司信用损失准备金相关情况 - 截至2021年3月31日，信用损失准备金余额为1.075亿美元，较2020年12月31日减少580万美元，降幅5.2%[52] - 2021年第一季度，信用损失准备金减少主要因330万美元冲销和250万美元负拨备[52] - 公司采用会计标准更新2016 - 13，使信用损失准备金减少110万美元[50] - 公司采用会计标准更新2016 - 13进行首日重分类，使信用损失准备金增加120万美元[51] - 信用损失准备金对受疫情影响的贷款细分市场增加了储备分配[52] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司贷款组合总摊销成本余额为9246691000美元[62] - 2021年3月31日，商业和工业贷款总摊销成本余额为2086671000美元，其中合格贷款为2003991000美元[62] - 2021年3月31日，商业房地产贷款总摊销成本余额为4177617000美元，其中合格贷款为3885405000美元[62] - 2021年3月31日，商业建筑贷款总摊销成本余额为516362000美元，其中合格贷款为488417000美元[62] - 2021年3月31日，小企业贷款总摊销成本余额为174211000美元，其中合格贷款为170883000美元[62] - 2021年3月31日，住宅房地产贷款总摊销成本余额为1241789000美元，其中合格贷款为1238485000美元[62] - 2021年3月31日，房屋净值贷款总摊销成本余额为1028495000美元，其中合格贷款为1026277000美元[62] - 2021年3月31日，其他消费者贷款总摊销成本余额为21546000美元，其中合格贷款为21417000美元[62] - 截至2020年3月31日，公司贷款组合总摊销成本余额为7870140000美元[63] - 2020年3月31日，商业和工业贷款总摊销成本余额为1448224000美元，其中合格贷款为1329402000美元[63] - 截至2021年3月31日，未偿还的薪资保护计划（PPP）贷款总计8.463亿美元，其中2020年和2021年分别发放5.063亿美元和3.4亿美元[64] - 2021年3月31日和2020年12月31日，住宅投资组合加权平均FICO分数均为749分，LTV分别为56.5%和57.4%；房屋净值投资组合加权平均FICO分数分别为772分和771分，LTV分别为45.9%和46.0%[65] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司未使用承诺的估计准备金分别为100万美元和120万美元[68] - 2021年3月31日和2020年12月31日，有积极延期的贷款余额分别为2.206亿美元和1.736亿美元[71] - 2021年3月31日和2020年12月31日，非应计贷款总额分别为5920万美元和6686万美元，其中非应计问题债务重组（TDRs）分别为2120万美元和2220万美元[72] - 2021年3月31日和2020年12月31日，处于止赎过程中的以住宅房地产为抵押的抵押贷款记录投资分别为162.8万美元和175万美元[74] - 截至2021年3月31日，贷款组合逾期30 - 59天的本金余额为329.8万美元，60 - 89天为85.4万美元，90天或以上为687.2万美元，总计逾期本金余额为1102.4万美元，摊销成本为92.46691亿美元[75] - 截至2020年12月31日，贷款组合逾期30 - 59天的本金余额为416.8万美元，60 - 89天为945万美元，90天或以上为777.8万美元，总计逾期本金余额为2139.6万美元，记录投资为93.92866亿美元[75] - 截至2021年3月31日，公司总TDRs为4142.9万美元，其中应计状态的TDRs为2026.2万美元，非应计状态的TDRs为2116.7万美元，对有TDR的借款人的额外贷款承诺为46.6万美元[78] - 截至2020年12月31日，公司总TDRs为3919.2万美元，其中应计状态的TDRs为1698.3万美元，非应计状态的TDRs为2220.9万美元，对有TDR的借款人的额外贷款承诺为26.3万美元[78] - 2021年第一季度，商业和工业、商业房地产、小企业的问题债务重组前未偿还记录投资总计1821.2万美元，重组后未偿还记录投资同样为1821.2万美元[80] - 2020年第一季度，商业和工业、商业房地产、小企业、住宅房地产的问题债务重组前未偿还记录投资总计109.8万美元，重组后未偿还记录投资为110.6万美元[80] 公司股权与薪酬相关情况 - 2021年3月31日普通股流通股数为33,024,882股，2020年12月31日为32,965,692股[20] - 2021年第一季度普通股股息为每股0.48美元，2020年为每股0.46美元[20] - 2021年2月18日，公司授予49550股时间归属受限股票，每股公允价值为81.84美元，归属期为自授予日起