贷款业务数据 - 2021年9月30日，公司PPP贷款余额为1.093亿美元，多数贷款有望获SBA豁免[155] - 2021年前九个月，总贷款（扣除递延费用）减少1.404亿美元至58.8亿美元[167] - 截至2021年9月30日，总贷款净额为58.8亿美元，较2020年12月31日减少1.404亿美元，降幅2%[198] - 2021年前九个月公司出售约2170万美元不良贷款，净冲销70.6万美元，收回利息75.5万美元[204] - 2021年9月30日，有340万美元问题债务重组贷款（TDR）产生利息收入，低于2020年12月31日的390万美元；非应计贷款中的TDR为24.1万美元，低于2020年12月31日的110万美元[205] - 2021年9月30日无贷款延期还款，2020年12月31日为970万美元，占总贷款的0.2%；2021年9月30日《关怀法案》和《综合拨款法案》的贷款修改总额为6120万美元，高于2020年12月31日的4000万美元[206] - 2021年9月30日和2020年12月31日，次级未分类为不良的贷款分别为1.152亿美元和1.394亿美元[207] - 2021年9月30日贷款信用损失准备金余额为5800万美元，较2020年12月31日减少1320万美元，降幅19%[210] - 2021年9月30日非应计贷款为1220万美元，较2020年12月31日减少3050万美元；贷款信用损失准备金占总贷款的比例从1.18%降至0.99%[212] 证券业务数据 - 2021年9月30日投资证券总额为12.2亿美元，较2020年12月31日增加2.764亿美元；第三季度将4.942亿美元可供出售证券转为持有至到期证券[213] 存款业务数据 - 2021年前九个月，总存款增加4.751亿美元（7%）至69.3亿美元[167] - 截至2021年9月30日，总存款为69.3亿美元，较2020年12月31日增加4.751亿美元，增幅7%[198] - 存款从2020年12月31日的64.6亿美元增至2021年9月30日的69.3亿美元，增加4751万美元，增幅7%[214] 借款业务数据 - 截至2021年9月30日，总借款增加1120万美元至3.24亿美元[198] 公司合并信息 - 公司预计2022年1月完成与1st Constitution Bancorp的合并，已获联邦存款保险公司和新泽西州银行与保险部批准[158] 公司融资信息 - 2021年9月15日，公司发行1.5亿美元2.875%固定至浮动利率次级票据，计划用于一般公司用途；9月30日，赎回7500万美元5.125%固定至浮动利率次级票据[159] 净收入与每股收益数据 - 2021年第三季度，公司净收入2230万美元，摊薄后每股收益0.43美元；2020年同期净收入1440万美元，摊薄后每股收益0.28美元[160] - 2021年前三季度，公司净收入7290万美元，摊薄后每股收益1.42美元；2020年同期净收入3870万美元，摊薄后每股收益0.76美元[161] - 2021年前九个月净收入为7290万美元，摊薄后每股收益1.42美元，高于2020年同期的3870万美元和0.76美元[185] 信贷损失数据 - 2021年第三季度和前三季度，信贷损失收益分别为270万美元和1130万美元；2020年同期拨备分别为800万美元和2620万美元[162] - 2021年第三季度，公司出售620万美元不良贷款，实现信贷损失准备金净回收50.2万美元，非应计贷款利息回收75.5万美元，使净息差增加4个基点[164] - 2021年第三季度信贷损失收益为270万美元，而去年同期信贷损失拨备为800万美元，贷款冲销99.6万美元，回收130万美元[180] - 2021年前九个月信贷损失收益为1130万美元，而去年同期拨备为2620万美元[193] 净息差数据 - 2021年第三季度净息差3.10%，较2020年第三季度增加14个基点，较2021年第二季度减少17个基点；2021年前三季度净息差3.19%，2020年同期为3.09%[163] - 2021年前九个月等效税基净利息收入为1.763亿美元，高于2020年同期的1.528亿美元，净息差从3.09%增至3.19%[186] 利息收入与支出数据 - 2021年第三季度利息收入从2020年同期的6150万美元增至6510万美元，增长360万美元，生息资产收益率下降9个基点的影响被资产规模增长抵消[176] - 2021年第三季度总利息支出为560万美元，较2020年同期的930万美元减少370万美元，平均生息负债成本从0.72%降至0.41%[177] - 2021年前九个月利息收入从1.863亿美元增至1.941亿美元，增长780万美元，增幅4%[191] - 2021年前九个月总利息支出为1780万美元，较2020年同期的3340万美元减少1560万美元[192] 非利息收入与支出数据 - 2021年第三季度非利息收入降至550万美元，较2020年同期减少130万美元，主要因掉期收入和贷款销售收益减少[181] - 2021年第三季度非利息支出增至3720万美元，较2020年同期增加510万美元，主要因薪酬福利、场地设备和数据处理费用增加[182] - 2021年前九个月非利息收入为1650万美元，较2020年同期的2030万美元减少380万美元[194] - 2021年前九个月非利息支出总计1.052亿美元，较2020年同期的9610万美元增加910万美元[195] 效率比率与有效税率数据 - 2021年第三季度效率比率为54.02%，略高于2020年同期的53.96%[183] - 2021年第三季度有效税率为26.5%，高于2020年同期的23.3%，主要因税前收入增加使税收优惠项目占比下降[184] - 2021年前九个月有效税率为25.9%，去年同期为23.5%[197] 公司资产与负债数据 - 截至2021年9月30日，公司总资产从2020年12月31日增加5.082亿美元至81.7亿美元[198] - 不良资产从2020年12月31日的4280万美元降至2021年9月30日的1220万美元，占总资产的比例从0.56%降至0.15%[204] - 2021年9月30日现金及现金等价物总计6.626亿美元，较2020年12月31日增加3.925亿美元[218] - 经营活动提供净现金7040万美元，投资活动使用净现金1.419亿美元，融资活动提供净现金4.641亿美元[218] - 截至2021年9月30日，各项合同义务和承诺的现金流出总计22.68106亿美元，其中一年内为15.32038亿美元[220] 股东权益数据 - 2021年9月30日，股东权益总额从2020年12月31日的7.638亿美元增至8.141亿美元，增加5030万美元[221] - 2021年9月30日，普通股每股账面价值从2020年12月31日的15.13美元增至16.09美元，有形账面价值从11.97美元增至12.95美元，增幅8%[221] - 2021年9月30日，有形普通股股东权益与有形资产比率为8.18%，较2020年12月31日的8.05%有所上升[229] - 2021年前三季度，平均有形普通股股东权益回报率为15.53%，高于2020年同期的8.86%[229] 资本比率数据 - 截至2021年9月30日，公司的一级资本与平均资产比率为8.60%，一级资本与风险加权资产比率为10.70%，总资本与风险加权资产比率为14.73%[224] - 截至2021年9月30日，莱克兰银行的一级资本与平均资产比率为9.87%，一级资本与风险加权资产比率为12.85%，总资本与风险加权资产比率为13.83%[224] 财务报表影响评估 - 公司于2020年1月1日采用ASU 2016 - 13，对留存收益进行340万美元的累积效应调整[178] - 公司正在评估2020年3月FASB发布的更新对财务报表的影响，预计影响不重大[230] 净利息收入与净投资组合价值预测 - 未来十二个月净利息收入基础情况估计为2.127亿美元[234] - 利率逐步变化时，2021年9月30日利率上升200个基点净利息收入变化为1.6%，下降100个基点为1.0%；2020年12月31日上升200个基点为0.2%，下降100个基点为1.4%[235] - 利率立即变化时，2021年9月30日利率上升300个基点净利息收入变化为5.7%，上升200个基点为3.8%，上升100个基点为1.9%；2020年12月31日上升300个基点为0.5%，上升200个基点为0.4%，上升100个基点为0.6%，下降100个基点为1.5%[238] - 2021年9月30日净投资组合价值基础情况为12.4亿美元[238] - 利率立即变化时，2021年9月30日净投资组合价值利率上升300个基点变化为 -2.2%，上升200个基点为 -0.7%，上升100个基点为0.9%，下降100个基点为 -9.8%；2020年12月31日上升300个基点为0.3%，上升200个基点为1.5%，上升100个基点为2.8%，下降100个基点为 -10.1%[239] 资产/负债政策限制数据 - 利率逐步变化时资产/负债政策限制为5.0%[235] - 利率立即变化时净利息收入资产/负债政策限制：上升300个基点为15.0%，上升200个基点为10.0%，上升100个基点为5.0%，下降100个基点为5.0%[238] - 利率立即变化时净投资组合价值资产/负债政策限制：上升300个基点为25.0%，上升200个基点为20.0%，上升100个基点为10.0%，下降100个基点为10.0%[239]