公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司资产为83亿美元[150] - 截至2023年3月31日，总资产为83亿美元，较2022年12月31日增加3.278亿美元，增幅4.1%[196] - 截至2023年3月31日，总负债为76亿美元，较2022年12月31日增加3.142亿美元，增幅4.3%[196] - 2023年第一季度净收入为1344.2万美元，较上一季度的1368.9万美元减少24.7万美元，降幅1.8%[152][163] - 2023年第一季度净收入为1340万美元，较2022年同期的2290万美元减少950万美元，降幅41.4%[179] - 2023年第一季度税前、拨备前净收益为1828.7万美元，较上一季度减少210万美元，降幅10.5%[152][163] - 2023年第一季度净利息收入为3400万美元，较上一季度的3930万美元减少530万美元，降幅13.5%[163][164] - 2023年第一季度净利息收入降至3400万美元，较2022年同期减少1100万美元，降幅24.5%[180] - 2023年第一季度净息差为1.72%，上一季度为2.01%[152][165] - 2023年第一季度净息差为1.72%，低于2022年同期的2.54%[181] - 2023年第一季度摊薄后每股收益为0.26美元，上一季度为0.27美元[152] - 2023年第一季度每股账面价值为13.64美元，上一季度为13.36美元[152] - 2023年第一季度有形资产回报率为0.67%，上一季度为0.69%[152] - 2023年第一季度股东权益回报率为7.78%，上一季度为8.04%[152] - 2023年第一季度贷款与存款比率为124.32%，上一季度为120.06%[152] - 截至2023年3月31日的三个月，总利息收入增加550万美元，增幅7.0%，主要因贷款利息收入改善及现金等价物平均余额和收益率增加[170] - 截至2023年3月31日的三个月，总利息支出增加1070万美元，增幅27.8%，达到4940万美元，主要因存款利息支出和FHLB预付款利息支出增加[172] - 2023年3月31日止三个月，公司收回贷款损失拨备67.9万美元，而前一季度确认贷款损失拨备65万美元，贷款ACL占比从0.52%降至0.51%[173] - 2023年3月31日，不良资产总计500万美元，占总资产0.06%，低于2022年12月31日的650万美元和0.08%[174] - 截至2023年3月31日的三个月，非利息收入增加26.4万美元，增幅27.2%，达到120万美元，主要因本季度股权证券公允价值增加[175] - 截至2023年3月31日的三个月，非利息支出减少290万美元，降幅14.5%，降至1690万美元[176] - 2023年第一季度非利息支出为1693.4万美元，较上一季度的1981.4万美元减少288万美元，降幅14.5%[177] - 2023年第一季度所得税费用为560万美元，上一季度为610万美元，有效税率分别为29.6%和30.8%[178] - 2023年第一季度总利息收入增加2740万美元，增幅48.9%[187] - 2023年第一季度总利息支出增至4940万美元，较2022年同期增加3840万美元，增幅350.6%[189] - 2023年第一季度非利息收入从去年同期的5.8万美元增至120万美元，增幅达2029.3%[191] - 2023年第一季度非利息支出从去年同期的1550万美元增至1690万美元，增加140万美元，增幅9.2%[192] - 2023年第一季度所得税费用为560万美元，去年同期为910万美元，有效税率分别为29.6%和28.5%[195] - 2023年3月31日，公司股东权益为6.962亿美元，较2022年12月31日增加1360万美元，增幅2.0%[231] 贷款业务线数据关键指标变化 - 2023年3月31日和2022年12月31日止三个月，新贷款发放量分别为9030万美元和2.814亿美元，新贷款加权平均利率分别为6.42%和5.68%，贷款提前还款速度分别为4.2%和5.7%[171] - 2023年第一季度新发放贷款总额为9030万美元，低于2022年同期的5.689亿美元[188] - 2023年第一季度新贷款加权平均利率为6.42%，高于2022年同期的3.14%[188] - 2023年第一季度贷款提前还款速度为4.2%，低于2022年同期的26.2%[188] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，总贷款均为70亿美元[197] - 2023年3月31日和2022年12月31日，多户住宅贷款占风险资本的比例分别为548%和560%[199] - 2023年3月31日和2022年12月31日，单户住宅贷款占风险资本的比例分别为280%和281%[199] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，建设贷款承诺总额均为3870万美元[201] - 2023年第一季度贷款组合净变化为1303.4万美元，2022年同期为6889.8万美元[202] - 2023年3月31日商业房地产投资组合平均贷款余额为220万美元，加权平均贷款价值比为53.8%，加权平均偿债覆盖率为2.8倍；2022年12月31日对应数据分别为220万美元、53.9%和1.7倍[205] - 2023年3月31日多户住宅房地产贷款余额45.22072亿美元，占比64.4%；单户住宅房地产贷款余额23.08485亿美元，占比32.9%[205] - 2023年3月31日贷款总额69.61976亿美元，其中固定利率贷款3.17565亿美元，浮动或混合可调利率贷款66.44411亿美元；2022年12月31日贷款总额69.48787亿美元，其中固定利率贷款3.15527亿美元，浮动或混合可调利率贷款66.3326亿美元[207] - 2023年3月31日和2022年12月31日，浮动或混合可调利率贷款处于下限利率的分别为44亿美元和46亿美元，加权平均最低利率分别为3.65%和3.66%[207] - 2023年3月31日和2022年12月31日，仍处于初始固定期限的混合可调利率贷款分别为56亿美元和57亿美元，加权平均首次重定价期限分别为3.6年和3.7年[207] - 2023年3月31日非应计贷款总额497万美元，2022年12月31日为647.1万美元[205][211] - 2023年3月31日贷款的信用损失准备与期末不良贷款比例为722.62%，2022年12月31日为566.91%[211] - 2023年3月31日不良贷款与期末贷款比例为0.07%，2022年12月31日为0.09%[211] - 2023年3月31日不良资产与总资产比例为0.06%，2022年12月31日为0.08%[211] - 2023年第一季度非应计贷款分类后确认的利息收入为2.8万美元，2022年第四季度和第一季度分别为5.5万美元和2.7万美元[212] - 截至2023年3月31日，总信贷损失准备金余额为3.6572亿美元，较期初的3.7248亿美元减少79.5万美元[215] 投资业务线数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，投资组合账面价值为6.07013亿美元，较2022年12月31日的6.20796亿美元有所下降；其中可供出售债务证券占比97.76%，持有至到期债务证券占比0.51%，权益证券占比1.73%[217] - 2023年3月31日，可供出售和持有至到期投资组合的未实现损失分别为4690万美元和18.9万美元，分别占总投资组合的7.73%和0.03%[217] 存款业务线数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，存款总额为56亿美元，较2022年12月31日的58亿美元减少1.898亿美元，降幅3.3%；零售存款减少2.774亿美元，经纪存款增加8760万美元[220] - 2023年3月31日，非到期存款占比降至39.7%，定期存款占比升至60.3%；付息存款成本为2.65%，高于2022年12月31日的2.00%和2022年3月30日的0.45%[221] - 2023年3月31日和2022年12月31日，贷存比分别为124%和120%[222] - 2023年第一季度，平均存款总额为5.777347亿美元，加权平均付息率为2.60%；2022年第四季度平均存款总额为5.885529亿美元，加权平均付息率为1.96%；2022年第一季度平均存款总额为5.513111亿美元，加权平均付息率为0.44%[223] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，uninsured deposits分别约为10亿美元（占总存款17.9%）和13亿美元（占总存款22.5%）[223] - 截至2023年3月31日，定期存款中，insured和uninsured余额分别为2809.716万美元和595.925万美元，占总存款的比例分别为49.73%和10.55%[224] 债务业务线数据关键指标变化 - 2023年3月31日和2022年12月31日，FHLB预付款分别为17亿美元和12亿美元，本季度增加主要用于补充流动性[225] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，Luther Burbank Statutory Trust I的信托证券金额均为4123.8万美元，利率分别为6.25%和6.15%；Trust II金额均为2061.9万美元，利率分别为6.49%和6.39%[226] - 2014年公司向合格机构投资者发行9500万美元高级债务，固定利率6.5%，2024年9月30日到期[228] - 截至2023年3月31日，FHLB预付款平均未偿金额为13.27863亿美元，期末未偿余额为17.01647亿美元，期末加权平均利率为3.34%[229] - 截至2023年3月31日，短期借款期末未偿金额为1500万美元，期末加权平均利率为5.27%[230] 公司流动性相关数据 - 流动性指公司以合理成本履行现金义务的能力，管理现金流时会面临资金错配等增加流动性风险的情况[240] - 2023年第一季度公司通过向联邦住房贷款银行（FHLB）额外借款3.086亿美元增加了资产负债表内流动性[244] - 截至2023年3月31日，公司总流动性为31.82187亿美元，占估计未保险存款余额的314%，占资产的38.33%[244] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司总存款分别为56亿美元和58亿美元[244] - 截至2023年3月31日，公司在FHLB和美联储（FRB）分别有11亿美元和12亿美元的额外借款能力[244] - 截至2023年3月31日，公司与非关联银行建立的联邦基金信贷额度总计5000万美元[244] - 截至2023年3月31日，公司在代理银行的可用现金余额（包括在美联储的金额）总计5.082亿美元[244] 公司监管资本相关数据 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司均符合所有适用的监管资本要求，银行符合“资本充足”标准[247] - 截至2023年3月31日，Luther Burbank Corporation的一级杠杆比率为9.73%，普通股一级风险资本比率为17.18%，一级风险资本比率为18.64%，总风险资本比率为19.50%[249] - 截至2023年3月31日，Luther Burbank Savings的一级杠杆比率为10.73%，普通股一级风险资本比率为20.56%，一级风险资本比率为20.56%，总风险资本比率为21.42%[249] 公司其他业务相关数据 - 截至2023年3月31日，预付费用和其他资产为1.045亿美元，较2022年12月31日的1.202亿美元减少1580万美元，降幅13.1%[218] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，贷款承诺资金分别为3671.2万美元和3774.1万美元[234] - 截至2023年3月31日，公司持有11份利率互换协议，总名义金额18亿美元，加权平均固定支付利率为2.74%，收到联邦基金加权平均利率为4.83%[235] - 截至2023年3月31日，公司重大